案件心得體會

我們心裏有一些收穫後，不妨將其寫成一篇心得體會，讓自己銘記於心，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學習。是不是無從下筆、沒有頭緒？以下是小編幫大家整理的案件心得體會，歡迎閲讀與收藏。

案件心得體會1

這次全行“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業銀行防範案件工作指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》《關於加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防範操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的重要好處。

加強內部控制、防範化解經營風險，是商業銀行經營管理永恆的主題。真正把“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。

一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。

1、堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工瞭解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。

2、堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規範員工操作行為。

3、堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，徵求員工對全行經營管理的意見，瞭解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與櫃員談心瞭解在職責履行中的問題和困難，密切幹羣關係，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。

二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。

1、管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。

2、提高精細化管理，提高對風險的控制力。應對防範和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。

3、強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防範對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防範對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，紮實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。

強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規範的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的.可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規範人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防範長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規範發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。

管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。

案件心得體會2

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：一是給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接受到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。二是給單位業務開展帶來嚴重後果，案件的發生，使客户懷疑我們誠信經營和服務水平。三是斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有着更好的'前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

知道了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，通過這次學習，使我瞭解到案件防控的重要性，沒有了安全的經營環境，那麼其他的都是多餘的，我認為要想從根本上解除隱患，應從以下幾方面入手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。加強業務學習，進一步提高案件防控水平，提高工作實效和質量，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生，建立快速反應機制，對重大問題應第一時間進行上報，進一步加強案件防控信息數據上報的質量和及時性，杜絕統計信息不完整，不準確的情況。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，在日常工作中，同事之間，相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制。

案件心得體會3

近期，我行開展了20xx年“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動，通過觀看視頻、案例，並結合平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結出幾點體會。

近年來，金融案件頻發，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但主要原因都 是由於與以下幾方面：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。作為員工未能夠正確認識自身的狀況，忽視相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防範等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防範，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。因此，要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內部風險防控

每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。加強對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理鬆散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時採取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。

二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

案件防控的根本在於每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的.角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，並對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今後工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恆，提高防範意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

同時，案件防控工作關鍵點在於落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。

從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

三、 加強教育

首先 是學制度。組織學習黨內法規、行規行紀、崗位操作規程等。其次 是學案例：組織幹部員工學習、觀看《員工道德風險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發問題原因，總結經驗教訓。

總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

案件心得體會4

近一時期，商業銀行不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨着銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺餘力進行着金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由於太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷髮生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。。我們在執行內控制度的'過程中出了麻痺大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鑽了空子。

在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴於制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防範操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

案件心得體會5

在銀行業務高速發展的背景下，日益激烈的行業競爭、客户對於銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業對現有內部風險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩健經營出發，從為城鄉居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業務提高經濟效益。

根據隊伍的現狀，確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應郵儲銀行的發展需要。最大限度降低風險，主要採取了以下幾方面措施：

1、加強領導。

內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客户滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的`重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。

2、堅持原則。

堅持優化布控、提高效益原則。本着“穩定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

3、建立機制。

控制銀行內部風險是為了更好的為客户提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。

4、完善措施。

通過專業的合規風險教育去進行企業改革，用統一的標準，規範網點的營銷模式，實現服務標準化和客户體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客户滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。

案件心得體會6

針對天水郵儲銀行搶劫案，市會行保衞工部就我行案件防控對前台網點進行了多方位的培訓，並加強了網點的預警系統建設，並組織了我們進行預警演練，讓我們感覺到必須時刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預防並杜絕類似的案件在我行發生。我覺得我們更應該從以下幾個方面來打好案件防控這一長期戰役。

1、在嚴控案件風險的高壓態勢下，全行上下必須認識到，基礎管理水平和風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。要在抓基礎管理、抓整改、抓執行力、抓問責、抓長效機制建設、抓安全穩定上下功夫，切實做好案件防控工作。

2、在全行紮實組織開展“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風暴”活動。認真貫徹省分行要求，出台相應舉措，着力解決有章不循、不盡職履責、管理不到位等問題。一是紀檢監察部牽頭，風險管理部等配合，出台開展活動的實施細則，明確各管理部門職責，儘快行動起來。細化業務部門流程中的風險，各經營部門出台禁止性規定和風險點防範提示，在全行樹立營造明職責、剎違規、保發展的觀念和氛圍。二是實行案件風險情況通報制度，由紀檢監察部牽頭，及時整理總結上級行和監管部門案件風險提示，結合我行實際分析整理，及時將最新情況傳達到最基層，提示全行案件風險防範的要點。三是開展警示教育活動，由紀檢監察部牽頭，深入基層行處開展形式多樣的警示教育活動，進一步強化全行員工的風險防範意識。四是紮實開展員工行為和案件風險排查，排查要按照有關要求，認真組織，紮實開展，嚴禁走過場。

