金融風險合規心得體會（精選5篇）

當我們備受啟迪時，心得體會是很好的記錄方式，這樣我們可以養成良好的總結方法。那麼心得體會該怎麼寫？想必這讓大家都很苦惱吧，以下是小編為大家整理的金融風險合規心得體會（精選5篇），僅供參考，大家一起來看看吧。

金融風險合規心得體會（精選5篇）1

為進一步普及金融法律知識、提高公眾金融風險防範意識，XX司法局按照省、市相關工作部署，多形式、多舉措開展金融風險防範法治宣傳活動，取得了顯著的成效。

一是擴大宣傳範圍。

依託“送法進農村、進社區、進企業”等活動，將金融風險防範知識送到羣眾身邊，進一步擴大宣傳覆蓋面。各司法所通過深入田間地頭、集市等人口密集場所開展集中宣傳、有獎知識問答、民警現身説法、律師進村宣講等多種形式的活動，宣傳普及防詐騙、金融風險防範等有關知識，幫助村民，尤其是老年人剖析詐騙分子的作案手法，提高對各類法律法規的理解。

二是集合眾力全民普法。

充分發揮“七五”普法講師團、法律顧問等團隊的專業優勢，深入開展金融風險防範宣傳活動。推進落實“誰執法誰普法”責任制，聯合銀行、公安局、綜治辦、法制辦等多部門，結合工作進行金融風險防範部署宣傳。“防範經濟犯罪教育宣傳月”活動，深入中老年羣體開展面對面宣傳教育，共同營造濃厚的防範金融風險氛圍。

三是創新載體全面普法。

利用新媒體互動性強、參與度高的優勢，依託擁有10萬多用户的“掌上奉化”客户端“奉化普法·七五普法在行動”專欄，持續40天推出以金融風險防範為主題的有獎法律知識有獎競賽，以輕鬆趣味的方式進一步傳播金融法律知識，強化市民羣眾金融風險防控意識。借力網易奉化頻道和掌上奉化新聞客户端，邀請廣大羣眾參與觀看金融詐騙、非法集資、傳銷等犯罪案例的實時直播，增強羣眾防騙意識。借力公交車普法宣傳陣地，通過在公交車車身噴繪“防範金融風險”“遵法守法”等相關法治宣傳廣告，潛移默化中提高羣眾金融風險防範意識。

金融風險合規心得體會（精選5篇）2

20xx年，我市認真開展互聯網金融(P2P網貸)風險專項整治工作，現將工作開展情況總結如下:

一、工作開展情況

(一)領導重視，積極部署

成立了由市長任組長的P2P網絡借貸風險應對領導小組，切實加強P2P網絡借貸風險應對工作的組織領導。並制定了《XX市深入開展互聯網金融(P2P網絡借貸)風險專項整治工作方案》，對轄區內互聯網金融(P2P網絡借貸)風險專項整治工作進行了全面安排部署，細化工作任務，明確工作時限。

(二)密切配合，排查清理

一是由市金融辦牽頭，會同XX市公安局、市場監管局集中開展對投資、管理類公司進行非法集資風險排查活動。發現我市有38家涉及類登記在冊的公司無法查找聯繫。有2家公司正在經營，其中合肥市天恆資產管理有限公司XX分公司，主要為他人提供中介信用貸款服務;XX天睿投資管理中心(有限合夥)作為我市浩淼科技股份公司員工內部持股平台，持有浩淼科技股份公司投資人385萬股，佔股份總數的5.81%，不從事其他經營業務。

二是組織市金融辦、市公安局、市場監管局對XX市各類交易場所開展現場風險排查工作。經排查，XX市共註冊有13家含有“交易”字樣的企業，其中10家二手車交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托車交易中心，到目前為止，未發現這些企業存在涉嫌非法集資行為。

三是開展“套路貸”現場檢查。對XX市富民小額貸款公司進行了“套路貸”現場檢查，通過現場查閲資料、約談公司相關負責人等方式對該公司是否參與“套路貸”檢查，未發現XX市富民小額貸款公司有參與 “套路貸”行為，也未接到涉及我市“套路貸”機構相關警情。

