關於保險工作計劃7篇

人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，我們的工作又邁入新的階段，來為以後的工作做一份計劃吧。工作計劃怎麼寫才不會流於形式呢？下面是小編為大家收集的保險工作計劃7篇，希望對大家有所幫助。

保險工作計劃 篇1

尊敬的洪總、任經理以及全轄的各位同仁，大家上午好：

我叫張豔麗，此前在太平洋壽險工作，於今年八月份加盟人保壽險，與在座的各位一併奮鬥在團險業務戰線上。今天就由我代表泗洪機構向市公司及各位領導彙報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外，關於農商行小額信貸的分享，也在闡述中一併彙報，請各位領導批評指正：

泗洪公司三季度業務壓力較大，其中短險指標18萬元，學平險保費40萬元，人力指標1人，規模保費80萬元，後在9月份又追加小額信貸任務指標26萬元，總體三季度任務指標較高。截止三季度結束，我泗洪部累計承保各項保費如下：法人客户短險保費：8.08萬元，小額信貸：2.828萬元，學生險：市公司統計12.013萬元，實際我部已收學生險保費超過15萬元。長險1.5萬元，短險達成率：63.1%，學生險達成率：37.5%，小額信貸達成率：10.87%。

以上為泗洪團險三季度實際承保的數據，總體未達成市公司既定任務指標，需要在後續工作中加緊努力，力爭能較好完成後期工作。

在三度期間我們主要做了以下幾點工作：

　　一、常規業務的開拓：

在泗洪開拓法人客户意外險愈來愈難，在工業園區的業務單位受園區強制和資金影響，選擇社會保險的越來越多，大企業異常稀少、小企業不願意或沒有經濟能力購買，受經濟影響又出現很多空巢企業，我部深感開拓法人客户難度十分巨大。面對這樣的情況，我部在三季度，以穩步經營續保業務為主，利用一切機會開拓法人意外險，最終取得八萬餘元的保費，但也由於投保單位轉保社會保險，脱保了兩個法人客户！損失保費近2萬元。

另外我部也接觸了幾個正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影響暫時沒有達成合作協議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統保協議影響，業務開展難度極大，即使不需要住建局批示的工程，同業競爭的壓力也非常大！部分大型建工險承保費率異常低，30萬元的保額，保險費率僅在千分之0.5到千分之1之間，競爭相當激烈，手續費競爭更是白熱化，最高的現在已經出現返點40%手續費的現象，而且支持淨保費入賬！對我們開展鄉鎮和縣城周邊工程業務影響較大！已經聯繫的幾個工程，我們也將加緊追蹤的力度，儘快的予以承保。

　　二、合行小額貸款意外險業務

三季度，在市公司總經理室和團險部領導高度關心和幫助下，在泗洪高經理傾心投入和爭取下，我本人和張敏經理，辭別太平洋壽險公司，加盟更具挑戰的人保壽險泗洪公司，大膽開拓小額信貸業務工作。

市公司領導讓我們做農商行小額信貸業務經驗分享，説實話談不上分享，因為我們還沒有做出成績，在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要後續的工作需要處理，在與縣行的溝通中我們還是和國壽有着一定的差距，業務的開展並不是一帆風順的，有過測試成功開單的驚喜，也有網點拒不開展業務的失落，有過網點支行領導不支持工作吃閉門羹的心酸，也有保費平台維持在20xx元的喜悦！小額信貸業務的開展，是需要大量時間、精力的投入，針對我們泗洪的情況，在此向各位領導彙報我們開展的歷程。從8月16日開始，針對全縣26個可以開展業務的網點，藉助小額信貸業務重新辦理的契機，我們再一次對網點的進行大追蹤，大拜訪，並根據網點既往出單的情況，做重點排查與公關。每週五個工作日，堅持下鄉，風雨無阻，不管什麼原因，堅定下鄉拜訪不動搖！

