銀行個人營銷總結

總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究，做出帶有規律性結論的書面材料，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，為此要我們寫一份總結。如何把總結做到重點突出呢？以下是小編為大家整理的銀行個人營銷總結，希望能夠幫助到大家。

銀行個人營銷總結1

轉眼之間，20xx年已經結束，我們已經迎來嶄新的20xx年，在20xx年的工作中，即取得了一定的成績，但也發現了自身存在的很多問題，下面便將19年的工作進行總結，同時對自己本年度的工作提出一定的目標與要求。

一、個人業績數據

1、各項存款及貸款數據

截至20xx年12月30日，個人名下存款餘額總計20xx萬元，其中儲蓄存款1650萬元，對公存款362萬元，個人名下貸款總計21250萬元，其中按揭及消費類貸款11450萬元，小微貸款9800萬元，其中弱擔保貸款2800萬元，小微抵押貸款7300萬元，較年初新增2250萬元。

2、其他產品營銷數據

同時20xx年中智能pos新增8户，借款人意外險銷售12筆，總保費金額50000元左右，網樂貸新增6筆，金額106萬元。

二、日常工作總結

1、新增業務營銷方面

20xx年，個人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營銷上，截至20xx年12月30日，小微抵押貸款共新增24户，審批金額總計3816萬元，放款金額3097萬元，但業務新增主要集中在前兩個季度，反而三、四季度增長較少，同時20xx年客户流失也成為一個比較重要的因素，抵押貸款方面共流失8户，金額890萬元，這個結果還是不盡如人意的，通過對之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過存量客户的挖潛、老客户轉介的方式獲得，而缺乏長期穩定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點也應在做好存量客户維護的基礎上，開放思維，深入思考，尋找更加穩定、直接的獲客途徑。其次，就目前零售客户經理的考核辦法而言，單純的信貸業務增長已無法支撐目前的行員級別，對於存款的依賴越來越大，現在的零售客户經理更要往綜合客户經理的方向去發展，在以信貸產品為基礎的原則上，更應加強對客户的綜合開發，通過對比可以發現，自己與分行優秀客户經理在客户價值挖潛上還存在這巨大差距，例如：借款人意外險銷售，有貸户回存率、非儲金融資產的開發都落後很多，這也是自己下一步需要努力的方向。

2、小微團隊管理方面

20xx年7月初，分行成立小微直營團隊，很有幸當選明湖支行小微團隊長，但也意味着身上的擔子也更重了，通過一年多的努力，支行小微業務也有了一定的突破，今年5月份，範純陽加入明湖支行零售團隊，同時9月份葛玲玉離開明湖支行，目前團隊人員仍為3人，但人員的配置只是團隊發展的第一步，接下來的重點工作就應該放在團隊的發展和規劃中去，團隊成立初期，並沒有設立完善的工作制度，團隊成員的工作方式缺乏統一性、尤其在營銷方面沒有做到統一方向、固定動作，下一步我們支行的小微團隊也要形成固有的工作制度，人員雖少，但也需要有完善的團隊制度，這樣每一位團隊成員才能各司其職、盡其所能，整個團隊才能往好的方向。

銀行個人營銷總結2

近幾年來“新常態”一詞成為經濟界的知名詞彙，當然它是區別於“舊常態”而出現的，其包含的意思非常豐富，目前的定義版本也較多，這些我們不去過多的探究。村鎮銀行從無到有、從小到大，經過幾年的發展取得了了不起的成績，大家有目共睹，作為村鎮銀行人我們感到無尚的自豪和光榮。但是任何事業的發展都不是一帆風順的，目前我們所面臨的營銷環境已經發展成為“新常態”，我們唯有主動適應環境的變化，才能以變治變，而不可能讓環境去因我們而改變，作為村鎮銀行的營銷工作者應該如何應對和適應新常態呢，下面談一下個人的幾點感想。

首先、營銷工作者思想上要主動適應新常態。做任何事情首先要有思想才會有行動，所以第一步要轉變思想，就目前國際國內的經濟發展情況看，我們不能盲目樂觀，但是也不能過於悲觀，必須辯證的認識和適應當下的經濟形勢，結合國家大政方針和村鎮銀行坐落的地域特點，因地因時的確定自身的營銷方向和目標客户羣，只有倒閉的企業沒有倒閉的行業，新常態下機會對每家銀行和每個營銷人員來説都是均等的，關鍵看我們如何把握和應對。

第二、營銷工作者行動上要主動適應新常態。思想轉變了或者説修正完善了就要迅速付諸於行動，新常態下經濟發展確實是瞬息萬變，機遇稍縱即逝，確定的方案和計劃就要緊密實施，並在實施過程中不斷完善和改進，從而使結果更加符合我們的預期和目的。

第三、從業務結構上説應該首先穩定存量，同時兼顧增量。新常態下再想實現業務的超常規、跨越式發展可謂難上加難，那麼我們就穩紮穩打，步步為營，把前期的業務來個回頭看，總結經驗，發現並改掉不足，有時候跑步跑的太快可能就會忽略了沿途的風景。增量業務必須有序穩步推進，逆水行舟不進則退，市場是無限的，關鍵是我們要在正確的時間和空間用正確方法去開發和培養市場。

第四、要用發展的眼光和辯證的思維去解決發展中遇到的困難和問題。新常態下市場營銷肯定會遇到這樣或那樣的問題，有些問題甚至會盤根錯節，這就是考驗和鍛鍊我們營銷人員的智慧的時候來了，一味的循規蹈矩、畏首畏尾是不符合辯證法思想的，但前提是要有底線和紅線思維，底線、紅線、頂線是任何時候、任何人不能碰的。

