保險業務員崗位職責18篇

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在快速變化和不斷變革的今天，崗位職責對人們來説越來越重要，崗位職責主要強調的是在工作範圍內所應盡的責任。大家知道崗位職責的格式嗎？以下是小編為大家收集的保險業務員崗位職責，僅供參考，大家一起來看看吧。

保險業務員崗位職責1

1、嚴格遵守保險法規和公司核保工作的有關規定，負責辦理公司的承保工作，做到科學、公平、合理的進行核保工作；

2、廉潔奉公，秉公辦事，嚴守紀律，不得利用職權謀取私利；

3、熟練掌握保險業務條款、費率標準，正確把握承保條件，準確評估風險，為核保工作提供高質量專業服務；

4、嚴格審查投保單、保險單和批單是否符合承保規定條件，確保承保工作質量，防止各類差錯的發生；

5、負責審查承保單證的有關規定項目是否真實完整，有無缺陷和塗改，對有疑問的及時上報處理；

6、負責對保費計算、收取的審查審核工作，對大客户的分次交費必須按規定處理，不得擅自作任何決定；

7、嚴格執行承保單證發送簽收制度，負責承保資料的裝訂、保管工作；

保險業務員崗位職責2

1、銀行業務，平安銀行所提供的相關產品及服務，如平安銀行借記卡，信用卡，信貸業務等;

2、信託業務及產品，如財產信託計劃、資金信託計劃等;

3、企業年金;

4、根據客户自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客户制定一套符合個人特徵的理財建議方案，確保客户財務獨立和金融安全;

5、通過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，為客户設計合理的税務規劃，以滿足客户長期的生活目標和財務目標。

6、證券業務及期貨產品，如股票、債券等;

7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)

8、財產保險(車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險等)

9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣，客户享受平安內部折扣，推薦還有高佣金。

保險業務員崗位職責3

1、負責裝修業務的銷售及推廣，通過各種渠道獲得有潛在裝修裝飾需求的客户信息；

2、通過電話、上門拜訪等多種方式與客户建立良好的關係，並實現銷售；

3、樓盤拓展裝修意向客户；

4、協助設計師談單；

5、跟進工程進度，為客户提供優質的裝修體驗；

6、維護老客户的業務，開發新客户的業務；

保險業務員崗位職責4

1、負責蒐集新客户的資料並進行溝通，開發新客户。

2、通過小區與客户進行有效溝通了解客户需求，尋找銷售機會並完成銷售業績；

3、維護老客户的業務，挖掘客户的最大潛力；

4、定期與合作客户進行溝通，建立良好的長期合作關係。

5、協助設計師完成談單。

保險業務員崗位職責5

1、負責客户保險資料的整理和歸納；

2、熟悉公司運營的產品、給意向客户進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售後服務；

3、維護客户關係、管理客户檔案；服從領導安排；

4、通過多種形式開展業務、公司的保險產品種類多，比如：財產保險、車險、員工意外險、僱主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等；

5、熟悉展業流程；積極參加公司產品培訓；

保險業務員崗位職責6

（一）實戰銷售

1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，為產品的市場開發作出努力；

2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；

3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；

4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；

5．定期訪問客户，聽取客户意見，做好客户維護與服務，及時跟蹤客户需求變化；

6．嚴格按照規定收取貨款；

7．負責客户接待，銷售簽單，談單及解答客户諮詢；

8．深入理解公司相應的銷售政策，並且把它變成自己的語言，流利地把它表達出來；

9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；

10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的執行、新品的推廣等；

11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。

（二）信息反饋

1．每天下班前對於每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出後續的跟進計劃；

2．每天下班前向部長彙報工作情況，就工作中從在的問題提出指導請求；

3．為自己的客户建立具體詳細的服務檔案，以保證業務質量；

4．就工作中客户所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映，並及時將結果反饋給客户；

（三）執行計劃

1．無條件服從上級領導的任務分派並迅速執行；

2．與其他員工團結協作努力完成任務；

3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，為實現每場銷售會議的目標而努力；

4．努力完成每月銷售目標。

（四）解決銷售過程中的問題

1．掌握公司產品的所有信息，回答客户關於產品的所有疑問；

2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；

3．認真聽取客户投訴或建議，並認真作出記錄，回公司後報與銷售內勤備案並反饋處理建議;能夠當場處理的，儘量及時處理，並把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客户再次追訴。

（五）回收貨款

1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；

2．根據客户的具體情況制定合適的收款方案；

3．客户因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司説明情況並得出解決方案。

（六）維護公司利益與形象

1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯幹；

2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規範開展工作，樹立良好的公司形象；

3．開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。

保險業務員崗位職責7

1、負責公司數碼產品的銷售及推廣。

2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標。

3、開拓新市場，增加新客户，增加國內市場銷售範圍。

4、負責市場信息的收集

5、完成銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務。

6、管理維護客户關係。

保險業務員崗位職責8

1、利用公司提供的產品、客户資源以及平台，開發並維護客户關係；

2、堅守誠信理念，遵照銀行業務管理制度及流程開展各類業務；

3、良好的銷售技巧、溝通協作能力、信息蒐集及數據分析能力；

4、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

5、維護客户關係，為客户提供優質的售前、售中及售後服務

保險業務員崗位職責9

1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；

2、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的管理制度；

3、根據市場變化和客户需求，設定方案來提升發展；

4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。

保險業務員崗位職責10

職責一：

1、尋找準客户

2、約洽客户

3、銷售面談(銷售保險)

