銀行理財經理業務知識

在國內，銀行理財經理崗位基本都具備銷售屬性，與銀行櫃員工作相比，理財經理的時間更自由，可以自主支配時間，晉升機會也更多一些，受不少不甘寂寞的年輕人追捧，下面是小編整理的相關內容，希望對你有幫助。

1、定位

要想工作做得好，首先就要給自己定好位，而在工作中，很多理財經理都把自己的位置搞錯了，有的把自己定位成服務員，整天為客户奔波，解答各種問題；有的把自己定位成分析師，整天預測市場風雲；有的把自己定位成投資顧問，給客户介紹各種投資組合。其實，服務和營銷才是理財經理的定位。

2、開放的性格

一直以來，工作做的好壞都與個人興趣和性格有着密不可分的關係，工作內容與性格不衝突，工作才能做出業績。理財經理的工作內容就是與人溝通的過程，這就要求理財經理的性格一定是外向且善於交流的，而且還要有強大的內心，因為這個崗位經常被客户抱怨，心理承受能力差的人很容易產輕情緒上的波動，從而懈怠工作。

3、良好的.道德品質

人做事都是有目的的，工作也不例外，對於理財經理而言，為了達到目的不擇手段就是害人害己，有些理財經理為了自己的業績誤導客户，導致客户蒙受損失，在理財行業是萬萬不可的，也在自己的職業道路上埋下了雷。

4、經驗

理財經理最重要的就是客户經驗，這也是理財經理能否乾的突出的殺手鐗。經驗是不可傳授的，必須由理財經理在不斷地跌跌撞撞中體會和成長。

5、專業的知識技能

不要認為只有財經專業的背景才能成為理財經理，實際上，任何專業背景的人士都有機會進入理財行業，而且在多行業工作過更有助於與客户溝通，降低溝通成本。

一般來説，進入理財行業都需要一個AFP證書，這是理財行業的准入門檻，如果想更上一層樓，CFP證書是金牌理財師的標配，AFP和CFP證書是對從業人員的學習能力、專業知識、從業經驗以及道德水平的綜合評估，在銀行認可度極高。AFP和CFP都是國際證書，在全球20多個國家都得到認可，可謂是行業最高級水平證書。

金庫網成立於2009年，是國際金融理財標準委員會指定的培訓機構，在AFP/CFP培訓方面有多年的經驗，為逾20萬金融從業人員提供培訓服務，致力於讓每一位學員都能通過考試。