第五、用活用足擔保方式。由單一擔保方式向綜合擔保方式方向轉變，尤其是擴大抵、質押擔保的比例，增加對客户的信用約束機制，創新和豐富擔保形式，防患於未然。

第六、村鎮銀行及營銷工作者要牢記“立足縣域、服務三農、支持小微”宗旨，紮根村鎮，做小做散。面對各種類型的競爭對手，我們的業務規模、產品種類、科技支撐、抗風險能力等等我們都不佔優勢，因此我們必須細分市場，找準我們的目標客户羣，有所為有所不為，經過近三年的鄉鎮支行工作經歷和學習，我對村鎮銀行紮根村鎮也有了新的認識和感觸，縣域、三農、小微事業是大有可為的。

經濟既然已經進入新常態，那麼村鎮銀行的市場營銷工作就必須適應新常態，以變治變，只要我們緊緊圍繞全行部署開展工作，全體職工上下一心，攻堅克難，我們的村鎮銀行事業定會在新常態下實現健康可持續的新發展。

銀行個人營銷總結3

一、20××年第一季度工作總結

1、“基智團”的工作

在費老師的指導下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每週基金時事短信發送、基金髮行信息短信發送等各項工作都有條不紊地展開。

3月份，在“××基金”銷售過程中，做到及早安排、統一學習、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。

2、思考工作中存在的問題，妥善解決

每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發現工作中的薄弱點，對於存在問題進行思考，自己設法提出可行性方案，次日進行及時解決。

二、20××年第二季度工作計劃

1、增強基金客户的服務工作

目前，營業部需要從根本上轉變經營模式，轉變傳統的經紀業務的過度依賴，需要將營業部轉變成真正的營銷客户中心。那麼，我們的服務就是至關重要的了。

我們營業部的基金銷售工作至今已經歷了八個年頭，期間也積累了千餘基金客户及上億的基金資產。如何能夠更好地服務這些客户，從這些客户中挖掘潛能，盤活他們的基金資產呢？

每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客户前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客户對於自己存量基金的疑問，並出具基金短語點評，從而使客户對自己帳户中的基金及時瞭解，適時採取必要的贖回措施。

每次會議前，必須設計有針對性的調查問卷。會議結束後，必須對調查問卷及時進行梳理，瞭解客户的內在需求，將客户需求進行登記並予以解決。

目前，營業部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉變思路，化危機為機遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領營業部的基金銷售走出瓶頸。

2、整理基金客户名單，改進基金服務模式

對於個人而言，服務基金客户必須細化手中客户名單。將手中所有客户分為重點客户（資產大經常購買基金）、核心客户（偶爾購買基金）、普通客户（持有套牢基金）。對於重點客户必須每次溝通前打印基金持倉明細，根據營業部的基金短語評論，與客户保持兩週一次的電話溝通；對於核心客户，根據營業部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通；對於普通客户，將每月的基金短語評論寄送給客户，並每月保持部分客户的溝通工作。

3、注重融資融券的業務學習，發展融資融券的客户

隨着券商競爭格局日趨激烈，發展新業務的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業務也作為了營業部重點考核的目標之一。

在每天下午收盤後，利用半個小時的時間對融資融券業務及櫃枱操作流程進行學習。遇到融資融券開户需求時，掌握實際開户流程，儘快分擔開户櫃員工的開户壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客户的開户指標。

作為營業部的一員，必須學習融資融券業務、發展融資融券客户，為營業部的發展作出自己的貢獻。

4、團隊成員互相支持，攜手努力共創佳績

心中理想的工作環境是團隊成員和諧共處、各項業務由成員牽頭組織學習並回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學習成長熱情高漲的集體。

作為營業部的一顆“螺絲釘”，雖然渺小，但是也能夠發揮自己的長處。在基金業務學習中，把握基金的特點，找出基金的賣點，安排讓“基智團”成員輪流主持學習，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。

通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然後在部門員工之間、營業部員工之間起到傳播正面力量的導體。

5、完成六月投資分析考試，做到有計劃，有安排6月11日，又是一次證券從業人員考試。我要利用現在起的兩個月時間，對學習章節、學習要點按“周”進行劃分，每週突出學習重點，把握書中的每一個知識要點，完成章節的練習題，爭取在六月完成投資分析的考試。

銀行個人營銷總結4

轉眼之間，XX年已經結束，我們已經迎來嶄新的XX年，在XX年的工作中，即取得了一定的成績，但也發現了自身存在的很多問題，下面便將XX年的工作進行總結，同時對自己本年度的工作提出一定的目標與要求。

一、個人業績數據

1、各項存款及貸款數據

截至XX年XX月XX日，個人名下存款餘額總計XX萬元，，其中儲蓄存款XX萬元，對公存款XX萬元，個人名下貸款總計XX萬元，其中按揭及消費類貸款XX萬元，小微貸款XX萬元，其中弱擔保貸款XX萬元，小微抵押貸款XX萬元，較年初新增XX萬元。

2、其他產品營銷數據

同時XX年中智能pos新增8户，借款人意外險銷售XX筆，總保費金額XX元左右，網樂貸新增6筆，金額XX萬元。

二、日常工作總結

1、新增業務營銷方面

XX年，個人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營銷上，截至XX年XX月XX日，小微抵押貸款共新增XX户，審批金額總計XX萬元，放款金額XX萬元，但業務新增主要集中在前兩個季度，反而三、四季度增長較少，同時XX年客户流失也成為一個比較重要的因素，抵押貸款方面共流失XX户，金額XX萬元，這個結果還是不盡如人意的，通過對之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過存量客户的挖潛、老客户轉介的方式獲得，而缺乏長期穩定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點也應在做好存量客户維護的基礎上，開放思維，深入思考，尋找更加穩定、直接的獲客途徑。其次，就目前零售客户經理的考核辦法而言，單純的信貸業務增長已無法支撐目前的行員級別，對於存款的依賴越來越大，現在的零售客户經理更要往綜合客户經理的方向去發展，在以信貸產品為基礎的原則上，更應加強對客户的綜合開發，通過對比可以發現，自己與分行優秀客户經理在客户價值挖潛上還存在這巨大差距，例如：借款人意外險銷售，有貸户回存率、非儲金融資產的開發都落後很多，這也是自己下一步需要努力的方向。

