證卷公司實習報告

在不斷進步的時代，報告十分的重要，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。在寫之前，可以先參考範文，以下是小編幫大家整理的證卷公司實習報告，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。

證卷公司實習報告1

1概述

1.1實習單位簡介

金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立於20xx年8月，是經中國證監會批准，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業之一.公司註冊資本9億元，開業以來年年盈利，淨資本率達90%以上.公司總部位於深圳，在全國各大中心城市設有25家證券營業部（遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陝西、xq），旗下設有金元期貨經紀有限公司和金元比聯基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業務良性互動的證券控股集團運作模式.

金元證券堅持"誠信、親和、創新、志成"的企業精神和"穩健經營、規範管理、風險控制"的經營理念，並將其貫穿於經營管理和客户服務的每個環節.公司全體同仁以使命感、事業心和專業追求致力於為客户提供優質、高效的全方位服務.並努力為繁榮和發展中國證券市場，推動中國資本市場建設進程貢獻力量.公司地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層.郵編：518048 .在未來的發展中，金元證券的發展策略是通過實施資本公眾化、資產輕型化、經營集約化、服務差異化等戰略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發創新能力，同時提升公司的企業文化水平，從而進一步完善公司的治理機制.相信在金元證券積極健康的經營理念的引導下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大.

1.2實習過程的基本回顧

1.2.1實習過程介紹

這次實習主要有：熟悉證券開户流程以及臨時情況的處理方法，對開户時應注意的一些基本的情況進行了解.熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容.熟悉K線理論的實際操作.熟悉切線理論的實際操作.熟悉基金的相關內容.整理實習過程中記錄的資料.查閲相關資料進行實習的總結.

1.2.2具體實習內容介紹

熟悉證券開户流程以及臨時情況的處理方法

實習的第一天，公司的職員向我們介紹了開户的相關情況，使我們對開户流程有了相關的瞭解.證券賬户包括股東賬户、資金賬户和基金賬户三種類型.股東賬户是客户向證券公司申請開立的，用於證券買賣的賬户.股東賬户包括上海股東賬户和深圳股東賬户，他們又各自包括A股股東賬户和B股股東賬户.上海B股的股東賬户用美金進行交易而深圳的B股股東賬户則用港幣進行交易.上海A股的股東賬户不可以復開而深圳的可以.

在開立股東賬户時客户需填寫自然人證券賬户申請表、代理開户合同中的開户申請表和第三方存管協議.第三方存管協議有三聯：客户聯、券商聯和銀行聯.銀行聯由客户帶往相應的銀行進行確認.第三方存管的目的是保障資金安全.資金賬户是客户向證券公司申請獲得的客户號，它是由股東賬户對應生成的.基金賬户是客户向基金公司獲得用於購買基金的賬號.一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號.開立A股賬户費用為46元人民幣，B股賬户則為100元人民幣，對於三板股票的賬户開户費只需三十元.

學習開户時客户應攜帶的資料，以及客户日常可能遇到的問題的解決方法.對於未開過户的客户他們需攜帶身份證和銀行卡.銀行卡必須是中行、建行、工商、興業、農行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡.客户如要進行同行換卡則可直接到對應銀行的櫃枱進行換卡.但如果客户是要進行異行換卡，則客户要先對賬户進行清倉，即達到零股票零資金.客户要進行轉賬必須在營業時間進行否則資金會被凍結，如果資金是從證券賬户轉向銀行賬户，其上限為50萬.

熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業部的總經理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內容.首先他提到資本市場在中國仍屬於新興的市場，有很大的發展空間.它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優化配置.在國外資本市場與商業銀行混業經營，在中國二者是分業經營.其次他向我們介紹了證券公司的業務.其業務包括經濟業務、資產管理業務、自營業務和投資銀行業務.

接着蘆經理向我們介紹個人投資方面的問題.他説到，個人投資首先要看宏觀環境，因為宏觀環境反映的是系統風險，是個人無法控制和避免的.其次我們還得關注公司的監管和技術層面的信息.技術信息主要在於我們對知識把握的情況.蘆經理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地説明了知識的重要性.在後面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關係.緊接着他向我們介紹了證券經紀人以及從事證券行業所應具備的工作精神.從事證券行業要具有全力以赴的敬業精神、團結協作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢於接受挑戰的精神.

蘆經理介紹説證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場.一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的.之後他向我們介紹了權證的相關內容.其中他主要介紹了期貨和基金.現在期貨主要以金融期貨為主.基金與理財產品的主要區別在於基金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商，部分來自投資者.

最後蘆經理向我們介紹了金元的主要情況.他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和後台的管理.前台主要負責營銷，中台負責諮詢，而後台則負責總的管理.

熟悉K線理論的實際操作

公司的客服部經理張海斌老師向我們介紹K線理論的實踐操作.K線是判斷多空雙方力量的重要工具.張老師首先介紹了單根K線的相關知識.一根K線描述了價、、開盤價和收盤價.紅色的K線是陽線，藍色是陰線.紅色的代表低開高收，賣盤小於賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大於買盤.有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線.按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線.日K線代表短期走勢，周K線、月K線和年K線代表中長期走勢.另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線，它們代表的是超短期走勢，適用於權證模式的分析.

其次，張老師向我們介紹了K線組合.首先是見底形態和上升形態.這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東昇、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵.早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東昇、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現.早晨之星代表的是轉勢信號，出現好友反攻可以適當買入，到了旭日東昇則可以大膽買入，因為它發出的轉勢信號.

