保險自查報告【熱】

在當下社會，報告有着舉足輕重的地位，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。為了讓您不再為寫報告頭疼，以下是小編為大家整理的保險自查報告，希望能夠幫助到大家。

保險自查報告1

關於醫療保險定點醫療機構自查報告 在上級部門的正確領導下，根據黑龍江省人力資源和社會保障廳《關於印發黑龍江省基本醫療保險定點醫療機構分級管理實施辦法的通知》（黑人保發[20xx]146號）文件要求，我院嚴格遵守國家、省、市的有關醫保法律、法規，認真執行醫保政策。認真自查現將自查情況彙報如下：

一、高度重視，加強領導，完善醫保管理責任體系

接到通知要求後，我院立即成立以主要領導為組長，以分管領導為副組長的自查領導小組，對照有關標準，查找不足，積極整改。我們知道基本醫療是社會保障體系的一個重要組成部分，深化基本醫療保險制度政策，是社會主義市場經濟發展的必然要求，是保障職工基本醫療，提高職工健康水平的重要措施。我院歷來高度重視醫療保險工作，有院領導專門管理，健全管理制度，多次召開專題會議進行研究部署，定期對醫師進行醫保培訓。醫保工作年初有計劃，定期總結醫保工作，分析參保患者的醫療及費用情況。

二、規範管理，實現醫保服務標準化、制度化、規範化

幾年來，在區勞動局及區醫保辦的正確領導及指導下，建立健全各項規章制度，如基本醫療保險轉診管理制度、住院流程、醫療保險工作制度、收費票據管理制度、門診管理制度。設置“基本醫療保險政策宣傳欄”和“投訴箱”；公佈諮詢與投訴電話3298794；熱心為參保人員提供諮詢服務，妥善處理參保患者的投訴。在醫院顯要位置公佈醫保就醫流程、方便參保患者就醫購藥；設立醫保患者掛號、結算等專用窗口。簡化流程，提供便捷、優質的醫療服務。參保職工就診住院時嚴格進行身份識別，杜絕冒名就診和冒名住院現象，制止掛名住院、分解住院。嚴格掌握病人收治、出入院及監護病房收治標準，貫徹因病施治原則，做到合理檢查、合理治療、合理用藥；無偽造、更改病歷現象。積極配合醫保辦對診療過程及醫療費用進行監督、審核並及時提供需要查閲的醫療檔案及有關資料。嚴格執行有關部門制定的收費標準，無自立項目收費或抬高收費標準。

加強醫療保險政策宣傳，以科室為單位經常性組織學習了《伊春市城鎮職工醫療保險費用結算管理辦法和職工基本醫療保險實施細則》、《黑龍江省基本醫療保險、工傷保險和生育保險藥品目錄》 等文件，使每位醫護人員更加熟悉目錄，成為醫保政策的宣傳者、講解者、執行者。現場發放滿意率調查表，對服務質量滿意率98％，受到了廣大參保人的好評。

三、強化管理，為參保人員就醫提供質量保證

一是嚴格執行診療護理常規和技術操作規程。認真落實首診醫師負責制度、三級醫師查房制度、交接班制度、疑難、危重、死亡病例討論制度、術前討論制度、病歷書寫制度、會診制度、手術分級管理制度、技術准入制度等醫療核心制度。二是在強化核心制度落實的基礎上，注重醫療質量的提高和持續改進。普遍健全完善了醫療質量管理控制體系、考核評價體系及激勵約束機制，實行院、科、組三級醫療質量管理責任制，把醫療質量管理目標層層分解，責任到人，將檢查、監督關口前移，深入到臨牀一線及時發現、解決醫療工作中存在的問題和隱患。規範早交接班、主任查房及病例討論等流程。三是員工熟記核心醫療制度，並在實際的臨牀工作中嚴格執行。積極學習先進的醫學知識，提高自身的專業技術水平，提高醫療質量，為患者服好務，同時加強人文知識和禮儀知識的學習和培養，增強自身的溝通技巧。四是強化安全意識，醫患關係日趨和諧。我院不斷加強醫療安全教育，提高質量責任意識，規範醫療操作規程，建立健全醫患溝通制度，採取多種方式加強與病人的交流，耐心細緻地向病人交待或解釋病情。慎於術前，精於術中，嚴於術後。進一步優化服務流程，方便病人就醫。通過調整科室佈局，增加全院電腦網絡一體化，簡化就醫環節，縮短病人等候時間。大廳設立導診諮詢台、投訴台並有專人管理，配備綠色

通道急救車、擔架、輪椅等服務設施。通過一系列的用心服務，對病人滿意度調查中，平均滿意度在96%以上。

四、加強住院管理，規範了住院程序及收費結算

為了加強醫療保險工作規範化管理，使醫療保險各項政策規定得到全面落實，根據區醫保部門的要求，嚴格審核參保患者醫療保險證、卡。經治醫師均做到因病施治，合理檢查，合理用藥。強化病歷質量管理，嚴格執行首診醫師負責制，規範臨牀用藥，經治醫師要根據臨牀需要和醫保政策規定，自覺使用安全有效，價格合理的《藥品目錄》內的藥品。因病情確需使用《藥品目錄》外的自費藥品，［特］定藥品，“乙類”藥品以及需自負部分費用的醫用材料和有關自費項目，經治醫師要向參保人講明理由，並填寫了“知情同意書”，經患者或其家屬同意簽字後附在住院病歷上，目錄外服務項目費用佔總費用的比例控制在25%以下。

五、嚴格執行省、市物價部門的收費標準

醫療費用是參保病人另一關注的焦點。我院堅持費用清單制度，每日費用發給病人，病人確認後才能轉給住院處，讓參保人明明白白消費。

六、系統的維護及管理

醫院重視保險信息管理系統的維護與管理，及時排除醫院信息管理系統障礙，保證系統正常運行，根據伊春市、友好林業局醫療保險經辦機構的要求由計算機技術專門管理人員負責，要求醫保專用計算機嚴格按規定專機專用，遇有問題及時聯繫，不能因程序發生問題而導致醫療費用不能結算問題的發生，保證參保人及時、快速的結算。

我們始終堅持以病人為中心，以質量為核心，以全心全意為病人服務為出發點，努力做到建章立制規範化，服務理念人性化，醫療質量標準化，糾正行風自覺化，積極為參保人提供優質、高效、價廉的醫療服務和温馨的就醫環境，受到了廣大參保人的讚揚，收到了良好的社會效益和經濟效益。

經嚴格對照《伊春市基本醫療保險定點醫療機構分級管理實施辦法》文件要求自查，我院符合醫療保險定點醫療機構的設置符合a級要求。

保險自查報告2

我單位自接到《20xx保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業證照手續：

我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，20xx工商局頒發的營業執照，20xx質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及20xx國税、地税頒發的國税、地税相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

二、納税情況：

自【20xx】14號文件下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地税局繳納代扣代繳的車船税以及營業税及其他附加税種。自文件下發至今，我單位應繳代扣代繳車船税108。71萬元及營業税等其他各項税費總計56。76萬元，實繳車船税108。71萬，營業税及其他附加税費合計56。76萬元。

三、理賠服務問題：

理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客户監督我們理賠服務，同時客户承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客户在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

四、中介市場情況：

我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

本次自查自糾工作結束後，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規範經營行為，確保持續、健康發展。

保險自查報告3

為了切實加強工傷保險基金管理，進一步規範基金運作程序，促進工傷保險政策法規和經辦各項規章制度得到落實，保障基金安全，有效運行，根據省人力資源和社會保障廳（（關於開展工傷保險基金專項檢查的通知））xxxxx[20xx]208號），決定在中心開展自查自糾。