四是開展互聯網金融專項聯合排查。成立由市政府金融辦、市場監督局、市公安局組成的專項聯合檢查組，對涉及我市的XX市百事通投資諮詢服務有限公司、XX市平海金融信息服務有限公司、XX融勝投資管理有限公司等3家公司進行了現場檢查。經現場查看，在註冊登記的營業場所無該3家公司，無法取得聯繫。根據省企業信用信息公示系統查看:XX市百事通投資諮詢服務有限公司、XX市平海金融信息服務有限公司先後被XX市市場監管局列入經營異常名錄。XX融勝投資管理有限公司重新變更了企業名稱和經營範圍，為“XX市融勝生物科技有限公司”，名稱和經營範圍不再含有投資類字樣。

五是開展P2P網絡借貸機構合規檢查。經市金融辦會同市公安局共同排查，目前我市沒有註冊在轄內的P2P網絡借貸機構。

(三)加強協查，嚴厲打擊

今年以來，互聯網理財平台紛紛出現兑付困難，“善心會”、“財富星球”、“晉商貸”、“懶人網絡科技有限公司”、“廣州大象健康科技有限公司”、“江蘇八旗健康集團管理有限公司”等先後案發，XX市公安局共協查非法吸收公眾存款案80起，集資詐騙案8起，非法集資5起，非法經營1起，涉及我市人員3500餘人，涉案金額4500餘萬元。這些案件往往追贓困難，市公安局在做好調查取證的同時，堅持屬地管理的原則，積極做好穩控工作。

二、存在的問題

(一)互聯網金融(P2P網貸)風險，具有隱蔽性，不易發現，不易掌握。參與人只有在借貸平台資金鍊斷裂或平台跑路，才向公安機關舉報。

(二)防範和打擊互聯網金融(P2P網貸)風險，缺乏專業人才，缺乏對風險防範的提前識別能力。

三、下一步工作安排

下一步我市將貫徹落實本次會議精神，嚴格按相關文件要求持續開展互聯網金融(P2P網貸)風險專項整治工作，堅決守住不發生互聯網金融風險的底線。

(一)加大排查打擊力度

要求防範金融風險領導小組各成員單位，要溝通協調，互通行政信息和有關情況，加大打擊互聯網金融違法行為力度，對違法違規市場主體聯合懲戒，形成整治工作合力。

(二)壓實工作責任

落實屬地管理職責，在做好打擊非法集資的同時，按照“誰審批、誰監管，誰主管、誰負責”原則，壓實主(監)管部門的主(監)管責任，由市處置非法集資工作領導小組各成員單位就各自領域風險情況進行嚴格監控，做好監測預警和風險排查，做到及早發現，及早處理，從源頭上控制風險。

(三)加大宣傳教育力度

進一步加強防範金融風險的宣傳，特別是防範互聯網金融(P2P網貸)風險的宣傳，以身邊事教育身邊人，增強社會公眾的法律意識和金融風險防範能力，引導羣眾自覺抵制和遠離高投資高回報誘惑，營造良好的社會環境。

(四)加強專業人才培訓

建議加強互聯網金融(P2P網貸)風險防範和打擊方面專業業務培訓，提升執法人員綜合業務素質，提高執法人員互聯網金融(P2P網貸)風險識別和處置能力。

金融風險合規心得體會（精選5篇）3

古詩有云：天下三分明月夜，二分無賴是揚州。揚州的魅力，不僅在月色，這裏有亭台樓閣的迷人淺影，還有瘦西湖的旖旎風光，到處浸染着美不勝收的煙花翠柳。乘着五月的徐徐微風，伴着初夏的淡淡花香，黑龍江省大企業處舉辦了這次大企業税收風險管理高級研修班，七台河國税局一行五人來到這令人魂牽夢繞的揚州城，開始了為期十天的培訓學習，在這裏我們收穫了知識，收穫了成長，收穫了美景，還有那沉甸甸的學習感受。

此次培訓中，學校結合此次培訓讓學員系統掌握大企業税收風險管理的目的，為我們國税幹部安排了大企業税收風險識別與控制、重組業務税收風險識別與分析等課程，學院老師們淵博的知識、寬廣的視野、嚴謹的思維、清新靈活的教學方式、幽默風趣的課堂氛圍，無不令我們深深折服，受益匪淺。通過這種靈活的學習方式讓我們也懂得真正的學習不是照本宣科後的輕鬆，不是親身體驗後的愜意，而是思考和感悟，是觀念的更新、思維方式的轉變，是工作方式的調整、困惑的解決，是素質的提升。