在鄉鎮網點追蹤過程中，最近的網點往返要10公里，最遠的鄉鎮往返需要一百多公里！在一個多月的堅持下鄉中，我泗洪營銷部歷經4000餘公里，已經與近20個網點展開聯繫，並已經有12個網點開始辦理我們的業務，另外有峯山、天崗湖、雙溝等鄉鎮一直未辦理過此項業務，暫時沒有開展。經過我們不懈努力和開拓中，已將臨淮、陳圩、金鎮、瑤溝、車門、大樓等幾個網點打造成我們鐵桿網點，確保了此幾個網點每日將80%的業務出在我們公司，一度曾有部分網點將全部業務出我們公司的情況出現。在網點支行維護和經營過程中，雖然我們人民人壽是後進入的，但是我們的熱情的服務和真誠溝通，贏得了各支行從行長到櫃員的支持和信任，也保證了我們後續業務的正常和良性開展。

但是由於泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響，導致合行業務量急劇下降，三季度本身在放貸款過程中就是是淡季，現在貸款需要的資質及條件頗多，成功貸款的客户仍然不多。再加上受農商行小額扶貧貸款不收保險的影響，業務量沒有突破式的爆發，但是我們也相信，有了我們現在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我們可以更好的將精力與時間投入到對網點的公關和維護中，確保我們在開門紅戰役中取得良好的成績。

在此期間，從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止，歷經38天，累計收取小額信貸保險費2.828萬元，時間雖短但是我們也確保了所有開單的網點，每週至少拜訪一次，部分網點已經拜訪了五六次，與支行行長、會計以及農貸記賬員結下了良好的合作關係。通過三十餘天的努力，我們也得到了農商行分管領導和會計部的認可和大力支持，確保了我們支行網點單證不間斷，在我們有需求的時候能夠第一時間將我們人民人壽的單證及時發放下去。2.8萬的保費雖然不多，但對泗洪機構來説卻是一盞希望的火苗，也昭示着泗洪一個新業務渠道的成功開拓。雖然已經有十餘個網點與我們建立合作關係，但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業務量最大的花園口支行，同時也會在四季度工作中，繼續開拓未拜訪的支行，以及對工行、農行等商業銀行的銜接，爭取在藉助市公司給予有力政策下，深度開展此幾個渠道的業務，以確保在四季度和即將開展的開門紅業務中奠定基礎！

　　三、學生險業務

三季度是學平險銷售旺季，但是今年的業務開展並不理想，受學校統一辦理社保和公辦學校不收保險的影響，以及既往與我們合作人保產險也開展學生險影響截止九月底，實際收取學生險保費僅15萬餘元，已生效保費12萬餘元，與市公司既定的40萬元指標相差較大，達成率僅37.5%，沒有達到預期效果！但是失落之餘也有收穫，泗洪公司在高經理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人主動認領了至少3000元任務指標，同時任務指標的完成也與個人中秋福利掛鈎，雖然金額不多，但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業激情。

另外，既往人保財與我們合作的學生險業務今年基本被回收自己承保，損失了一部分業務，但是我們通過努力，在維護好既往自己開拓的學生險業務同時也成功開拓了幾個新的學校，以幼兒園為主，新產生數萬元保險費。受中國人壽影響，泗洪部分學校如泗洪中學、泗洪二中以及育才學校的保險已經與中國人壽合作近10年，通過了解，這部分學生保險，在學校沒有支付保險公司保費情況下，中國人壽仍然要承擔該學校學生的保險責任，且保險費可以分期給付。這些長期的合作關係以及政策的優勢，對我們公司開展業務衝擊非常明顯，我們也會在今後的工作中，尋求契機，爭取融入部分學校，開辦學生險業務。

綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內容，存在的一些問題我們也將在今後工作中積極改正。四季度工作已經開始，接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領導彙報，請指正：

　　一、緊抓小額信貸業務不放鬆

藉助三季度良好勢頭，我們在四季度仍將小額信貸業務放在第一位，努力開拓農商銀行同時，加大對工商銀行、農業銀行以及蘇州銀行業務的開拓和銜接，爭取在最短的時間內完成對商業銀行的拜訪和銜接。針對農商行未拜訪的網點和主要業務產生的大網點，在四季度我們在做好下鄉維護同時也要找準時機融入花園口支行，爭取一塊屬於人保壽險的坐席以便後續業務的開展。