一組織領導

1、成立由xxxxxx工傷保險中心主任xxxx為組長，xxx。xxx為副組長，xxx、xxxxxxxxx為成員的自查自糾工作小組，切實加強對自查自糾工作的領導。

2、整改工作實行主任負總責，副職領導對分管專業各負其責。名股糸具體整改，辦公室監督檢查的領導體制。

3、整改採取按逐條整改的方法，充分發揮全中心的整體性。全面進行整改。全面落實意見建議的整改工作。

二方法步驟糾

1、由各股糸對照各股糸的職責進行深刻細緻的自查自

2、然後將各股系的自查自糾報告彙集，中心根據各股糸彙報的自查自糾進行深刻的自查

三自糾自查內容

1、工傷保險基金制度建設情況。在20xx年度，本中心嚴格按照上級政策法規，制定了具體的工傷保險基金管理制度或辦法，制定了配套措施，制定了一套成熟的業務經辦流程。，完善和健全了關健性崗位設置。人員配備及職責劃等內控制度。

2、工傷保險基金管理情況，在20xx年度，本中心嚴格執行內控制度的落實情況，加強了經辦機構信息化糸統建設，強化系統建沒管理，嚴格工傷保險登記制度，嚴格按照工傷保險條例，加強基金徵繳，加大稽核監督的力度，嚴格基金財務管理和會計核算情況，儲備金管理正規規範，工傷保險個人權益記錄管理整理有條，工傷保險檔案管理有序。

3、工傷認定及勞動能力鑑定管理情況。嚴格工傷認定及勞動能力鑑定機構內部管理制度，嚴格按照認定及鑑定程序。本着公平公正透明的原則。不存在弄虛作假等違規問題。

4、工傷保險基金使用和支付情況。本中心嚴格按照上級的規定進行各項基金支出，標準符合規定。工傷保險待遇的申領資料齊全，審核，支付正規規範。不存在虛列支出、轉移資金、侵佔挪用、欺詐冒領等損害基金的現象和行為。

5、醫療（康復）協議機構、輔助器具配置機構工傷保

險基金的使用情況。嚴格按照工傷保險醫療服務協議履行。嚴格執行工傷保險診療項目目錄、工傷保險藥品目錄、工傷保險住院服務標準、嚴格遵守物價部門收費標準，用藥、冶療、檢查及化驗公平合理。時刻掌握工傷病人出入院情況。

通過本次自查自糾工作，提高了本單位幹部職工的思想覺悟和認識，增強了同志們的職業道德，同時也使各幹部職工得到一次警示教育，認識到就必順按照【勞動社會保險法】開展各項工作，必順接受上級和羣眾的監督，在以後的工作當中，本中心將繼續加大自查力度、抓教育、重防範、抓制度、重規範、抓查處、重落實、把本中心的各項工作再上一個台階。

保險自查報告4

xxxx公司中介業務自查自糾的報告xxxx公司：

根據xxx公司為加強xxxx公司個人代理人業務管理，及規範保險中介市場秩序，促進中介業務依法合規經營等有關要求，xxx公司總經理室高度重視，及時認真組織學習了xxxxx《關於加強xxxxx公司個人代理人業務管理的通知》（xxxxxxxxxx號）及《關於20xx年xxxx公司中介業務違法違規行為查處情況的通報》（xxxxxxxxx號），xxxxxxx公司《轉發xxxxxxxxx關於加強xxxxxxxxxxxx公司個人代理人業務管理的通知》（xxxxxxxxxxxx號）和《轉發xxxxxxxxx關於xxxxxxxxx公司中介業務違法違規行為查處情況通報的通知》（xxxxxxxxxxx號）等有關文件，積極開展中介業務自查自糾，並針對xxx公司中介業務現狀，制訂落實相關整改措施。現將有關情況報告如下：

一、成立相關工作小組

xxxx公司已成立以分管副總xxxx為組長的領導小組和工作小組，佈置相關工作，第一時間就中介業務管理及中介業務經營情況進行了系統梳理。

二、中介業務自查自糾工作情況

1、通過調閲規章制度、流程、公司發文、會議紀要等，查實中介管理制度完備；查閲承保檔案、保單單證等，查實中介業務分渠道、分險種數據真實。

2、與中介機構合作均簽訂合作協議，協議規範、完備，雙方權利義務和手續費支付標準明確，內容符合監管要求，相關信息真實完整地錄入銷管系統。

3、與營銷員合作規範，資格證、展業證和代理合同齊全有效，符合監管要求。營銷員信息真實完整地錄入銷管系統，與保監繫統信息一致。

4、通過調閲財務憑證、税務發票、保險中介服務發票、會計報表、員工名冊等，查實中介手續費支付規範，不存在利用中介機構套取資金的情況。

5、通過調閲批單和理賠檔案，查實不存在虛假退保、虛假理賠套取資金現象。 xxxx公司嚴格按照本次自查自糾工作要求和工作方案，堅持分工負責、強化責任落實，對相關業務進行了清查，在檢查中沒有發現以下問題：

將直接業務轉掛中介業務套取資金；將直接業務轉掛保險營銷員名下套取資金；虛增保險營銷員人頭套取資金；通過中介機構虛開發票及虛增業務管理費方式套取資金；通過中介機構虛假退保、虛假理賠套取資金、通過中介機構向利益關聯單位和個人非法輸送利益；將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務侵佔等；利用中介業務和中介渠道違法違規等以上相關問題。

在新的一年裏，xxxx公司將以自查自糾領導小組和工作小組為推進此項工作的核心力量，注重細節管理、專業管理，進一步完善和加強中介管理，強化中介業務管控，推動中介業務持續、健康發展。

保險自查報告5

今年來，在鎮黨委政府的正確領導和上級醫保部門的大力支持下，我鎮忠實踐行“三個代表”重要思想，堅持以人為本，以科學發展觀統攬整個工作。緊緊圍繞縣醫保局下達的工作目標任務，狠抓醫保的落實工作，各項工作均按進度完成。

一、落實縣醫保局下達的任務

完成城鎮居民醫療保險登記參保1088人，收取醫保費20xx70元，完成任務的108。8%

二、城鎮居民參加醫療保險新增擴面方面

（一）、領導重視，精心組織。城鎮居民基本醫療保險是政府引導的一項社會保障制度，充分體現黨和政府對民生問題的高度重視與關懷，是各級政府的民心工程，為民辦實事項目，為了精心組織實施好城鎮居民基本醫療保險工作，柏林鎮人民政府把城鎮居民醫療保險列入上半年的重要工作來抓，把它做為一項政治任務來完成。

（二）、多管齊下，廣泛宣傳城鎮居民基本醫療保險涉及到千家萬户，城鎮居民醫療保險工作能否穩步推進，做到家喻户曉，宣傳工作至關重要。利用各種渠道發放宣傳資料，使城鎮居民醫保宣傳工作深入廠區、社區、街道。我們利用了一切宣傳陣地，達到了無縫隙、全覆蓋的宣傳效果。

今年我鎮面對困難和壓力，採取積極有效的措施，迎難而上，按時按進度完成縣醫保局下達的醫保工作任務。今後我鎮將挖掘潛力，大力營造良好的工作環境，促進城鎮醫保工作持續、穩定、健康地發展。

保險自查報告6

根據《社會保險業務檔案管理規定（試行）》（人力資源和社會保障部令第3號）、《廣 西壯族自治區社會保險業務檔案管理暫行辦法》（桂人社發【】130號、《廣西壯族自治區城鄉居民社會養老保險業務檔案管理規定（試行）》（桂人社發【】32號）等文件精神，為了加強和規範我局社會保險業務檔案管理，維護社會保險業務檔案真實、完整和安全，促進檔案管理工作規範化、制度化、信息化，發揮檔案的服務作用，我股室做了大量細緻的工作，現將我股室社會保險業務檔案檢查工作如下：