隨着黑龍江省税收徵管改革的深入開展，大企業税收風險管理工作越來越突顯出其重要地位，而税收工作職能及模式和外部環境的不斷變化，作為從事大企業税收風險管理的國税幹部，加強學習是提升工作能力的重要手段。當前經濟社會發展日新月異，税收徵管中會遇到各種各樣的新問題，税務人員只有不斷地充實自己，從各個方面提升自己為納税人服務的本領。此次培訓就給我們從事大企業税收風險管理的國税幹部一個寶貴的提升機會。培訓方式採用講授式、案例式、研討式等教學方法，培訓內容與税收實際工作聯繫緊密。使我們認識到工作中原有的不足，税收知識在我們的思維中還是單條塊，不能夠讓它融會貫通，運籌帷幄，光學税收業務是不行的，還要全面學習其他相關法律和財税文件方面的知識，要多向前輩學習，在工作中多積累、多總結、多動腦。居安思危意識是事業取得長足進步的保障，只有不斷地發現，不斷地改進，才會有真正意義上的進步，更好的服務於大企業納税人。

學習是國税機關永恆的課題，體現了科學發展觀的根本要求。一個善於學習的單位，也必將是一個充滿希望的單位。國税機關作為黨政機關的重要部門，只有建設成為與時俱進的學習型部門，才能更好地為國聚財、執法為民，實現國税事業的可持續發展。學習型國税機關的創建，體現了科學發展觀的根本要求。國税事業的發展有賴於國税幹部職工個人的全面發展，而國税幹部職工個人全面發展，既推動着國税事業又好又快發展，又使幹部職工在幹事創業的過程中磨礪意志、增長才幹。因此，堅持以人為本，充分依靠廣大國税幹部職工，將其作為推動國税事業發展的主體和原動力，實現幹部職工全面發展和國税事業健康發展有機結合，是國税機關新形勢下的必然選擇。科學發展觀的核心是以人為本，促進經濟社會的全面、協調、可持續發展。為實現國税事業新的歷史性飛躍的最佳途徑就是持續學習、終身學習、全員學習、全過程學習，也只有這樣才能最大限度地挖掘國税幹部職工創造潛能，為實現國税工作全面、協調、可持續發展提供人才支持和智力保證。

重歸久違的校園學習生活，我們收穫不只有盡收眼底的美景，還有彌足珍貴的業務知識，這是一個一切在不斷生長的初夏，也是一段讓人收穫知識收穫快樂的時光，雖然有着滿滿的不捨，但作為一名國税幹部終將要回到自己的工作崗位，將學到的業務知識與實際工作結合想來。我想：對揚州最好的回饋是內心牢記這令人流連忘返的景色，對國税事業最好的回饋是繼續在工作中發光發熱，貢獻自己的一份最堅實的力量!

金融風險合規心得體會（精選5篇）4

20xx年上半年，我處在市紀委正確領導下，按照《常德市20xx—20xx年廉政風險防控工作實施方案》的部署和要求，認真強化宣傳教育、制定實施方案、梳理權力清單、編制職權目錄、查找風險點、評估風險，積極開展廉政風險防控建設的各項工作。現將上半年工作總結如下：

一、上半年主要工作

（一）加強組織領導，廣泛開展思想動員

1、加強組織領導，建立工作機制。為切實抓好廉政風險防控建設工作，根據市紀委安排部署，及時組織全體工作人員進行傳達學習，對廉政風險防控工作進行了專題安排部署，明確了工作要求，落實了工作責任。成立了處廉政風險防控工作領導小組，處黨支部書記、主任張麗華同志擔任組長，處紀檢員李建明同志負責廉政風險防控具體實施工作，形成了主要領導親自抓，分管領導具體抓，相互配合的良好氛圍。

2、結合工作實際，制定實施方案。根據《實施方案》，結合就業處工作實際，起草了處黨風廉政建設工作方案，方案中明確了廉政風險防控工作的總體目標、工作機制、各階段工作目標和任務以及工作要求，並多次召開專題會議，講解權力職責及廉政風險點的查找重點及方法，對有序開展廉政風險防控工作奠定了基礎。

