銀行客户崗位職責

在當今社會生活中，需要使用崗位職責的場合越來越多，制定崗位職責有助於提高內部競爭活力，提高工作效率。什麼樣的崗位職責才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的銀行客户崗位職責，希望能夠幫助到大家。

銀行客户崗位職責1

任職資格：

1、專科及以上學歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)

2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；

崗位名稱：平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）

只要你：（入職要求）

1.年齡在20-30週歲

2.本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

3.有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

4.口齒清晰，普通話流利，良好的.溝通能力；

5.優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。

銀行客户崗位職責2

1、銀行客户經理崗位設置

當前銀行客户經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客户服務。

競爭上崗。由於對客户經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脱穎而出才能保證客户經理工作的質量和效率。

分級設立。按工作能力和業績把客户經理分為若干等級，不同等級的客户經理負責不同層次的客户和享有不同權力和待遇。

合理搭配。對客户經理資源進行統一調配，根據各客户經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客户進行合理搭配。同時劃定新客户的範圍，避免營銷內耗。

績效掛鈎。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客户經理收入與其業績直接掛鈎。

常規稽核，離崗審計。在客户經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客户和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

2、銀行客户經理職責

銀行客户經理的任務是拓寬銀行客户的範圍和提高客户質量，是銀行與其客户進行聯繫的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客户需求之間實現最佳的結合，以提高客户的忠誠度，並增加銀行利潤。客户經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決於每家銀行的客户管理戰略。銀行客户經理的職責一般包括：

（1）負擔各户的`取貴

根據客户需求，與客户探討業務合作方案，有效地組織客户與銀行產品部門之間的業務交流把客户的需求與銀行的產品有機結合起來。

主動尋找客户，通過各種渠道勺客户建立業務聯繫。

向客户營銷、推介銀行的產品和服務。

負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客户的動態信息，對客户的經營狀況進行動態監控並及時提出建議報告。

一旦銀行與客户發生業務關係，客户經理負責客户的日常管理，積極協助產品作業部門為客户提供服務。

研究客户的現實情況和未來發展，發掘客户對銀行產品的潛在需求，井根據客户的需求與客户探討業務合作方案。

定期拜訪客户，維繫與客户的良好關係。根據客户現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

（2）負擔保村的取音

客户經理是銀行的耳目。銀行依靠客户經理的技能來判斷客户的需求，分析客户成功的可能性，並使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客户經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客户。

調查客户需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

收集客户的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立並管理客户檔案。

撰寫關於客户或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

根據銀行與客户合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客户經理具有客户調查、客户初步評價、產品方案設計、業務建議和客户管理的職責。但不具有向客户提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬於銀行風險控制部門和業務決策部門。

擁有客户調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客户材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業務的前期調查和後期管理，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

承擔並完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客户開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

處理或協助相關部門處理與客户有關的業務糾紛。

銀行客户崗位職責3

職責描述：

1、服務於高淨值客户，為高淨值個人客户提供全方面資產配置服務；

2、根據客户資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財規劃方案；

3、通過調整各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客户資產在安全、穩健的`基礎上保值升值。

4、持續跟進與服務，為客户不斷提供專業的財富管理諮詢。

任職要求：

1、金融、經濟、營銷等相關專業科及以上學歷，並具有基金從業資格證；

2、熟悉金融、信託業務，具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識，熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策；