其次是見頂形態和下跌形態.它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏雲蓋頂、射擊之星、吊頸線和三隻烏鴉這幾種組合.它們都出現在漲勢的末端，發出的都是推出的信號.最後張老師了介紹了後勢上升和下降都有可能的幾中K線.十字星在漲勢末端出現發出的是見頂信號而在跌勢末端出現則發出的是見低信號.“T”字線在高位出現發出的是見頂信號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發出的是見底信號.倒“T”線與T線類似.“一”字線在漲勢中出現繼續看漲，在跌勢出現則繼續看跌.

熟悉切線理論的實際操作

公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論.所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向.趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢.主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現的插曲，短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個個小的趨勢.趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向.其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的.

趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線.壓力線是經過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線.其主要作用是暫時阻礙股票價格創新高的能力.支撐線也稱抵抗線，是經過下降趨勢低點的直線，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創新低.壓力線與支撐線是相互區別的但二者也是可以相互轉化的.同時經過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線.股價要創新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到.這種突破需要達到三個條件：時間、空間和成交量.時間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當成交量不配合時就會出現假突破.

最後張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線.趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線.8浪主線主要是分析當前我國的股市行情.

熟悉基金的相關內容

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內容.基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業管理的特點.基金是間接的投資產品，它的風險適當收益較高.基金主要有以下三個當事人：投資者、基金管理公司和基金託管公司.基金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金託管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業銀行.基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金.開放式基金的規模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易.

封閉式基金的規模固定，時間固定，可以轉讓但不能賣，一般在二級市場進行.按組織形式分分為契約型和公司型.契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作.按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型.

如果把資金的60%—80%投資於股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資於基金則稱為基金型，同理可知什麼是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式並存的基金.這幾種基金的風險和收益依次遞減.按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型.成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處於二者之間.按投資理念分為主動型、被動型和指數型.按募集的方式分為公募基金和私募基金.按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金.

基金募集必須提前6個月上報證監會，在被批准後產生產品並上報，基金的募集時間大概為三個月.基金要3—6月才會建滿倉，因此基金可以用於測算股票的走勢.基金募集的費用包括認購費（1%—1.2%）、申購費（1.5%）和贖回費（0.5%），其中贖回費會隨持有年限的增加而減少.

　　2.實習總結

2.1實習收穫和體會

通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識.在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷髮展的市場，它在我國有很大的發展空間同時也存在許多有待解決的問題.證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱着小心謹慎的態度.在此次實習中我對證券公司基本業務也有所瞭解.不斷髮展和推出新的業務種類是證券公司不斷髮展的前提和基礎，它能使企業擁有源源不斷的生命力.

技術分析也是我們這次實習的對象之一，通過此次實習我對技術分析特別是對K線理論和切線理論有了進一步的認識.技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上，在一個有效的市場技術分析是沒有價值的.不管是K線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經驗的基礎上.

這些理論看似簡單，分析起來似乎有理有據，但是時點的把握需要個人的經驗.例如“T”字線在高位出現發出的是見頂信號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發出的是見底信號.多這個理論的運用首先要判斷當前是處於高位、途中還是低位，判斷結果的不同就形成了不同的投資方案.因此個人投資應注重經驗的積累，多看多想.此次實習促進了我專業能力和技能的提高，使我受益非淺.

2.2問題與建議

2.2.1第三方存管存在的問題以及建議

實踐出真知，在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到知識也形成了自己的一些見解.第三方存管相對於以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風險，但我個人認為它還存在一些不足的地方.我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬户的開立更加麻煩.客户首先得擁有八家能進行證券賬户開立的銀行的卡才能進行賬户開立.有些銀行還要求客户把第三方存管協議的銀行聯帶到銀行進行確認，這程序更加煩瑣.

其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險.銀行和證券公司存在很密切的業務和資金關係，這就無法排除他們會因為業務發展的關係而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風險.針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設立一個機構來管理證券資金，而這個機構必須與證券公司不存在利益關係.這樣可以減少客户的迷惑，客户只要擁有這個機構的卡或賬户就能進行證券賬户的開立.這樣可以使第三方存管更加具有科學性.

當然這會給銀行帶來業務上的損失，但相對於證券市場的正常穩定運轉這種銀行業務減少的經濟損失會小得多.其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監管.銀監會對銀行的監管都是整體上的，對細化的業務沒有很嚴格的監管，因此如果銀監會對銀行存管證券資金的這部分業務加強監管力度，對其更加重視，那麼其中的道德風險也就相應地降低.當然這個建議無法解決開户煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創新自己業務.

2.2.2混業經營帶來的金融控股公司監管問題及其建議

在實習中老師提到了分業經營和混業經營.在中國目前的市場已經出現了混業經營，許多金融機構不僅經營資金管理業務，也經營保險和證券業務.但是當前中國資本市場的管理體制是分業管理體制.這就形成金融控股公司管理的矛盾.針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監管問題.所謂的傘型管理模式就是在保留分業管理的條件下設立一個上級的管理機構負責統一的協調和監督.銀監會仍然監管銀行，證監會仍然監管證券公司，保監會仍然監管保險公司，新設立的機構將三者的職責和監管範圍進行劃分，同時也協調三者之間的矛盾.在中國這樣的市場環境下采用傘型模式能使控股公司的監管更加明朗化.