3、大力宣傳，營造氛圍。廉政風險防控工作是一項要求高、涉面廣，時間緊、任務重的工作，我處緊密結合工作實際，切實加強宣傳教育，提高全處黨員幹部的思想認識，形成工作合力：一是傳達學習省、市廉政工作會議精神，使全處上下深刻認識了廉政建設的重要性，切實把廉政建設工作擺在更加突出的位置；二是加強廉政教育，多次組織集中學習，並展開了熱烈的討論，讓全體黨員幹部築牢個人思想防線，達到了堅定理想信念、加強道德修養，弘揚清風正氣、汲取反面教訓，努力自省自律的教育目的.；三是組織處領導班子、中層骨幹層層簽訂黨風廉政建設責任書，從加強學習、履行崗位職責、廉潔自律等方面進行責任分解、“一崗雙責”。通過宣傳教育，積極營造濃郁的活動氛圍，使幹部職工在逐漸接受“廉政風險”這一全新概念的過程中，也充分認識到了實行廉政風險防範管理的重要性。

（二）紮實推進廉政風險防控體系建設各項工作

1、梳理權力清單，編制職權目錄。根據《處黨風廉政建設工作方案》的安排，組織全體人員對權力進行了梳理，編制了職權目錄。一是根根法律法規和“三定”方案，結合單位實際，對編制管理、幹部任免、黨建、人力資源管理等方面的權力進行了全面清理，摸清了權力底數，對單位、科室和崗位權力事項進行清理規範，並經處辦公會討論審核；二是由各科室對審定後的權力進行分類整理，編制了“職權目錄”，明確了職權名稱、職權類別和實施依據；三是由各科室對照職權目錄，結合自身實際，對權力運行的每個環節逐一檢查，逐項繪製了流程圖。通過編制職權目錄和權力運行流程圖，對權力運行流程進行了規範和完善，做到了責權明確、程序規範。

2、深入風險排查，確保廉政風險防控措施落到實處。以查找崗位、科室、單位風險為突破口，按照規定的程序、環節，從崗位職責、業務流程、制度機制、外部環境等方面，採取自下而上和自上而下相結合的方式，先由個人自查、科室彙總、領導小組梳理，再提交會議討論後進行整改。一是全處黨員幹部，特別是處領導、各科室負責人，根據自己所在的工作崗位，採取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀地分析各自工作崗位上潛在的廉政風險點及防控措施，深入瞭解違法、違規、一般性行為將要承擔的相應責任，認真填寫了《個人廉政風險自查表》。二是組織各科室工作人員對照崗位職責，認真分析查找存在的或潛在的廉政風險點。三是由處領導成員集體查找出在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的風險點，並制定出了防範措施，“三重一大”事項必須由處班子進行議定。同時對每個風險點，都有針對性地提出了相應的防範措施。

3、科學評估風險等級。根據個人、科室、單位排查出來的風險點，採取自下而上的辦法，對風險產生的內外因素進行分析判斷，並從防控的角度，按風險發生的機率或危害損失程度對風險等級進行評估界定。

（三）健全制度機制，構建防控廉政風險的制度體系

為把廉政風險防控工作落到實處，對單位決策程序、管理制度等情況進行盤點，反覆查找過去制度管理存在的漏洞，勇於創新思路，在完善各項防範措施的同時，制定和完善相關的制度規定，及時修訂完善、健全管理機制。一是結合廉政風險防控工作實際，修訂完善了處財務管理制度，明確了預算、報賬、固定資產購置等方面的工作流程。對一般的財務問題，由分管領導審核把關，重大財務問題，由處辦公會集體研究決定。按照風險防控體系的要求，按照權力運行流程圖，做好財務管理工作。二是制定科級領導幹部競爭上崗工作實施方案，並按照程序開展了科級領導幹部競爭上崗工作。三是建立了“每月處辦公會科室評議”制度，由紀檢牽頭，對每個業務科室當月工作完成情況及有無違紀違規情況進行點評，既起到了警鐘長鳴的目的，又起到了科室之間的相互監督。四是設立了廉政風險防控建設文件專櫃，將各類文件材料及時歸檔，分門別類整理，建立完整的資料體系。

上半年，我處通過開展廉政風險防控建設工作，從重點工作、重點環節入手，排查廉政風險，強化監督管理，保證了風險的有效防範、控制和化解；不斷深化廉政教育，黨員幹部的廉潔從政意識和風險防範意識明顯增強；通過開展簽訂責任書，使重點崗位關鍵人員進一步明晰了自身崗位職責，認識到身處重點崗位風險性，切實增強風險意識、責任意識、自律意識；通過全面查找崗位職責、業務流程、制度機制等方面可能存在的廉政風險，實現了反腐倡廉建設與中心工作良性互動，促進了反腐倡廉建設與中心工作的結合，有效防控了廉政風險，提高了預防腐敗科學化水平，為全面開展廉政風險防控工作奠定了堅實基礎。