2、小微團隊管理方面

XX年XX月初，分行成立XX團隊，很有幸當選XX支行小微團隊長，但也意味着身上的擔子也更重了，通過一年多的努力，支行小微業務也有了一定的突破，今年5月份，XX加入XX支行零售團隊，同時9月份XX離開XX支行，目前團隊人員仍為XX人，但人員的配置只是團隊發展的第一步，接下來的重點工作就應該放在團隊的發展和規劃中去，團隊成立初期，並沒有設立完善的工作制度，團隊成員的工作方式缺乏統一性、尤其在營銷方面沒有做到統一方向、固定動作，下一步我們支行的小微團隊也要形成固有的工作制度，人員雖少，但也需要有完善的團隊制度，這樣每一位團隊成員才能各司其職、盡其所能，整個團隊才能往好的方向。

銀行個人營銷總結5

一踏上這個演講台，我就忍不住有些激動。因為就在一年前，我就是在這個演講台上，在分行新的用工機制的召喚下，暢談參加競聘的理由，放飛獻身xx的理想，由一名客户經理競聘為營業部某行主任。

而如今，歲月輪迴，我又由營業部某行主任重新回到了客户經理的崗位。我不知道今天我是以一個成功者的身份，還是以一個失敗者的身份站在這裏，但無論成功還是失敗，我都想對自己某行一年來的營銷工作做一總結。

一年來的營銷甘苦使我總結出來四個字，那就是“誠、勤、細、新”。

所謂“誠”，就是要講誠信。誠信是維繫現代市場經濟的基石，是與客户相互溝通的橋樑，在與客户打交道時只有真誠想待，言行一致，急客户所急，想客户所想，才能贏得客户的一份信賴，換取客户的一份誠心。 20xx年3月，在一次朋友的婚宴上，我與滄縣某化工廠的財務會計相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經營紅紅火火，發展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海裏閃過：“如果這家企業能夠在我們xx開户肯定能帶來一系列可觀的效益。”第二天，我便來到這家企業，登門拜訪了這位財務會計朋友。人家知道了我的來意後，一方面對我的敬業精神表示讚賞，但也同時對開展業務合作流露出了為難之情，因為他們長期在商業銀行開户，對xx知之甚少。第一次上門公關多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對xx不瞭解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業“串一次門”，介紹介紹xx業務，拉拉家常，漸漸地成了這家企業財務科的熟客，以致他們開玩笑説我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的業務營銷員。一次，在“串門”的時候，我無意間聽説財務科長這兩天正在為一筆拖欠貨款的回收而發愁，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田，由於款子一拖再拖了3個月，企業的流動資金已出現了緊張狀況。於是，我主動找到財務科長，提出了由我一試的請求。 在接下來的一個月裏，我利用休假時間，頂酷暑，冒高温，三下南大港，藉助多方關係，終於使這筆款項以現金方式收回。在收到款項的那一天，這位財務科長高興地説了兩個想不到：真想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了；真想不到你作為一個局外人竟能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業那麼大的幫助。接下來發生的事情大家可能想象得到了，這家企業主動將基本結算户挪到分理處，成了分理處的“鐵户”，目前日均存款額100萬元，月均結算量達300萬元。

所謂“勤”，就是要勤談，勤跑。只有與客户進行經常性的溝通與交流，瞭解客户的動向，知曉客户的所思所欲，才能及時調整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰中搶佔先機。今年1月，我從朋友處瞭解到滄縣張官屯鄉小白洋橋村有幾位皮貨加工個體户生意十分興隆，但卻經常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結算方式而影響生產。為此，我從這條信息入手，帶着朋友多次深入該村，走家串户宣傳我行的速匯通業務，終於使他們認識到這一結算方式的優勢，輾轉30裏地將農信社的200萬元款項一次性存入我分理處，打了一個“千里單騎拉存款”的漂亮仗，為分理處突破地域限制，向外拓展市場積累了經驗。

所謂“細”，就是要細緻入微。工作從細微處入手，在做出營銷前對客户有充分的瞭解，要知道自己的客户看重的是什麼，需要的是什麼，發掘合作的廣闊天地，同時要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉藴藏在事物背後的新商機。今年“非典”期間，我發現來分理處兑換零幣鋼崩的客户特別多，我就在想：“客户偏好鋼崩而不喜歡紙幣應該是出於衞生的考慮，如果這種習慣成為一種趨勢，那麼商家在這段時期對於鋼崩的需求肯定會大大增加，這説不定會為我們的增存提供潛在的商機。” 於是那段時間我一有空就去分行領一元的鋼崩，吃力地提回分理處儲備，果然，在隨後的一次營銷中，這些鋼崩顯示出了巨大的威力。在分理處右側是一家大型商廈，是各家銀行必爭之地，由於在工行開户，在分理處是零存款。為能在市場中分得一杯羹。在非典時期商廈硬幣最為緊缺的關鍵時刻，我們送零幣上門，緩解了商廈找零錢難的壓力，讓商廈老總很受感動，一下子從其他分行轉來存款50萬元，從此後，商廈在分理處的存款一直保持在70萬元左右，實實在在地為分理處的發展創造了新的契機。

