金融自查報告精選15篇

在當下這個社會中，越來越多人會去使用報告，其在寫作上具有一定的竅門。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編為大家整理的金融自查報告，歡迎大家分享。

金融自查報告1

市人行：

根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況彙報如下：

一、提高認識、組織開展自查。

針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。

二、金融統計自查情況

我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計台帳指引》的規定。

三、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題

1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。

2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。

（二）整改措施

1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。

2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。

金融自查報告2

根據中國人民銀行瀋陽分行《關於開展金融消費權益保護監督檢查工作的通知》（沈銀辦發[20xx]84號）要求，我行成立了領導小組，對本行的金融消費權益保護工作開展自查。現將自查情況報告如下：

一、組織領導

為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領導小組。

組長：xxxx

副組長：xxxx

成員：xxxx

二、自查時間

20xx年5月24日——20xx年5月27日

三、自查內容

20xx年1月1日至20xx年12月31日個人金融信息保護和銀行卡領域金融消費權益保護工作情況。

四、自查結果

（1）個人金融信息保護自查情況

1、我行建立了《商業銀行銀行卡保密制度》、商業銀行保密工作實施辦法》、《商業銀行信貸業務基本操作規程》等個人金融信息保護相關內控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴格按照保密要求執行，確保客户信息安全無泄漏。

各部門嚴格按照年初制定的員工教育培訓計劃安排對員工開展培訓，培訓內容涉及保密知識、信貸業務、營銷技巧、法律法規、會計業務、電子金融業務、優質文明服務、安全保衞等培訓xxx期，合計xxx天，累計xxx人次，培訓面達到100%。並要求做到培訓有計劃、有記錄、有總結、有測評，確保員工培訓教育真正落到實處，確有實效。

2、我行暫無涉及個人金融信息保護的投訴或其他爭議、案件。

3、人民銀行、銀監局各級單位業務部門在此前相關檢查中未涉及個人金融信息保護問題。

（2）銀行卡領域金融消費權益保護自查情況

1、內控制度建設情況：建立了《商業銀行銀行卡保密制度》等制度。由於我行沒有開辦理財業務，所以暫時沒有建設信息反饋制度，其它制度均已建立。

2、髮卡業務規範情況：自查中沒有發現存在問題，所有項目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執行。

3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業銀行電子銀行業務檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業務管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執行。

4、風險管理情況：建立了《商業銀行銀行卡業務重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業務，與信用卡相關的系統和制度都沒建立。

5、收單業務：我行收單業務未外包，本行自行拓展的商户全部都按要求管理。

6、救濟保護情況：我行開辦借記卡業務以來，案件發生率為零。

金融自查報告3

根據《中國人民銀行關於進一步加強信貸管理紮實做好中小企業金融服務工作的通知》（銀髮[20xx]184號）的要求，我行對小企業金融服務情況開展了自查，具體情況如下：

一、小企業貸款總體情況

截至年月末，我行小企業貸款餘額xxxxx萬元，佔全行貸款餘額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業貸款較年初增長xx%，比全部貸款增速高個百分點。同時，小企業貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現了小企業信貸"兩個不低於"的目標，即小企業信貸增速不低於全部貸款平均增速，小企業貸款增量不低於上年增量。從貸款形態看，按信貸資產風險分類劃分：正常類貸款佔%，不良貸款為。我行小企業金融服務工作得到了當地政府的認可，連續年榮獲“支持企業發展先進金融單位”稱號。

二、小企業金融服務主要措施

（一）優化信貸資源配臵，持續加大小企業信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監會有關支持小企業發展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會關於加強和改善小企業金融服務的工作部署，在行內下發了《關於全面做好農村金融服務工作的指導意見》，積極拓展並滿足縣域農村小企業資金需求，截至年月，信貸支持小企業户，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客户，優先扶持產品技術含量高、有市場、有效益、機制靈活、經營規範、資產負債率符合規定要求的小企業。二是密切銀政、銀地關係，積極構建銀政企合作平台，舉辦銀政企對接會、以一個地方金融機構的責任，主動融入縣域經濟建設，與家小企業簽訂億元的戰略合作意向協議書，目前已落實家小企業的授信條件，發放貸款xx萬元。