二、下半年工作打算

1、繼續開展廉政教育。進一步加強全處黨員幹部黨風廉政教育，增強黨員幹部抓好預防腐敗工作的責任感、緊迫感，提高廉潔從政的意識和能力。一是每月開展一次集中學習；二是堅持處辦公會每月工作點評；三是組織觀看專題警示片，用典型案例教育警示全體黨員領導幹部。通過教育，使廉政成為黨員幹部的道德修養、自覺行動和生活方式。

2、加強廉政文化建設。建立健全廉政文化建設相關規章制度，做到職責明確，目標清楚。一是每季度通過宣傳欄或展板開辦一次反腐倡廉宣傳教育；二是根據本單位實際，開展1－2項獨具特色的廉政文化宣傳活動。

3、將防控體系建設與日常工作相結合。廉政風險防控機制建設工作是從源頭上防治腐敗工作領域，完善廉政預警和內控防範機制，健全預防腐敗工作的長效機制。要實現此長效機制，就要將風險防控工作作為常態工作常抓不懈。要將廉政風險防控機制建設工作充分與各項工作實踐相結合，將此項制度建設充分運用到實際工作中去，積極進行調查研究，不斷完善相關體制機制建設，促進各項工作的有效開展。同時，在日常工作中，積極發揮廉政風險防控機制建設工作的作用，通過日常工作來檢驗風險防控工作的開展情況，不斷積累經驗，實現此項工作的實質性發展。

4、深入推進各項工作落實。一是抓好組織協調環節。建立健全主要領導負總責、分工領導具體抓、科室之間相互協調，上級紀委全程督查，上下協同、內外監督的工作機制。二是抓好措施制定環節。通過自己找、同事點、組織審、集體研究等辦法，進一步制定完善相應防控措施，做到崗位職責明確、廉政風險清楚，防控措施得力。三是抓好公開環節。通過上報工作信息，各項權力運行圖上牆，設立廉政風險防控工作宣傳專欄等工作，加大宣傳，接受羣眾監督。四是抓好整改環節。定期彙總風險防控情況，及時整改存在問題，預警處置廉政風險，不斷完善防控措施。

金融風險合規心得體會（精選5篇）5

今年以來，在縣委、縣政府的堅強領導下，加快實施金融動能轉換，全力以赴推進重點風險企業處置化解和區域不良壓降，推動經濟金融融合發展。

一、工作開展情況

（一）依法處置重點風險企業。目前全縣共有12家重點風險企業進入破產重整（清算）程序，工作中，建立“府院聯動”機制，積極引進戰略投資者，加快盤活土地、廠房等資產，目前12家重點風險企業破產重整（清算）工作正在依法有序推進，部分企業已完成破產重整（清算）。

（二）有序壓降區域不良。發揮銀行主體責任，協調銀行積極向上級行爭取打包、核銷資源，全力壓降區域不良貸款。今年以來，縣內各銀行共通過打包、核銷等方式處置不良貸款約113.7億元，全縣不良貸款率持續下降。

二、下一步工作打算

（一）全力保障企業融資需求。深入開展金融輔導員進駐企業工作，將縣重點工程、重點項目向縣內銀行機構推介，着力保障企業融資需求。圍繞要素跟着項目走原則，完善政銀企對接機制，將20xx年全縣重點工程項目推送至縣內各銀行，為全縣重點工程項目提供資金支持，爭取20xx年一季度全縣本外幣貸款實現開門紅。

（二）有力化解企業債務風險。加強“府院聯動”，全力做好重點風險企業破產重整，協調多方力量，力爭一季度處置完畢，其他破產重整（清算）企業儘快結案。對於其他省市重點調度風險企業，將逐企對接、綜合研判，儘快確定後續處置方式，爭取用1—2年的時間完成處置。

（三）全面加強誠信社會建設。加強與法院協調聯動，完善金融案件審理和執行運行機制，暢通審理綠色通道。依法嚴厲打擊惡意逃廢債務行為，維護正常金融秩序。抓好公共信用信息平台建設運行，通過激勵與懲戒並重，努力營造講誠信、重信譽的濃厚氛圍。