五位一體投資者的保護方法

保護投資者合法權益是資本市場監管者近年來的重要工作之一。昨日，上海證監局公佈了“五位一體”的`投資者保護措施，形成了覆蓋證券經營機構主體信息、從業人員執業信息、誠信信息、銷售金融產品信息、參與證券類廣播電視節目信息的信息公示平台。

首先，藉助電子地圖，強化機構信息公示。上海證監局通過上海市證券同業公會網站發佈了“轄區證券機構和上市公司電子地圖系統”，向社會全面公示上海轄區所有證券經營機構和上市公司的分佈情況及地址電話等基本信息。社會公眾可通過公司查詢、類別查詢、地圖位置查詢等方式，搜索轄區任意證券經營機構或上市公司的地理方位、聯繫電話等信息，選擇合適的機構開展業務。

其次，便於投資者瞭解、監督證券服務人員，上海證監局藉助執業信息平台，強化人員信息公示，完善了營銷人員、投顧人員先公示執業信息、後對外開展業務的執業流程。從業人員執業信息平台實現了轄區證券營銷人員和投資顧問人員在轄區市場的集中亮相。通過該平台，投資者可查詢服務人員執業信息，自主選擇證券服務人員，防範非法從業人員侵害。

同時，上海證監局藉助誠信平台，強化執業行為約束，建立了轄區從業人員誠信信息平台。誠信信息平台根據從業人員違規行為性質，區別自查自糾、他查自糾、他查他糾等情況，按照機構自用(作為各機構自查自糾的留痕依據)、會員共享(作為轄區行業內警示)和社會公示(向社會投資者公示)三個級別對轄區從業人員進行誠信懲戒。同時，機構在錄用從業人員時將參考以上誠信記錄。

另外，上海證監局藉助產品備案平台，強化產品信息公示，建立了“證券機構銷售金融產品備案平台”。據悉，轄區各證券經營機構均需在銷售和推薦金融產品前，將產品關鍵信息進行備案， 投資者在購買金融產品前，可登錄該系統驗證產品合法合規性，瞭解所購買產品基本信息。

針對證券類廣播電視節目魚龍混雜，存在事前管理難、事中監控難、投資者鑑別難等問題，上海證監局藉助廣電節目備案平台，規範參與節目行為，建立了“證券公司及證券投資諮詢公司參與上海轄區廣播電視證券節目備案信息平台”。要求轄區證券經營機構、投資諮詢機構從業人員參與廣播電視節目做到先報備、先披露，上海證監局將各機構報備信息納入日常監管範疇，對未及時報備披露、發表不當言論等行為進行精準打擊。