2.2.3基金業務發展存在的問題和建議

基金相對於股票來説具有適當風險和適當收益的特點，它更適合中國人民投資.因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風險的.當前基金業務在中國的發展還存在許多問題，表現在如下幾方面：

首先基金的買賣相對股票來説比較不方便.投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用説.大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金，甚至最後沒有買到自己想要購買的基金.其次基金的購買需要更多資金，對於小投資者比較難進行基金的買賣.股票的最少購買數是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資.

因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導我國投資更好地進行投資，選擇適合他們的投資產品.第二，加強多基金業務的宣傳讓投資者熟悉基金業務.投資產品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產品.因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向.第三，創新基金品種.投資者很難買到自己想要的基金很大原因在於我國基金產品過少，因此要解決這個問題的關鍵在於基金產品的創新，為投資提供更多的選擇.

當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的.雖然當前我國的資本市場還有很大的發展空間但是資本市場的進一步發展還需要健全的體制與之相配套.理財產品的發展也需要相適應的政策和機制的支撐，因此基金的進一步發展不僅需要改變基金本身的運作方式，同時也需要國家政策和機制的配合.基金的發展需要一種更加能活的買賣機制.

　　3.結束語

“股市多風險，入市需謹慎”.股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性.就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性.從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失.從風險與收益的關係來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種.市場風險是指與整個市場波動相聯繫的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化.經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因.

市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等.非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險.例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對於證券收益的影響.由於市場風險與整個市場的波動相聯繫，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險.不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關係.投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險並不能得到的收益補償.

雖然投資證券有一定的風險，但通過專業性的分析大多數是可避免的.我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：1.公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受並應用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌優勢；3.公司的業績如何，是否為績優股.當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入並持有它們.當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1.相信自己的分析與選擇.2.要冷靜地分析市場的變化.3.要做到快，準，狠.股票不單是錢的“遊戲”，更是人的心理“遊戲”，所以一定要有良好的心理素質.

感謝金元證券給了我這次來之不易的實習機會！此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步.在證券市場這個大海洋裏個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功.在今後的時間裏我還需要尋找機會不斷的鍛鍊自己，並積累經驗為自己以後從事這方面的工作奠定基礎.經過這次的實習，有了實戰經驗，使我受益匪淺.學習到了在書本上學不到的，感受不到的的東西，而且也激發我的鬥志，立下志願，將來做一名優秀的分析師.

證卷公司實習報告2

實習時間：

20xx年3月1日xx年4月30日

實習地點：

安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業部

實習目的：

瞭解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，並能分析和處理一些基本的問題。

20xx年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間裏，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業部，在瞭解國元證券的發展歷程、公司文化的同時，的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，並且在與客户交流的過程中鍛鍊了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡介

國元證券股份有限公司（簡稱國元證券）為順應信證分業、行業重組的發展趨勢，由原安徽省國際信託投資公司和原安徽省信託投資公司作為主發起人，於20xx年8月設立。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經中國證監會批准、安徽省工商行政管理局註冊登記的綜合類證券公司，註冊資本14.641億元人民幣。現為安徽國元控股（集團）有限責任公司旗下企業

二、具體實習內容

我被安排在客户服務部工作。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大户室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結束後，我就開始忙着準備下前台開户要用的東西，因為前台主要的工作就是開户，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷於炒股，於是開户的人變得異常的多。開户是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開户流程，我們都要進行詳細的瞭解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開户的流程

（一）個人開户需提供身份證原件及複印件，深、滬證券賬户卡原件及複印件；若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和複印件；

（二）填寫開户資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》；

（三）證券營業部為投資者開設資金賬户；

（四）辦理開通證券營業部銀證轉賬；

機構開户的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前台另一個主要的工作就是櫃枱服務。例如：客户需要在櫃枱辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客户資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前台工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客户填寫辦理各種業務的表單並複印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟着老員工習怎樣和客户交流，並及時瞭解客户的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的諮詢服務，和客户進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客户的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的説是對證券市場瞭解的並不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，並對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最後，當一天的工作基本結束後，我們就開始了另一項重要的內容：整理客户資料。客户資料包括開户申請書、開户合同書、銀證對應申請書、客户資料變更表，及客户身份證、銀行卡、股東代碼卡複印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容

（一）理清相關的客户資料，並及時核對下當天業務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什麼缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什麼閃失似的；

（二）把理清整理過的客户資料，按順序裝入客户檔案袋，然後寸到檔案櫃子裏；

（三）有時間我們要把當天產生的自然人註冊表和身份證的複印件表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部。

整理客户資料在實習中佔了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客户資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這裏要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，的教我為人處事的.道理。

三、總結

實習之前，總感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題

股市開市是週一至週五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來説，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便。

和銀行一樣，證券公司也都會根據客户的資產將客户分成大、中、散户三類，重視發展大客户併為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客户室就可以看出。另外，大客户還可以申請到更加優惠的交易佣金費率；而小客户則沒有以上的種。種待遇，他們要早早的到散户區佔機子，有什麼問題也不能很及時的能解決。

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬户指定於該機構所屬席位號後方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉託管，是專門針對深交所上市證券託管轉移的一項業務，是指投資者將其託管在某一證券商那裏的深交所上市證券轉到另一個證券商處託管，是投資者的一種自願行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委託賣出，則要到原託管券商處辦理轉託管手續。投資者在辦理轉託管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很瞭解，特別是關於轉託管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩；

