銀行理財工作總結範文

代客户理財，一隻專業的團隊至關重要。近日，山東地區首個針對專業理財師的評選活動“2011山東省金融理財師專業大賽”順利落下帷幕。在激烈的比賽之中，來自青島本土的青島銀行理財師在賽事中“給力”依舊，記者採訪瞭解到，青島銀行現擁有一支專業高效、團結敏鋭的理財團隊，成為比賽獲得好名次的關鍵。

A青島銀行成為獲獎選手最多的銀行

在2011山東省金融理財師專業大賽中，青島銀行有10名選手進入決賽，並在大賽中斬獲1個一等獎，5個二等獎，4個三等獎，成為獲獎選手最多的銀行。作為青島人自己的銀行，提起青島銀行大家並不陌生，青島銀行給我們的生活帶了很多的便利。青島銀行在2011年以更嶄新的姿態站在我們面前：炫麗璀璨、熒光閃耀的“華東第一屏”、專業的私人銀行、貼心的.理財服務、高收益的理財產品……讓人連連稱讚。

“經過廣納賢才、精挑細選的人才選拔，多層次、全方位的專業培訓，以及理財團隊多年的市場實戰，如今，青島銀行理財團隊已覆蓋七區五市40多家網點的貴賓客户，為客户提供温馨、貼心的理財諮詢及服務，為高端人士提供專業化的理財規劃方案、提供個性化的理財產品定製。”提到在比賽上的成績，青島銀行的相關負責人介紹説，一直以來，青島銀行都在加強理財師隊伍的建設工作。

B嚴格的准入門檻

據瞭解，青島銀行在自身員工的培養中，還設定了嚴格的准入門檻，“只有具備相應資質的人員方可申請理財經理職位，必須通過行內上崗考試、面試等選拔環節，方可持證上崗。”其次，銀行內部對行內培訓同樣傾注了大量的心血，為理財經理們提供零售業務知識、理財規劃常識、最新產品特性及風險、宏觀經濟形勢走勢等信息，有效地保障理財團隊的基本服務質量。

“激勵機制必不可少。”該行的負責人介紹説，為了鼓勵佼佼者，青島銀行為每一位理財經理提供脈絡清晰、目標明確的職業上升通道。業績突出有獎勵，資質提升有鼓勵。

青島銀行除了提供職業發展動力外，還倡導理財經理通過自身努力，提升專業素養，獲取資格認證、鼓勵理財師積極參與理財業界各項比賽，與同業交流經驗，取長補短。與此同時，青島銀行還通過邀請理財界各路專家，為理財師、理財經理們開闊思路、總結經驗。從工作方法、溝通方式、服務流程等多方面打造專業、高效、貼心的理財服務團隊。

為提升理財隊伍建設，青島銀行更是聘請專家和外籍顧問來做整個理財團隊的強大後盾，讓他們以自己從業多年的經驗、敏鋭的市場洞察力以及在各自領域獨到的見解為青島銀行的理財團隊提供有力的支持，保證無論理財師團隊遇到什麼問題，都可以及時得到解決和指導，從而為客户帶來更專業、更舒心的理財體驗。

C事前演練，前輩支招

據瞭解，為了提前準備理財師大賽，青島銀行在分管行長的帶領下，專門拿出了方案，針對全行範圍內的理財師、專業人才進行了一次活動預賽。在比賽之前，青島銀行自己選擇了一份案例，要求參與選手在規定時間內做出自己的理財方案，從這些參與選手中選擇出優秀的理財師作為青島銀行的代表，參加2011山東省金融理財師專業大賽。

“本次理財師大賽，我行做了大量前期準備工作。第一，充分動員、廣泛發動。鼓勵有理財特長的員工參與比賽。第二，行內比賽、選拔人才。由行內專家組建評審委員會，對員工提交的案例進行逐一評定，最終選出規劃全面、脈絡清晰的理財方案，選送大賽組委會。”2010青島(首屆)金融理財師專業大賽中，徐斌、滕克都獲得了不錯的成績，在今年他們都成了選手學習的模板和榜樣。據介紹，為了給選手們增加實戰經驗，青島銀行特別邀請上屆比賽獲獎選手交流參賽經驗，對參賽選手進行逐一指導，賽前組織選手進行案例闡述演練，模擬比賽環境，讓選手熟悉比賽規程，臨場應變做到心中有數。

D理財經理是船長

當前，理財師在零售業務中發揮着重要作用，“如果將零售業務、財富管理比作大海里的一艘航船，那麼理財經理就是船長，在整個零售業務發展中起着引導航向的作用。這裏説的引導航向不僅是對於銀行業務發展自身，更在於對廣大客户家庭資產配置、合理理財的引導。”

眾所周知，當前市場上理財產品眾多，尤其在各大銀行、券商華美包裝的產品面前，人們常常眼花繚亂、無所適從。

隨着社會專業化分工日益明晰，各行業工作壓力的加大，人們也無暇研究經濟形勢、金融產品。然而，理財對每個家庭都是至關重要的，如何清楚地瞭解自己的財務狀況，需要專業人士的把脈診斷;如何選擇適合自己的產品、讓他們為自己的財富保值增值，更需要理財師的引領與指導。“我們要為客户提供的是專業化的、全方位的顧問式理財服務和高品質的增值服務，讓客户財富增值的同時，引領客户擁有由富及貴、由貴及雅的生活品質，讓客户的錢忙起來、人閒下來，更好地享受生活。”