—、認識到位、責任到人。按照《廣西壯族自治區保險業務檔案管理暫行辦法》文件精神，局領導高度重視，設立了社會保險業務檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設立專職檔案管理人員和兼職社會保險業務檔案員，負責各科室檔案的蒐集、整理、立卷和歸檔，為實現信息化管理奠定基礎。

二、加強管理。我股室根據《檔案法》及《廣西壯族自治區社會保險業務檔案管理規定（試行）》有關規定，結合社會保險基金業務的特點制定了一系列業務檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業務檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業務檔案將順其自然的走向標準化和規範化，並對社會保險基金各項業務管理起到了基礎性科學管理並被完整利用。

三、社會保險業務檔案歸檔整理情況。根據《自治區社會保險業務檔案管理細則（辦法）》的管理要求，本着“集中統一管理，按業務險種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會保險業務檔案立卷305冊。

四、業務檔案工作存在問題和今後努力方向。1、問題：是社會保險業務工作一直以來重業務輕管理，歷年的業務檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進度緩慢。2、社會保險業務檔案管理知識還需要進一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今後的社會保險業務檔案管理工作切實加以改進。力爭通過今年市認定達標驗收。

人事檔案管理股

保險自查報告7

我單位自接到《20xx20xx20xx20xx保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業證照手續：

我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，20xx20xx20xx20xx工商局頒發的營業執照，20xx20xx20xx質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及20xx20xx20xx20xx國税、地税頒發的國税、地税相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

二、納税情況：

自20xx年20xx20xx20xx20xx【20xx】14號文件下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地税局繳納代扣代繳的車船税以及營業税及其他附加税種。自文件下發至今，我單位應繳代扣代繳車船税108.71萬元及營業税等其他各項税費總計56.76萬元，實繳車船税108.71萬，營業税及其他附加税費合計56.76萬元。

三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客户監督我們理賠服務，同時客户承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客户在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

四、中介市場情況：

我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

本次自查自糾工作結束後，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規範經營行為，確保持續、健康發展。

保險自查報告8

為防範我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客户合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處於起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客户親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，並沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產品業務。

對於此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作並形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由於我行代理銷售理財產品業務尚處於起步階段，僅在x區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在於全面加強學習代銷業務的規範要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

二、自查內容

按照《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果彙報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產品

我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，x銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平台與多家銀行簽訂合作協議。我行與x銀行簽訂《銀銀平台理財產品銷售合作協議》，代理銷售x銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客户的投資風險。

我行與x銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客户收益由x銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客户揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤""的業績表現，每期均能保本並實現預期收益。

(二)內部制度及執行方面

從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脱節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客户及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。

(三)理財業務人員方面

我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客户風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客户，嚴格遵守風險匹配原則，向客户推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客户親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客户風險承受能力不匹配的理財產品或未經批准的第三方機構產品的現象。

(四)業務流程方面

我行採取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工枱賬，資金歸集行在募集期結束時從客户理財賬户批量扣劃資金，歸集我行的清算賬户中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬户中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，並將理財資金及收益批量劃付至客户的理財賬户。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權後由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客户投訴的處理

我行特制定了《x銀行股份有限公司客户投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客户的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關於代理銷售理財產品業務的客户投訴。

三、自查總結

通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今後，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，並考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。

保險自查報告9

為進一步強化管理、規範操作、防控風險，促進保險代理業務健 康有序發展，我社按照縣聯社下發的《關於轉發銀監會辦公廳開展商 業銀行代理保險業務自查工作的通知》 （晉銀監辦〔20xx〕191 號） 的要求，對我社代理保險業務進行了全面自查，現將自查情況報告如 下

一、保險代理人資格，我社現在所有人員均未取得相關保險代理 資格。這樣不利於我社代理保險業務的開展。

二、銷售及宣傳情況，經過檢查未發現我社在保險銷售過程中存 在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主 要為營業櫃枱宣傳，無違反相關規定行為。

三、財務方面，經對保險財務憑證的檢查，暫無發現違規行為。

存在的問題

一、應在營業場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》 。

二、應在銷售保險產品的櫃枱設置明顯標誌。

三、應在營業場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。

四、應由持有《保險代理從業人員資格證書》的工作人員從事保 險產品銷售工作。

　　信用社

　　二 0xx年八月二十七日

保險自查報告10

本年度的醫保工作在地區社保局的監督指導下，在院領導關心支持下，通過醫院醫保管理小組成員和全院職工的共同努力，各項醫保工作和各種醫保規章制度都日趨完善成熟，並已全面步入正規化、系統化的管理軌道，根據《關於建立地直定點醫療機構和定點零售藥店年度審核制度的通知》（畢署勞社局字[20xx]185號）文件精神及有關文件規定和一年來的不懈努力，院組織醫保管理小組對20xx年度的基本醫院管理工作進行了全面的自查，現將自查工作情況作如下彙報：

一、醫療保險基礎管理：

1、本院有分管領導和相關人員組成的基本醫療保險管理組織，並有專人具體負責基本醫療保險日常管理工作。

2、各項基本醫療保險制度健全，相關醫保管理資料具全，並按規範管理存檔。

3、醫保管理小組定期組織人員分析醫保享受人員各種醫療費用使用情況，如發現問題及時給予解決，在不定期的醫保管理情況抽查中如有違規行為及時糾正並立即改正。

4、醫保管理小組人員積極配合地區社保局對醫療服務價格和藥品費用的監督、審核、及時提供需要查閲的醫療檔案和有關資料。

二、醫療保險業務管理：

1、嚴格執行基本醫療保險用藥管理規定，嚴格執行醫保用藥審批制度。

2、基本達到按基本醫療保險目錄所要求的藥品備藥率。

3、抽查門診處方、出院病歷、檢查配藥情況都按規定執行。4嚴格執行基本醫療保險診療項目管理規定。

5、嚴格執行基本醫療保險服務設施管理規定。

三、醫療保險費用控制：

1、嚴格執行醫療收費標準和醫療保險限額規定。

2、本年度（2月—11月）醫保病人門診刷卡292人次，金額58159.20元，月平均刷卡29.2人次，金額5815.92元，人均刷卡199.17元。

3、由於我院未取得地直醫保住院項目資格，因此，未開展住院項目。

4、每月醫保費用報表按時送審、費用結算及時。

四、醫療保險服務管理：

1、本院提昌優質服務，設施完整，方便參保人員就醫。

2、藥品、診療項目和醫療服務設施收費實行明碼標價，並提供費用明細清單。

3、對就診人員進行身份驗證，杜絕冒名就診和冒名住院等現象。

4、對就診人員要求需用目錄外藥品、診療項目事先都證求參保人員同意。

5、嚴格按照醫保病人的入、出院標準填寫門診就診記錄和相關資料。

6、經藥品監督部門檢查無藥品質量問題。

五、醫療保險信息管理：

1、本院信息管理系統能滿足醫保工作的需要，今年醫院在人、財、物等方面給予了較大的投入。

2、日常維護系統較完善，新政策出台或調整政策及時修改，能及時報告並積極排除醫保信息系統故障，保證系統的正常運行。

3、對醫保窗口工作人員加強醫保政策學習，並強化操作技能。

4、本院信息系統醫保數據安全完整。

5、與醫保中心聯網的前置機定時實施查毒殺毒，確保醫保工作的正常進行。

六、醫療保險政策宣傳：

本院定期積極組織醫務人員學習醫保政策，及時傳達和貫徹有關醫保規定，並隨時抽查醫務人員對醫保管理各項政策的掌握、理解程度。

2、採取各種形式宣傳教育，如設置宣傳欄、醫生下鄉宣傳，發放宣傳資料等。

由於醫保管理是一項政策性較強、利國利民的工作，這就要求我們的醫保管理人員和全體醫務人員在提高自身業務素質的同時，加強責任心，在地區社保局的支持和指導下，使把我院的醫療工作做得更好。