四、經過二個月的實習，也想對自己和股民提一些建議

（一）正確認識股票投資與人生的關係

股票投資之所以這樣吸引人，主要在於它的刺激性。它能夠在很短的時間裏為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

對於投資者來説，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關係以及對人生的作用之後，才能夠以平和的心態，在股市裏遊刃有餘。那麼，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關係呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關係有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關係，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。要想在股市裏清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

（二）樹立屬於自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬於自己的投資觀念。

投資觀念就彷彿一面旗幟，引領你向着正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在於樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼裏，注重股票內在價值，買進市場價格低於其內在價值的股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身於一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然後堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎麼樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎麼解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

最後，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛鍊了自己各方面的能力。

證卷公司實習報告3

在20xx年11月15號至20xx年12月25日期間，我在光大證劵股份有限公司進行了長達兩個月左右的實習.實習過程中我將書本上所學到的理論知識結合運用到社會實踐環節中，對“學以致用”這一説法有了更深層次的體會.同時我也深深體會到了社會工作的繁雜和壓力，另外也確確實實感悟到光大證劵為客户着想的經營理念以及此理念所帶來的競爭優勢.

一、實習目的或研究目的

通過實習，我更廣泛的接觸社會，瞭解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應性，將自己融合到社會中去，培養自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業務距離，為我們畢業後社會角色的轉變打下基礎.

這次在光大證劵股份有限公司的實習進一步加深了我對專業知識的瞭解和對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的瞭解，瞭解到證卷經紀業務中的相關流程.

二、實習內容

光大證劵的發展歷程及其在中國證劵業的地位：

光大證券股份有限公司創建於1996年，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司.20xx年1月18日，公司20xx年度股東大會審議通過增資擴股方案；20xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成後公司註冊資本由244，500萬元增加至289，800萬元.光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客户價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業、卓越、共享”的經營理念‘積極投身於國內外資本市場，各項業務迅速發展，在鞏固證券承銷、證券經紀、資產管理、證券投資、基金管理、財務顧問、投資諮詢等傳統業務優勢的同時，全方位搶跑集合理財、權證、資產證券化、融資融券、股指期貨等創新業務，業務規模及主要營業指標居國內證券公司前列，是中國證監會批准的首批三家創新試點證券公司之一和首批17家A類A級證券公司之一.

光大證劵公司業務：

公司在各大中城市擁有一個遍佈全中國的服務網絡，現有51個營業部，並和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發展銀行、廣東發展銀行的全中國網點聯網開展業務.公司歷年交易規模排名和單個營業部排名始終保持業內.20xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場佔有率為2.52%，行業排名第9位，單個營業部行業排名第5位.光大證券交易品種為業內最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A股、B股、基金、債券、權證、三板業務和四板業務.光大證券除為投資者提供櫃枱委託、電話委託、磁卡委託、熱鍵委託等傳統下單方式外，還提供方便快捷的網上交易和手機炒股服務供客户選擇.光大證券為客户提供多達70多種優質基金的一站式購買服務.

光大證劵的競爭優勢：

光大證資產管理業務優勢：

（1）研究與投資互動.光大證券資產管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環境、對上市公司的深入研究的基礎上，在國內最早建立以研發為先導的投資模式，將光大證券研究所、業內知名研究機構和資產管理部門自身的研究力量相結合構建研究體系，堅持在投資上理念超前、設計超前、方法創新.

（2）優秀的團隊、規範的制度.規範的制度是基礎，優秀的團隊是保證.光大證券資產管理部門在管理上形成了職責分明、執行通暢、保障有力、監管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效.

（3）“客户至上”的服務理念.光大證券從創立至今，視“誠信如生命”、視“客户為父母”.在被光大證券資產管理部服務過的客户中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業績回報和精誠所至的服務.

另外還有經紀業務優勢和管理團隊優勢.其中經濟業務優勢主要體現在渠道優勢；技術優勢；服務優質；服務特色等方面.管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質普遍高，管理團隊方面的優勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發展帶來巨大飛躍.

實習的工作：

1、我主要就是負責客户的各種諮詢和客户的維護.這個工作看起來簡單，其實對於我們這些剛進入社會的大學生來説，由於社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難.

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然後進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的證劵分析報告，並把當天的財經要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客户經常能看到的公示欄上.

3、一般從9點半開市以後客户就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的諮詢服務，和客户進行溝通.經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客户的有關意見、相對簡單的問題進行處理.不過大多數時候，我們還是要看理財中心鍾經理如何處理一些問題，學習怎樣和客户交流，瞭解客户的需求.

4、整理客户資料.客户資料客户申請書、開户合同書、銀證通申請書、客户資料變更表，及客户身份證、銀行卡、股東代碼卡複印件等.

5、學習新業務和股指期貨，並參與了聯合民生銀行對融資融券業務進行的宣講、徵信工作.

三、實習總結或體會

在光大證劵股份有限公司實習的兩個月裏，我瞭解了光大證劵股份有限公司的發展歷程，公司文化，部門職能及日常業務諸如開户與轉户的流程、客户開發的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證劵市場的相關知識，並且在與客户交流的過程中鍛鍊了自己交流和處理問題的能力.

一思想決定行動.