所謂“新”，就是要創新服務方式，營銷不能停留在傳統的習慣思維和做法上，要將新的營銷理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客户日益提高的服務需求。在今年“雙節”期間省行組織的“金融套餐”推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產品間業務特點的比較，要與客户的特點相結，與產品的特點相結合，與分理處的特點相結合，改變了過去粗放式的宣傳營銷模式，創造了一種“以理財方式進行宣傳營銷”的新思路，如我們針對“兩節”期間學生放假、長輩給孩子壓歲錢的有利時機，大力營銷羊年生肖卡；針對春節期間股市休市、一部分股民不願持股過節的有利時機，大力營銷7天期通知存款；針對國債發售的有利時機，大力營銷教育儲蓄等都取得了良好的效果，“如果你不知如何去宣傳，那麼你就用理財的方式來宣傳”已成為分理處員工掛在嘴邊的“口頭禪”，以致不少客户經常拿着“金融套餐”宣傳單找到分理處要求員工幫忙理財，極大地帶動了相關業務產品的銷售。

一年來，在我的帶領下，分理處存款由往年的年均增長400萬發展到當年新增1500萬，我個人在這期間共為分理處吸收黃金客户存款800餘萬元，佔整個分理處新增存款的50%。然而，巨大成功的背後也留有巨大的遺憾，一年來連續忙碌的營銷使我忽視了自身綜合業務素質的提高，在此次分行新一輪的競聘中，由於綜合業務知識不過硬，我最終未能入圍。記得在得知考試結果的那天下午，朝夕相處了一年的分理處的姐妹們都哭了，她們説：“某人，我們真恨你啊！”是啊，我也恨自己不爭氣。xx是無情的，在今後日益激烈的現代商業銀行競爭中，xx需要的是綜合業務素質過硬的複合型人才，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力地提高自己，最終面臨的只能是淘汰。然而，xx又是有情的，只要我卧薪嚐膽，奮發向上，這次的失敗將是我下一次起飛的新的平台！

銀行個人營銷總結6

日前，交通銀行便民服務進社區活動走進布吉中興路金運家園廣場。據悉，當天的活動吸引了眾多居民的積極響應。

據介紹，交通銀行便民服務進社區活動旨在回饋感謝業主對該行業務的支持，展示該行的便民的特色化業務種類，包括交行自助通的功用如粵通卡與深圳通的充值業務、繳水電煤費、交通罰款等；手機銀行免費開通，手機訂電影票，手機充值業務，現場辦理信用卡、銀行卡等。

此外，針對新辦交行信用卡以及粵通卡的客户，該行在贈送精美禮品的同時，還給予了不同程度的優惠。而為了吸引小區居民的參與熱情，該行舉行了豐富多彩的現場活動，包括盈送商城現場提供遠低於超市價格的20多種日常百貨商品進行銷售，以及親子游戲積分換禮品、現場抽獎等。而當晚的放電影活動更是受到了小區居民的歡迎，也讓交通銀行財富管理的品牌形象更加深入人心。

各參與網點在網點內服務枱等位置擺放“金融知識萬里行”活動宣傳手冊、我行“慧財”理財產品、“金桔貸”個人消費貨款等宣傳資料。網點由路支行行長負責，大堂經理、大堂副理、客户經理等骨幹人員參與共同組成宣傳隊伍，向客户發放宣傳資料，普及銀行卡、理財服務、自助渠道、中小企業貨款等銀行業務知識，並接受金融消費者諮詢，針對客户提出的疑問與困惑一一進行詳細解答。

網點在做好金融知識普及的同時，結合我行的業務特點及相關產品優勢開展宣傳。一是重點宣傳銀行卡和自助渠道，使用我行美好生活卡在ATM上取款不收手續費；輸錯密碼不吞卡等養老客户的專享服務；使用我行網上銀行進行同城、異地跨行轉賬手續費每筆均為1元等普惠活動。同時，引導客户至“網銀體驗區”，專為客户使用的電腦隨時開放。由於首次註冊個人網銀步驟較為繁瑣，雖然在u盾包裝盒內有圖文並茂的嚮導，但是對於不擅長使用電腦的中老年客户來説，仍然困難重重。網點大堂服務人員耐心幫助，許多客户完成了使用個人網銀的所有準備工作，得到了客户一致好評。二是重點結合我行理財、個貸服務特色、服務流程等展開宣傳，例如，很多郊縣居民對於理財業務瞭解甚少，趙巷支行把我行理財產品以題板形式向客户列明，對於客户有疑問的地方，給客户一一解答。

銀行個人營銷總結7

晉城分行個金部在制定20xx年4—9月個金考核辦法及工作重點時，就定位了新的目標，將淡季營銷中定向理財、靶向營銷（高端、社區）作為一項主要工作重點來抓。在三季度開展了“彎腰進社區”活動，提高網點輻射區域範圍內的中高端客户市場佔有率。具體為：

一是網點自己選擇社區

社區既包括居民社區，更包括各類專業市場，比如服裝市場、小商品市場、建材市場、物流市場等等，社區的外延擴大。

二是要制定量化的目標方案

你的目標客户是那些，有多少，通過什麼渠道和手段，用什麼樣的產品區覆蓋，達到什麼樣的目標。

在三、四季度過度階段

分管行長與部門經理到各網點進行了一次全面調研，並配專人對好的做法經驗進行推廣總結。與年初山西省分行下達的《關於下發20xx年個人金融業務工作要點的.通知》（建晉個金〔20xx〕42號）中擴大支付結算類產品市場規模中持續開展單目標羣體主題營銷活動相吻合。

銀行個人營銷總結8

一、個人業績數據

1、各項存款及貸款數據

截至20xx年12月30日，個人名下存款餘額總計20xx萬元，，其中儲蓄存款1650萬元，對公存款362萬元，個人名下貸款總計21250萬元，其中按揭及消費類貸款11450萬元，小微貸款9800萬元，其中弱擔保貸款2800萬元，小微抵押貸款7300萬元，較年初新增2250萬元。