（二）強化組合金融服務，拓寬小企業融資渠道。為構建高效的小企業金融服務機制，我行在業務流程、機構設臵、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進行了調整，堅持以“客户為中心”，建立授信、風險、科技等各業務條線為支撐，各相關部門緊密協作的管理體系，增進業務聯動發展，優化授信業務審批流程，縮短業務審批環節，及時滿足小企業貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調整，在支行的基礎上，對“只存不貸”的營業部功能定位進行了調整，並在營業部設小企業金融服務中心，配備與小企業金融業務特點相適應的人力資源。三是對信貸產品進行了梳理，現已形成小企業聯保貸、循環貸等系列產品，同時，針對企業融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產品，設計林權抵押貸款，擬推出知識產權貸款。四是擴大與擔保機構的合作，年在與7家合作擔保機構的基礎上，又引入了2家專業擔保公司。截至年月末，通過擔保機構擔保的小企業貸款餘額xx萬元，佔總貸款餘額的%，為小企業打開了融資渠道。五是完善小企業信用等級評定，下發了《小企業信用等級評定管理暫行辦法》，規範了小企業評定標準，綜合考慮財務指標外,還將小企業的經營動態、企業資信記錄、主要領導人情況以及發展潛力等因素納入評級範圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業貸款准入瓶頸，積極幫助企業解決資金週轉困難。

（三）合理確定風險定價，減輕小企業融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業貸款利率在風險定價的基礎上合理浮動，儘可能減輕小企業的利息負擔。在提高自身效益的同時履行好社會責任，不借發放貸款之機搭銷保險、基金等產品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。

（四）嚴格落實貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業金融服務中，我行注重加強對客户信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實貸款新規，對採用受託支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬户支付給借款人的交易對象。對採用自主支付方式的貸款，要求客户定期報送資金使用情況説明。截至年月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規要求，採用受託支付方式走款金額xx萬元。通過內部自查，我行發放的小企業貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規業務推進會，邀請企事業單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質和核心要義，在推進我行風險控制和穩健發展的同時，也幫助企業降低融資成本和提升財務精細化管理水平，為全面做好小企業金融服務工作營造良好的氛圍環境。

三、小企業金融服務存在的問題

在小企業金融業務快速發展的同時，自查中也發現一些不容忽視的在問題和不足：

（一）專營機構專業化工作水平不夠。我行雖成立了小企業金融服務中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業貸款業務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構還要在發展中逐步成型。

（二）銀企信息不對稱。目前，大多小企業沒有建立起現代企業制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業真實經營狀況的專有信息，對小企業的真實經營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。

（三）信貸產品創新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業融資產品，但產品靈活度還不夠，不能完全適應小企業多元化的融資需求。

金融自查報告4

為貫徹總行關於行風建設的有關安排，我們分行營業部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經對其中業已發現的問題進行了有效整頓。為了改善今後的工作質量，提高今後的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發現的問題歸納如下：

第一，由於長期處於高度緊張的工作狀態，自己放鬆了對服務的要求，遇到業務高峯期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對於標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規範化意識，嚴格要求自己從即日起按規範化服務的標準為客户服務，爭做服務之星。

第二，創新意識不足。通過自查以及與同事們的互查後，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注於自身工作，而對營業部整體的規劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模範帶頭作用，成為領導工作中的好助手、部門工作中的業務骨幹、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所鬆懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在幹中學，在學中幹。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鑽不進去，學習的內容不繫統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放鬆，導致近來自己的業務技能水平沒有顯著進步。

金融自查報告5

根據總行下發的《關於開展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備並認真開展自查，現將自 查情況回報如下：

