郵政金融內控與風險防範剖析檢查工作彙報總結-其它工作總結

市郵政局市場部、監督監察部、金融業務部：

我局根據市局《關於開展金融內控與風險防範剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保幹事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯網網點的班長、支局長，依據《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業務稽查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業務稽查方案（試行）》等相關規定，對郵政金融內控制度、相關業務規章、操作規程、會計帳務處理和管理制度執行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，並在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發現問題逐一研究，以點帶面，逐一解決，以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防範郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業務的持續穩定健康發展。

一、基本情況

截止9月20日，全縣郵儲餘額17636萬元，淨增餘額1996萬元，完成全年計劃的62。37%，點均餘額2204。50萬元，活期比重31。33%；代理保費383萬元，完成全年計劃的93。41%，每月代發工資500多萬元，每月代收税40多萬元，1—9月份無案件發生。

二、自查和剖析檢查

1、綜合管理

（1）縣局儲匯資金票款安全聯席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經營思路清晰，措施要求具體。

（2）局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯席會議，對存在問題有整改措施和要求。

（3）分管局長按月填報檢查報告書，並按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、安全保衞人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審籤，提出了建議意見及要求。

（4）儲匯稽查員的履職情況：

按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，並認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1—9表，按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網點有走訪用户記錄。

（5）安全保衞的履職情況：

按月填寫了安全保衞檢查報告書，檢查內容齊全，檢查發現的問題敢於逗硬考核；

（6）農村郵政檢查員的履職情況：

按月填寫了農村郵政檢查報告書，檢查內容較為全面，查賬記錄齊全，對dai辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用户記錄。

2、檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：

（1）核對7—8月份郵儲、電子匯兑銀郵餘額、7—8月份郵儲、電子匯兑資產負債表銀行餘額，銀行對帳單餘額，出納銀行日記帳餘額、出納收支日報餘額，帳帳相符。

（2）檢查現金支票：轉賬支票。印鑑管理：現金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納印鑑，會計印鑑由各自管理，財務提款專用章由局辦公室祕書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現象，改賬符合要求。

（3）會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。

（4）會計未按頻次對網點業務指導和檢查。

4、金庫管理檢查：

（1）現場盤點出納庫存現金賬實相符。

（2）按規定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由於條件所限未落實雙人二十四小時值守。

（3）儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內鑄鐵保險櫃鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

5、儲蓄事後監督，電子匯款事後檢查：

（1）儲蓄事後監督：盤點重要空白憑徵管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

（2）電子匯款事後檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網點收匯、兑付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

6、中間業務檢查：

（1）代發養老金。代發工資由委託單位先將代發的資金轉入縣局指定的賬户，出納收到進賬單後，將單位代發的細表交給網點，網點通過中間業務平台做代字業務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月代發工資500多萬元。

（2）代理保險業務，各網點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止9月15日共計代理保費383萬元。

（3）代收税款，建立重要空白憑證登記簿，通過現金收繳和儲蓄代扣進行，按月與税務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣税款40多萬元。

7、押運鈔管理：

（1）現場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執行了規章制度未

搭載無關人員。

（2）防爆槍、彈分管落實。

8、縣局中心機房管理：

機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統維護管理制度、機房管理制度、監控設備管理辦法等制度並上牆，嚴格執行了無關人員不能進入機房制度。

9、儲蓄聯網點的`剖析檢查：

（1）大石支局：

A、銀行餘額113097。44元，核對銀郵餘額相符，支局無手工銀行日記賬。

B、密碼管理：己按規定設置儲蓄台席“三級”密碼和電子匯兑密碼，但執行有一定差距，現場檢查儲蓄普櫃、綜櫃是普通櫃員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。

C、大額存取款預約登記不規範，無大額存取款登記，新開卡登記簿7月—9月無記錄，現場檢查營業情況處理業務質量較差。

（2）孔京支局：

A、按月按頻次對支局進行了安全防範設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。

B、金庫管理，己按規定建立了金庫“五簿”，但在執行中有一定差距，經手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。

C、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款單簽字潦草，對盤點現金查賬節目不全，未對儲蓄查帳，鄉投員有時利用逢場天有坐堂收費現象。

D、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執行，營業室現金超限未放入鑄鐵保險櫃。

E、執行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通櫃員和綜合櫃員是一個普通櫃員保管使用，存在安全隱患。

（3）吳東支局：

A、儲蓄營業員執行離櫃簽退或正式簽退制度較差。

B、金庫管理，已按規定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規範，經手人姓名字跡潦草，出入時間不符。

（4）雙福支局：

A、金庫管理，已按規定建立了金庫“五大簿”，但執行有一定

差距，現金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險櫃，金庫內的鑄鐵保險櫃未關鎖，金庫內存放有包裹和分發的報刊雜誌，造成有其他工作人員進入金庫。

B、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規定執行，

但大額支付未登記。

（5）清江支局：

A、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對

dai辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用户記錄。

B、鄉投員、dai辦員到支局報帳未將結存委託代存單帶到支局

銷號核對結存數。

C、營業室衞生較差。

（6）桂花支局：

A、支局長履職較差，未能規定檢查頻次對dai辦所投遞員進行檢

查和業務指導，未按日審核儲蓄和匯兑日報表，對業務檢查頻次不夠。

B、金庫管理：按規定建立了金庫“五大薄”等，但現金出入登

記未放入鑄鐵保險櫃。

C、鄉投員、dai辦員到支局報賬未將結存委託代存單帶到支局銷

號核對結存數。

（7）新新支局：

A、現場盤點金庫結存現金和營業現金賬實相符。

B、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。

C、支局長履行檢查內容不全，檢查頻次不夠。

D、按規定建立了金庫“五大薄”，但執行有一定差距，金庫進

出入登記未按實際進出入頻次登記。

（8）縣局郵政班：

A、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兑日報表，繳撥

款單審核不很落實，對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。

B、營業室內的鑄鐵保險櫃未使用密碼。

C、未嚴格執行大額取款預約登記，大額預約登記與大額支付登

記不符。

三、整改要求及處理情況：

通過這次自查和剖析檢查，我局各級各類人員在履職方面、在執行規章制度方面、在處理業務方面都不同程度地存在一些問題。為此，縣局要求，各級各類人員要認真履行崗位工作職責，存在問題即時整改，強化逐級的監督檢查，認真落實逐級的監督責任，認真貫徹落實各項規章制度，加強對現金的管理，特別是加強對金庫的管理、對出納金庫庫存現金的管理，加強儲匯資金的調撥管理。同時，對這次檢查中存在儲蓄“三級”管理密碼不落實和執行簽退制度不落實的支局進行處罰，決定扣發清江支局100元，扣發桂花、新新支局各50元生產獎金。希各單位引以為戒，強化各項規章制度的有效貫徹執行，預防和控制儲匯資金案件的發生，為全面完成市局下達的各項經營目標和工作任務而努力。

＊＊縣郵政局