保險自查報告11

為進一步加強城鄉居民社會保險基金工作,完善管理制度,規範業務流程,不斷提高工作效率和服務質量,實現社會保險基金規範化、信息化和專業化管理，按照吉水人社字〔20xx〕53號精神，盤谷鎮勞動保障事務所對城鄉居民社會保險基金的業務程序逐一進行梳理，成立了養老保險基金內部控制領導小組，同時開展了自查、自評、自糾活動，針對存在的問題及時進行了改正，現就自查結果彙報如下：

一、領導重視

加強組織領導。成立盤谷鎮城鄉居民社會養老保險專項檢查領導小組，制定完善的工作實施方案，由鎮便民服務中心組建自查工作小組，進行職責分工，確保自查工作有序開展。

二、制度建設

我鎮在基金徵集、管理上嚴格按照國家有關法律法規和上級有關部門制定的規章制度管理，建立基金的籌集、管理、發放環節的.內控制度，健全台賬制度、專管員制度、核查制度等，保證基金在籌集、管理、發放過程中合規、合法運作。每年的4-5月份對享受待遇人員進行待遇生存認證，由本人攜帶相關證件到村（居）委會進行當面認證，在外地的待遇人員，由其所在的社保部門開具生存證明，否則不予以認證。努力做到活着一人認證一人，已經死亡及時註銷。

三、基金收繳

村級收集的養老保險基金在當週內必須存入財政指定賬號，同時將所開具的發票和銀行回單交至勞保所核對，保證開具發票和所交金額一致。每月通報一次各村參保繳費情況，鼓勵先進村，提醒後進村，做到每年11月30日基金徵收截止時，完成上級下達的任務。

四、基金管理及支付

我鎮在村協管員上交的參保登記表、待遇審批表，當年開具的財政票據時，根據相關工作流程建立個人基金賬户，做到基金的安全完整，及時足額準確地計入個人賬户。對於到齡享受待遇人員，檢查領取養老金的人員是否已參加養老保險，是否符合享受條件，對符合條件的人員及時上報給縣居保局審批。查處死亡不報或緩報以及冒領養老金的現象，我鎮不存在現金收繳，轉移、擠佔和挪用養老金的情況。

五、經辦管理

為進一步規範我鎮養老保險參保人員信息，實現“記錄一生、服務一生、保障一生”的管理目標，繼續完善業務流程，規範經辦行為，同時為確保經辦人員嚴格執行工作流程辦理參保、續保業務。對參保基礎信息、繳費信息、到齡待遇人員信息由村、鎮、縣三級複查，保證每個參保人員信息真實、準確、完整。

六、信息化建設

我所配置一台內網專用電腦、一台辦公電腦，一台針式打印機。外網連接英特網，便於信息的溝通、查閲和採集，內網連接江西省城鄉居民社會養老保險信息管理系統，統一、高效、便捷的查詢參保人員信息。所有業務都能在網絡上進行，及時、準確的針對採集錯誤信息進行修改和完善。

七、存在的問題

1、宣傳不夠深入，部分羣眾存在觀望情緒。大部分農村居民經濟條件並不寬裕，歷史形成的“養兒防老，積穀防饑”傳統的家庭養老觀念根深蒂固，加之多數老年人文化水平不高，閲讀理解力有限。僅憑電視、報刊、散發宣傳資料等形式宣傳，不深入到農户講深講透政策，很難增強羣眾的參保意識。參保對象中的中青年人員又存在等待觀望情緒，認為自己還年輕，離領取養老待遇還有很長一段時間，多數人認為現在的待遇偏低，認為參保也多領不了多少待遇，抱着60歲後免費領取55元基礎養老金的錯誤想法。

2、經辦機構人員業務素質不高，效率不高，能力不強。我鎮大多數村經辦員年齡偏大，文化偏低，對政策和經辦流程不熟悉，沒有很好的起到政策宣傳講解員的作用。

3、部分參保人員信息不準確，不完善。由於我鎮是外出務工人員大鎮，很多村民長期不在家，每年只有過節或過年期間回來，而這時村裏幹部或所裏幹部也都或公或私忙於他事，導致人員信息完善情況不及時。

八、整改措施

1、進一步做好宣傳和經辦服務。一是加大居民參保政策宣傳力度，針對不同的宣傳對象，創新宣傳形式，增強吸引力。

2、繼續加強居民參保經辦機構工作人員的業務培訓，提升對政策和經辦流程的熟練度，方便居民諮詢、參保，進一步加強工作機制、制度建設，進一步規範工作流程，強化工作考核，增強工作實效。

3、組織相關村工作人員深入村（居）委會，核對參保人員基本信息，並且與派出所加強聯繫，提高參保信息的準確率。

社保檔案是重要的民生檔案，是實現為參保個人“記錄一生、跟蹤一生、服務一生、保障一生”目標的基本保證。建局以來，我局一直高度重視社保檔案管理工作，把這項工作擺上重要議事日程，克服場地、設施、資金、人員等方面的困難，想方設法、創造條件，努力按照規範化、標準化的要求開展檔案管理。現根據要求，將有關工作情況自查如下：

一、社保業務開展情況

截止目前，市本級共有企事業參保單位1.8萬家，企事業養老參保人員62.7萬人、職工醫保參保56.5萬人、工傷參保38.3萬人、生育參保37.5萬人、失業參保32萬人，城鄉居民養老保險參保14萬人，城鄉居民醫療保險參保39.1萬人。市本級所轄南湖、秀洲2個建制區及嘉興經濟技術開發區1個功能區不設社保經辦機構，社保經辦業務全部由我局統一承擔。

二、檔案管理工作情況

目前，我局已完成20xx~2013年度社保檔案的規範化整理工作，整理各類檔案總數共計119019卷（件），其中文書檔案1662卷（件），業務檔案115939卷（件），會計檔案（包括會計類業務檔案）1150卷，特種載體檔案28件。業務檔案中，社保管理類16200卷（件），社保徵繳類9347卷（件），養老保險待遇類27831卷（件），醫療保險待遇類10697卷（件），工傷保險類5873卷（件），生育保險類19568卷（件），城鄉居民養老保險類26423卷（件）。上述所有檔案均已入庫。此外，我們還完成了《全宗介紹》、《全宗指南》、《大事記》、《組織機構沿革》、《年鑑》、《論文選編》等資料的整理編研工作。

今年，我們又確立了以下三個檔案工作重點:一是完成20xx年度社保檔案和221號文件經辦檔案以及“老農保”檔案的省二級標準規範化整理併入庫集中管理；二是啟動殘破亟需搶救性保護歷史檔案的數字化和規範整理工作；三是開展歷史檔案摸底調查，積極爭取市領導和相關部門的重視和支持，落實資金，啟動歷史檔案的規範化整理。在具體管理中，主要做好以下幾個方面的工作：

1、建章立制，明確責任

爭取領導重視，創造基礎條件。因場地條件限制，我局沒有專業的檔案室，業務形成的檔案一般由各處室自行保管，其中有一部分打包寄放在外單位的租借場地，存在着極其嚴重的安全隱患。為此，我局主要領導一方面多次向市領導進行彙報、反映情況，爭取領導重視，另一方面積極向財政部門申請專項經費。20xx年下半年，在市領導和財政部門的重視支持下，我局檔案達標順利啟動，並考慮大樓建築結構和樓面承重，通過調整服務大廳的窗口布局，內部挖潛，在1樓開闢出一間社保綜合檔案室，並以服務外包的形式對歷年業務檔案進行規範化整理。