　　二、法人客户的開拓

四季度我們將繼續深入拜訪陌生客户單位，積極主動出擊，深入市場為企業客户尋求最合理的承保方式，大力開拓法人客户，挖掘準客户，為明年開門紅奠定基礎。

在與商業銀行以及農商行開展小額信貸業務中，積極與銀行的公司部進行聯繫，積極索求大客户信息，從銀行入口出發，尋求突破口，讓銀行成為我們大客户的轉介人！擴大合作空間，使資源利用最大化。

　　三、計劃生育獨生子女保險

在四季度中，我們也將藉助一部分關係，與計生局部分領導銜接，努力開展獨生子女保險，期待通過一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。

　　四、三季度業務開展中遇到的問題及建議

　　1、單證問題

三季度小額信貸業務開展中，由於我們公司提供的憑證式A4紙張大小，與同業中國人壽、人保財險、太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍！厚度也增加了不少，關於保險單證的打印，各支行的會計分別反映我們的單證過大，不方便農貸記賬員出單，更不利於後期會計在整理單證的裝訂，前期業務量小的情況下，會計疊好後可以裝訂，後期在四季度甚至開門紅一季度中，業務量突飛猛進的時候，會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩！為此，農商行的會計部以及各支行的會計及農貸記賬員全部反映我們公司的單證過大，不利於業務的辦理！

　　2、系統問題

在業務開展中，同業公司的系統比我們公司的系統簡單很多，不需要輸入家庭住址，不需要輸入被保險人電話，只要輸入貸款號，就可以打印憑證！相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話，為農貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司，農商行為客户發放的貸款，本身就是資料齊全，包含了身份證複印件、擔保人以及詳細的各種資質資料，我公司在系統錄入時仍然需要輸入地址和電話，則顯的累贅了不少，平白為會計和出單人員增加很多麻煩，就係統操作而言，各支行網點更傾向於做其他兩家保險公司的單證，極力希望我們公司能根據業務開展的實際情況簡化系統程序，去掉繁瑣且不必要部分，以方便後續大量業務開發。

　　3、花園口支行特殊出單問題

花園口支行為所有開展小額信貸業務壽險公司的必爭之地，截止目前為止，一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家保險公司進駐開展業務。現在僅為國壽一家獨家在辦理。由於花園口支行地處縣城中心，每日客流量極大，發放貸款筆數及金額均較大！在辦理小額信貸業務中由於放貸的辦公室和保險打印地方時分開樓上下辦公，無法保證在放貸過程中同時開具保險單，農商行的會計也不會了這業務而奔波於樓上下。

目前國壽和太平洋壽險開展此項業務時均為農商行提供了自制的不帶公章的一式三聯投保單，與銀行存款單大小一致，由客户在辦理貸款同時填寫好以後交給信貸員收繳，每週六統一在農貸記賬員處出單。若要進駐花園口支行開展小額信貸業務，我公司必須要準備類似的一式三聯投保單，以方便合行會計每週一次的出單。

綜上為泗洪20xx年三季度團險工作小結及四季度業務發展規劃，同時將業務開展中遇到的問題和建議向公司彙報，請各位領導批評指正！

彙報人：張豔麗 20xx年10月17日

保險工作計劃 篇2

20xx年，在鎮政經濟辦的正確領導和社區幹部的共同努力下，我社區城鎮居民養老保險工作取得了優秀的成績。20xx年，我們將進一步明確工作目標，理清工作思路，調整工作重點，採取有效措施，努力開拓進取，真抓實幹，圓滿完成20xx年全年工作任務。

一、提高工作標準，創建人民滿意社區養老保險工作站。

一是加強學習，不斷增強本所人員的素質，能夠熟練地掌握和運用城鎮居民養老保險知識，準確理解和執行有關政策。二是樹立好形象。增強工作責任心，實事求是，不謀私利，笑臉迎人，秉公辦事，不斷提高辦事效率。

