年度案防工作總結及工作計劃

根據分行年初提出的內控案防工作目標要求，我行始終堅持抓 好業務發展的同時，持續強化“樹立三種意識，構築三道防線”，做好重要業務領域、重要風險點的案件防範及員工不良行為排查治理活動，確保各項業務健康可持續發展，實現全年零案件。

一、案防工作總體情況

XX支行下轄XX支行營業室、XX支行、XX支行三個網點，人員共XX人，其中支行負責人XX人，行長助理XX人，內控主管X人，本部客户經理X人，綜合崗人員X人，網點人員X人（含X個網點負責人、X個大堂值班經理）。20xx年，在負責人的領導下，在分行各業務部門的指導下，XX支行實現安全運營無事故、無案件。支行業務運營風險水平處分行中下。

二、案防工作主要工作措施

（一）定時召開業務工作會議。20xx年，XX支行堅持每週召開業務會議，在抓業務的同時抓內控工作，及時解決網點運行中的問題，協調各項工作；堅持每月召開案防工作會議，及時傳達分行有關案件防範的文件及會議精神，分析研究支行存在的問題，落實整改措施和部署下一階段案防工作。

（二）落實案防責任。一是切實提高“一把手”的履職能力，按照“一崗雙責”的要求，研究部署內控案防工作，做到重要工作親自部署、重大問題親自過問、重點環節親自督導、切實承擔案防第一責任；二是及時成立支行內控管理領導小組、案件防範領導小組和反洗

錢領導小組，公佈支行應急預案，從架構、制度上構築案件防範的防火牆，明確各級人員的案防責任，簽訂案件防範責任書。

（三）落實分行的各項案防工作。

1、開展運行制度執行情況、現金收付業務、新開賬户、新註冊網上銀行賬户、新更換預留印鑑等相關運行管理檢查，防範操作風險。

2、開展員工異常行為專項排查工作，防範員工參與賭博、民間非法集資、借貸、經商、理財“飛單”及違規銷售行為，消費沒有明顯收支不符，信用卡無異常透支或違規炒股行為。

3、開展員工經商辦企業等異常行為排查工作，防範員工違規經商行為。

4、開展“兩個加強、兩個遏制”回頭看檢查工作，對各業務、各環節進行舉一反三的深查、細查、徹查，盯緊重點業務領域和高風險環節，認真排查風險隱患，進一步築牢內控案防管理堤壩。

三、案防工作存在的問題

支行運行內控管理考核中下，主要是部分員工內控意識不強，工作不細緻等方面問題，導致支行在運行管理檢查中發現員工修改ATM密碼後未及時交接備用密碼；開立對公賬户時，未在人行規定時間報備；客户信息完整率未達到分行要求；網銀對帳率長期低於分行平均水平。針對以上問題，支行及時召開會議，分析問題原因和落實整改措施。

（一）持續加強和貴教育和培訓，進一步加強員工案防意識教育。積極開展業務技能和操作流程培訓，通過多層次的業務培訓、對業務案例分析和風險意識教育，使員工熟知各類業務的風險點及防範措施，增強員工風險防控意識，規範操作習慣，嚴格按照規章制度和操作規程辦理業務，在業務發展的同時注重風險防範，促使我行因為的可持續發展，避免因學習不到位，理解偏差而引發風險事件。

（二）持續加強重點領域的排查、整改，進行閉環管理。堅持制度化、常態化、規範化管理，加強重點領域、關鍵業務環節監控，持續加大對高風險業務、高風險崗位、易發案部位的監督排查，發現問題，認真查找分析問題背後深層原因，以點帶面，及時整改，進行閉環管理。

（三）持續加強查處屢查屢犯力度，警醒員工。初犯，員工向支行領導檢討；再犯，員工和大堂值班經理向支行領導檢討；三犯，員工、大堂值班經理和網點負責人向支行領導檢討，並通報全行。以此來警醒員工必須養成程序辦事的習慣，事無大小，每事每時必須保持認真負責態度。

四、下一步工作措施

（一）強化員工制度意識、程序意識和責任意識。一是要求日常工作中嚴格按照規章制度操作，形成用制度管權、靠制度管人、按制度辦事的有效運行機制。二是增強員工案件防範意識，嚴防道德風險和操作風險。三是抓好員工思想動態跟蹤，及時掌握員工八小時以外的思想行為。四是開展形式多樣的學習教育活動，深入開展法紀法規、職業道德教育、規章制度教育、理想前途教育，引導員工以積極的心態面對工作，激發他們的.工作主觀能動性和創造性，增強職業歸屬感。五是堅持不懈抓好防賭禁賭工作。持續進行“抵制誘惑、珍惜幸福、遠離賭博”教育宣傳，落實防賭禁賭工作責任。

（二）認真落實案件防範工作責任制。將案件防範工作任務分解

到每一個部門、每一個網點、每一個崗位，形成嚴密的案件防範工作體系，確保案件風險的預防、化解責任落實到位，確保案件風險排查各項措施執行到位。

（三）繼續抓好案防工作長效機制建設。一是繼續強化案件防範工作長效機制檢查。支行將根據分行案防要求，從責任、教育、預警、防控、監督、懲治等方面對單位案件防範工作長效機制落實情況進行檢查。二是明確各崗位案防責任，傳導案防壓力，形成覆蓋全員、縱橫交織、責權清晰的案防體系。並通過嚴格問責，加強各級管理人員和員工的案防責任心，着力杜絕職責分工放在桌上，防範責任懸在空中的現象。

（四）認真做好案件防範分析。一是每月組織召開案件防範會議，及時傳達分行有關案件防範的文件及會議精神，並要求各網點負責人利用班前班後時間組織網點全體員工學習。二是對本行所出現的問題，我行將認真分析研究，仔細查找原因，有針對性的採取預防措施，及時消除安全隱患，確保全年安全無事故發生。

（五）切實做好“三防一保”工作。一是認真落實黨風廉政建設，切實加強內控管理和安全防範，突出抓好對對理財銷售業務、櫃面業務、信貸業務等關鍵業務的規範操作，加強廉政風險防控建設，增強內控外防能力。二是定期組織全體員工參與“三防”演練，增強員工安全防範意識和自我保護能力，認真做好安全隱患排查工作，確保安全營運。三是定期聯合相關專業公司對轄屬網點的110聯防報警器、錄像監控設備等進行維護調試，加強對ATM櫃員機的巡查和維護，嚴防不法分子利用櫃員機作案。