加強組織領導，完善工作機制。為確保檔案達標工作順利推進，我局成立了局長為組長、分管局長為副組長、各處室主要負責人為成員的檔案達標工作領導小組及辦公室，由局辦公室主任牽頭，建立了一支1名專職檔案員、11名處室兼職檔案管理員組成的檔案管理隊伍。去年以來，班子多次召開檔案達標推進工作專題會議，聽取達標工作情況彙報，研究解決存在困難和問題；同時，局領導經常召集達標工作領導小組成員到檔案室現場辦公，指導開展工作，使我局的檔案管理工作形成了組織上有保證、職責上有分工，日常工作有人過問、出現困難有人解決的良好機制。

強化制度建設，提升管理規範。根據部、省社保檔案管理的工作規範和要求，我局在省人社廳和市檔案局的精心指導下，明確了社保檔案工作的規劃設計、業務操作等方面規範標準。先後制定了《檔案綜合管理辦法》、《檔案工作崗位職責》、《綜合檔案歸檔範圍和保管期限表》、《文件材料整理歸檔制度》、《社保檔案借閲、利用制度》、《檔案庫房管理制度》、《檔案統計制度》、《檔案鑑定銷燬制度》、《檔案保密制度》等12個方面的規章制度。同時，針對養老保險等社保業務檔案的收集、整理、保管和利用提出了一系列明確要求，並及時研究改進檔案整理過程中出現的新情況、新問題，使檔案管理的制度化、規範化、標準化水平進一步得到提升。

2、全員參與，確保質量

檔案收集規範有序。一方面，注重社保檔案的及時收集。各處室在工作中形成和積累的所有資料都必須納入檔案管理範圍，按照社會保障文件材料歸檔範圍的要求，由業務處室兼職檔案員進行收集、整理和歸檔後移交綜合檔案室；辦公室負責文書檔案、科技設備檔案、特殊載體檔案的收集；各處室負責人作為本處室檔案工作的第一責任人，負有對本處室檔案工作的督促落實；兼職檔案員負責對本處室相關檔案管理進行具體指導，確保各類資料歸檔的時效和質量。另一方面，注重社保檔案的盤點檢查。專職檔案管理人員對各處室所移交的文書檔案、社會保險檔案必須進行全面檢查：檢查檔案資料是否完整，各類檔案的各項要素有否填寫；檢查各種門類和不同載體的文件材料是否齊全，對於不完整、不齊全的材料及時督促補充完整、收集齊全。

檔案整理嚴格有序。在20xx~2013年社保業務檔案過標整理過程中，我局全員參與、加班加點，按照省社保業務檔案管理的新規定，配合服務外包對前期已整理裝訂完成的檔案重新進行了拆卷整理、分類立卷、掃描裝訂和上架保管。為確保檔案整理符合規範要求，我局經常進行階段性自查自糾，對檢查中發現的問題，採取專人負責、限期完成的辦法，圍繞檔案達標工作計劃進行認真梳理和及時整改。研究制定了社會保險業務檔案統一分類方案，做到了歸檔材料齊全完整，立卷及時，編目、編號整齊規範，排列存放有序。在市檔案局的指導下，我們還認真做好全宗卷完善、編研材料編撰等方面的工作，使編研材料在數量上更加充實、內容上更加完整。

檔案信息化同步推進。為適應檔案信息化的要求，我局充分利用數據庫信息系統、高速掃描技術和影像管理技術，並引進安裝了光典檔案管理信息系統。該系統集檔案創建、借閲、查詢、電子檔案管理、及內部自動化辦公於一體，較好地發揮了檔案信息的服務作用。目前，20xx~2013年社保業務檔案及文書檔案條目已全部錄入數據庫，其中業務檔案和文書檔案中永久及長期保存的紙質檔案均已實現影像化。同時，我們還建立了借查閲登記和利用效果反饋機制，各類業務檔案均按不同門類、載體和保管期限編制了案卷目錄和歸檔目錄，實現了計算機管理和檢索，極大的提高了檔案的利用效率，為查閲業務檔案提供了便利。

3、完善機制，抓好各縣市區檔案自查。到目前為止，桐海寧、海鹽、平湖各社保中心從積累、收集、整理、立卷、歸檔、保管、借閲都形成了一套制度和辦法，檔案管理工作已逐漸步入良性循環的軌道。XX市社保中心把檔案分為社會保險管理、社會保險徵繳類、養老保險待遇類、醫療保險待遇類、工傷保險待遇類、生育保險待遇類、社會保險稽核監管類、社會保險業務統計報表類、會計類共九大類，同時編寫了《大事記》、《全宗介紹》、《組織機構沿革》、《基礎數據彙集》、《XX市社保中心年鑑》等編研材料，詳細介紹了社保中心的機構、人員變動、領導幹部任免、大事記錄等，較為系統和全面地反映了中心工作軌跡；XX市社保中心先後制定了《檔案管理制度》、《檔案管理總體要求》、《檔案工作崗位職責》、《科室檔案管理員職責》、《文件材料整理歸檔制度》、《社保檔案借閲、利用制度》、《檔案庫房管理制度》、《檔案統計制度》、《財務檔案管理制度》、《檔案修改補充制度》、《檔案鑑定銷燬制度》、《檔案保密制度》等12個方面的規章制度，使檔案管理工作也實現了標準化、制度化、規範化。海鹽社保中心配備了專職檔案管理人員一名，兼職檔案管理人員十四名，配備了檔案專用房、微機、複印機、空調機、温濕計和滅火器等必要的辦公設備，落實“八防措施”，保證了檔案室的防光、防火、防盜、防鼠、防蟲、防塵、防水、防潮，確保了檔案的完整和安全；平湖、嘉善檔案室在原來的基礎上加強了對檔案保管、利用、保護、保密等規章制度的落實，新增加整理建全了檔案庫房“十防”及消防安全“八不準”制度，繼續實行檔案專人保管，專人查閲，集中歸檔。

三、存在的主要問題

硬件條件不足、基礎設施條件差，是當前我局檔案管理中存在的突出問題。在辦公場所十分緊張情況下，我局投入專項資金，統籌調整大廳的服務窗口，將一樓進行局部改造，設立了綜合檔案室庫房、檔案整理室和檔案查閲室，基本達到了“三室”分開的要求。檔案室配備了12組大型手搖式密集型檔案櫃，並添置了桌椅、檔案櫃組、計算機、除濕機、複印掃描打印一體機、專用消防器具等設施設備，改善了檔案保管條件。在日常管理中，安排人員經常打掃、巡檢，確保檔案室乾淨整潔，並不定期投藥，殺滅老鼠、蟑螂等，目前未發現黴變、蟲蛀、破損等現象。雖然採取了上述措施，但因為大樓老舊、設施陳舊，仍存在極大的安全隱患。

針對上述問題，我們將做好以下應對措施：一是保持高度警惕、切實增強全局人員特別是檔案管理人員的安全防範意識。二是全面清理排查各種安全隱患，定期灌裝、配備消防器材設備，安裝檔案室鐵柵欄門，並隨時檢查檔案室的通風情況。三是按照有關保密工作規則，嚴格履行檔案借閲程序、控制借閲範圍、執行保密制度。四是嚴格執行檔案管理制度，對檔案文件嚴格按照程序做好鑑定、銷燬、歸檔工作。

市社會保險服務中心：

根據省人社廳《關於開展城鄉居民養老保險個人賬户管理情況專項檢查工作的通知》（皖人社城居保函[20xx]5號）要求，我們成立了城鄉居保個人賬户自查工作領導小組，分管局長為主要負責領導，農保中心負責人及業務經辦人員為主要成員，在8月30日前對我縣城鄉居保個人賬户情況予以自查，現將有關情況報告如下：

