銀行客户經理職責(15篇)

銀行
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銀行客户經理職責1

1、向客户宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。

2、參加公司組織的.各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

4、維護客户關係，為客户提供優質的貸前、貸中及貸後服務。

銀行客户經理職責2

職責描述:

1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;

2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;

3、負責銷售團隊業績的`考核、日常管理、激勵和輔導;

4、協助客户進行貸款申請。

5、自律性強。

任職資格:

1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;

2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;

3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;

4、有挑戰高薪的慾望。

上班時間:上午8:30-10:30,其餘時間自由支配,無下班考勤。

週末雙休,國家法定節假日均正常休息。

每月一次團康活動,一年多次出省旅遊一次出國旅遊。

公司提供優秀的公平公正的晉升平台,歡迎同樣優秀的你的加入。

銀行客户經理職責3

一、業務拓展

客户需求調查與研究:

一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客户經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客户實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票户和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客户經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客户經理這方面的成績。

客户選擇與分析:

現有客户推薦。如法式銀行要求現有客户每年提供5個客户（但不強求）。

親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

再拜訪不活躍客户。這樣做的好處是發展客户的速度較快。

報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客户經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客户經理每天做所負責行業的剪報，以免客户經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業性公司名錄/專業人士名錄。

展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解情況，以決定是否作進一步的跟進。

社團/社區組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現有客户的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客户經理較適用。香港有個形象的説法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作為一位客户經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量為銀行帶來各類收入。

現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

先選出大户及重點户，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客户的財務部/會計部聯繫。

適當宴請客户，尤其是存款大户，在香港，宴請客户是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客户經理要寫一個簡單的報告，説明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。

積極肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，為客户解決操作上的困難。

適當地運用通融權限。每個客户經理都有各不相同的'通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客户知道銀行客户經理有通融權限，更不能讓客户知道這個通融權有多大。客户經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答覆客户的通融權，也不能立即同意，最好讓客户感到客户經理是經過千方百計爭取才把客户的通融要求解決的，否則通融在客户看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客户90%的通融要求可以在客户經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

介紹各部門業務負責同事予客户認識。

主動向客户提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

禮節性接觸。

小禮物。如客户開新公司、小孩結婚等，可以送給客户一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標誌在上面。

四、授信申請

客户經理在客户提出授信申請時的角色是：

資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更容易反映客户的實際資信；省時；培養客户經理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客户。花旗銀行採用該模式，這是目前客户經理角色的發展方向。

優點：內容更為客觀；客户經理有更多時間推廣業務。

缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客户實際的情況；提高客户經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客户的關係不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客户經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客户經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客户工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客户經理時常向客户提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客户經理職責4

客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是全面瞭解客户需求並向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客户提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客户的長期密切聯繫。

一、客户經理的職責

（1）聯繫客户

客户經理是全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，客户有金融需求只需找客户經理，客户經理應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”（one—stop）服務。

（2）開發客户

對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義：

一是客户現在還不是我行的客户，墮待開發；

二是客户雖然現在是我行的客户，但客户自己末發現某些金融需求，急待引導。

（3）營銷產品

根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。對客户的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有：廠為宣傳金融產品，面向重點客户宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

（4）內部協調

客户經理是銀行對外服務的中心，每一客户經理都是銀行伸向客户的友好之手。因此，客户經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客户經理有責任發揮協調中心的作用，引導客户的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客户經理搞好內部協調主要有以下四個方面：

（1）前台業務窗口與二線業務部門之間的協調；

（2）各專業部門之間的協調；

（3）上下級部門之間的協調；

（4）經營資源分配的協調。

內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

二、客户經理的素質要求

合格的`客户經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客户開發的管理經驗。

初、中級客户經理應具備以下條件：

（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客户的祕密。

（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解，熟悉銀行各方面業務。

（4）分析能力。能瞭解自己工作範圍的各方面情況，能夠對客户進行綜合分析，對客户風險有較強的預見力。

（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

三、客户經理的工作內容

（1）訪問。對客户進行富有成效的拜訪與觀察。

（2）細分客户。確立目標市場和潛在客户。

（3）風險管理。有效監測和控制客户風險。

（4）客户關係管理。保持與客户的聯繫和調動客户的資源。

（5）客户分析與評價。對客户進行各方面的分析與評價。

（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係。

（7）談判。與客户進行業務談判。

（8）辦理業務。代客户在銀行辦理各種業務。

四、客户經理與外勤人員的區別

（1）與外勤人員相比，客户經理具有很強的綜合性

綜合性主要體現在服務對象、客户金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客户經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客户市場、受理和採集客户需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門為客户提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