3、各行處“一把手”要進一步提高案件防控工作第一責任人的意識，認識到防範案件風險與發展業務同等重要，既要抓業務發展也要抓風險防範，兩手都要抓、兩手都要硬。要認真履行職責，管好自己的人，看好自己的門。

4、會計主管（櫃員主管）要履職好案件防控“第一道防線”的職責。應該始終規範操作，忠於職守，嚴格管理，認真負責。要堅持不懈、不折不扣在抓好各項基本制度的落實，把每一項制度都落實到每一個環節和每一名櫃員，做到令行禁止。要利用晨會、例會等各種時機，組織櫃員開展不同形式的學習，提高櫃員的風險意識和各種操作技能，引導櫃員切實遵章守紀，合規操作。

5、要嚴格管理，嚴肅執紀。對於發現的有章不循，違規操作等事件，不論是否會造成損失，一律依據違規事實嚴肅處理相關責任人。堅決杜絕因為人情、同情等因素弱化規定嚴肅性的現象。案件風險出現後，各級領導人員、部門和相關人員都要認真履行職責，積極主動地做好相關工作，不能互相推諉，如因不盡職導致影響擴大、損失加重，相關人員同樣要承擔責任。

6、要嚴格落實省分行近期下金融業務櫃面操作禁止性規定，並按要求切實做好風險隱患的排查。

7、要把人防作為案件防控的重點，加大基層員工安防形勢教育，加強典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過增加保安的配備，加大營業櫃枱外圍安全環境的建設與維護。同時，要高度重視技防工作，針對工作流程中風險防範的關鍵點和難點，向上級行提出技防的相關需求，通過增加系統自動提示、自動核對等功能，彌補人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯動管理體系。

為了進一步引導全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為"前車之覆、後車之鑑"案防教材進行警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導幹部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高牆。閲讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：

第一、職員在工作上防範意識差，私慾膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。

第二、管理者疏於管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。

第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防範意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由於平時疏於學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防範等方面的`教育，其次可以採取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對於一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督並重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位築牢防範案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的櫃員，更要時刻保持頭腦的清醒，築牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄託，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

案件心得體會7

近一時期，各種金融案件頻頻發生，商業銀行不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，開展銀行案件防範控制工作勢在必行。通過近段時間的學習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的後果。

二、給單位業務開展帶來嚴重後果。試想，假如我們自己是客户，而為我們服務的銀行經常出現案件，那麼我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客户懷疑我們誠信經營和服務水平，

三、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有着更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的後果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的'冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面着手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發案件的環節多加註意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其於威困。

通過這次案件防控學習活動，我們每個員工應加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農行人。

案件心得體會8

近幾年，銀行業金融機構不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的`管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，現將本人的心得體會淺淡如下：

縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但究其原因，主要是由於各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理鬆懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：一是員工整體素質不高，教育乏力。二是防患意識不強，管理乏力。

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，務必牢固樹立人本觀念。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防範意識，相信我們的信合明天會更美好！

案件心得體會9

為不斷提升內控執行力，促進各項規章制度得到有效落實，我行組織了內控制度學習，通過持續參加制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的認識。

作為銀行從業隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑑而制定出的，如果將銀行的規章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背後龐大的案例庫，因此，對於制度、對於規章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規章的總結制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規章這些制度在一次次的無形的護衞着我們的切身利益。

銀行的內控管理是一家商業銀行實現持續、正常經營的重要保障，內控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經營穩健性等的重要指標。對於我們前台業務操作人員來説，內控就是制度執行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對於內控文化的思想認識，才能確保內控制度得到有效落實。現實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環節要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執行。

對於我們現實工作中出現的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業務的時候細心之外，就是優化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發的.，因此對於業務操作指南的學習很有必要，對於新業務的操作必須詳細進行説明和培訓。

對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對於業務中的每個環節，都要在規範的業務操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監督，更不能為了遷就客户而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客户的需求，才能給客户一個優質滿意的服務。

案件心得體會10

20xx年是銀行業合規文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節落實執行。透過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的'後果。

2、給單位業務開展帶來嚴重後果。試想，假如我們自我是客户，而為我們服務的銀行經常出現案件，那麼我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客户懷疑我們誠信經營和服務水平，

3、斷送了自我完美前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有着更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自我，成為案件的當事人，那麼等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那麼我們數年數十年的努力，將毀於一旦，而自我的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自我的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的後果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時光承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要就應從以下幾個方面着手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自我所從事的銀行工作，當作世界上最神聖的工作來完成，從內心做到自我絕不涉及案件。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最後，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇於勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其於威困。

透過這次學習，我們每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

案件心得體會11

這幾天，我認真學習了關於銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，並結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之後，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶着僥倖心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脱法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在於人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就註定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什麼時候，什麼地方留給別人都是美好的東西，那麼他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表裏如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人並不一定幸福，貧窮的人也並不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真幹工作，也不可能淪為貧窮階層。為什麼不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的'工作，還應該具有敏鋭的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