一、金融統計法律法規執行情況：

1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

二、金融統計統計制度的情況：

我支行能及時收集、彙總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。

四、存在問題

1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱

我支行由於人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而

是由其它崗位人員兼任。另外，由於統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選彙總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由於忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。

五、採取措施 ：

1、切實加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質。

2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適應經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。

3、強化科技對統計工作的支撐作用，儘快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規範的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進行。

金融自查報告6

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀髮［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況彙報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx

二、自查時間

20xx年5月2日—20xx年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人徵信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司　　詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便於事後追溯問題責任人。由於我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的瞭解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入瞭解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今後的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規範、合理。

金融自查報告7

根據《中國人民銀行關於進一步加強信貸管理紮實做好中小企業金融服務工作的通知》（銀髮[20xx]184號）的要求，我行對小企業金融服務情況開展了自查，具體情況如下：

一、小企業貸款總體情況

截至xx年xx月末，我行小企業貸款餘額xx萬元，佔全行貸款餘額的xx％。從貸款投放看，小企業貸款較年初增長xx％，比全部貸款增速高xx個百分點。同時，小企業貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現了小企業信貸"兩個不低於"的目標，即小企業信貸增速不低於全部貸款平均增速，小企業貸款增量不低於上年增量。從貸款形態看，按信貸資產風險分類劃分：正常類貸款佔xx%，不良貸款為xx。我行小企業金融服務工作得到了當地政府的認可，連續xx年榮獲xx“支持企業發展先進金融單位”稱號。

二、小企業金融服務主要措施

（一）優化信貸資源配臵，持續加大小企業信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監會有關支持小企業發展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會關於加強和改善小企業金融服務的工作部署，在行內下發了《關於全面做好農村金融服務工作的指導意見》，積極拓展並滿足縣域農村小企業資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業xx户，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客户，優先扶持產品技術含量高、有市場、有效益、機制靈活、經營規範、資產負債率符合規定要求的小企業。二是密切銀政、銀地關係，積極構建銀政企合作平台，舉辦xx銀政企對接會、以一個地方金融機構的責任，主動融入縣域經濟建設，與一家小企業簽訂億元的戰略合作意向協議書，目前已落實家小企業的授信條件，發放貸款萬元。

（二）強化組合金融服務，拓寬小企業融資渠道。為構建高效的小企業金融服務機制，我行在業務流程、機構設臵、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進行了調整，堅持以“客户為中心”，建立授信、風險、科技等各業務條線為支撐，各相關部門緊密協作的管理體系，增進業務聯動發展，優化授信業務審批流程，縮短業務審批環節，及時滿足小企業貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營業部功能定位進行了調整，並在xx營業部設小企業金融服務中心，配備與小企業金融業務特點相適應的人力資源。三是對信貸產品進行了梳理，現已形成小企業聯保貸、循環貸等系列產品，同時，針對企業融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產品，設計林權抵押貸款。四是擴大與擔保機構的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構的基礎上，又引入了xx2家專業擔保公司。截至xx年xx月末，通過擔保機構擔保的小企業貸款餘額xx萬元，佔總貸款餘額的xx%，為小企業打開了融資渠道。五是完善小企業信用等級評定，下發了《小企業信用等級評定管理暫行辦法》，規範了小企業評定標準，綜合考慮財務指標外,還將小企業的經營動態、企業資信記錄、主要領導人情況以及發展潛力等因素納入評級範圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業貸款准入瓶頸，積極幫助企業解決資金週轉困難。

（三）合理確定風險定價，減輕小企業融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業貸款利率在風險定價的基礎上合理浮動，儘可能減輕小企業的利息負擔。在提高自身效益的同時履行好社會責任，不借發放貸款之機搭銷保險、基金等產品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。