2、其他產品營銷數據

同時20xx年中智能pos新增8户，借款人意外險銷售12筆，總保費金額50000元左右，網樂貸新增6筆，金額106萬元。

二、日常工作總結

1、新增業務營銷方面

20xx年，個人方面將主要精力放在了小微抵押貸款的營銷上，截至20xx年12月30日，小微抵押貸款共新增24户，審批金額總計3816萬元，放款金額3097萬元，但業務新增主要集中在前兩個季度，反而三、四季度增長較少，同時20xx年客户流失也成為一個比較重要的因素，抵押貸款方面共流失8户，金額890萬元，這個結果還是不盡如人意的，通過對之前工作的分析可以看出，抵押貸款的新增主要是通過存量客户的挖潛、老客户轉介的方式獲得，而缺乏長期穩定的新增獲客渠道，所以下一步的工作重點也應在做好存量客户維護的基礎上，開放思維，深入思考，尋找更加穩定、直接的獲客途徑。其次，就目前零售客户經理的考核辦法而言，單純的信貸業務增長已無法支撐目前的行員級別，對於存款的依賴越來越大，現在的零售客户經理更要往綜合客户經理的方向去發展，在以信貸產品為基礎的'原則上，更應加強對客户的綜合開發，通過對比可以發現，自己與分行優秀客户經理在客户價值挖潛上還存在這巨大差距，例如：借款人意外險銷售，有貸户回存率、非儲金融資產的開發都落後很多，這也是自己下一步需要努力的方向。

2、小微團隊管理方面

20xx年7月初，分行成立小微直營團隊，很有幸當選明湖支行小微團隊長，但也意味着身上的擔子也更重了，通過一年多的努力，支行小微業務也有了一定的突破，今年5月份，範純陽加入明湖支行零售團隊，同時9月份葛玲玉離開明湖支行，目前團隊人員仍為3人，但人員的配置只是團隊發展的第一步，接下來的重點工作就應該放在團隊的發展和規劃中去，團隊成立初期，並沒有設立完善的工作制度，團隊成員的工作方式缺乏統一性、尤其在營銷方面沒有做到統一方向、固定動作，下一步我們支行的小微團隊也要形成固有的工作制度，人員雖少，但也需要有完善的團隊制度，這樣每一位團隊成員才能各司其職、盡其所能，整個團隊才能往好的方向。

銀行個人營銷總結9

20xx年一季度，我新增儲蓄存款570萬，新增濱聚付客户75户，新增儲蓄賬户91户，銷售理財及結構性存款1500餘萬元，喵喵貸授信客户44户，用款51萬。營銷POS機2户。組織了女神節花藝活動和消費者權益日活動。批量營銷了中國人民財產保險公司的客户和武清區職教中心的客户。

20xx年1月份，因為營銷工作沒有進展，並且出現業務上的疲倦期，所以1月份的業績並不很出色，然後直到2月份春節以後，通過不斷的反思和自我的調整，找到了更好的、更適合自己的發展模式。縱觀全行理財經理團隊，我們面臨的問題都是同質化的，但是如何處理問題就要看每個人的能力，所以説我們問題都是同樣的，關鍵在於如何看待問題和解決問題。具體的有如下幾方面的改變：

1、每天要出活。優秀的銷售不是每天坐以待斃，而是主動出擊，一季度主要營銷思想轉變為從“等客户”變成“找客户”。其實客户並不是拒絕營銷人員，只是拒絕他們去推銷，如果真正的從心裏為客户去考慮問題，客户往往願意與這樣踏實、認真、為自己考慮的人成為朋友，比如我手中的一些黑金客户通過我的積極聯繫，能夠做到在我行穩存增存，我並不是很善於表達，只是因為做到了讓客户放心。力爭做到新增高端客户10人。

2、保持每天聯繫5名不同的客户，根據他們的資產規模先從高到低進行排列，保持電話營銷，營銷的內容包括：理財產品的新政策、資產配置以及對客户的情感營銷。從而實現穩存增存。實現資產增長1000萬。

3、實現個人經營貸業務破零，個人經營貸在營銷上還存在着一定的能力不足和畏難情緒，需要不斷的去聯繫以前的濱聚付客户，尋找到有需求的客户，但是由於經驗比較少，希望支行能夠給予一些培訓和幫助，目前正在跟進一個客户，並通過做生意的朋友轉介紹一些客户。完成3户個人經營貸。

4、尋找到營銷濱聚付客户的模式，由於以前一直在營銷我行存量理財客户，在這方面有一定的技巧，但是對於中小商户沒有任何的技巧可言，所以説在發展濱聚付業務上會存在着一些難度，首先，要從瞭解這些客户的金融需求出發，並且為客户提供適合他們的解決方案解決方案。新增濱聚付150户。

銀行個人營銷總結10

轉眼間，我進入xx行工作已經兩年零兩個月了，不經歷風雨，怎麼見彩虹，從最初的新手成長為分理處的，再進入公司業務部，這其中有辛酸，有汗水，當然，更多的是喜悦。回顧已過去的20xx年，我用3個詞來進行總結：珍惜、進步、成長。

一、珍惜

態度一切，銀行業因為特殊的性質決定了其從業人員應該有更高的素質，從踏上銀行工作崗位的第一天起，我就提醒自己要對得起所從事的這份職業：在思想上嚴格要求自己，生活上保持艱苦樸素的作風，在工作中勤勤懇懇，積極向上，刻苦專研業務知識與技能，能夠較好地完成領導和各級部門安排的各項任務，從而體現出自身的價值。