4、異議處理

5、促成保單

6、售後服務

以上六點是保險的銷售一整套流程。也保險業務員的崗位職責。當然保險業務員還以下幾個職責：

7、發展團隊

8、開拓市場

9、蒐集信息

10、客户維護

職責二：

1、為客户提供車輛保險續保；

2、為客户提供車輛保險諮詢服務；

3、定期提交保險市場業務動態報告和市場策略方案；

4、積極維護老客户、開發保險新客户；

5、配合主管完成客户車輛保險的各項服務；

6、定期完成出單客户的資料整理；

職責三：

1、按照國家關於各項保險徵收規定及公司有關規定，按時完成收繳工作做到不拖欠、不漏費。

2、建立健全各項保險個人賬户登記，完善收繳手續，做到季結年清。

3、搞好與財務的協調配合，及時提供收繳依據。

4、對公司的投保明細表要妥善保存，做好續保、出險、理賠登記，防止過期失效。

5、出險時要及時到現場，並報案。同時深入瞭解出險情況，提取有關資政，編制索賠申請，報主管審核後辦理索賠事宜。

職責四：

1、在參加公司提供的標準培訓後，負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。

2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

3、在參加專業化的客户服務培訓後，由我們提供現有的客户，在結合您自己的方式來服務客户。

4、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的各種管理制度。

5、根據市場變化和客户需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

保險業務員崗位職責11

1、人壽保險，如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等;

2、財產保險，如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險，企業年金等;

3.從事客户諮詢，市場調查，新產品銷售及客户售後服務(續期收費，保全服務，協助理賠等)等工作。

保險業務員崗位職責12

1、對蘇果、永輝、蘇寧各門店的品項管理，庫存管理，加快商品的'流通速度。

2、加強對各門店的促銷員在管理；促銷員的招聘、提高促銷員的商品銷售力，促進銷售。

3、對各門店客情管理，維護門店客情關係。

4、其他門店管理工作，負責協調訂單、退貨。

保險業務員崗位職責13

1、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃，及財務風險管理規劃；

2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的規劃；

3、協助客户分析財務狀況，並制定全套保險/理財方案；

4、為客户提供優質的保險售後服務，協助他們逐一實現家庭和單位理財目標（如理財投資、資產保全&傳承、境內外税費合理規避）；

5、協助上級主管管理營銷團隊，按照公司的標準組建業務團隊，管理、督導、培訓、激勵隊伍。

保險業務員崗位職責14

1、負責公司產品的銷售及推廣；

2、開拓新市場發展新客户增加產品銷售範圍；

3、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行完成銷售任務；

4、管理維護客户關係以及客户間的長期戰略合作計劃；

5、有責任、上進心，對自己的人生有一定的規劃；

6、有良好的客户服務意識、交際技巧、親和力；

7、具有較強的溝通、協調、解決問題及心理承受能力；

8、具備敬業、團隊協作精神，樂於挑戰能承受較大的工作壓力；

9、能適應出差，應屆畢業生亦可。

保險業務員崗位職責15

1、通過微信、QQ、等互聯網社交軟件與顧客在線溝通，對客户的需求進行挖掘和分析，促成下單轉發資料和培訓產品知識，達成合作。

2、做到積極有效推介活動及產品，保證粉絲有非常好的客户體驗；

3、解答客户關於產品的售前售後諮詢等；

4、絕對的客户源優勢，極高的提成機制，坐在辦公室裏輕鬆賺錢，白領的工作環境，金領的收入水平；

5、積極主動，執行力強，有責任心，能承受較大的工作壓力，服從安排。

保險業務員崗位職責16

1、在參加公司提供的標準後，負責公司的各種金融產品的代理銷售和及團隊管理。

2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

3、在參加專業化的客户服務後，由我們提供現有的客户，在結合您自己的方式來服務客户。

4、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的各種管理制度。

5、根據市場變化和客户需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

保險業務員崗位職責17

1、負責公司產品線下渠道的開拓、維護、推廣工作，執行並完成公司銷售計劃；

2、根據公司產品銷售計劃，擴大線下產品銷售區域；

3、把握市場動態需求，及時跟進並調整各個區域供貨需求；

4、與客户保持良好溝通，維護客情關係，並開拓新客源，為客户提供周到的服務；

5、能夠承受較大的工作壓力和工作強度；

6、能適應短期出差，兩年內退伍軍人優先考慮。