[通用]銀行客户經理的崗位職責

在日新月異的現代社會中，人們運用到崗位職責的場合不斷增多，制定崗位職責可以有效地防止因職務重疊而發生的工作扯皮現象。制定崗位職責需要注意哪些問題呢？以下是小編收集整理的銀行客户經理的崗位職責，希望能夠幫助到大家。

銀行客户經理的崗位職責1

1、銀行客户經理崗位設置

當前銀行客户經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客户服務。

競爭上崗。由於對客户經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脱穎而出才能保證客户經理工作的質量和效率。

分級設立。按工作能力和業績把客户經理分為若干等級，不同等級的客户經理負責不同層次的客户和享有不同權力和待遇。

合理搭配。對客户經理資源進行統一調配，根據各客户經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客户進行合理搭配。同時劃定新客户的範圍，避免營銷內耗。

績效掛鈎。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客户經理收入與其業績直接掛鈎。

常規稽核，離崗審計。在客户經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客户和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

2、銀行客户經理職責

銀行客户經理的任務是拓寬銀行客户的範圍和提高客户質量，是銀行與其客户進行聯繫的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客户需求之間實現最佳的結合，以提高客户的忠誠度，並增加銀行利潤。客户經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決於每家銀行的客户管理戰略。銀行客户經理的職責一般包括：

（1）負擔各户的取貴

根據客户需求，與客户探討業務合作方案，有效地組織客户與銀行產品部門之間的業務交流把客户的`需求與銀行的產品有機結合起來。

主動尋找客户，通過各種渠道勺客户建立業務聯繫。

向客户營銷、推介銀行的產品和服務。

負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客户的動態信息，對客户的經營狀況進行動態監控並及時提出建議報告。

一旦銀行與客户發生業務關係，客户經理負責客户的日常管理，積極協助產品作業部門為客户提供服務。

研究客户的現實情況和未來發展，發掘客户對銀行產品的潛在需求，井根據客户的需求與客户探討業務合作方案。

定期拜訪客户，維繫與客户的良好關係。根據客户現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

（2）負擔保村的取音

客户經理是銀行的耳目。銀行依靠客户經理的技能來判斷客户的需求，分析客户成功的可能性，並使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客户經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客户。

調查客户需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

收集客户的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立並管理客户檔案。

撰寫關於客户或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

根據銀行與客户合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客户經理具有客户調查、客户初步評價、產品方案設計、業務建議和客户管理的職責。但不具有向客户提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬於銀行風險控制部門和業務決策部門。

擁有客户調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客户材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業務的前期調查和後期管理，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

承擔並完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客户開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

處理或協助相關部門處理與客户有關的業務糾紛。

銀行客户經理的崗位職責2

崗位職責：

1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客户營銷工作，完成業績指標；

2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；

3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客户提出的疑問。

4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

3、有較強的`溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；

5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

銀行客户經理的崗位職責3

任職資格：

1、專科及以上學歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)

2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；

崗位名稱：平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）

只要你：（入職要求）

1.年齡在20-30週歲

2.本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

3.有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

4.口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

5.優秀的`表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。

銀行客户經理的崗位職責4

1、進駐各類渠道網點，開發網點存量客户，同時協助網點開發新客户;

2、維護好銷售渠道關係，及時有效的迴應渠道的諮詢和反饋，建立良好的渠道合作關係，協助開發各類渠道;

3、維護好客户關係，及時有效的.迴應客户貸款需求;

4、組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

5、推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

6、收集市場信息和客户反饋意見，參加公司組織的各類培訓，儘快掌握專業知識和營銷技巧;

7、對日常營銷工作和客户服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

銀行客户經理的崗位職責5

客户關係支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:

1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。

2、維負責定期回訪客户,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

3、負責配合部門內部的.工作。

任職要求:

