銀行理財經理業務知識
在國內,銀行理財經理崗位基本都具備銷售屬性,與銀行櫃員工作相比,理財經理的時間更自由,可以自主支配時間,晉升機會也更多一些,受不少不甘寂寞的年輕人追捧,下面是小編整理的相關內容,希望對你有幫助。
1、定位
要想工作做得好,首先就要給自己定好位,而在工作中,很多理財經理都把自己的位置搞錯了,有的把自己定位成服務員,整天為客户奔波,解答各種問題;有的把自己定位成分析師,整天預測市場風雲;有的把自己定位成投資顧問,給客户介紹各種投資組合。其實,服務和營銷才是理財經理的定位。
2、開放的性格
一直以來,工作做的好壞都與個人興趣和性格有着密不可分的關係,工作內容與性格不衝突,工作才能做出業績。理財經理的工作內容就是與人溝通的過程,這就要求理財經理的性格一定是外向且善於交流的,而且還要有強大的內心,因為這個崗位經常被客户抱怨,心理承受能力差的人很容易產輕情緒上的波動,從而懈怠工作。
3、良好的.道德品質
人做事都是有目的的,工作也不例外,對於理財經理而言,為了達到目的不擇手段就是害人害己,有些理財經理為了自己的業績誤導客户,導致客户蒙受損失,在理財行業是萬萬不可的,也在自己的職業道路上埋下了雷。
4、經驗
理財經理最重要的就是客户經驗,這也是理財經理能否乾的突出的殺手鐗。經驗是不可傳授的,必須由理財經理在不斷地跌跌撞撞中體會和成長。
5、專業的知識技能
不要認為只有財經專業的背景才能成為理財經理,實際上,任何專業背景的人士都有機會進入理財行業,而且在多行業工作過更有助於與客户溝通,降低溝通成本。
一般來説,進入理財行業都需要一個AFP證書,這是理財行業的准入門檻,如果想更上一層樓,CFP證書是金牌理財師的標配,AFP和CFP證書是對從業人員的學習能力、專業知識、從業經驗以及道德水平的綜合評估,在銀行認可度極高。AFP和CFP都是國際證書,在全球20多個國家都得到認可,可謂是行業最高級水平證書。
金庫網成立於2009年,是國際金融理財標準委員會指定的培訓機構,在AFP/CFP培訓方面有多年的經驗,為逾20萬金融從業人員提供培訓服務,致力於讓每一位學員都能通過考試。
相關文章
-
農業銀行理財小知識
中國農業銀行是我國主要的綜合性金融服務提供商之一,今天小編要給大家介紹的便是農業銀行理財小知識,歡迎閲讀!農業銀行理財小知識一、“本利豐”系列農業銀行理財產品本利豐天天利開放式產品“本利豐天天利”系列開放式 -
農業銀行個人理財業務經理競聘演講稿
大家好!我是來自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。我今年28歲,**年畢業於**省經濟管理學院會計專業,畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。 -
銀行基本理財知識
近年來,在我國宏觀經濟穩定發展的背景下,商業銀行理財產品市場發展迅猛,我們看看下面的銀行基本理財知識吧! 銀行基本理財知識一、前言整體發行規模不斷擴大,2008年銀行理財產品募集資金規模達3。7萬億人民幣,2009年更是 -
銀行理財產品知識
導語:根據幣種不同,理財產品一般包括人民幣理財產品和外幣理財產品兩大類。下面小編為你整理的銀行理財產品知識,希望對你有所幫助!產品基本分類根據按照客户獲取收益方式的不同,理財產品還可以分為保證收益理財產品和非保 -
銀行理財基礎知識
導語:理財產品市場對於銀行來説是一塊美味的蛋糕,隨着央行連續降息降準政策的刺激,理財產品市場更是急速擴容。以下小編為大家介紹銀行理財基礎知識文章,歡迎大家閲讀參考! 銀行理財基礎知識 1.購買銀行理財產品的 -
銀行理財方面的重要知識
也許,有時候,有些人不需要開口説再見,就已經真的離開了;也許,有時候,有些事不用開口,也要明白,也要清楚;也許,有時候,有些路不需要行走也會變長,也要變長;也許,那些人,那些事,只是那些,只是那時候而已;也許,那些人,那些事,也只能是那些 -
知識經濟時代企業財務管理的思索
企業財務管理工作作為提高企業核心競爭力、企業現代化管理水平的重要途徑之一,其對企業的經濟發展而言有着至關重要的影響。尤其是自我國進入知識經濟時代以來,企業在工作環境、工作內容上都發生了巨大的變化,這就使得創 -
銀行理財經理/客户經理營銷六把“金鑰匙”課程
課程目標:近年來,隨着中國經濟的持續高速發展,中國的富裕高淨值客户的數量急劇增長。2011年金融行業高端財富管理的競爭進入更為激烈的階段,銀行高端客户營銷怎麼做是廣大理財經理、客户經理必須要解決的問題。本課程提升 -
總經理必備財務知識
知識經濟使企業財務知識管理成為必然,那麼總經理需要哪些財務知識呢?以下是小編為大家蒐集整理提供到的總經理必備財務知識,希望對您有所幫助。歡迎閲讀參考學習!三張表是核心三張表:利潤表、資產負債表、現金流量表企業 -
銀行財務部經理競聘演講稿
光晃晃【意思解釋】1.形容光芒閃耀。