（四）嚴格落實貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業金融服務中，我行注重加強對客户信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實貸款新規，對採用受託支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬户支付給借款人的交易對象。對採用自主支付方式的貸款，要求客户定期報送資金使用情況説明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規要求，採用受託支付方式走款金額xx萬元。通過內部自查，我行發放的小企業貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規業務推進會，邀請企事業單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質和核心要義，在推進我行風險控制和穩健發展的同時，也幫助企業降低融資成本和提升財務精細化管理水平，為全面做好小企業金融服務工作營造良好的氛圍環境。

三、小企業金融服務存在的問題

在小企業金融業務快速發展的同時，自查中也發現一些不容忽視的在問題和不足：

（一）專營機構專業化工作水平不夠。我行雖成立了小企業金融服務中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業貸款業務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構還要在發展中逐步成型。

（二）銀企信息不對稱。目前，大多小企業沒有建立起現代企業制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業真實經營狀況的專有信息，對小企業的真實經營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。

（三）信貸產品創新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業融資產品，但產品靈活度還不夠，不能完全適應小企業多元化的融資需求。

金融自查報告8

為了深入貫徹落實《幼兒園教育指導綱要》、《3——6歲幼兒學習與發展指南》精神，進一步規範學校幼兒園內部管理，提高保教工作質量，促進幼兒教育的健康發展。學校對照雲陽縣教育委員會、雲陽縣財政局《關於開展普惠性幼兒園複審認定工作的通知》，對幼兒園各項工作進行了評估自查，現將自查情況彙報如下：

一、基本情況

（一）場地園舍和配置設備設施

我園創建於20xx年，幼兒園佔地面積1800㎡，建築面積885㎡，户外活動面積920㎡。建築場地獨立完整，由一座三層樓的建築為教學樓和操場、活動場地平整，無雜物、無污染、無危險。為了讓幼兒有更舒適的活動場地，我園於20xx年將户外場地配備成安全環保的綠色仿真草坪。園內還配有電腦、數碼相機、音響、電子琴等一套較齊全的現代教學設備，幼兒活動室、卧室、辦公室、食堂、廁所等。每班教學用具齊全，配有電視、電子琴、VCD等，併為孩子配備了適合於幼兒年齡特點的室內玩具、大型室外組合玩具，每年為園添置新的大小型玩具。廚房整套設施均不鏽鋼材料，先進、衞生。這些設備設施很好的為教學服務，並確保全園安全工作，是幼兒學習玩耍的理想樂園。

幼兒園不但重視硬件的建設，更注重對軟件的開發與管理，力爭做到管理工作規範，隊伍建設專業化，教學設施現代化，教育模式多樣化，教育手段科學化，幼兒全面發展化。交通便利，家長方便接送，園內環境優美，設施齊全，辦學條件優越。

（二）幼兒園規模及師資隊伍情況

我園於20xx年成功獲得雲陽縣二級幼兒園，並在20xx年被評定為普惠性幼兒園。在短短几年的時間，我園隊伍不斷地發展壯大，如今現有教職工20人，幼兒245名，設有大、中、小班共8個班。

1.幼兒園設有13名專職教師，均取得幼兒教師資格證，教師基礎知識、基本技能紮實，素質好。

2．3名保育員及4名後勤人員都具有良好職業道德規範，熱愛幼教工作，有很強的敬業精神。園內定期對保育員進行衞生保健專業校本培訓，提高了保育員的保教能力。

二、衞生保健及安全工作。

新學期開始，根據教學計劃要求和學生實際，制定幼兒學期工作計劃、月計劃、周計劃和符合幼兒發展水平的各科保育目標計劃。堅持幼兒教師定期學習業務、分析、自查保教計劃執行的情況。

（一）安全工作是幼兒園工作的重中之重、頭等大事。

為了使幼兒園安全工作規範化、制度化，真真正正使安全工作到實處，確實保證幼兒、教職工和國家財產的安全。我園將在進一步完善安全工作的各項制度，加大對制度的落實、執行的檢查力度。將安全工作納入常規，列入日常生活和教育教學當中，提高幼兒的安全防範意識和防範能力。杜絕惡性事故和責任事故的發生。嚴格按照“一幼一卡，人卡不分離”的接送制度，嚴把接送關。嚴格遵守門衞值班制度，全天有專人值班，做好防火、防泄、防電、防溺、防盜、防騙（拐）、防意外事故等工作確保幼兒及財產安全。