“做一行，愛一行”.我認為這是一種工作的態度，也是一種人生的態度.這句話説出了無論對待每一份職業都要有一份榮譽感，有愛崗敬業的精神.在證券公司這個舞台，我也能作為其中一份子，獻出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時也很珍惜這次工作機會.只要用心，相信自己能做出成績.

二看通做透，學以致用.

有了愛崗敬業的工作態度，宣傳公司產品時，我們還需掌握紮實的業務知識和對市場的敏感力.通過實習我學會了前台的服務.理財中心在進門處設有前台經理，主要負責客户需要在櫃枱辦理各種業務，如開户，轉託管，撤銷指定交易，變更客户資料和銀證通及銀證轉賬的開通和取消等等的表格填制，徵信的前期業務.開户是證劵公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開户流程，手續進行了詳細的瞭解.對櫃枱業務有了一定的瞭解後，我們可以指導客户填寫辦理各種業務的表單並複印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率.

提高專業素養.在實習之前我就有過一年的炒股經驗.在實習期間，我就更加關注股市的運行和對股民心裏的揣摩，並對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識.

三團隊合作，合理分工是提高工作效率的關鍵.

團隊之間合作，進行互補，提高了工作的順暢度.最重要的是體會到了相互之間的關愛，看到了同事的堅強，我們重視的是一個團隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好.

四保持積極進取的工作態度.

在工作中，你不止為公司創造了效益，同時也提高了自己；像我們這樣對這行業沒有經驗的新人，更需要通過多做事情來積累經驗.特別是現在實習工作並不像正式員工那樣有明確的工作範圍，所以工作態度要積極，這樣就有更多機會提高自己的工作效益.要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在.因此會有很多人在一成不變的工作中鬥志一點一點地被磨滅掉.這可以是工作的致命點.

一份耕耘一份收穫，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功.付出跟回報不一定是成正比的，但是我願意為工作付出，我願意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的.

證卷公司實習報告4

實習時間：20xx年x月x日

實習地點：xx證券營業部

實習目的：

瞭解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識，能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，並能分析和處理一些基本的問題.

20xx年x月份，我有幸被xx證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活.在這一段時間裏，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業部，在瞭解國元證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識，並且在與客户交流的過程中鍛鍊了自己溝通、交流和處理問題的能力.

一、公司簡介

國元證券股份有限公司（簡稱國元證券）為順應信證分業、行業重組的發展趨勢，由原安徽省國際信託投資公司和原安徽省信託投資公司作為主發起人，於20xx年8月設立.20xx年10月30日以股權分置改革為契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市.公司是經中國證監會批准、安徽省工商行政管理局註冊登記的綜合類證券公司，註冊資本14.641億元人民幣.現為安徽國元控股（集團）有限責任公司旗下企業

二、具體實習內容

我被安排在客户服務部工作.我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大户室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等.主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評.

其次，晨讀結束後，我就開始忙着準備下前台開户要用的東西，因為前台主要的工作就是開户，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷於炒股，於是開户的人變得異常的多.開户是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開户流程，我們都要進行詳細的瞭解和認真的學習.下面就簡單的介紹下個人開户的流程：

（一）個人開户需提供身份證原件及複印件，深、滬證券賬户卡原件及複印件；若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和複印件；

（二）填寫開户資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》；

（三）證券營業部為投資者開設資金賬户；

（四）辦理開通證券營業部銀證轉賬；

機構開户的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣.

前台另一個主要的工作就是櫃枱服務.例如：客户需要在櫃枱辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客户資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等.在整個前台工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客户填寫辦理各種業務的表單並複印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率.同時也跟着老員工習怎樣和客户交流，並及時瞭解客户的需求.

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的諮詢服務，和客户進行溝通.經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客户的有關意見、相對簡單的問題進行處理.但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識.由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的説是對證券市場瞭解的並不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析.在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態.熟悉了滬深兩市許多上市公司，並對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識.

最後，當一天的工作基本結束後，我們就開始了另一項重要的內容：整理客户資料.客户資料包括開户申請書、開户合同書、銀證對應申請書、客户資料變更表，及客户身份證、銀行卡、股東代碼卡複印件等.所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

（一）理清相關的客户資料，並及時核對下當天業務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏.如果有什麼缺失，一定要及時的給予糾正.很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什麼閃失似的；

（二）把理清整理過的客户資料，按順序裝入客户檔案袋，然後寸到檔案櫃子裏；

（三）有時間我們要把當天產生的自然人註冊表和身份證的複印件表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部.

整理客户資料在實習中佔了一定分量的工作.這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客户資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導.

在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這裏要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

三、總結

實習之前，總感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了.經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題：

股市開市是週一至週五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來説，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便.

和銀行一樣，證券公司也都會根據客户的資產將客户分成大、中、散户三類，重視發展大客户併為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客户室就可以看出.另外，大客户還可以申請到更加優惠的交易佣金費率；而小客户則沒有以上的種.種待遇，他們要早早的到散户區佔機子，有什麼問題也不能很及時的能解決.

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬户指定於該機構所屬席位號後方能進行交易.如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉託管，是專門針對深交所上市證券託管轉移的一項業務，是指投資者將其託管在某一證券商那裏的深交所上市證券轉到另一個證券商處託管，是投資者的一種自願行為.投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委託賣出，則要到原託管券商處辦理轉託管手續.投資者在辦理轉託管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券.雖然二者有些相似，但好多股民都不是很瞭解，特別是關於轉託管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道.自我感覺很是麻煩；

四、經過二個月的實習，也想對自己和股民提一些建議

（一）正確認識股票投資與人生的關係

股票投資之所以這樣吸引人，主要在於它的刺激性.它能夠在很短的時間裏為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有.