一、總體情況

截至20xx年8月，全縣共有162533人蔘保，養老金領取人數已達4.4萬人。城鄉居保工作啟動後，縣農保中心在新農保工作開展的基礎上，建立了業務經辦、財務管理、數據管理制度，規範了參保人員通過銀行代扣繳納保費的流程，運行了省統一城鄉居保信息系統，為每一位參保繳費人員建立了個人賬户，實現了個人繳費、政府補貼分開記賬，形成了定期向財政申報補貼資金的規範流程，做到科學、精確管理新農保個人賬户。

二、自查情況

（一）建賬情況。縣農保中心按照制度規範，運用城鄉居保信息系統，為所有參保人員建立了個人賬户，建賬率達到100%，已有135529人按規定繳納了城鄉居保保費（其中16—59歲中青年103501人，補繳、躉交享受待遇人員32028人），繳費資金全部計入個人賬户，每一位參保繳費人員的個人賬户基本信息、變更信息，到齡人員的個人賬户支出信息也都完整齊全。

（二）記賬情況。我縣城鄉居保參保人員按規定繳納保費後，城鄉居保信息系統中在建立個人賬户時會將“個人繳費、政府補貼、集體補助”按規定標準分類計入個人賬户。個人賬户記錄包括個人信息、歷年繳費記錄、政府歷年補貼等都完整齊全，無缺記、漏記、錯記情況；在收到銀行代扣成功保費記錄或個人信息需變更的申請後，及時變更個人賬户記錄；城鄉居保信息系統在進行待遇核算時，個人賬户養老金從個人賬户中扣除，已經辦理註銷登記的人員按規定結算個人賬户資金餘額並對個人賬户進行封存；目前未辦理參保人員跨統籌地區轉移的業務，有相關的處理辦法和業務流程；個人賬户儲存額按照銀行一年期定期存款利率計息，年內單利，逐年複利，每年12月31日正常結息，對當年度個人賬户儲存額進行結算，準確計算參保人員個人賬户儲存額及利息。

（三）對賬查詢情況。縣農保中心建立了個人賬户對賬制度，每月銀行代扣保費成功後3個工作日內，縣農保中心的財務會計與金融機構、財政部門進行對賬，城鄉居保信息系統對參保人員的個人賬户收入、支出分項記錄保存，參保人員對個人賬户記錄情況提出異議的，按照申報變更流程可以得到及時的受理、核實和更正，更改後信息即時進入城鄉居保信息系統，系統建立所有業務經辦日誌，可以查詢變更處理前的記錄，經核實不符合變更要求的，在10個工作日內通過鄉鎮、村新農保協理員告知參保人員。

（四）個人賬户實賬管理情況。我縣所有城鄉居保參保人員的個人賬户實行單獨記賬、單獨核算；個人賬户養老金與基礎養老金分賬管理，按照城鄉居保政策核算個人賬户養老金支出，在現有業務、財務制度下任何機構、人員無權挪用或提前支出個人賬户儲存額；市、縣財政按照縣農保中心業務經辦情況及時補貼相關資金，參保人員繳費額到帳後，城鄉居保信息系統即建立應到帳繳費補貼的到帳記錄，並開始計息，如因市、縣財政補貼未及時到位產生的利息差由市、縣財政承擔。

（五）信息化與數據安全管理情況。城鄉居保工作啟動時即建立了業務經辦、財務管理、數據管理等制度，運行了省統一城鄉居保信息系統，進行建賬、記賬、管理、結算與查詢；有完整的信息系統安全防護辦法和異地災備辦法；信息系統具備權限管理、口令控制、日誌管理等功能，有專門人員負責管理各項功能；縣城鄉居保信息系統聯通省、縣、鄉三級。

三、存在的問題

我縣城鄉居保工作啟動後，參保繳費人數眾多，我縣在制度設計時安排了新農保進出口雙補，且我縣新農保基礎養老金標準較高（20xx年度人均基礎養老金達到85元/月），對我縣財政壓力較大，有時出現財政補貼不能及時、足額到位的情況。經測算，縣財政應承擔我縣20xx年度新型農村和城鎮居民社會養老保險補貼資金1200萬元，截至目前，縣財政只撥付80%，剩餘部分尚未到帳。

四、下一步工作安排

（一）督促地方財政補貼到位。一是繼續與財政辦理對賬業務；二是繼續做好新農保基金收入支出季報工作，每季度向地方財政申請補助資金；三是積極爭取上級政府對新農保的資金支持。

（二）全面做好城鄉居保個人賬户管理工作。將提高個人賬户工作管理水平作為今後的工作重點，在貫徹現有規章制度的基礎上，繼續完善業務經辦流程，就信息系統建設提出合理化建議，組織部分業務骨幹，建立一支管理個人賬户工作的精幹隊伍。

個人賬户是城鄉居保制度的重要組成部分，是參保人員養老保險權益記錄和計算個人賬户養老金的重要依據，涉及每一位參保人員的切身利益，關係到城鄉居保制度的平穩運行和可持續發展，我們一定會致力於提高經辦管理質量，實現規範化管理和精確管理，推動新農保工作的健康有序發展。

保險自查報告12

根據自治區社保局《關於組織開展城鄉居民社會保險費收據管理使用情況檢查的通知》（寧社保發[20xx]43號精神，我局於20xx年5月份對我縣20xx年度《城鄉居民社會保險費收據》管理使用情況進行了自查，現就自查情況彙報如下：

一、20xx年收費工作以及票據使用情況。

20xx年我局共從縣財政局領取《城鄉居民社會保險費收據》50000份。發出《城鄉居民社會保險費收據》132045份，其中發出20xx年舊版票據52045份；開出票據25960份，其中有效票25177份，作廢票據1163份；開具金額4347900元。

二、20xx年城鄉居民社會保險費收據管理情況

（一）建立健全了票據管理制度，明確了票據管理職責。

一是建立健全了票據管理的各項內部制度。對票據的購領、發放、保管、核銷的程序和要求都作了明確的規定，並制定了《票據管理制度》；二是按要求設立了票據台賬，及時記錄了票據購領、發放、庫存、核銷等業務信息，定期核對台賬庫存票據數量，確保了賬庫相符。三是做到了專人專庫保管票據，確保了票據安全。限於我單位的辦公條件，城鄉居民社會保險費收據暫時存放在檔案室，按照檔案管理的有關規定進行管理，其它人員非允許一律不準入內。通過採取以上防盜、防火、防蟲、防潮等各項措施，確保了城鄉居民社會保險費收據的管理工作萬無一失，從未出現過因保管措施不到位而造成票據毀損和滅失現象。

（二）、加強票據使用監督檢查，規範收費行為。

為了做好20xx年城鄉居民社會保險費收費工作，我局將11個鄉鎮分為六個組，每個組由一名農保科工作人員具體負責收費工作的協調、指導、業務對賬工作。同時由局主管領導、財務、業務人員組成督導組，不定期的對各鄉鎮收費工作以及票據使用情況進行檢查，通過檢查規範了城鄉居民社會保險費的收費行為，確保了資金的安全與完整。在收費檢查中，各鄉鎮基本上能夠嚴格按照城鄉居民社會保險費收據的使用規定，出具城鄉居民社會保險費收據，沒有發現多收少開、票據混用、不按時解繳入庫的行為。

（三）、建立票據管理使用過錯追究制度。

由於社會保險費是一項嚴肅的工作，事關廣大參保羣眾的切身利益。而城鄉居民社會保險費收據的管理使用，又是整個收費工作的基礎。為了加強對收費工作環節的監督與管理，明確各工作人員的職責，我局制定了嚴厲的處罰措施。措施規定，因工作不到位、敷衍塞責造成不能按期完成20xx年城鄉居民社會保險費收費工作的鄉鎮，不予撥付20xx年社保工作經費；對不按時解繳入庫造成資金損失的，由當事人或鄉鎮按照開出票據金額予以全部賠償；因管理不善造成票據丟失的，視責任大小，給予相應的罰款。根據平時檢查以及這次自查，我們沒有發現在票據使用過程中的違法違紀行為，以及違反票據管理規定出具票據的行為。

