銀行運營檢查工作彙報

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銀行運營檢查工作彙報1

今年，我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞“三大集中”，加快實施“集中授權、集中作業、集中配送、集中對賬”工作，積極組建運營管理組織體系，實施業務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規範操作，把內控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生。現將全年工作開展情況總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）後台中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前後台分離、後台集中的作業模式，減少了客户等待時間，降低網點櫃員的營運作業壓力，標誌着我行櫃面業務流程再造工作取得了實質性進展，臨櫃業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

（二）現金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現金中心功能分區改造，並順利通過省分行驗收，現金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區的離行式ATM機實現了集中加鈔，現金調撥系統運行規範，現金集中清分、現金與重

空憑證集中配送運作規範有效，櫃麪人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

（三）運營業務基礎管理持續夯實。一是建立健全運營業務規章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策並舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《櫃員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監管人員深入到46個營業機構進行“坐班體驗”。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

（四）運營操作風險管理水平持續提升。市縣行共對220個次機構實施了盡職監管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬户、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

（一）大力推進“三大集中”建設，後台集中成效逐步顯現。

今年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執行省分行的戰略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

1、現金中心按照標準化、規範化、程序化的.模式進行

建設，凸顯我行現金管理先進化。今年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規範管理，加強培訓、提高風險防範意識等措施，確保了集中配送現金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業務庫、營業機構配送現金達到63.31億元，不僅方便了網點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操作流程》和《現金調繳業務差錯考核辦法》，以完善的制度和規範的操作為保障，確保現金配送安全運行，並取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現金調繳業務操作流程、合規操作，我行對轄內運營主管及現金管理人員進行了業務操作培訓，並通過他們實現對前台人員的再培訓，使前台人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規創造價值，違規就是風險”的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全面細緻調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱由原來的4、5個壓縮到現在的2、3個。現金的集中清分和集中配在運營工作規範化管理、現金安全、櫃麪人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和櫃員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規範化，風

險防控更加有力化。在今年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來抓，在年初出台的《運營主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項目內，要求重點賬户對賬單收回率達到100%、普通賬户對賬單收回率從96%逐步提高到100%，並對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發了轄屬網點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內外配合，分工明確。我行各網點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，採用上門核對、電話聯繫、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督促開户單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客户提供正確的對賬地址、聯繫方式，以降低退信率。對於第三方（郵政部門）投遞準確率不高、經常遭遇退信的，相關網點逐户分析原因，及時調整對賬方式；對於長期不動户、零餘額户、久不使用的納税户等影響對帳進度的帳户，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。從次月初賬單產生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各

網點及時落實提前完成對賬任務，以防客户出現異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬户先落實核對，並在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網銀的，要求網點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據市分行下發的清單，要求網點逐户分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客户服務水平效果明顯化。今年6月，我行集中作業中心上線1個網點，正式對外營業，營業首日共辦理各項業務89筆，標誌着我行經過前期準備，成功實現了集中作業中心的上線運行，成為全省農行系統第2家實現集中作業中心成功上線的市地分行。 一是我行領導高度重視內控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平台領導小組，制定了《集中作業平台推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統一思想，步調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平台上線投產工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到位，明確到人，確保全行上線準備工作萬無一失。二是為解

銀行運營檢查工作彙報2

按照《xx銀行xx檢查實施方案》要求，xx部於20xx年12月3日—13日期間對全轄各網點在崗員工進行了履職檢查。現將檢查情況彙總報告如下：

一、檢查範圍

全轄共61名員工參加本次考核。其中，總行31名（營業部17名、業務發展部6名、合規風險部2名、綜合管理部6名），新發支行15名，利民支行15名。除總行高級管理人員及各支行行長、副行長，全員參加考核。

二、檢查內容

（一）崗位職責履行

1、庫房及現金管理：建有“查庫登記簿”及“櫃員交接登記簿”，櫃員交接班、營業終了時由會計主管檢查並核對實物與賬務記載一致；會計主管每週對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；各相關領導按期進行全面庫存檢查。櫃員必須堅持“一日三核庫”制度，必須在監控錄像視線範圍內進行，做到賬款、賬實相符。檢查中有發現未按時核庫情況，已做積分處理，並通知整改。庫存現金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存，保證資金安全和有效流通。

2、對賬管理：營業部指定專人對賬，全年各月均達到重點賬户對賬率100%，非重點賬户對賬率90%以上。6月份因未與長期未發生業務的非重點賬户取得聯繫，未及時對賬的賬户，已在下達整改通知後，於對賬月當月處理。

3、重要物品管理：櫃員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”，未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，印章、鑰匙等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定。

4、重要空白憑證、抵質押品保管及使用：建有保管登記簿，實物與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。根據領用數量登記，註明起止號碼，簽發時按順序號使用，逐份銷號，號碼必須銜接。無事先蓋好印章備用情況。

5、櫃面業務：能嚴格執行各項規章制度，按照操作規程辦理業務。會計憑證處理不夠規範，如漏蓋章、未對收回的存摺做剪角處理、登記簿項目填寫不全等，已通知相關責任人及時整改。

6、綜合管理：收發文及時登記、簽發，會議記錄完整，薪酬、税務報表數據無誤、簽字齊全，辦公用品入庫、領用登記齊全。全年無安防事故及風險案件，與公安系統聯動有效，消防演練及時。值班值宿按時交接班，無脱崗漏崗現象，接送款箱及自助設備鈔箱操作符合規定。

7、信貸管理：貸前調查客觀、合規，業務操作符合程序要求，嚴格執行銀監會七不準規定，無吃拿卡要等違規現象。但也存在信貸檔案不完整、信管系統貸後檢查情況錄入不及時等問題，已通知整改。

（二）考勤情況

各機構嚴格執行出勤制度，建立考勤管理檔案，實行考勤制、簽到制。根據人事部門提供全轄本年度考勤表，全體員工嚴格按照考勤制度規定，按時上班，不遲到、不早退，有事時嚴格遵守請假制度，能夠自覺遵守勞動紀律。均記20分。

（三）考試情況

本年度共組織全轄範圍的考試2次，根據平均成績，80分至90分，5人，記15分；70分至80分，23人，記10分；60分至70分，29人，記5分；60分以下，4人，記0分。

（四）培訓情況

全轄分為會計和信貸兩條線，分別按照培訓計劃統一組織培訓。會計條線由三家機構按月輪流牽頭組織，以考帶學，各位員工均能按時參加培訓，出勤率良好，日常測試平均成績均在90分以上，培訓檔案完整，因輪休等原因培訓筆記不齊全的'，已及時整改。信貸條線各階段培訓計劃符合實際工作需要，培訓按時開展，出勤率較高，課上學習氛圍較好，未建立培訓檔案，存在重組織、輕管理的問題。

（五）負責人綜合評價

各部門負責人根據本部門員工日常工作表現、工作效率、執行力等情況等進行評分，評分客觀、公正，並由各部門負責人簽字確認。

三、檢查結果

稱職（85分至100分）：9人；基本稱職（60分至84分）：52人；不稱職（60分以下）：無。