對於投資者來説，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關係以及對人生的作用之後，才能夠以平和的心態，在股市裏遊刃有餘.那麼，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關係呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關係有一個非常正確、清晰的認識.回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人.所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面.股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖.但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關係，以及股票在人生中的作用.實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳.要想在股市裏清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”.只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資.

（二）樹立屬於自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬於自己的投資觀念.

投資觀念就彷彿一面旗幟，引領你向着正確的方向前進.當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定.巴菲特成功的關鍵，就在於樹立了正確的投資觀念.他的投資觀念非常獨特，且非常實用.在巴菲特眼裏，注重股票內在價值，買進市場價格低於其內在價值的股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身於一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然後堅持到底.這一點，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則.

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎麼樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎麼解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則.

最後，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛鍊了自己各方面的能力.

證卷公司實習報告5

20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位於浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發展歷程以及公司文化，更深入地研究並參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，並且通過與客户的交流溝通進一步鍛鍊了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。

　　一、公司簡介

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司採取新設合併、增資擴股的方式，於1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經營證券的代理買賣；證券的代保管、簽證；證券的自營買賣；證券的承銷和上市推薦；證券投資諮詢；資產管理；發起設立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際業務、證券投資、信用交易、資產委託、收購兼併、實業管理等業務部門，是目前國內規模，股東最多，經營範圍最寬，機構分佈面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究領域、投資及資產委託管理業務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。

國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依託強大的研究隊伍，提供高水平的投資諮詢服務，增強客户抗禦風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

高質量的研究開發工作始終是國泰君安經營發展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模、研究力量、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。

公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委託管理部，為客户資產量身定製理財方案。國泰君安重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經營優勢。

近年來國泰君安順利地度過了合併後的調整過渡期，並創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發展做出應有的貢獻。

　　二、具體實習內容

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券並賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客户購買證券，客户到期償還本息，客户向證券公司融資買進證券稱為“買空”；融券是借證券來賣，然後以證券歸還，證券公司出借證券給客户出售，客户到期返還相同種類和數量的證券並支付利息，客户向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

業務流程：對於證券公司來説，融資融券業務有着一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，瞭解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，並非所有證券公司客户都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請後，證券公司必須辦理客户徵信，瞭解客户的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客户，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者並允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。

其次，當接到通過審核客户的資料後，便可以為其進行開户。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客户簽訂融資融券合同及風險揭示書，並且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬户、客户信用交易擔保證券賬户、信用交易證券交收賬户和信用交易資金交收賬户。在向客户融資融券前，還必須與客户簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，並將合同連同風險揭示書一起交由客户簽字，至此可説完成了融資融券業務第二流程，意味着客户已經成功開通了此項業務，可以進行融資融券交易。

證卷公司實習報告6

　　1概述

1、1實習單位簡介

金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立於20xx年8月，是經中國證監會批准，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業之一。公司註冊資本9億元，開業以來年年盈利，淨資本率達90%以上。公司總部位於深圳，在全國各大中心城市設有25家證券營業部（遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陝西、新疆），旗下設有金元期貨經紀有限公司和金元比聯基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業務良性互動的證券控股集團運作模式。金元證券堅持"誠信、親和、創新、志成"的企業精神和"穩健經營、規範管理、風險控制"的經營理念，並將其貫穿於經營管理和客户服務的每個環節。公司全體同仁以使命感、事業心和專業追求致力於為客户提供優質、高效的全方位服務。並努力為繁榮和發展中國證券市場，推動中國資本市場建設進程貢獻力量。公司地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編：518048 。在未來的發展中，金元證券的發展策略是通過實施資本公眾化、資產輕型化、經營集約化、服務差異化等戰略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發創新能力，同時提升公司的企業文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經營理念的引導下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大。

1、2實習過程的基本回顧

1、2、1實習過程介紹

這次實習主要有：熟悉證券開户流程以及臨時情況的處理方法，對開户時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習過程中記錄的資料。查閲相關資料進行實習的總結。

1、2、2具體實習內容介紹

1、2、2、1熟悉證券開户流程以及臨時情況的處理方法

實習的第一天，公司的職員向我們介紹了開户的相關情況，使我們對開户流程有了相關的瞭解。證券賬户包括股東賬户、資金賬户和基金賬户三種類型。股東賬户是客户向證券公司申請開立的，用於證券買賣的賬户。股東賬户包括上海股東賬户和深圳股東賬户，他們又各自包括A股股東賬户和B股股東賬户。上海B股的股東賬户用美金進行交易而深圳的B股股東賬户則用港幣進行交易。上海A股的股東賬户不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬户時客户需填寫自然人證券賬户申請表、代理開户合同中的開户申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯：客户聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客户帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬户是客户向證券公司申請獲得的客户號，它是由股東賬户對應生成的。基金賬户是客户向基金公司獲得用於購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬户費用為46元人民幣，B股賬户則為100元人民幣，對於三板股票的賬户開户費只需三十元。