二、進步

通過對以往缺點的改正，不斷完善自身。我從小就有點小馬虎，做事情丟三落四的，這樣的毛病對銀行從業人員來説可謂是大忌，特別是從事櫃面業務，為此，我時刻用膽大心細四個字來督促自己。兩年的櫃面工作，我累計出錯過一次，當時是一位客户來取款xxx元，我因為一時疏忽，把存取搞反，最後操作成存款xxx元，還好及時發現錯誤，客户返回網點，在充分得到客户的諒解後更正了出錯的款項。金融工作難免會出錯，貴在怎麼吸取教訓並在今後加以避免，這次事件雖然金額不大，但是足夠給我敲響了警鐘。工作應以穩為本，在此基礎上不斷提高業務速度。

三、成長

逆風的方向，更適合飛翔，只有面對挑戰，才能不斷地成長。在20xx年x月末正式接整理傳票及其他資料。那段時間加班到11點是很正常的事，但我仍感覺有做不完的事，每天都被傳票所累。我知道會計的工作遠不止傳票而已，但如果能及時有效地整理好當天的傳票對會計工作又是相當重要的，因為這樣既能為相關會計後續工作打下良好的基礎，又能騰出大量的時間。

20xx年x月，我有幸從分理處脱穎而出，進入支行公司業務部上掛學習，這對我來説是一次相當難得的機會。一年來的種種經歷都是巨大的收穫與財富，從最初的記賬到現在的信貸，崗位的變動讓我對銀行業務有了更進一步的瞭解與掌握，通過之前兩年在網點的表現，我證明了自己能勝任記賬這個崗位。進入支行公司部3個月以來，我接觸到了全新的信貸業務，從第一天開始我就告誡自己需要儘快適應從櫃麪人員到客户經理的角色轉變。通過這三個月的工作和學習，我對公司信貸業務的操作流程有了整體上的一個瞭解，掌握了相關一些營銷技巧。在進步的同時，隨着對目前工作的不斷理解和總結，我認識到自己還有許多不足：

1、業務技能不夠精細，雖然已從事記賬崗位兩年，但會出業務仍未精通。現在從事了全新的公司信貸崗位，首先要有肯學肯鑽的態度，其次任何崗位都不可能在短時間內就能做到精通，因此我已經做好長期努力的準備。保持一貫踏實的作風，克服性格上內向的缺點，努力成長為一名優秀的現代商業銀行客户經理。

2、20xx年，在爭做最大的零售支行的目標指引下，更多的中間業務需要大力推廣開，如手機銀行，基金，網銀，信用卡等，這就要求銀行客户經理具備足夠的業務知識與技能，我需要加強專業知識的儲備積累和進一步提高營銷技巧。今天的xx行欣欣向榮，作為xx行的一員，我感到無比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學習，努力提高各方面的業務素質技能，適應農商行的發展需要，踏實進取，克服不足，把工作推上新的台階。

銀行個人營銷總結11

一、爭奪優秀客户資源，加大存款營銷力度。

截至本月19日，我行對公存款時點新增11419萬元，名列全區第二，計劃完成率496%，居全區首位。個人存款時點新增804萬，計劃完成率22.98%，在全區中排名第12位。我行存款新增之所以能夠取得佳績，與行領導的積極營銷和全行員工的共同努力是分不開的.。對公存款方面，我行成功營銷了錦州鐵路局下屬的錦鐵房產開發公司，幫助我行對公存款實現幾千萬的增長。對私方面，在前台一線，我們用最好最真誠的服務留住鐵路行已有客户的同時，成功營銷大批同業其他銀行客户。為大客户辦理理財金卡，提供VIP服務。在中天證券公司設立駐點營銷人員，日均開卡量達到10張以上，且較多為投入大量資金進行炒股的優秀客户。

二、大力宣傳推廣理財產品，搶佔同業產品市場

行領導充分認識到營銷並非推銷，宣傳策略尤為重要。在電子滾動屏上時時更新理財相關信息，在營業大廳醒目位置擺放理財產品的宣傳摺頁，這些措施幫助櫃員與個人業務顧問下一步的營銷做了較好的鋪墊。而我們在為客户辦理業務的同時不放過任何一個銷售的機會。積極把握當下利息較低的機會，銷售沒有利率風險並有收益保障的儲蓄型保險，在美元等國際貨幣貶值的背景下，為客户推薦保值方面比較穩定的理財產品——黃金。對在前台辦理業務同時打出貸記卡申請表的客户積極營銷，不放過為每一位信用度較好的客户辦理貸記卡的機會。通過行領導的多方營銷與經辦人員的共同努力，截至今日，我行在對私存款時點新增804萬的情況下，利得盈和儲蓄性保險銷售金額總和累計突破百萬元。實物黃金銷售1260克，計劃完成率157.5%，全區名列第五位。貸記卡累計營銷135張，計劃完成率61.36%，全區排名第五位。

三、在經濟前景看好，股指反彈的情況下積極推進基金營銷。

09年我國經濟形式一片繁榮，GDP增長速度更是達到了8.7%，股指一度從最低的1800多點增長到3478點，20xx年，中國經濟增長速度繼續超過8%已經毫無懸念。我行利用中國資本市場大好全球經濟復甦的有利機會，充分利用每位行員工手中的客户資源，對基金進行大力營銷，不僅為客户帶來了可觀的收益，幫助完成我行的基金銷售計劃，更加贏得了客户的口碑，為接下來的基金銷售工作開了一個好頭。

四、依據國家政策走勢，加大住房貸款投放力度。

09年錦州房價增幅一直居全國前列，進入20xx年，房價增長放緩，許多觀望的買房人開始購買房產，我行領導與個貸部客户經理整合客户資源，查找以往有購買意向的相關客户，與其聯繫並介紹我行相關的房貸政策，在保證投放的每一筆貸款沒有任何風險的情況下積極營銷，截至19日，我行房金業務取得了時點餘額新增467.07萬的佳績，計劃完成率46.71%，居全區第4位。