（二）落實《幼兒園衞生保健制度》

嚴格按照執行《幼兒園衞生保健制度》，不斷尋找工作中的薄弱環節，採取積極的措施加以調整。在一日活動中，嚴格落實各項衞生保健制度，堅持每天進行晨、午檢，嚴格執行消毒制度，對室內外環境、玩教具、餐具堅持每日消毒，責任到人、到物；每天對幼兒一巾一杯和所有設施、設備、地面、牆面進行徹底消毒，並定期檢查和不定期抽查相結合的方法實行監督。有目的、有計劃地培養幼兒形成良好的生活習慣和衞生習慣，如幼兒穿鞋、繫鞋帶、疊被子、做值日生等競賽活動。切實抓好傳染病的預防工作，堅持衞生保健宣傳工作，定期向家長、教師、幼兒宣傳衞生、保健知識，利用家園聯繫欄及時向家長反饋幼兒生活、衞生、健康狀況，家園配合更好地促進幼兒身心的健康發展。

三、園務管理。

（一）領導管理

我校幼兒園認真貫徹落實《幼兒園工作規程》、《幼兒園管理條例》，堅持保教結合的原則，面向全體幼兒，促進幼兒體、智、德、諸方面身心和諧發展。

1．學校由副校長親自抓幼兒園管理工作，業務副園長負責幼兒園日常保教工作及制度的落實。

2．實行制度化、規範化、科學化管理。

（1）幼兒園每學期制定有切合幼兒園實際、符合幼兒發展水平幼教工作計劃和總結。做到《幼兒教師崗位職責》、《一日活動常規》、《課程表》、《作息時間表》上牆，還制定了《安全管理制度》、《衞生保健制度》、《家園聯繫制度》等。學校定期檢查、考核、評估並與教師月考核掛鈎。

（2）狠抓師資素質的提高和教育觀念的轉變。

組織教師認真學習教育教學理論，積極參加各級培訓活動。

（3）為保證保教工作的.發展需要，做到了財產實行登記、清理、保護並有專人進行維修。

在辦園實踐中，堅持把發展作為第一要務。在管理思想上，堅持以教師發展為本，增強教師的主體發展意識；在管理行為上，採用柔性管理的方法，注重營造健康向上的園所文化氛圍。實行園長責任制，注重抓責任的追究,制定了一系列針對性和可操作性的量化考核細則。各項工作做到有章可循，有法可依，務真求實,為提高保教質量，促進幼兒全面發展，增強內部凝聚力發揮了重要作用。

（二）教師人文化管理

完善教師人文關懷陽光計劃，讓教師感受“被關愛”；推行人文化管理，用大家的人格、修養、學識推進學校發展，樹立學風正、校風正、做人正的良好氛圍。

四、存在問題

回顧近幾年來的工作，我園取得的成績是顯著的，得到了上級主管部門和社會、家長的肯定和讚許，但對照評估標準，我們認為還存在以下不足：

1、辦園條件有待再完善，部分配套設施有等繼續添置；

2、幼兒園專業教師年輕化，在編的專業教師少，師資不固定。

3、教學改革、教育研究還須再加強；

4、園務管理還要再上台階

以上是近兩年來對我園的基本情況分析和總結，工作中存在的不完善的地方，需要我們不斷地反思和改進，希望在上級領導的支持和鼓勵下，百尺竿頭，創造出真正意義上的、合格的普惠性幼兒園。

金融自查報告9

根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的。總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況彙報如下：

一、提高認識、組織開展自查。

針對本次檢查的相關內容，我行統計崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。

二、金融統計自查情況

我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計台帳指引》的規定。

三、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題

1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。

2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。

（二）整改措施

1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。

2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。

金融自查報告10

根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容彙報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款餘額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有餘額x萬元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用於投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客户或本人的賬户為他人過渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。