1、工作積極主動,認真細心。

2、有高度責任感,工作穩定性強。

3、有溝通能力,協調能力,解決問題的能力和抗壓能力。

4、有計劃地完成工作目標。

5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客户經理的崗位職責6

職位要求：

1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信託公司工作經驗；

2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，並和一些上市公司建立了良好的關係；

3、較強的`溝通協調能力和應變能力，高度的工作責任感；

4、有信託業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；

崗位職責：

1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中後台溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客户關係相關事項；

2、完成項目存續管理；

3、部門安排的其他工作；

銀行客户經理的崗位職責7

工作職責：

1、根據公司提供的資源通過公司的電話平台對客户的'需求進行挖掘和分析；

2、結合公司產品的特點通過公司的電話平台給客户提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；

3、通過公司的電話平台對客户進行跟蹤回訪，解答客户的疑問，做好客户關係維護。　

銀行客户經理的崗位職責8

1、服務於銀行VIP客户，協助銀行理財經理為銀行高端客户提供專業的貴金屬銷售服務;

2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求説明書，負責需求的.跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的協調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客户經理的崗位職責9

崗位職責：

1、負責金融、銀行行業的KA客户的開拓工作，收集客户關鍵人信息，建立並維護關係；

2、負責KA客户的前期開拓，產品介紹，項目推進；

3、善於發現KA客户的需求，分析處理相應問題，有效建立與客户的`關係；

4、有製作客户解決方案的專業能力，並與客户做相應的技術與諮詢支持；

5、負責KA客户開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等製作。

任職要求：

1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本瞭解；對社會化媒體有一定的瞭解；

2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先；

3、具有敏鋭的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神；

4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善於自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力；

5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程並重、平等尊重、追求卓越；

6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、雲計算、SAAS行業經驗優先；

7、有在大型企業級客户及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業（供應鏈、製造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業客户。

銀行客户經理的崗位職責10

1、達成公司下達的業務目標與品質指標;

2、落實公司業務策略、相關推動方案、客户服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;

3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，並填寫培訓記錄;

4、收取銀行網點內客户投保單，登記並檢查各項信息填寫無誤後，交公司相關崗位進行承保，並將已生成保單送至各銷售終端;

5、策劃代理網點的銷售模式並組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;

6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋，協助公司分析並解決問題;

7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的.各項會議、培訓活動，並遵守相關紀律;

8、完成公司及部門交辦的其他工作。

銀行客户經理的崗位職責11

1、充分了解並分析客户的需求，為客户提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

2、利用公司平台和自身資源，開發新客户並維護老客户，建立良好的客户關係;

3、蒐集、整理市場的新動態、定期向公司彙報;

4、利用自身的專業知識及技能參與對客户經理的培訓工作;

5、保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的'培訓項目，會議和簡報會，並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客户經理的崗位職責12

職位描述：

1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；

2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；

3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；

4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；

5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；

職位要求：

1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；

2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；

3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；

4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的.能力；

銀行客户經理的崗位職責13

崗位職責：

1、利用公司客户資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客户與客户達成合作；

2、負責為客户企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；

3、收集客户資料，協助後台同事完成客户項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的`申報、審批、驗收項目跟進工作。

4、負責商務談判、商務合同簽訂及客户後期服務；

5、協助處理公司合同履行、客户意見等問題；

任職要求：

1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）

2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助

3、良好的溝通能力，客户服務意識較強的應變能力和談判能力；

銀行客户經理的崗位職責14

1、服務於VIP客户及高淨值個人客户，為高淨值客户提供全方面金融理財服務;

2、向目標客户羣推廣信託類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案並完成銷售任務

3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。

4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客户的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;

5、協助客户開立帳户及一系列後期服務;

6、定期與客户聯繫，報告理財產品的收益情況，向客户介紹新的'金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。

7、協助公司理財規劃師跟進重點客户理財計劃方案，併為高淨值客户提供存續服務

銀行客户經理的崗位職責15

1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

3、負責與潛在客户進行面對面溝通，對客户的資信狀況做出全面瞭解，向客户推薦適合的.融資方案;

4、獨立完成與客户的溝通和協議的達成，並配合銀行後台履行協議;

5、負責指導見習金融顧問與客户的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

6、完成上級領導交給的其他工作。