學習開户時客户應攜帶的資料，以及客户日常可能遇到的問題的解決方法。對於未開過户的客户他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業、農行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客户如要進行同行換卡則可直接到對應銀行的櫃枱進行換卡。但如果客户是要進行異行換卡，則客户要先對賬户進行清倉，即達到零股票零資金。客户要進行轉賬必須在營業時間進行否則資金會被凍結，如果資金是從證券賬户轉向銀行賬户，其上限為50萬。

1、2、2、2熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業部的總經理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內容。首先他提到資本市場在中國仍屬於新興的市場，有很大的發展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優化配置。在國外資本市場與商業銀行混業經營，在中國二者是分業經營。其次他向我們介紹了證券公司的業務。其業務包括經濟業務、資產管理業務、自營業務和投資銀行業務。

接着蘆經理向我們介紹個人投資方面的問題。他説到，個人投資首先要看宏觀環境，因為宏觀環境反映的是系統風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監管和技術層面的信息。技術信息主要在於我們對知識把握的情況。蘆經理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地説明了知識的重要性。在後面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關係。緊接着他向我們介紹了證券經紀人以及從事證券行業所應具備的工作精神。從事證券行業要具有全力以赴的敬業精神、團結協作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢於接受挑戰的精神。

蘆經理介紹説證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之後他向我們介紹了權證的相關內容。其中他主要介紹了期貨和基金。現在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財產品的主要區別在於基金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商，部分來自投資者。

最後蘆經理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和後台的管理。前台主要負責營銷，中台負責諮詢，而後台則負責總的管理。

證卷公司實習報告7

　　一、實習公司介紹

xxxxxxxx有限責任公司前身為成立於1990年的江西省證券公司。20xx年7月，經中國證監會批准，公司增資擴股並更名為“xxxxxxxx有限責任公司”，註冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步發展成為以深圳為總部、以江西為重點業務區域，業務網絡覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、雲南等地的全國性專業證券公司，目前註冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業部，在北京、南昌設有辦事處。公司的經營範圍包括：證券經紀；證券投資諮詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理；證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業經驗、穩健的經營作風為廣大投資者和機構客户提供全方位的專業證券服務。

歷經多年的發展，公司培養和造就了一支高素質的骨幹員工隊伍，公司現有員工近1595人。

面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰，公司堅持“合規經營、穩健發展”的經營思想，不斷改革創新，努力提升公司的核心競爭力，為建設和諧社會、促進證券市場健康發展貢獻新的力量。

　　二、實習的主要內容

（一）瞭解世紀證券概況

1、世紀證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

2、瞭解並領悟世紀證券的企業文化

3、威海路營業部的內部設臵，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客户部的工作包括接待客户，提供諮詢服務；清算部工作包括櫃枱業務及其產生的相關客户資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數據。

（二）具體實習內容

1、我被安排在客服部工作。主要就是負責客户的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對於我們這些剛進入社會的大學生來説，由於社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2、我每天早晨8：30上班，剛到公司後，我會把辦公室的衞生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3、每天做完雜物後，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然後進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業知識的做積累。

4、一般從9點開始接待客户，提供簡單的諮詢服務，和客户進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客户的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客户部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客户交流，並瞭解客户的需求。

5、櫃枱服務。客户需要在櫃枱辦理各種業務，如開户，轉託管，撤消指定交易，變更客户資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開户是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開户流程，手續進行了詳細的瞭解。對櫃枱業務有了一定的瞭解後，我們可以指導客户填寫辦理各種業務的表單並複印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6、提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，並且有證券從業資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，並對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

7、整理客户資料。客户資料包括開户申請書、開户合同書、銀證通申請書、客户資料變更表，及客户身份證、銀行卡、股東代碼卡複印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部。

②理清相關的客户資料，按順序裝入客户檔案，這一工作在檔案室完成。

③對於上交所和深交所打回來的有問題的開户申請書的電子檔案，進行核查和整理，然後再重新掃描反饋回去。

四、實習收穫與體會

在一個月的時間裏，我從對證券業一無所知，到初窺門徑，其中學習了很多，人也更加成熟。在這裏的實習生活，讓我學着開始面對社會，讓我對證券專業知識有了興趣，相信在以後的學習生活中，我會開始關注留意股市行情，關心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀察周圍的新聞動態，既不會盲目入市，更加不會放過每一個能夠創造穩定收益的投資機會。

帶我們的鄭老師讓我們參加每週二、四下午的FC會議，在FC會議上，大家會對近期的空方及多方消息進行討論、總結。並根據這些消息，預測股市的未來走向。會議上，老師們還會推薦幾支股票，並從專業的角度為大家分析這些個股。每次會議都是一個難得的學習機會，並收穫了許多專業知識：

空方：對後市不樂觀，正在賣出股票的投資者。多方：對後市樂觀，正在買入股票的投資者。

建倉：一般是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票。

主力基金：是持有指某股票數量的基金公司或基金公司聯名，他們的買賣決定，自然就成為主力了。

主力資金：空方或多方較有代表的機構或公司。

跳空：指受強烈利多或利空消息刺激，股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結束前出現。

打壓：是用非常方法，將股價大幅度壓低。通常大户在打壓之後便大量買進以取暴利。洗盤：做手為達到炒作目的，必須於途中讓低價買進，且意志不堅的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時讓持股者的平均價位升高，以利於施行養、套、殺的手段。