五、櫃麪人員與大堂人員積極配合，電子銀行業務取得較快發展。

電子銀行業務簡化了客户的操作，幫助客户更加便捷的辦理業務，不過後續的註冊、激活等程序較為繁瑣。為了簡化營銷流程，在我們櫃麪人員為客户辦理簽約手續後，大堂中的工作人員積極配合，利用手機、電腦、電話等設備幫助客户完成註冊、激活，我行工作人員為客户辦理售後服務工作，使我行電子銀行的方便、快捷理念深入人心，增強了客户對我行的滿意度與忠誠度。電子銀行的營銷同樣取得了不錯的成績，其中企業高級版計劃完成率更是達到66.67%，在全區名列前茅。

以上成績是行領導的正確領導與全行員工共同努力的結果，這20幾天來，行領導積極動員，以身作則，全行員工不辭辛苦，加班加點，付出了比平日裏更多的汗水和辛勞，換來了xx行一季度營銷的開門紅。我深知進入一季度以來錦州同業銀行間的競爭會更加激烈，營銷一線已經成為了一個沒有硝煙的戰場，但我同時相信，鐵路行全體員工會在守住已有陣地的同時，在行領導的帶領衝鋒下，搶佔更為廣闊的市場，創下更加優秀的成績。

銀行個人營銷總結12

一直以來，我行秉承了總省分行、營業部求真務實的工作作風，始終高度重視個人信貸業務的穩健發展和可持續性發展。堅持在風險可控的前提下大力發展個人信貸業務，在強化風險控制、嚴格內控制度的同時，不斷開拓創新、鋭意進取，深入探索和創新各類個貸產品的營銷策略，取得了較好成績，支行個人客户科連續兩年被營業部評選為營銷先進集體，截止20xx年6月末，20xx年我行共新增個人住房貸款12479萬元、個人綜合消費貸款2813萬元。現就我行在開展個人信貸業務方面的一些日常工作情況和體會介紹如下：

一、領導重視、上下齊心

人心齊、泰山移。個人信貸產品的營銷和個貸業務的發展要取得實效，離不開一個同心協力的合作團隊。在行領導的高度重視下，我行首先是建立了一支思想統一、紀律嚴明、團結向上的業務合作團隊。這支團隊不僅包括了支行個人信貸業務專職科室和人員還涵蓋了各類業務支援部門。為此支行領導班子多次在支行各類業務會議上要求各部門都要將個貸業務發展作為支行重點業務對待、樹立精品業務觀，並深入一線調查研究，協調各網點、科室、部門的日常工作開展情況，親力親為統一各部門對個貸業務發展的思想認識，及時排除業務發展中的各類困難，為個貸業務得以順利發展暢通道路。

二、重視業務培訓，強化網點渠道營銷作用

自營業部20xx年始全力打造網點信貸業務營銷渠道以來，我行十分重視對網點客户經理的管理和業務培訓。由支行個人客户業務科

牽頭，多次集中的對網點客户經理進行業務技能培訓，並制定相關制度和指導意見，按月對轄內各網點營銷情況進行通報，全方位調動網點對個貸業務產品營銷的積極性，形成了支行到網點上下聯動的良好業務營銷氛圍。

三、細分目標客户，分層次組合營銷

在個人信貸業務營銷中，我行實行了對客户的分層次管理營銷，即“差異化”服務。將現有客户羣按照對支行的貢獻度、忠實度以及客户個人經濟情況、融資需求種類分為了高端客户、潛在高端客户和一般客户。並按照客户的不同層次，有針對性的向其組合營銷我行其他金融產品。如對高端客户（主要是貸款單筆金額在50萬元以上的經營性貸款客户），我行將由專人全程協助其辦理貸款業務，並在辦理過程中向其營銷我行個人理財金賬户、個人網上銀行、u盾，以及針對其所經營的企業營銷我行投資銀行顧問諮詢業務以及中小企業貸款業務。同時，貸後我行將對該類客户建立高端客户檔案實施定期回訪，對其後續融資需求進行跟蹤，派發我行有關金融業務宣傳資料。

四、各部門聯動，組合交叉營銷

按照總行“大個金”經營戰略的指導思想，個人信貸業務的發展要樹立以客户為中心的經營管理理念，並在此基礎上不斷加強整合營銷和交叉營銷，以實現個人信貸業務的聯動發展。為此，我行在如何實現個人信貸業務客户信息、資源、服務的充分共享和真正整合方面做了不懈努力。

其一、支行、網點上下聯動，分層次多渠道營銷。在機構和人員

上，我行設置了以支行個人客户業務科為支行個貸業務發展中心，轄內各網點為業務發展前沿主陣地的營銷結構模式。並按照客户資源獲取渠道的不同，對個人客户業務科和轄內網點擬定了業務發展戰略的主要方向，即：個人業務科負責支行個貸業務發展的牽頭工作，主要集中的向從各合作機構獲取的批發客户提供優質服務；轄內各網點，重點營銷各類零售客户，同時利用地理優勢發展和營銷轄內合作機構，向個人客户業務科提供最前沿的市場信息。

其二、公司業務部門和個人業務部門緊密協作，確保房地產項目的封閉管理。

一直以來我行十分重視房地產開發貸款和個人住房按揭貸款的經營聯動，切實做到對房地產項目客户營銷的共同拓展、風險防控的信息共享，以及關係維護的優勢互補，努力將總行對房地產項目封閉經營的營銷管理理念落實到實處，以確保我行開發貸款的資金專項專用和房屋銷售收入的有效歸集、監控，力求最大程度的降低貸款風險和實現銀行經營利益。具體做法如下：