3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。

銀行客户崗位職責4

職責描述：

1、開發拓展高淨值客户，與客户建立長期良好合作關係；

2、對客户的綜合理財需求分析，幫助客户制訂資產配置方案；

3、制定銷售方案，完成銷售目標；

4、持續跟進與服務，為客户不斷提供專業的財富管理諮詢。

任職要求：

1、兩年以上私人銀行工作經驗，或者三年以上貴賓理財經驗，或者五年以上普通理財經驗；

2、國有銀行、股份制銀行、外資銀行貴賓客户理財中心高級銷售人員或個人銀行銷售人員；

3、證券、基金、知名三方、城市商行等其他金融機構優先考慮；

4、具有afp/cfp/chfp/crfa/cfa執業證書者優先考慮。

銀行客户崗位職責5

工作職責：

1、推廣銷售中信銀行消費金融產品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產品銷售任務指標。

2、協助落實當地信用卡客户關係維護相關工作。

3、積極主動防範信用卡風險。

4、遵守公司規章制度，確保按時按質完成工作。

5、專業不限，無經驗要求，公司培訓後上崗，大專及以上學歷，可接受應屆畢業生。

在這裏，你將得到：

1、薪酬：具有競爭力的薪酬待遇，合理的.績效激勵機制及年終獎等。

2、五險一金：健全的社會保險體系——工傷+醫療+失業+生育+養老+住房公積金；

3、餐卡：可在持餐卡去合作商户刷餐卡消費，如麥德龍等；

4、過節費：享受國家法定節日過節補貼；

5、生日券：每季度舉辦生日會，並對當季生日員工發放生日券（可去多家合作商户使用，如麪包新語breadtalk等）；

6、寶貝計劃：解決員工基本醫療保險外的醫療費用負擔，每年固定額度的藥品報銷和門診費用報銷；

7、體檢：每年一次免費體檢；

8、常規節假日福利：五天工作制，每年可享受法定節假日、年假、婚假、產假及產期陪護假；

9、高温補貼：每年7—9月發放防暑降温補貼；

10、三個月可以競聘儲備主管，半年競聘主管，優秀主管一年晉升室經理。

銀行客户崗位職責6

1、負責市場開發、客户維護和銷售管理等工作；

2、負責年度銷售的預測，目標的制定及分解；

3、確定銷售部門目標體系和銷售配額；

4、制定銷售計劃和銷售預算；

5、負責銷售渠道和客户的`管理。

銀行客户崗位職責7

職責描述：

1、負責在指定地區的銷售和市場推廣；

2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設；

3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導；

4、協助客户進行貸款申請。

5、自律性強。

任職資格：

1、大專及以上學歷，金融、財會類相關專業；

2、2年以上銷售工作經驗，具備金融產品銷售經驗者優先；

3、具備良好的.語言表達能力和溝通技巧，較強的市場拓展能力和團隊領導能力；

4、有挑戰高薪的慾望。

上班時間：上午8：30—10：30，其餘時間自由支配，無下班考勤。

週末雙休，國家法定節假日均正常休息。

每月一次團康活動，一年多次出省旅遊一次出國旅遊。

公司提供優秀的公平公正的晉升平台，歡迎同樣優秀的你的加入。

銀行客户崗位職責8

崗位職責

1、負責銀行渠道客户的開拓

2、負責銀行渠道業務的目標執行和管理分配

3、負責銀行渠道產品的銷售及回款

4、負責銀行渠道產品的設計開發建議

5、負責銀行渠道業務部門人員的組建管理和招聘

6、負責銀行渠道業務市場活動

7、負責銀行渠道業務的'績效考核

8、負責領導臨時交辦的工作

任職條件

1、大學本科學歷，二年以上工作經驗

2、 思想道德健康，充滿正能量

3、善於溝通交流，有親和力

4、邏輯思維和判斷力強

5、有團隊合作意識和領導力

6、有銀行貴金屬業務經驗的優先

銀行客户崗位職責9

1。與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。

2。根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。

3。提出銀行保險新險種開發、儲備的需求，現有險種改善的建議。

4。參與策劃、推動業務區內銀行的`宣傳、激勵活動，並將結果及時反饋。

銀行客户崗位職責10

主要的工作職責包括：

1、發展和維護高淨值個人、家族及企業客户，並持續增加可投資資產規模；

2、為客户提供產品投資和資產配置方面的建議；

3、向客户提供與資本市場相關的業務諮詢服務，提供包括股票、債券、基金、基本金業務等各方面的投資建議；

4、瞭解客户需求，並提供一站式的專業金融解決方案。主要是負責與高淨值個人客户、家族及企業客户建立業務聯繫。在充分了解客户需求的基礎上，為客户提供專業、一流的`金融服務，包括全球資產配置和海外投資機會。

主要的工作職責包括：

1、發展和維護高淨值個人、家族及企業客户，並持續增加可投資資產規模；

2、為客户提供產品投資和資產配置方面的建議；

3、向客户提供與資本市場相關的業務諮詢服務，提供包括股票、債券、基金、基本金業務等各方面的投資建議；

4、瞭解客户需求，並提供一站式的專業金融解決方案。

銀行客户崗位職責11

崗位職責：

1、負責銀行等金融機構的市場拓展、項目挖掘與大客户維護工作，完成銷售任務；

2、協同售前技術團隊為客户提供技術交流、解決方案定製等相關事宜；

3、根據區域市場發展和公司戰略規劃，制訂銷售計劃及量化銷售目標；

4、分解銷售目標和進度安排，制定切實可行的策略措施，組織計劃的實施，保障公司銷售目標的完成；

5、主導重要客户的'業務談判，組織、領導銷售隊伍完成項目回款，提出營銷策略及調整建議等；

6、完成領導安排的其他任務。

任職資格：

1、計算機、管理、市場營銷等專業本科以上學歷；

2、至少5年以上銀行應用系統客户銷售工作經驗，對行業有較深入瞭解；

3、有豐富客户資源和麪向金融行業大客户市場開拓成功案例者優先；

4、市場拓展和策劃能力較強，能獨立完成客户管理及銷售任務

5、具有較強的項目協調、談判能力、人際溝通協調能力、計劃與執行能力

6、適應短期出差，承擔一定的工作壓力。

銀行客户崗位職責12

1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的.推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;

2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃並協助完成屬地創新營銷工作;

3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防範工作;

4、識別客户需求，做好現有客户的維護工作;

5、金融服務點日常運營及管理;

6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客户崗位職責13

1、負責市場開發、客户維護和銷售管理等工作；

2、負責年度銷售的'預測，目標的制定及分解；

3、確定銷售部門目標體系和銷售配額；

4、制定銷售計劃和銷售預算；

5、負責銷售渠道和客户的管理。

銀行客户崗位職責14

1、在公司（管理處）主管領導的領導下，全面負責客户服務部工作的領導、統籌工作，率領本部門員工履行本部門職責；

2、合理制定部門工作計劃，並帶領本部門員工按時、按質、按量完成工作計劃；

3、負責本部門業務培訓的'策劃、組織、實施、考核，以及部門員工日常工作的指導、檢查和考核；

4、負責轄區內發生的重大投訴和重要業户投訴的跟進、處理；

5、協助物業公司（管理處）領導與房管、街道、城—管、公安、居委等政府相關部門建立良好的工作關係；

6、厲行節約，控制本部門費用開支，保證不超支；

7、及時對本部門各項規章制度和工作規範進行檢討、完善；

8、完成領導交辦的其他工作。

銀行客户崗位職責15

一、職位條件：

1、年齡：25—35週歲

2、學歷：高中及以上學歷

3、熱情積極，有愛心，有責任感，學習能力強，良好的團隊精神；

4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力；形象氣質佳；

5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。

二、服務項目

1、銀行業務：平安銀行所提供的'相關產品及服務，如信用卡業務，貸款協銷業務等。

2、證券業務及產品：股票債券基金

3、信託業務及產品：財產信託計劃、資金信託計劃，

4、人壽保險（健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等）

5、財產保險（車險，設備險，家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險等）