　　二、努力擴大覆蓋面，做好城鎮養老保險費徵繳和參保工作。

以優質的服務，熱忱的態度取得社區居民的支持和理解，加大宣傳力度，引導廣大居民關心養老保險工作，使大家明白只有盡了繳費義務，才保障老有所靠，保證老年最基本的生活保障。我社區爭取在5月底全面完成20xx年度城鎮居民養老保險費的徵繳工作，同時做好新參保人員的名冊登記。做好60週歲居民享受養老金待遇發放的公示工作，對享受養老金髮放人員定期進行核查，已經死亡或享受其他養老金待遇人員及時上報停止養老金髮放。對新滿60歲的居民要及時上報鎮經濟辦和社保局進行發放養老金，充分保障居民享受養老金待遇發放的權利。

　三、不斷提高素質，積極做好宣傳工作

一是撰寫信息，充分利用各種渠道宣傳工作動態；二是組織一些通俗易懂，羣眾喜聞樂見的'宣傳活動，大力做好居民的宣傳工作，使

城鎮居民養老保險的宗旨和政策家喻户曉，爭取最廣大居民的理解和支持，努力做到在去年的基礎上擴面參保20%。

我們相信，在上級部門的高度重視和支持下，在社保局的指導下，在居民密切配合下，20xx年城鎮居民養老保險工作一定能順利進行。我們的工作站人員也將振奮精神，紮實工作，積極探索，開創我社區養老保險事業的新局面。

阿格孜康博依社區

20xx年1月

保險工作計劃 篇3

三季度，人壽保險分公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，在業務的發展上也取得了較好的成績，佔領了四定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，共完成保費28萬元，中介、團險、個險目前都已達全年任務55%以上，在此基礎上，公司總結第三季度的工作經驗並結合地區的實際情況，將四季度工作安排如下：

一、工作目標

預計完成保費50萬元，中介、團險、個險力爭達到全年任務目標70%以上。

二、重點工作

1.自我加壓，掀起大上業務新高潮。根據公司二季度的任務目標，把任務根據具體情況分解到每月，分解到各個團隊，並根據基本法考核要求二季度人人舉績，通過季度考核，對個人、部門進行績效考核，通過人人舉績，確保任務的完成。在內部要按照分解任務，按時兑現獎懲，人人自我加壓，盡心盡力完成公司下達任務。在外部，要加大保險宣傳力度，提高社會保險意識，在抓好續保的同時，大力開展新業務，擴大市場，確保上半年任務目標的實現。

2.增強潛能，加快職業化隊伍建設。四是按照上級公司要求，各個團隊要全力抓好增員工作，全司5月增員20人，每少增員四人上級公司扣500。二是要借鑑銀行、電信的營銷團隊管理模式和薪酬分配辦法，充分調動各個團隊的工作積極性、創造性。三是認真組織和規範各個團隊專業技術職務、技能鑑定和技能競賽工作，積極推進職業化隊伍建設。

3.加強服務，對重點保户實行綠色通道。加強服務，按照規範服務達標的要求，切實融入到具體工作中，對重點保户四律實行綠色通道，解決實際問題；為重點保户法人代表舉辦生日祝賀活動，融洽感情，鞏固發展保險關係，鞏固發展保險業務。

4.合規競爭，理性競爭。各個團隊要在研究市場、研究競爭形勢的基礎上，制定本隊工作計劃及目標，要發揮我人保公司品牌優勢，合規競爭，理性競爭，帶頭規範保險市場秩序，確保本司業務穩健發展。

5.提倡“三講”、“三創”，處理好“三個關係”。在工作中提倡“講團結、講紀律、講爭上游”；積極開展“創收、創利、創信譽”。在競爭發展中處理好三個關係：四是處理好業務發展與效益的關係；二是處理好理性競爭與規範競爭的關係；三是處理好理賠服務與理賠質量的關係，努力打造金牌服務工作。

保險工作計劃 篇4

　　（一）進一步擴大社會保障覆蓋面

通過加大社保政策法規宣傳力度、強化激勵機制等措施，進一步摸清各項社會保險應參保人數，明確擴面的重點行業和重點人羣，提高重點人羣的參保率。督促民營企業等各類用人單位依法為職工足額參保繳費。鼓勵引導非公企業從業人員、個體靈活就業人員、農民工、城鎮居民、農牧民、被徵地農民積極參保，不斷提高參保率，穩定續保率。下半年起，根據國家關於事業單位人員參保的要求，將事業編制人員納入養老保障體系，實現應保盡保。以高風險單位和事業單位為重點擴大工傷保險覆蓋面；將生育保險實施範圍擴大到各類用人單位。確保完成自治州下達的20xx年五項社會保險參保擴面工作目標任務。