3、內部員工經商辦企業方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本着'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防範化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

自查人：xxx

　　20xx年xx月xx日

金融自查報告11

人民銀行XX縣支行：

根據嶽銀髮（20xx）25號《關於轉發<中國人民銀行關於開展金融統計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，並對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、金融統計數據的真實性情況

通過對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農金體改辦）科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。

1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

2、統計數據與原始統計記錄，統計台賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、及時收集、彙總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。

聯社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。

2、統計人員的業務培訓狀況。

聯社對統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯社以縣統計局關於開展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，並進行了統一考試，使他們進一步增強了統計意識，提高了統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。

3、日常報表操作情況

聯社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表（表號905）、各項貸款累放、累放統計月報表（表號604）信貸資產統計月報表（903表）、信貸資產統計季報表（611表）；其中604表、903表是根據聯社業務狀況全轄彙總表來統計的，905現金項目月報表是每月由各基層社上報數據彙總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數據彙總而來。由於季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數據又不準確，所以貸款投向數據在統計時存在一些估報現象。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應的統計操作規程。

2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由於統計人員大都是會計兼職，在統計上報工作中遇到不屬於自身職責範圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

3、農村信用社的許多統計數據仍處於手工操作狀態，工作效率不高。

（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、儘快建立相應的統計操作規程。

2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。

3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們儘快改變手工統計的落後狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發展的需要。

　　二0xx年九月二十七日

金融自查報告12

根據《中國人民銀行畢節市中心支行辦公室關於下發20xx年金融消費權益保護監督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發[20xx]33號精神，我行認真組織各部門進行了自查，現根據相關要求將自查工作彙報如下：

一、組織管理

成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個人進行信息保護工作的相關規章制度在全司進行了宣導，讓大家對保護個人金融信息的重要性有了一個充分的認識。同時對我機構涉及到個人金融信息相關部門進行了檢查，重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進行了檢查，進一步完善了內控制度建設，明確了各部門負責人為第一責任人。

在檢查過程中，我小組對客户個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進行了摸排，未發現有違規操作現象，並且未發生過與個人金融信息泄露有關的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認識到了個人金融信息保護工作的重要性，在今後的工作中將嚴格按照相關法律規定切實做好個人金融信息的保護工作，為有效防範金融風險,維護正常的經濟金融秩序和社會穩定的市場環境做出自身應有的貢獻。

一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產信息、賬户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現象。

三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發生個人金融信息泄露的環節是否充分排查。

四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。依照人行相關規定我行對相關業務逐一對照自查。通過自查，發現我行涉及個人金融信息的業務基本落實到位，不存在違規行為。但是，在以後的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發生。

金融自查報告13

根據總行農發銀計【xx】22號《關於開展中國農業發展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關於開展xx年金融統計檢查的通知》（銀髮【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容，金融統計自查報告。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兑匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兑匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況

1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。

3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。

一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。

二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無損。

三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告14

20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業賄賂專項工作會議,通過反覆學習，加深領會，充分認識此次專項治理工作的目的和重要意義。

我社上下聯繫自身的工作實際，對照聯社三信聯25號文件精神進行自查，做到邊學習、邊檢查、邊核實，着重對授權授信管理、儲蓄業務、房屋裝修及租賃、中間業務、會計結算、不良資產處置等方面進行了自查自糾。

現將近階段自查情況彙報如下：

一、對授權授信管理的自查

經查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業務，無利用職權進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。

二、對儲蓄業務的自查

經查我社均能夠認真執行儲蓄業務管理的有關規定，無集體或者工作人員“送各種禮品給客户”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。

三、對房屋租賃及裝修的自查

經查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場價格；無重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯社部門報批，在核準的各項費用範圍內進行裝修。