（2）與外勤人員相比，客户經理具有更強的服務性

更強的服務性主要體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客户經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客户經理的重要特徵之一。

（3）與外勤人員相比，客户經理具有較強的開拓意識

開拓性主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

（4）與外勤人員相比，客户經理具有比重更大的知識含量

商業銀行的客户經理在客户管理中應該掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識，對客户進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客户的相關知識，根據營銷和客户的需要，對客户進行知識管理

銀行客户經理職責5

崗位職責

1、同業業務營銷：開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信託、期貨等金融機構客户，尋找與同業客户相關的資產標的，包括但不限於債券、基金、定增、併購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業資產；策劃營銷方案並組織實施，完成相應的業績指標，提升客户對銀行的價值貢獻度；負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程；

2、渠道建設與客户開拓：開拓與維護全國金融機構的客户關係，發現客户需求，推廣我行新業務和適合客户的業務，保持與價值客户的長期合作關係；對經管的客户進行日常的業務檢查，包括日常走訪、填寫檢查報告；對業務風險進行分析、預警和控制，確保業務資產質量，採取有效措施保全銀行資產。

應聘要求

1、全日制本科及以上學歷；

2、銀行同業客户經理崗2年以上從業經驗，擁有較好的`客户資源優先考慮；

3、學習能力強，抗壓能力強，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。

銀行客户經理崗位職責10

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客户開發、客户管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客户、挖掘優質客户資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。

6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

銀行客户經理職責6

崗位職責：

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客户開發、客户管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客户、挖掘優質客户資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的`客户，客户經理要積極地去開發。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

工作內容：

1、以客户為中心，處理客户存貸款及其它中間業務，並負責維護客户關係;

2、營銷金融產品和開發客户市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;

3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面;

4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

6、為行政企事業單位、同業等客户提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。

銀行客户經理職責7

崗位職責：

1、負責金融、銀行行業的KA客户的開拓工作，收集客户關鍵人信息，建立並維護關係；

2、負責KA客户的前期開拓，產品介紹，項目推進；

3、善於發現KA客户的'需求，分析處理相應問題，有效建立與客户的關係；

4、有製作客户解決方案的專業能力，並與客户做相應的技術與諮詢支持；

5、負責KA客户開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等製作。

任職要求：

1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本瞭解；對社會化媒體有一定的瞭解；

2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先；

3、具有敏鋭的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神；

4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善於自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力；

5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程並重、平等尊重、追求卓越；

6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、雲計算、SAAS行業經驗優先；

7、有在大型企業級客户及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業（供應鏈、製造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業客户。

銀行客户經理職責8

崗位職責

1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源採購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

4、負責特定銀行客户的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決於過去從業的歷史業績，獎金取決於履職以後的'業績；

6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；

7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客户經理職責9

1、服務於銀行VIP客户，協助銀行理財經理為銀行高端客户提供專業的貴金屬銷售服務;

2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求説明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的`協調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客户經理職責10

1、服務於VIP客户及高淨值個人客户，為高淨值客户提供全方面金融理財服務;

2、向目標客户羣推廣信託類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案並完成銷售任務

3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的.開發與維護。

4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客户的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;

5、協助客户開立帳户及一系列後期服務;

6、定期與客户聯繫，報告理財產品的收益情況，向客户介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。

7、協助公司理財規劃師跟進重點客户理財計劃方案，併為高淨值客户提供存續服務

銀行客户經理職責11

1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

3、負責與潛在客户進行面對面溝通，對客户的`資信狀況做出全面瞭解，向客户推薦適合的融資方案;

4、獨立完成與客户的溝通和協議的達成，並配合銀行後台履行協議;

5、負責指導見習金融顧問與客户的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客户經理職責12

職位描述：

1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；

2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；

3、負責協調同業與公司計調的`有關事項工作；

4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；

5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；

職位要求：

1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；

2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；

3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；

4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；

銀行客户經理職責13

任職資格：

1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）

2、講話順溜，尋求穩定工作的'優先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；

崗位名稱：

平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）

只要你：（入職要求）

1。年齡在20—30週歲

2。本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

5。優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。

銀行客户經理職責14

1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委託的商户裝機工作;

2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;

3、做好重點客户維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的`市場情況，制定營銷方案;

5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售後服務工作;

6、完成領導交辦的其他工作。