　　（二）加強基金徵繳工作力度

繼續加強社會保險基金徵繳力度，嚴格執行社會保險參保登記、繳費申報及繳費基數審核制度。確保完成自治州下達的20xx年五項社會保險基金徵繳、清欠工作目標任務。

　　（三）確保各項社保待遇按時足額正確發放

加強各項社會保險待遇支付審核，重視基金收支運行分析，以年預算、重點監控等行之有效的方法，繼續確保各項社會保險待遇按時足額合理正確支付，確保離退休人員養老金的社會化發放率達100%。

　　（四）紮實推進社會保險稽核工作

通過稽核手段認真查處拒繳、少繳社會保險費行為，着力解決企業單位少報、漏報和瞞報社會保險繳費基數和繳費人數的問題，實現應收盡收。確保完成自治州下達的20xx年五項社會保險書面稽核、實地稽核工作目標任務。

　　（五）穩步推進城鄉居民基本養老保險工作

繼續認真組織實施縣政府辦下發的《和靜縣建立統一的城鄉居民基本養老保險制度實施方案》（靜政辦發[20xx]71號），實行新的統一的繳費標準檔次和養老待遇計發辦法。在對過去的城鄉居民社會養老保險工作開展情況進行總結回顧、全面分析、深入思考的基礎上，總結好的經驗做法，查找工作薄弱環節，並結合實際制定具體改進辦法，力爭進一步擴大覆蓋面，實現城鄉居民應保盡保全覆蓋。同時，不斷規範經辦流程，嚴格按照規定使用管理基金專用收據，推動形成年終集中繳費與個人全年自願繳費相結合的工作機制，實現基金徵繳全年常態化。並在全縣範圍內進一步擴大城鄉居民基本養老保險費銀行代扣代繳覆蓋面，不斷提高保費收繳工作銀行代扣代繳成功率，切實維護參保城鄉居民、農牧民的合法權益，確保完成自治州下達的20xx年城鄉居民基本養老保險工作目標任務。

保險工作計劃 篇5

20xx年，中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建工作並順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，佔領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結20xx年的工作經驗並結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：

一、加強業管工作，構建優質、規範的承保服務體系。

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在xx 年度裏，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審並簽署意見後上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平台，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，並繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，並定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規範，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

二、提高客户服務工作質量，建設一流的客户服務平台。

隨着保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平台顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。

經過20xx年的努力，我司已在市場佔有了一定的份額，同時也擁有了較大的客户羣體，隨着業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在xx年裏將嚴格規範客服工作，把一流的客服管理平台運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客户全面瞭解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客户滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職並行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在20xx年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客户提供高效、便捷的保險售後服務。

在新的一年裏，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮鬥。

保險工作計劃 篇6

年度銷售工作計劃中共有三方面的內容：第一、加強業管工作，構建優質、規範的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在xx年度裏，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審並簽署意見後上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平台，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，並繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，並定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險，工作計劃《保險工作計劃範文》。

4、強化承保、核保規範，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

第二、提高客户服務工作質量，建設一流的客户服務平台。隨着保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平台顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過xx年的努力，我司已在市場佔有了一定的份額，同時也擁有了較大的客户羣體，隨着業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在xx年裏將嚴格規範客服工作，把一流的客服管理平台運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客户全面瞭解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客户滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職並行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在xx年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客户提供高效、便捷的保險售後服務。

第三、加快業務發展，提高市場佔有率，做大做強公司保險品牌。根據xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的佔比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。xx年度，中心支公司擬定業務發展工作計劃為實現全年。

保險工作計劃 篇7

首先，非常感謝公司領導對自己的信任和賞識，派我來服務門店擔任店長。20xx年，是國家十二五規劃發展實施的最後一年，也自己這個新店長上任的起步之年，將面對激烈的金融保險市場競爭。如何上依靠公司的支持，下依靠員工的努力，嚴抓管理，用心經營，做好華為集團公司理賠和做業務等業務服務工作，是擺在自己和全店員工面前一個新的課題。為此，現做20xx年工作計劃如下：