　　農安北銀村鎮銀行市場營銷部

　　20xx年9月14日

案件心得體會12

近一時期，商業銀行不斷髮生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨着銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺餘力進行着金融創新推出自己有特色的.金融產品，這些經營活動對提升他們自己在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由於太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷髮生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痺大意，有章不循的。現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自己經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鑽了空子。

在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：

（1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。

（2）會計方面：銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴於制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防範操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防範操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

案件心得體會13

在國有商業銀行的改革和發展取得顯着成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防範銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防範對策方面談一些粗淺的看法 。

(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經營理。

(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構築內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵禦防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。

(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

(四)強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的`合規文化。

警示教育對防範案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生座標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應儘可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑑。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。儘管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內容和具體細節把關。通過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，並非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。

案件心得體會14

在銀行業務高速發展的背景下，日益激烈的行業競爭、客户對於銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業對現有內部風險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩健經營出發，從為城鄉居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業務提高經濟效益。

根據隊伍的現狀，確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應郵儲銀行的發展需要。最大限度降低風險，主要採取了以下幾方面措施:

1。加強領導。

內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客户滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。

2。堅持原則。

堅持優化布控、提高效益原則。本着“穩定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

3。建立機制。

控制銀行內部風險是為了更好的為客户提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的.便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。

4。完善措施。

通過專業的合規風險教育去進行企業改革，用統一的標準，規範網點的營銷模式，實現服務標準化和客户體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客户滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。

案件心得體會15

一、嚴防新產品開發帶來的創新風險

近年來，國際國內經濟金融發生着深刻而複雜的變化，金融產品服務創新進一步加快，相應的金融創新面臨的風險進一步加大。特別在應對國際金融危機，貫徹“擴內需、保增長”政策方面，隨着新型產品服務的不斷推出，金融業，包括農村信用社防範產品創新任務異常艱鉅繁重。這些風險主要來自政策與實際操作脱節、服務滯後、管理手段落後等方面。所以信用社在產品創新方面，一定要保持清醒的頭腦，要從創新貸款擔保方式入手，加快開發新型信貸產品。有效解決農户和企業擔保抵押不落實的問題，確保新產品真正帶來業務大發展，帶來好收益。

二、嚴防扶持社會弱勢羣體帶來的政策風險

扶持下崗人員再就業、支持農民工創業、發放扶貧貼息貸款、支持災後重建，是信用社積極響應國家富農惠民政策、履行社會責任、扶持弱勢羣體的具體體現。但在實際運作中，弱勢羣體因自身文化水平、生產能力、經營水平的限制和其從事產業所處的劣勢狀態，給信用社貸款帶來了較大政策風險，信用社在開辦此類業務時，要進一步增強掌握和執行政策的能力，積極與各級政府、扶貧和勞動保障部門以及擔保公司加強聯繫協調，嚴格遵守相關政策規定，嚴格篩選客户，審慎貸款發放。

三、嚴防投資理財業務帶來的交易風險

近年來，伴隨改革的進一步深化，信用社業務規模迅猛增長，資金富餘問題日益突出。為了破解這一難題，信用社普遍實行了兩條腿走路、多元化發展的思路，充分利用資金市場和他行優勢與資源，積極開展了靈活多樣的投資理財業務和代理業務，實現了經營效益的穩步提高。但是在業務和收益增長的背後，一些聯社未紮實落實審慎為本經營理念，加之缺乏對新業務新知識的學習和對理財產品市場風險的充分認識，導致資金風險明顯上升。各級經營管理機構必須進一步加強對投資理財業務的管理，督促和引導基層社及人員加強相關知識學習，提高決策能力和水平，建立理財產品定期通報機制，強化上下配合，內外銜接。各級管理部門特別要在市場預測、產品買賣等方面加強指導，強化資金整合和系統內橫向聯合，提高資金運作規模，降低運作成本，提高業務收益。

四、嚴防疏於貸款管理帶來的信貸風險

從銀行業審慎性經營的角度理性分析，在增速快、品種多、總量不斷增大的情況下，如何保證放得出、管得住、收得回、有效益就成為防控風險的重中之重。當前聯社、信用社在貸款管理特別是在社團貸款管理方面存在較大的缺位，“重放輕收、重放輕管”的現象依然存在。對此，信用社要牢固樹立全面風險管理理念，切實加強貸款管理。要以構建信貸管理的長效機制為核心，通過引導和制度強化，實施差別管理，着力探索和完善適應農村信用社組織架構和業務流程的風險防範管理機制，建立風險計量、檢測和預警機制；加大不良貸款清收盤活力度，確保不良佔比和餘額持續下降，減輕歷史包袱，提高經營管理水平。