1、嚴格項目審查評估、妥善貸前協議

支行嚴格按照總行有關規定，根據房地產企業的貸款申請，協同省分行、營業部通過對開發商經營資質、以往業績、項目開發有關證明和項目基本情況（包括總投資及資金來源等）、開發條件、市場前景、經濟效益以及貸款風險等方面的綜合審查與評估，來確定項目實施的可行性和開發貸款的投放金額並就個人住房貸款投放量和進入時機作出預計。同時根據審查評估結論與開發商協商改進意見和貸款

前提條件，簽訂貸前協議，並在貸前協議中明確項目封閉式管理的具體事項和商品房銷售、個人住房貸款合作的具體內容，從而保證我行開發貸款和個人住房貸款的有機結合、上下聯動，確保個人信貸資源的不流失。20xx年至今，我行新增項目貸款9筆，金額合計分別用於“千居朝陽”和“花樣年花郡一、二期”兩處樓盤的項目開發，所有貸款全部實施了封閉管理，並通過貸前協議，排除他行進入的可能性，確保了項目個人住房貸款的全部吸收，截至目前共發放個人住房貸款實現了項目貸款和個人信貸業務的雙贏。

2、信息共享，嚴格專户監管、跟蹤制度，把好資金資付關

封閉管理的實施關鍵在於建立企業專項賬户並對專項賬户的資金使用進行監控和跟蹤，確保專户資金的專項使用。但在實際操作中，因為信息獲取渠道的限制，常常會導致銀行不能及時掌握企業項目進展情況、房屋銷售情況和資金使用需求的準確信息，難以有效的實施監控和管理。為此，我行除嚴格按照總行有關文件精神建立了項目專項賬户的監控、跟蹤制度外，還要求在實際工作中個人業務部門和法人業務部門要加強信息溝通，利用個人業務部門每日深入項目施工、銷售現場開展工作的便利，向支行提供有關項目進度、銷售情況的第一手資料，協助法人部門和會計部門對專户資金進行有效的監控和管理。主要包括以下幾個要點：

(1)個人業務部門現場辦理個人住房貸款業務。個人住房貸款業務的現場辦理，一方面方便了企業的集中銷售和客户的集中辦理，建立了我行優質服務的良好口碑，另一方面有助於我行獲取現場銷售，工

程進度以及市場前景的第一手資料。

（2）根據企業用款計劃、結合實際調查分期撥付資金。支行按照企業每月編制的資金使用計劃、工程進度表，結合支行法人業務和個人業務客户經理從不同渠道瞭解到的情況綜合考慮，作為撥付的確認依據；

（3）嚴格銷售資金監管。個人業務部門通過個人住房貸款的辦理情況，公積金貸款的審查審批落實、監控項目房屋買賣在房管局的備案情況，按月與法人業務部門通氣彙總，確認項目施工的實際進度和銷售情況，確保已有銷售收入全部進入銀行監管賬户。

（4）大額資金支用審查。對於超過限額的大額資金支用，要求提供工程承包合同或其他書面材料等資金用途證明，經法人業務部門審查，個人業務部門確實後支付；

（5）建立項目資金監管台賬，針對不同項目採取差別化管理。確保個人住房貸款企業保證金的及時注入。

3、部門聯動、優勢互補、提升整體營銷實力。

個人業務部門和法人業務部門是支行業務營銷的兩大主要陣營。在房地產項目的實際營銷工作中，我行高度重視兩個部門的組合營銷、整體聯動。通過部門業務特點、客户羣體的不同，達到營銷資源、營銷方式上的優勢互補，即：（1）、法人業務拉動個人業務。法人業務部門從源頭上掌握樓盤資源，通過吸納企業土地抵押儲備，進行項目跟蹤，從項目開發貸款做起，對企業高層進行直接營銷，強力拉動個人住房貸款的後續跟進。（2）個人業務穩定和促進法人業務。個人

業務部門通過提供高質、高效的個人住房貸款服務，幫助企業推動提高銷售率、縮短資金回籠時間、加速企業資金週轉，增強企業對銀行的合作依賴，促進法人業務的關係維護。並且個人業務部門利用自身個人金融產品豐富多樣的特點，可以更廣泛的對樓盤客户提供各類金融服務，實現支行的組合營銷。

五、嚴格貸後管理，加強風險防範

銀行獲取利潤來源於經營風險，信貸業務更處處都有風險，但只有切實做好了風險防控才能實現銀行經營利益的最大化。為此我行始終將如何規避風險、提高風險管理，作為支行個人信貸業務健康持續發展的重要工作來開展。

1、做好檔案移交，規範貸後管理

一直以來我行嚴格按照營業部對檔案歸集的管理辦法，指派專人負責檔案裝訂和移交工作，採取日常整理和集中突擊的方式，務必在指定時間內將檔案及時移交檔案中心。截至目前，我行已將＃＃年上半年以前的所有個人信貸檔案全部移交完畢。

2、實施信息監控，注重風險防範

風險防範，要防範於未然，因此對風險預警信息的監控尤為重要。對此，我行堅持指定專人每日監控個人信貸逾期情況，並在第一時間將信息反饋給分管客户經理，要求客户經理迅速採取催收措施，力求將風險扼殺在苗頭，確保信貸資金的安全運營和回籠。

3、強化逾期催收，提高風險管理

為實現支行個人信貸業務的穩健發展，我行制定了明確的逾期催

收責任制度，明確貸款責任，將逾期催收納入客户經理考核機制。其中除嚴格按照總行催收辦法開展催收工作外，對於網點自主營銷的信貸業務責令網點必須全程跟進，將逾期催收工作落實到人。

銀行個人營銷總結13

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説：“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作。”而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務xxx萬元，完成計劃的xxx%，辦理承兑匯票貼現xxx筆，金額xxx萬元，完成中間業務收入xxx萬元，完成個人攬儲xxx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近xxx萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

二、客户的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款xxx萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。