金融培訓心得體會通用【2篇】

當我們對人生或者事物有了新的思考時，寫一篇心得體會，記錄下來，這樣有利於我們不斷提升自我。但是心得體會有什麼要求呢？下面是小編為大家整理的金融培訓心得體會，歡迎閲讀與收藏。

金融培訓心得體會1

為期五天的郵政代理金融網點員工培訓已經落下了帷幕。這是讓人難以忘懷的五天，既緊張而又充實，既刺激而又耐人尋味。在短短的五天時間裏，培訓中心的老師們給我們不但講解了代理金融裏的個人儲蓄。匯兑。代理保險。理財和中間業務，還講解了效勞標準。個人反洗錢和金融風險。在這五天的培訓中，我的理論知識得到了豐富，更讓我開闊了視野，解放了思想。在和其他兄弟局一線員工互相交流，學習他們的先進工作經驗。工作的方式方法，較全面的提高了自己的理論水平和工作能力。通過培訓，我有了以下幾點體會：

一、 通過多門課程的學習，提高了理論知識。

作為一名長期工作在郵政一線的員工，我有一定的理論知識和工作經驗，但這遠遠不夠，理論知識和工作技巧還有待提高。通過老師深入淺出的講授，感覺豁然開朗，許多在工作中遇到的實際問題都找到了依據和解決的'方法，對一些在實際工作實踐中覺得不好解決的棘手問題找到了切入點，比方理財業務的營銷技巧，讓我深入瞭解到了理財產品，認識到不是用户不接受我們的產品，而是我們自己做的不夠，沒有了解產品。弄懂產品，就沒法向客户宣傳產品，更不説銷售了。通過學習，我瞭解到了兩款適合廣闊客户的理財產品，一款是財富日日升，它比擬適合那些活期賬户上資金多流動性大的客户，日日升起點五萬，預期收益率1.7％，在法定工作日8：30至15：00內可隨時購置和贖回，資金實時到賬，存取方便。而鑫鑫向榮是適合那些存短期定期存款和活期賬户資金多且流動相對不是那麼頻繁的客户，鑫鑫向榮起點也是五萬，在法定工作日8：30至15：00內可以贖回，二日內到賬，存的時間越長，預期收益率越高，最高達3.25％。

二、中國郵政作為效勞行業，要為廣闊客户提供精品優質的效勞。

郵政代理金融的各項經營目標需要通過提供優質的效勞來實現。做好金融效勞工作。保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培育客户忠誠度。提升郵政信譽。增強綜合競爭實力的需要，也是郵政代理金融履行社會責任。促進和諧社會建設的本質要求。

三、加強內部控制，防範金融風險，是郵政代理金融穩健開展的重中之重。

通過老師對幾個金融案件的案例分析，使我認識到一個健康開展的企業離不開一套健全的內部控制制度，只有內部控制制度執行到位了，企業才能開展得更加強大。通過這次的培訓，我的業務技能及業務知識得到了很大的提高和提升，更多的去宣傳我們的業務，為郵政代理金融的業務開展奉獻自己的一份力量。

金融培訓心得體會2

金融對於我來説原本很陌生，就讀這個專業也純屬機緣巧合，但説實話，從一開始我就沒有建立起對這專業的興趣愛好，雖然一直在努力，有所成效，但還是無法到達很好的效果，導致現在自己對專業還是缺乏興趣和激情。不過自己還在摸索，尋找在這行業立足的有利點。應程老師的要求，週末去了交通銀行。據説，保定市就一家交通銀行，這明顯要比其他四大國有商業銀行的網店要少的多。給人的感覺是實力不夠強大，保定交通銀行位於東風中路，緊鄰的有建設銀行和工商銀行，個人覺得那個地區的競爭是比擬劇烈的從選址上來説，我覺得交通銀行應該防止和建行和工行的直接競爭，畢竟網點少，實力弱。 從交通銀行的建築來看還是比擬宏大的，給人的感覺是有實力的一家銀行，相比於外表普通的銀行來説，給顧客一種平安感。銀行職員穿的是白色的上衣，黑色的短裙，給人的感覺是簡單。樸素而不失幹練。銀行內部有專門的顧客等待區，座位充足，雖是細節，但也不得不説銀行考慮的很周全，畢竟可能在某一段時間裏可能會有大量顧客來辦理業務，如果在人多的時候，顧客沒有座位等待，可能會造成顧客的'流失。裏面有一位保安，既起到了安保的作用，又能為顧客做指導，做到了人力資源的充分利用。銀行內部有專門的顧客理財區，但我認為交通銀行在這方面做的不好，因為雖然有那個辦公區，但根本沒有工作人員。當然有一局部原因是保定市不太興旺，市民理財觀念和習慣還都沒有形成，但既然設了這個區域，就應該有一個工作人員在值班，不能説有客户來了讓客户自己去找吧。再説了，另一方面，也造成了銀行內部區域的浪費，那麼大一塊地方被佔用。 在顧客等待區，有一個書架，上面放了一些理財簡紹單和一些雜誌。報紙，我覺得這一點挺好的，讓顧客在等待的時候有事做，又為銀行做了宣傳。但我想，還可以在上面擺放一些其他書籍雜誌，讓顧客在等待的時候還能有精神上的娛樂，給顧客完美的體驗。讓顧客在等待的時候還能學習知識，讓顧客在等待辦業務的時候沒有感覺到時間被浪費，沒有不耐煩。

銀行一般都有取號機，根據不同的業務取號。交通銀行在取號機前有一個工作人員幫助，替顧客取號。這種效勞，不僅受到顧客的歡送，也為銀行簡省了時間，提高了工作效率。 我進去的時候，有一個很漂亮的工作人員來問我辦理什麼業務，當我説明來意，知道我是金融學院的學生的時候，不是來辦理業務的，沒有表現出不耐煩，而是對我的提問耐心答覆，對於她自己不了接的情況，還幫我叫來了她們的值班經理答覆，搞得我都不好意思麻煩人家了，怕耽誤了她們的工作，所以，在做了根本的瞭解後我就離開了。

對於交通銀行，給我留下的印象還是比擬好的畢竟保定市就這麼一家，又位於競爭劇烈的區域，銀行的效勞態度還是非常好的最近學校裏也有了交通銀行的取款機，給我的感覺是交通銀行的影響力在不斷的擴大。 對於給交通銀行的建議是：設立較多的銀行網點或者在保定市區的各個位置佈置自動銀行效勞設施，畢竟這麼大的一個保定市就一家交通銀行是無論如何也難以和擁有眾多網點的建行等銀行競爭。