K線：這種圖表源處於日本德川幕府時代（1603～1867年），被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動，後因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過K線圖，我們能夠把每日或某一週期的市況現完全記錄下來，股價經過一段時間的盤檔後，在圖上即形成一種特殊區域或形態，不同的形態顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種K線組合是最常見的經典見底形態。

短線：對於短線投資者來説，正面消息的發佈，一般會對一隻股票價格在短時間內出現快速增長，在當日後段時間基本是處於跌的狀態。因為市場遵循低買高賣的原則，所以在什麼時間投入，以什麼價格買入是很難預測的，投機性質很強，但是仍然可以研究K線趨勢，和短期現象對某隻概念股特別關注，哪怕公司並非在短期有盈利但是短線投資具有高風險性。

股票交易容易出現跟風現象，市場並不完全規範，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。於是便有K線圖出現長時間只漲不跌，只進不出的現象，然後有些人判斷錯誤就在升的時候買進，跟風抬高股價，莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據，會發出起訴。

交易所交易機制：滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬户指定於該機構所屬席位號後方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也有了一些自己的體會。

“以客户服務為中心、以客户需求為導向、以客户滿意為目的”是世紀證券一向所堅持的服務理念。擁有着完善的專業證券服務體系，證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，已經成為一個有着核心競爭力的綜合金融服務提供商必備品質。而這個過程中，以人為本的精神是公司成長的一核心要素。

以人為本更是客服部所有一線工作人員所需要堅持服務質量。和客服部的工作人員相處的過程中，我最能感受到的就是他們熱情，活躍與耐心，對於散户們各式問題的耐心解答，對各種繁瑣程序的細緻處理……這些都是服務窗口的首要要求，當然也是我需要做到做好的工作標準。

擁有金融的專業知識也是一個證券人必備的品質，要表現出專業，首先要做的是要加強自己的證券方面的基礎知識和市場信息，要做到自己能給顧客最基本的信心。我們要深刻了解他們的需求，讓他們瞭解並接受我們的服務，把潛在的客户發掘出來。在以後的時間裏，我要不斷地學習和充實自己，金融確實是一個充滿魅力的行業，金融是百業之首，而證券就是金融之首啊。

證卷公司實習報告8

一、實習公司介紹

xxx證券有限責任公司是由甘肅省人民政府組織籌建，經中國證監會批准，於20xx年5月18日成立的綜合類證券經營機構.20xx年度，公司實施了增資擴股，註冊資本達到155339萬元.主要股東有甘肅省人民政府國有資產監督管理委員會、蘭州銀行股份有限公司、上海九龍山股份有限公司、甘肅省電力投資集團公司、酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司、中國星火有限公司、甘肅祁連山建材控股有限公司、重慶江南財務顧問有限公司、洋浦浦龍物業發展有限公司.

xxx證券有限責任公司主要業務範圍包括證券經紀、投資銀行、證券投資諮詢、財務顧問以及中國證監會批准的其他業務.公司擁有廣泛的客户資源和良好的社會形象，在北京、上海、深圳、重慶、杭州、無錫、烏魯木齊、合肥、西安和蘭州等主要城市設有34家經營機構，並在北京設立了投資銀行專業分公司，發起設立了華商基金管理公司，控股甘肅隴達期貨公司.公司項目遍佈全國，先後成功保薦一汽集團啟明信息、北大荒、浙江龍盛、祁連山等十多家大型企業的上市與融資.經國家科技部、教育部批准，公司設有博士後流動工作站，擁有一大批高學歷、高素質的專業人才，大學本科以上人員85%，碩士以上人員26%，擁有一批經驗豐富、業務精湛的保薦代表人和專業分析師隊伍.公司堅持“借力西部，放眼全國”的發展戰略，憑藉專業化的優質服務，誠信、務實、高效、敬業的團隊精神，在競爭激烈的中國證券服務業中穩步提升份額.20xx年成功保薦首批創業板上市企業發行上市，成為首批保薦企業在創業板上市的全國17家證券公司之一.公司20xx、20xx、20xx連續三年榮獲“省長金融獎”.

二、實習時間和地點

20xx年6月27日—————20xx年7月24日

烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業部

三、實習目標

（一）根據學校統一集中實習的安排，完成大四的專業實習

（二）瞭解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識

（三）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，並能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內容

（一）瞭解華龍證券概況

華龍證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

瞭解並領悟華龍證券的企業文化

營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門.客户部的工作包括接待客户，提供諮詢服務；清算部工作包括櫃枱業務及其產生的相關客户資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數據.

（二）具體實習內容

我們每天下午4：00去公司上培訓課.每週都會有不同的課程表，安排每天的學習內容.學習內容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時間必須統一着裝.一方面，是公司建立一個良好的形象.另一方面，這樣以便順利地在社區進行營銷活動.

證券營銷（社區營銷和電話營銷）

在對社區進行活動時，我們要了解客户的需求，就讓他們在填寫市場調研卷的時候留下電話.在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現今的證券市場，看看該客户是否可以成為我們的潛在客户.在這個活動當中，我們的目的就是要客户留下他們的電話.

緊接着就是電話營銷，首先，要有實時的信息跟蹤.其次，對於當日的大盤，要對客户做一個清晰的、直觀的研究報告.另外，幫助客户在瞭解、或者選股時有必要的警示.最後，為了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以為客户免費贈送一份證券投資報告.在這個過程中，我們的目的就是約見.