四、對中間業務的自查

經查我社目前開展的中間業務主要有聯行彙總業務，交通罰款代繳業務。前者按照人民銀行的規定收取手續費，後者目前不收取手續費，均無不正當交易的行為。

五、對會計結算的自查

經查我社會計業務能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進行事前審查、事中複核和事後監督。各項費用均憑合法的發票報銷，並嚴格執行“三籤”制度。無不正當交易的行為。

六、對不良資產處置的自查

經查我社在此期間已處置的不良資產共12筆，金額25.6萬元，均嚴格執行呆帳核銷的有關規定，無不正當交易的行為。

七、無不正當交易行為的投訴和舉報

自查情況總結：

通過此階段治理商業賄賂專項工作的開展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業務，各項業務操作均能夠按照有關規定辦理，無集體和工作人員為了獲得與客户、其他單位和個人的交易機會或者有利於實現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價證券等行x的行為

也無客户、其他單位和個人為了獲得交易機會或者有利於實現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價證券等受x和索賄的行為。

但是，目前這些不正當行為沒有發生並不代表將來也一定不會發生，從這一點上，我們認識到治理商業賄賂專項工作將是一項長期的工作，同樣需要我社上下在今後的工作中防微杜漸，不斷完善。

金融自查報告15

根據省聯社（倘信聯辦[20xx]147號）轉發中國銀監會辦公廳《中國銀監會辦公廳關於開展農村中小金融機構存款業務自查的通知》（銀監辦發[20xx]211號）的文件要求，我縣聯社財務部組織32個網點會計先後歷時20天，於20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內32個網點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業務等內控情況進行了自查，本次自查採取調閲尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監控查看制度制度執行情況等方式，現就自查情況報告如下：

一、自查慨況

我縣聯社是全縣農村信用社獨立唯一的法人機構，全轄有非獨立的核算網點32個。截止到20xx年8月底，我縣農村信用社各項存款餘額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達的存款任務35000萬元的84%；各項貸款餘額為152806萬元，較年初淨投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規模內。本次自查內容包括以下12個方面：賬户管理、對帳情況、現金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業務處理、會計核算、存款利率執行情況、違規吸

收存款情況、操作風險防控、收費管理等。20xx年以來，領導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類彙總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

二、存在的薄弱環節及問題

（一）賬户管理情況

各類存款賬户都嚴格執行了開銷户制度；存款賬户的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制並進行3801交易碼核查，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬户開户資料及證明文件都完整有效，對不動户都還莫有進行久懸處理，餘額為零的進行了銷户，有效賬户機構信用代碼證發放率100%，新農保批量開户資金都進行了嚴格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動户未及時催促客户規勸客户清户；

20xx年以前開立單位活期賬户開户資料不齊。

（二）對帳情況

20xx年6月結合我縣農村信用社實際情況，制訂了《廣北縣農村信用社對賬工作實施細則》（新信聯字【20xx】55號）。落實對賬工作職責，充分提高對賬工作質量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特徵，進一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過場，要切實自查整改信用社對賬工作中存

在的薄弱環節和問題，杜絕一切經濟案件的發生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即

1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；

2、以存放款和社內往來對賬回單為準，月對賬率應達到100%；

3、以會計主管（含授權主管）登記在“工作日誌登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見面每天至少核對2户活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；

4、以催收通知單函證為準，對6萬（含6萬）以上的表內科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；

5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；

6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個櫃員現金三碰庫日對賬率應達到100%，主管彙總碰庫日對賬率應達到100%；

7、以“湖南省農村信用社現金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”彙總登記為準。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。

各類存款賬户按規定執行對賬制度；定期開展結算賬户對賬工作，關注重點賬户、大額資金頻繁交易賬户及其他異常賬户等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬户對賬單不及時交信用社網點。

（三）現金庫房管理情況

現金、抵（質）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符，金庫出入庫合規，現金調撥交接手續合規；現金按照規定及時入庫，抵（質）押物品及有價單證納入表外科目核算。但是個別網點存在以下問題：

1、金庫設施不齊全，防潮、防黴工3

作不到位等；

2、庫房衞生很差，庫房內外蜘蛛網、灰塵很多、很厚、長期未進行徹底的清掃。

3、未嚴格按執行庫存限額制度，有8個網點還有庫存超額現象，未及時上調頭寸。

（四）重要空白憑證管重理情況

各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類登記簿和分户賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按每週對重要空白憑證進行盤底查庫。.

