銀行客户經理職責[精選7篇]

銀行客户經理職責1

職責描述：

1、服務於高淨值客户，為高淨值個人客户提供全方面資產配置服務；

2、根據客户資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財規劃方案；

3、通過調整各種金融產品的'理財產品比重達到資產的合理配置，使客户資產在安全、穩健的基礎上保值升值。

4、持續跟進與服務，為客户不斷提供專業的財富管理諮詢。

任職要求：

1、金融、經濟、營銷等相關專業科及以上學歷，並具有基金從業資格證；

2、熟悉金融、信託業務，具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識，熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策；

3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。

銀行客户經理職責2

一、嚴格執行公司制定的《信貸業務管理辦法》。積極拓展信貸業務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客户檔案，優選客户。

二、信貸客户部是公司信貸發放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規發放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。

三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業相關信息，做好客户信用的採集、認定工作，建立客户信息檔案，製作貸款台帳。

四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的'真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發放人情貸款，嚴禁違規發放貸款。

五、負責貸前調查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質押物的權屬、價值及實現抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時瞭解變動情況，更新相關資料。

六、負責已發放貸款的跟蹤管理清收工作，經常性地實地瞭解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）押物品的保管、變動狀況。及時編制貸後檢查資料，發現隱患，及時彙報。

七、負責對客户進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，並撰寫調查報告。

八、負責及時補充完善各項貸款管理規章制度，擬定實施細則。彙總、編制信貸業務報表及業務分析報告

九、完成公司安排及領導交辦的其他工作。

銀行客户經理職責3

任職資格：

1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）

2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的`責任心與上進心；

崗位名稱：

平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）

只要你：（入職要求）

1、年齡在20—30週歲

2、本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

3、有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

4、口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

5、優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6、積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。

銀行客户經理職責4

1、客户經理既是公司與客户關係的代表，又是公司對外業務的代表。其職責是全面瞭解客户需求並向其營銷產品，同時協調和組織全公司各有關專部門及機構為客户提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客户的長期密切聯繫。

2、客户經理的職責

（1）接待和聯繫客户客户經理是全權代表公司與客户聯繫的“大使”，客户有金融需求只需找客户經理，客户經理應積極主動地接待來訪客户，並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”（one—stop）服務。

（2）開發客户對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義，一是客户現在還不是我公司的客户，墮待開發；二是客户雖然現在是我公司的客户，但客户自己末發現某些金融需求，急待引導。

（3）營銷產品根據公司的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客户的交往中，客户經理要積極推銷公司理財產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的.理財產品。對客户的新需求，要及時向相關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有：廣為宣傳金融產品，面向重點客户宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

（4）客户管理對於已經購買理財產品的客户進行管理，包括定期回訪，節日短信問候，以及是否按期向客户支付了收益款項及到期償還本金。

3、客户經理的素質要求合格的客户經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客户開發的管理經驗。

銀行客户經理職責5

崗位職責：

1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客户營銷工作，完成業績指標；

2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；

3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客户提出的疑問。

4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

3、有較強的`溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；

5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

銀行客户經理職責6

職位要求：

1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信託公司工作經驗；

2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，並和一些上市公司建立了良好的關係；

3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的.工作責任感；

4、有信託業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。

5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；

崗位職責：

1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中後台溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客户關係相關事項；

2、完成項目存續管理；

3、部門安排的其他工作；

銀行客户經理職責7

職位描述：

1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；

2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；

3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；

4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；

5、負責同業相關投訴處理的'核實、協調等工作；

職位要求：

1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；

2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；

3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；

4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；