一、加強制度建設，引入激勵機制

在規章制度上，按照公司印發的《客户服務櫃面管理制度》，根據本店的實際情況，建立和健全一系列規章制度，為客户提供規範化的服務，維護保險公司形象，內容主要包括《職業道德規範》《儀容儀表規範》《員工守則》《門店勞動紀律》《門店學習及會議制度》等，進一步提高了門店的工作效率，提升服務質量和效果。

在崗位職責上，自上而下明確每一個員工的工作職責，嚴格工作程序，按制度辦事。對承保業務管理，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，並繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，並定期編制中、長期業務計劃。

在考核體系上，建立與崗位和績效掛鈎的薪酬制度改革。20xx年，緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發門店員工積極性和創造性的用人機制。

二、加強團隊管理，打造保險鐵軍

堅持把培養工作人員的業務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓，同時，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰的工作團隊。作為一名基層管理人員，肩負着上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，自己必須注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規範自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

1、組織招募新人。

根據店員自身應該具備的條件，通過媒體廣告、店前貼廣告等形式，向社會公開招收新員工，並且從外貌、氣質、學歷、人品、學歷和經驗等方面去考察，優中選優，精益求精，真正選拔出名新店員，在崗位上試用，期滿通過公司人力資源部門統一簽訂勞動合同。

2、建設團隊文化。

具體點講，就是包括兩個內容，一是以人為本，時時處處關愛員工，在學習、生活和工作方面，把員工當成企業的寶貴財富，善待員工，愛護員工，幫助員工，營造和建設家園文化；二是加強工作人員政治業務培訓，提高大家的綜合素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、做好日常管理。

風險管控方面，嚴格遵循公司有關要求執行，為確保落到實處，自己要經常定期或不定期組織大家學習，並進行統一檢查，特別是在財務制度執行、系統權限管理、單證管理等方面查漏補缺，完善管理制度和措施；要求工作人員管理嚴格按照公司規定規定執行，對違規行為嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經營。

4、輪崗、日誌彙報。

做好員工輪崗安排調度，使大家勞逸結合，有張有弛。同時，實行日誌彙報制，要求所有員工堅持寫工作日誌，彙報自己的一天的工作進展情況和有什麼收穫，自己彙總以後統一向公司彙報。

三、講究營銷策略，拓展保險業務

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度裏，將狠抓業管工作，實施營銷策略，提高風險管控能力。

洽談修理廠，就是根據條件、環境、資質和信譽等，進行嚴格考察以後，確定一個汽車修理廠，合作辦理汽車保險理賠業務。

短信問候，就是在節假日向華為集團公司等客户發温馨短信，進行節日問候和祝賀，增進和加深門店與客户之間的情誼。

派發傳單，鑑於門店新開張的情況，加大對外宣傳力度，在街上設諮詢台，散發傳單等形式，大張旗鼓宣傳我公司的保險業務，以及我門店服務的種種優勢，使廣大客户羣眾與我們建立合作關係。

駐點服務，以門店為中心，專、兼職並行，建立一個覆蓋全轄的查勘、定損網點，初期由門店設立專職查勘定損人員名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

露天晚會宣傳，組織一台文藝晚會，連續在轄區演出3天，以羣眾喜聞樂見的文藝節目表演，為我們新開的門店助興，為我們的業務起步壯威，為我們的名氣提升開路。

在小區及站台發佈廣告，就是實施“地毯式”行動，對所有的社區全覆蓋，進百家門，交百家友，知百家情，各個小區及站台發佈我們門店廣告。

同時，在近日抓緊時間在籌備門店裝修事宜，在20xx年12月底之前完成硬件基本建設，使服務網點建設基本完善，開始為公司的客户提供高效、便捷的保險售後服務。

新的征程，新的起點，新的形象，新的業績。我們服務門店積極貫徹公司有關會議精神，帶領各部員工與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，在市場上站住腳根，為我公司的持續發展，做出應有的貢獻。