（五）印、證分管制度執行情況

各網點業務專用章及個人名章能夠妥善保管，人員變動基本上辦理交接、登記手續的現象；印章名稱印模登記合規。櫃員制的網點印、證使用屬於是同一個人保管，上級監管部門是否有更好的辦法進行案件控制，還有待完善和加強

（六）大額款項支付管理情況

對大額存款支付執行分級授權和雙籤制度；按規定對大額款項收付進行有效證件、付款依據的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網點上報領導簽字不及時或補簽字；部分網點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人複核的現象。

（七）特殊業務處理情況

按照有關法律、行政法規受理查詢、凍結和扣劃等業務按規定辦理掛失、解掛業務，對掛失當事人通過公安部門身份證核查系統進行核查，操作人員嚴格按照授權規定辦理，沒有存在違

規授權辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多隻是登記“按規定受理掛失”字樣，沒有詳細記載掛失內容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。

（八）會計核算

存款業務賬務處理符合會計準則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的情況；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理合規。

（九）存款業務事後監督制度

我縣聯社已經於20xx年4月成立了事後監督中心掛靠財務部，及時全面的對存取款業務執行事後監督檢查，稽核部門也每季度對各網點進行業務檢查審計，對發現問題做到整改問責。

（十）利率執行情況

我縣32個網點存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息、付息都是按照國家利率管理制度執行並由省聯社在核心繫統輸入控制的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付，不存在多付或少付利息現象。

（十一）違規吸收存款情況

1．全轄32個網點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網點嚴格執行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅遊、贈送實物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。

2．全轄32個網點在業務開展過程中，能夠自覺遵守《商業

銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規定》等法律法規，不存在通過“公關”大户企事業單位違規開户強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經辦人和關係人支付費用或好處等情況。

3．全轄32個網點將存款指標與其他業務經營指標統籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個人工資、獎勵、福利等掛鈎的情況。我縣陳家橋分社行政上屬於北塔區，業務管理上屬於廣北縣信用聯社，陳家橋鄉政府的財政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬户，陳家橋鄉政府某領導説“你們抓存款要給我們一點好處費，我們就為你陳家橋分社開立賬户”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用於發放貸款，支持北塔區陳家橋鄉人民羣眾，而陳家橋鄉財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監管部門查一查。

4．全轄32個網點在開展正常的業務營銷時嚴格規範宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業的宣傳標語和詞語的情況，不存在混淆理財產品、積分回饋與儲蓄的關係而誤導儲户的情況。

（十二）操作風險防控

櫃員業務授權明確，無越權辦理業務現象；定期更換了密碼，人員調離時按規定及時變更和註銷了業務權限；設立了櫃員密碼權限更換登記簿，調閲監控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器；無相容崗位職責兼崗或混崗情況；櫃員離崗做到了按規定暫退。

（十三）收費管理情況

嚴格按照《中國銀監會辦公廳關於商業銀行服務收費有關問題的通知》（銀監辦發【20xx】264號）和《關於銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》（銀監辦發【20xx】22號）的相關要求，合理確定並根據監管要求及時調整了存款相關服務項目的收費標準，並將業務收費項目及標準告知了客户，無亂收費現象並及時將各項正常收費款項計入了相應會計科目；無收費不入賬或亂入帳的現象；無擠佔、挪用各項業務收費情況。

三、對網點存在問題的處理

對能夠整改的問題下達了整改意見書，責成有關網點限期按規定整改，並落實到責任人，對無法整改的問題，按照員工違規處罰辦法標準處罰並在20xx年第三季度績效工資中扣除。