五、嚴防管理手段及知識能力不足帶來的科技風險

隨着省域內綜合業務網絡系統的建成、信用卡業務的推廣、ATM自助服務設備的投入運行和產品的不斷創新，信用社信息科技安全面臨越來越多的挑戰。就目前來説，員工知識能力不足、防範手段落後、管理不規範已成為風險防範的重點和難點。對此，農村信用社必須把科技風險防範提高到事關信用社生死存亡的高度來認識，進一步增強知識能力，提高防範水平，健全科技風險管理體系，完善制度，嚴格操作，強化管理。

六、嚴防信貸規模擴張帶來的流動性風險

今年以來，在政府刺激經濟的一攬子計劃出台後，央行實行適度寬鬆的貨幣政策，包括信用社在內的金融機構加大了信貸投放的力度，導致貨幣信貸快速增長。同時由於信貸規模較多投放於基礎設施建設項目，中長期貸款佔比上升，由此引發的流動性風險不容忽視。農村信用社要密切關注流動性變化，抓緊完善管理流動性風險的有效機制，做好科學的流動性風險的`壓力測試。要通過合理管控信貸資產增速，積極拓展負債業務，合理配置信貸資產與非信貸資產的比重，科學管理抵押品，增強銀行資金來源的穩定性等方法加強流動性風險管理。

七、嚴防投資快速增長帶來的信用風險

面對企穩回暖和基礎設施建設投資快速增長的形勢，銀行業亟需處理好支持經濟發展與防範金融風險的關係，既要避免盲目惜貸，也要防止盲目放貸，積極防範信用風險。一是要把握信貸的投放節奏和頻率，保持信貸總量合理增長，注意防範低水平重複建設可能引發的信貸風險。二是要繼續優化信貸結構。適當控制對第二產業的貸款，積極擴大對第三產業信貸投入，堅決限制對高耗能，高排放行業和產能過剩行業的貸款。關注集中放貸行為的潛在風險，降低信用風險集中度。三是加強信用風險管理，強化信貸監督和內控建設，建立健全重大項目和重點行業企業信貸風險監測預警和應急處置機制，妥善處置各類突發信貸風險事件。四是運用信貸資產重組、轉讓和其他信用風險管理工具，適度分散信貸風險。五是加強房地產信貸風險管理。密切監測房地產價格波動，積極開展壓力測試，動態評估房地產的信貸風險。

八、嚴防違規操作帶來的票據業務風險

票據業務風險已經成為銀行業新的風險表現形式。防範票據業務風險，必須從源頭上抓。首先，要嚴格票據業務管理，建立審核、授權、業務辦理等各崗位工作流程，進一步明確職責。其次，要堅持票據辦理人員定期輪崗制度，採取切實有效措施防止關聯企業利用銀行承兑匯票騙取銀行資金，再次，加強對票據業務的內部審計工作。

九、嚴防疏於幹部管理帶來的案件風險

加強幹部管理，對於加強隊伍建設、推進各項業務可持續發展、營造清風正氣，團結和凝聚人心具有十分重要的意義。農村信用社各級領導幹部一定要認清形勢，高度重視案件風險防範和系統維穩工作，力爭把矛盾和不安定因素化解在萌芽狀態。一是要結合實際建立健全案件風險持續排查制度，進一步完善內控機制，制定詳盡的業務操作流程，加強內部流程改造。二是要強化督導，針對當前銀行業案件防控普遍存在的主動性不夠、系統性不強等問題，調整工作思路，加大工作力度，從案控源頭、目標管理、制度建設、自我糾錯、整改問責等方面制定措施，持之以恆抓好落實。三是要從教育和整改入手，建立主要領導負責、相關部門參與的案件防控機制，建立對重點人、重大事項的定期彙報溝通機制，始終保持案件防控的高壓態勢。四是要嚴格落實領導幹部重大事項報告、任期交流、員工定期輪崗休假等制度。五是要強化信訪工作，及時妥善處理誘發上訪事件的各種苗頭，重點從人文關懷、落實待遇等方面體現組織温暖，消除員工隔閡，營造和諧氛圍，確保系統安全穩定。

十、嚴防責任意識不強帶來的安全風險

近幾年，儘管農村信用社在安全方面的投入巨大，成效顯著，網點的技防物防水平進一步提高，員工防範能力增強。但仍有少數網點不達標，仍有一些員工不遵守規章制度。抓好安全工作，要從治標和治本兩方面入手，不斷提高硬件水平、增強人防意識。一方面，對於安全不達標的聯社，要因地制宜，實行一社一策，一點一策，制定達標方案，加快達標進度。另一方面，已達標聯社，要從加強員工安全知識教育入手，着力強化思想作風紀律教育整頓，不斷完善防範預案，強化責任問責。