三、存在的問題

1、未實行機打票據。所有鄉鎮在使用過程中，均採用手工開票的

方式，沒有嚴格按照社保票據開具規定實行機打票。造成這方面的原因一是20xx年新票據印製滯後。我縣20xx年城鄉居民社會保險費收費工作於6月份正式啟動，而《城鄉居民社會保險費收費收據》在20xx年xx月份才印製出來。二是在收費方式上，我縣採取的是由社保局負責指導，各鄉（鎮）人民政府組織實施，民生保障中心具體負責，村隊幹部予以配合的收費模式。限於人員編制、辦公條件以及工作進度，在收費過程中均採取手工開票的方式予以收費。

2、出票不夠規範。限於各鄉鎮民生保障服務中心工作人員與村隊幹部文化素質參差不齊，責任心不強，在開票中個別工作人員沒有嚴格按照《城鄉居民社會保險費收費收據》開具規定進行開票，主要表現在項目不全、跳號使用、書寫不夠規範，甚至有刮擦塗改的現象。

四、下一步打算

一是進一步完善《城鄉居民社會保險費收據》的管理使用制度，加強對城鄉居民社會保險費收費工作的主導地位，積極做好參保羣眾的宣傳教育工作，增強廣大參保羣眾的維權意識。

二是改變收費模式，規範收費行為。20xx年我縣城鄉居民社會保險費收費工作將改變過去的收費模式，由縣農村信用聯社（黃河銀行）進行代收。我局主要負責票據的計劃、票據的領用協調以及收費行為的全程監督與指導工作。收費工作主要由信用聯社及下屬各網點完成，同時由信用聯社負責其所領票據的保管以及其下屬各網點票據的領用與繳銷工作。

三是加強城鄉居民社會保險費收費對賬工作，做到日清月結、周核對，確保城鄉居民社會保險基金安全、完整。

四是加強收費督導，明確職責。尤其是嚴格把好票據核銷環節，將票據核銷工作細化到了每個經辦網點的每份票據，改變票據核銷時“只銷不核”的做法；其次，要求信用聯社對收費過程中長、短票據的行為，要及時查明原因，劃分責任，分別處理：屬操作技術上的差錯，要及時予以糾正，屬票管員保管不善等原因造成的短票情況，則要求責任人寫出書面材料，詳細説明情況，報社保局存檔，嚴格按照票據核銷程序給予核銷。

保險自查報告13

一、基本情況

截止目前，我縣城鄉居民社會養老保險覆蓋人數22.1萬人，參保繳費人數：6.4萬人，參保率：0.96%。領取人數：8.1萬人，發放率100%，基金結餘：1108.25萬元。

二、制度建設情況

我局結合實際，先後制定了《**縣關於開展城鄉居民社會養老保險實施方案》、修訂了《**縣城鄉居民社會養老保險局工作職責、內控制度》、《財務管理制度》、《信息系統數據安全制度》、《信息系統建設制度》、《信息變更核定及披露制度》、《檔案管理制度》等，並做到制度上牆。不光如此，我們還在黨政網、政務網上進行公開，有效推進我縣城鄉居民社會養老保險工作的開展。

三、經辦服務情況

我局每月按時按質足額發放城鄉居保養老金待遇，並按規定對待遇領取人員進行指紋採集認證，確保基金安全。在每年的3月，對上一年的參保、領取、代繳、死亡註銷等信息以村為單位進行公示，做到公開、公正，並接受羣眾監督。

四、參保繳費情況

20xx年，為了方便羣眾參保繳費，推行了由縣信用聯社“代扣代繳”業務，並每月與銀行對好賬，個人繳費按規定及時、足額上繳，補繳符合規定；做到基金準確無誤。參保登記信息錄入準確無誤，及時對參保人員資料錄入系統，做到參保人員資料齊全，參保、繳費、政府資助繳費人數等與實際申報財政資金的人數一致；沒有發生提高或降低個人繳費標準，不存在截留、侵佔基金等違法問題。

五、信息建立情況

按照省上要求，我們已建立了網絡系統，按照居保局制定的《計算機操作及管理制度》、《信息系統數據安全制度》進行操作辦理，確保數據準確無誤。

六、基金管理情況

按照財務管理制度，實行收支兩條線，做到專款專用，沒有擠佔挪用現象發生，確保基金的安全。

七、支付發放情況

我局在每月25號前，對基金支出項目和支付標準按規定審核領取養老金人員是否符合領取條件後，申報給縣財政進行撥付所發基金，由縣信用聯社代發養老金；認真清查重複參保人員，重複領取待遇人數1943人，查出重複領取待遇金額150 餘萬元，追回重複領取養老金81萬元，有效遏制了虛報冒領養老金待遇行為發生；不存在虛列支出、轉移資金、欺詐冒領等違法違規問題。

下一步工作：我們將進一步加強基金管理，加大城鄉居民社會養老保險政策的宣傳力度，爭取居保全覆蓋。

保險自查報告14

在區醫保中心的指導下，在各級領導、各有關部門的高度重視支持下，嚴格按照國家、市、區有關城鎮職工醫療保險的政策規定和要求，認真履行《內江市城鎮職工基本醫療保險定點醫療機構醫療服務協議書》。經以院長為領導班子的正確領導和本院醫務人員的共同努力，20xx年的醫保工作總體運行正常，未出現費用超標、借卡看病、超範圍檢查等情況，在一定程度上配合了區醫保中心的工作，維護了基金的安全運行。現我院對20xx年度醫保工作進行了自查，對照評定辦法認真排查，積極整改，現將自查情況報告如下：

一、提高對醫療保險工作重要性的認識

為加強對醫療保險工作的領導，我院成立了有關人員組成的醫保工作領導小組，明確分工責任到人，從制度上確保醫保工作目標任務的落實。多次組織全體人員認真學習有關文件，，針對本院工作實際，查找差距，積極整改。着眼未來與時俱進，共商下步醫保工作大計，開創和諧醫保新局面。我院把醫療保險當作醫院大事來抓，積極配合醫保部門對不符合規定的治療項目及不該使用的藥品嚴格把關，不越雷池一步，堅決杜絕弄虛作假惡意套取醫保基金違規現象的發生。加強自律管理、推動我院加強自我規範、自我管理、自我約束醫療保險工作自查報告醫療保險工作自查報告。進一步樹立醫保定點醫院良好形象。

二、從制度入手加強醫療保險工作管理

為確保各項制度落實到位，醫院健全各項醫保管理制度，結合本院工作實際，突出重點集中精力抓好上級安排的各項醫療保險工作目標任務。制定了關於進一步加強醫療保險工作管理的規定和獎懲措施，同時規定了各崗位人員的職責。各項基本醫療保險制度健全，相關醫保管理資料具全，並按規範管理存檔醫療保險工作自查報。認真及時完成各類文書、書寫病歷、護理病歷及病程記錄，及時將真實醫保信息上傳醫保部門。

三、從實踐出發做實醫療保險工作管理

醫院結合本院工作實際，嚴格執行基本醫療保險用藥管理規定。所有藥品、診療項目和醫療服務設施收費實行明碼標價，並提供費用明細清單。並反覆向醫務人員強調、落實對就診人員進行身份驗證，杜絕冒名就診等現象，

