理財顧問實習日記

理財顧問實習日記1

這天是我來國信證券北京營業部實習的第一天，我是透過校園招聘來的的這個公司，給我帶給的實習崗位是理財顧問，首先要進行一系列培訓才能上崗，給我們培訓的是營銷業務管理崗的孟李江姐姐，首先給我們講了一些這個公司的簡介，主要資料是：國信證券有限職責公司是(以下簡稱"國信證券")經中國證監會批准於2002年2月28日在上海成立，註冊資本15億元人民幣。國信證券由中銀國際控股有限公司、中國石油天然氣集團公司、北京聯想科技投資有限公司、雲南省投資控股集團有限公司、中國通用技術(集團)控股有限職責公司共同投資。國信證券註冊地在上海，並在北京、深圳、廣州、成都、哈爾濱等27個主要城市設有1家分公司和32家證券營業部。

理財顧問實習日記(2)：

這天是實習的第二天，還是由孟姐姐為我們培訓關於公司的一些介紹，這天給我培訓的資料是公司的優勢和獲得的一些殊榮，主要資料有：自成立以來，國信證券用心發揮"深厚中行背景、跨境金融服務"業務優勢，依託中國銀行全方位的金融服務平台、借鑑國信控股豐富的境外資本市場運作經驗，努力為客户帶給高品質、專業化、個性化的投資銀行和證券服務，迅速成長為具備較強市場競爭力的投資銀行，在行業中樹立了專業的形象和良好的口碑。2006年5月12號獲得創新試點類證券公司資格;2008年7月11日，被評為A級券商。公司在投資銀行和固定收益業務領域持續了行業優勢地位，經紀業務部均收入排行穩定在行業前十位。2010年，根據證券業協會的數據統計，國信證券股票及債券承銷金額行業排行第三，債券主承銷金額行業排行第一。

理財顧問實習日記(3)：

這天是我實習的`第三天，大家安排給我的主要任務就是幫忙櫃枱上的散户開户，別看平時自我去銀行辦個什麼業務的時候那些個大堂經理都能跟你把程序介紹的清清楚楚，換成自我這樣做要注意的地方還真多。

首先程序很多，一步也不能漏，你的一個不留意會讓散户漏一個步驟影響開户速度。這樣的職責對於我這樣的實習生，還是不敢懈怠。首先要了解客户需要的是什麼類型的開户，是證券賬户還是資金賬户，對於不一樣的賬户是需要填寫不一樣的資料。差不多有10幾分不一樣用途的表格需要我一一記住他們的用途。我需要把這些資料全部拿齊給客户，並且告訴他們哪些地方需要填寫，哪些地方需要簽名。在看大堂經理示範了一遍之後我就開始上手了。這一天的任務就是幫忙客户填寫各種各樣的表格。

理財顧問實習日記(4)：

這天的工作還是主要為引導客户填寫各種資料。雖然是重複和繁瑣的事情，但卻是看似簡單實則不然，正所謂知易行難!

就開户而言，要注意填表時的每個細節，還是複印相關的資料，最難的是有時候需要應對客户各式各樣的問題，客户常常會問一些關於股票的問題，雖然我並不是專門負責諮詢的人員，但是我不能在客户面前一問三不知，不能影響公司在客户心中的印象。因此，如何應答客户對於投資方面的問題，我也要能夠適當的解答一兩句，當然，最後肯定也是要提醒他們要向我們公司專業人士諮詢。

理財顧問實習日記(5)：

前台的基本流程和常規工作主要包括：開户、辦理轉託管、銷户、開通創業板、推銷新產品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見的表格的用途如：跨市場業務申請表、激活小額休眠賬户申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。但是這些我都還不大用的到，看來我作為實習生，要學的真還很多。

除了這些，這些天我還學到了很多專業性的東西，比如證券交易的基本概念和交易原則，值得提的是交易的基本原則：公開、公平、公正。正是這些原則，保障了證券交易的功能發揮，也有利於證券交易的正常運行。

理財顧問實習日記(6)：

這天的工作中，我主要學習到了證券交易的幾大種類，以前提到證券交易比較陌生，此刻學到了一些才發現很有興趣。

證券的種類通常是按照交易對象來劃分的，證券交易的對象就是證券買賣的標的物，證券交易的種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。通常最常見的股票交易，股票是一種有價證券，是股份有限公司簽發的證明股東所持有股份的憑證，。股票能夠證明投資者的股東身份和權益，股東能夠據以獲取股息和紅利。在股票上市交易後，如果發現不貼合上市條件或其他原因，能夠暫停上市交易。直至終止上市交易。暫停上市交易後，在規定的時間內重新具備了條件的也能夠重新恢復上市。

“以客户服務為中心，以客户需求為導向、以客户滿意為目的”是——向所堅持的服務理念。擁有着完善的專業證券服務體系，證券市場地位和品牌影響力不斷提升着，已經成為一個有着核心競爭力的綜合金融服務帶給商。而這個過程中，以人為本的精神是公司成長的一核心要素。

以人為本更是大廳所以工作人員所需要堅持服務質量。和大廳工作人員相處的過程中，我最能感受到的就是他們的熱情，活躍，耐心的質量：對於散户們格式問題的耐心解答，對各種繁瑣程序的細緻處理。這就應是服務窗口所務必的質量，當然也是我需要自我加強的地方。在這兩天的客户應對中，我意識到了自我許多地方的不足之處：笑容不夠甜美，對待客户不夠熱情，只是按部就班的回答完客户的問題就好了，並沒有主動的和客户多聊聊天。這些都是這些天實習的過程中逐漸意識到的問題和期望能夠提升的地方。