四 通過自查發現我院醫保工作雖然取得了顯著成績，但距醫保中心要求還有一定的差距，如基礎工作還有待進一步夯實等。剖析以上不足，主要有以下幾方面的原因：

1、個別醫務人員思想上對醫保工作不重視，業務上對醫保的學習不透徹，認識不夠充分，不知道哪些該做、哪些不該做、哪些要及時做

2、在病人就診的過程中，有對醫保的流程未完全掌握的現象醫療保險工作自查報告默認。

3、病歷書寫不夠及時全面

4、未能準確上傳參保人員入、出院疾病診斷 以及藥品、診療項目等醫保數據

五 下一步工作要點

今後我院要更加嚴格執行醫療保險的各項政策規定，自覺接受醫療保險部門的監督和指導，根據以上不足，下一步主要採取措施：

1、加強醫務人員的有關醫保文件、知識的學習，從思想上提高認識，杜絕麻痺思想。

2、落實責任制，明確分管領導及醫保管理人員的工作職責，加強對醫務人員的檢查教育，建立考核制度，做到獎懲分明。

3、今後要更加加強醫患溝通，努力構建和諧醫患關係，不斷提高患者滿意度。使廣大參保人員的基本醫療需求得到充分保障，通過提高我院醫療質量和服務水平，增強參保人員、社會各界對醫保工作的認同度和支持率。

保險自查報告15

在上級醫保部門的正確領導下，我中心嚴格遵守國家、省、市的有關醫保法律、法規，認真執行醫保政策。根據安人社{20xx}18號文件要求，經過認真自查，現將自查情況報告如下：

一、高度重視，加強領導，完善醫保管理責任體系

接到通知後，我中心立即成立了以付主任為組長，醫保科及工作人員為組員的自查領導小組，對照有關標準，查找不足，積極整改。我們知道基本醫療是社會保障體系的一個重要組成部分，深化基本醫療保險費制度政策，是社會主義市場經濟發展的必然要求，是保障職工基本醫療，提高職工健康水平的重要舉措。我中心歷來高度重視醫療保險工作，成立了專門的管理小組，健全管理制度，多次召開專題會議進行研究部署，定期對醫師進行醫保培訓。

二、規範管理，實行醫保服務標準化、制度化、規範化

近年來，在市醫保局的正確領導 及指導下，建立健全各項規章制度，如基本醫療保險轉診管理制度，住院流程，醫療保險工作制度。設置“基本醫療保險政策宣傳欄”和投訴箱，編印基本醫療保險宣傳資料，熱心為參保人員諮詢服務，妥善處理參保患者的投訴。在中心顯要位置公佈醫保就醫流程，方便職工就診就醫購藥；簡化流程，提供便捷、優質的醫療服務。參保職工住院時嚴格進行身份識別，杜絕冒名就診和冒名住院現象。嚴格病人收治、出入院及監護病房收治標準，貫徹因病實治原則，做到合理檢查、合理治療、合理用藥，無偽造、更改病歷現象。積極配合醫保經辦機構對診療過程及醫療費用進行監督、審核並及時提供需要查閲的醫療文檔及有關資料。嚴格執行有關部門制定的收費標準，無自立項目收費或抬高收費標準。

加強醫療保險政策宣傳，以科室為單位經常性組織學習，使每位醫護人員更加熟悉目錄，成為醫保政策的宣傳者，講解者，執行者。

三、強化管理，為參保人員就醫提供質量保證

一是嚴格執行診療護理常規和技術操作規程。認真落實首診醫師負責制度、三級醫師查房制度，交接班制度。疑難、病重、死亡病例討論制度、病歷書寫制度、會診制度、技術准入制度、醫療核心制度。二是在強化核心制度落實的基礎上，注重醫療質量的提高和持續改進。健全完善了醫療質量控制體系，考核評價體系及獎勵約束機制，實行中心、科、組三級醫療質量管理責任制，把醫療質量管理目標層層分解，責任到人，將檢查、監督關口前移，深入到臨牀一線及時發現、解決醫療工作中存在的問題和隱患。規範交接班、主任查房及病例討論流程。對抗生素的使用，按照醫師權限，分級審核使用。三是員工熟記核心醫療制度，並在實際的臨牀工作中嚴格執行。積極學習先進的醫學知識，提高自身的專業技術水平，提高醫療質量，為患者服好務，同時加強人文知識和禮儀知識的學習和培養，增強自身的溝通技巧。四是把醫療文書當作控制醫療質量和防範醫療糾紛一個重要環節來抓，嚴格執行《病歷書寫基本規範》、《處方管理辦法》等醫療文書管理規定，同時積極開展病歷質量檢查和評比活動，病歷質量和運行得到了有效監控，醫療質量有了顯著提高，有效的杜絕了偽造醫療文書、虛構醫療服務、虛記費用，騙取社保基金的情況發生。五是強化安全意識，醫患關係日趨和諧。我中心不斷加強醫療安全教育，提高質量責任意識，規範醫療操作規程，建立健全醫患溝通制度，採取多種方式加強與病人的交流，耐心細緻地向病人交待或瞭解病情。進一步優化服務流程，方便病人就醫。通過調整科室佈局，簡化就醫環節，縮短病人等候時間。門診大廳設立導醫諮詢台，配備飲水、電話、輪椅等服務設施。設立門診總服務枱為病人提供信息指導和就醫服務，及時解決病人就診時遇到的各種困難。實行導醫服務、陪診服務和首診負責制，規範服務用語，加強護理禮儀的培訓，杜絕生、冷、硬、頂、推現象。通過一系列的用心服務，病人滿意度有了很大的提高。

四、加強住院管理，規範了住院程序及收費結算

為了加強醫療保險工作規範化管理，使醫療保險各項政策規定得到全面落實。經治醫師均做到因病施治，合理檢查，合理用藥。強化病歷質量管理，嚴格執行首診醫師負責制，規範臨牀用藥，經治醫師要根據臨牀需要和醫保政策規定，自覺使用安全有效，價格合理的《藥品目錄》內的藥品。因病情確需使用《藥品目錄》外的自費藥品，經主治醫師向參保人講明理由，經患者或其家屬同意後方可使用。

五、嚴格執行省、市物價部門的收費標準

醫療費用是參保病人另一關注的焦點。我中心嚴格執行藥品及醫用材料進銷存台賬管理制度，嚴把制度關，無賬證不符的情況發生。讓參保人安安心心消費。

六、系統的維護及管理

中心重視保險信息管理系統的維護與管理，及時排除中心信息管理系統障礙，保證系統正常運行，根據社保局的要求由計算機技術專門管理人員負責，要求醫保專用計算機嚴格按規定專機專用，遇有問題及時與醫療保險處聯繫，不能因程序發生問題而導致醫療費用不能結算問題的發生，保證參保人及時、快速的結算。

我們始終堅持以病人為中心，以質量為核心，以全心全意為病人服務為出發點，努力做到建章立制規範化，服務理念人性化，醫療質量標準化，糾正行風自覺化，積極為參保人提供優質、高效、價廉的醫療服務和温馨的就醫環境，受到了廣大參保人的讚揚，收到了良好的社會效益和經濟效益。

七、存在的問題

通過自查發現，我中心醫保工作雖然取得了一定的成績，但距上級要求還有一定的差距，如相關基礎工作、思想認識、業務水平還有待進一步加強和夯實等，主要發現存在以下問題：

1、就醫核查表未填寫，醫保科未蓋章

2、化驗單未及時粘貼

3、醫生開具檢驗報告單填寫不全

4、檢查報告單病人信息填寫不全、不清晰

5、入院宣教及評價記錄個別無護士簽名

八、下一步的措施

通過此次認真自查，在看到成績的同時，我們也發現了不少管理上的 問題，我們將在今後的工作中進一步強化質量管理，提高服務意識和服務水平，落實各項規章制度，完善各項服務設施，使醫保工作真正成為參保人員的可靠保障。