銀行客户經理年度總結工作總結

總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性結論的書面材料，通過它可以全面地、系統地瞭解以往的學習和工作情況，為此我們要做好回顧，寫好總結。但是總結有什麼要求呢？下面是小編為大家整理的銀行客户經理年度總結工作總結，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行客户經理年度總結工作總結1

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至12月31日，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客户經理年度總結工作總結2

經過一年的工作，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經驗教訓，提高認識，明確方向，以便進一步做好工作。下面小編為大家整理了銀行客户經理年度工作總結報告範文，希望能為大家提供幫助！

銀行客户經理年度工作總結報告一

隨着銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的完善，對優質客户的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客户需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。

要應對激烈的競爭，為客户帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客户經理隊伍。

但是否客户經理隊伍的成員具有較強的業務潛力和服務意識，是否真正認知客户經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在那裏我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客户經理，談談個人的一點想法：

一、客户經理務必具備應有的素質

客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅僅需要全面瞭解客户需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客户帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有良好的職業道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自我的事來辦，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的職責感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的職責心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客户的服務或要求。嚴守銀行與客户的祕密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，透過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調潛力。善於表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業務層持續良好的工作關係，團隊協作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬户。

二、客户經理要善於把握市場信息，及時滿足客户需求

作為一名客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。

要注重研究與開發市場，透過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。

及時瞭解各家商業銀行與客户業務往來狀況及在我行所佔的比重；同時堅持以客户為中心，明確客户的現狀及發展規劃，客户在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客户，建立起良好的合作關係。

三、客户經理應做好客户營銷與客户維護工作

客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應用心主動並經常地與客户持續聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户帶給“一站式”服務。

對現有的客户，客户經理要與之持續經常的聯繫，而對潛在的客户，則要用心地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，透過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業計劃。

首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最適宜的金融產品組合；其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻持續與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客户的交往中，客户經理要用心推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來思考，及時採取措施。

按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客户信用狀況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時用心參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客户經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”

思維決定行動，行動決定結果。客户經理務必具有較強的開拓創新意識，主要體此刻客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體此刻全新的客户服務理念、全方位的客户服務資料以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客户第一的觀念。

客户經理在接觸客户的過程中，要牢記“客户的需求就是客户經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客户所想、知客户所愁，排客户所憂、做客户所需、情繫客户心。用情去包容客户，用心去體諒客户，用愛去感動客户，用優質服務去發展客户。

針對不一樣客户，採取不一樣的工作方式，努力為客户帶給最優質的金融服務。當客户過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客户煩惱時收到我們發來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖説事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客户的支持與理解，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客户經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客户為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客户，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

銀行客户經理年度工作總結報告二

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。利息收入160多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。中間業務收入29。55萬元。

個人管户企業成功申報為總行級重點客户，並且正協助支行領導用心營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現]方案-範文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，透過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，透過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠透過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。

此外，在熟悉業務產品的同時，我用心學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。

個人營銷潛力'方案範文。庫。整理~的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。

過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利最大化。

其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一齊，全方位服務客户。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

銀行客户經理年度總結工作總結3

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-範文＇庫.整理.利息收入160多萬元，實現]方案-範文＇庫.整理.中間業務收入29.55萬元。個人管户企業XX成功申報為總行級重點客户，並且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現]方案-範文＇庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。

過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一起，全方位服務客户。銀行客户經理工作總結20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

銀行客户經理個人工作總結 時間飛逝，自培訓至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在領導指導下，努力營銷客户，截至20xx年8月8日，實現貸款總額311.6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23.6萬元。

其次，通過向領導學習、向產品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行微小企業貸款產品知識。一年前我剛接觸客户經理的時候，對貸款業務和微貸產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業務。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的特點、優勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客户的距離感和獲得客户的信賴感，解決客户急需解決的問題。

過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客户缺乏的狀況下，努力維護現有優質客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產品優勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客户經理一起，全方位服務客户。

每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

銀行客户經理年度總結工作總結4

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業務收入29。55萬元。

個人管户企業成功申報為總行級重點客户，並且正協助支行領導用心營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，透過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，透過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠透過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。

此外，在熟悉業務產品的同時，我用心學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。

個人營銷潛力的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的.問題。

過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利最大化。

其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一齊，全方位服務客户。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

一、加強學習，提高自身素質。

作為一名客户經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客户對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表90多份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

新的一年裏我為自己制定了新的目標，做為客户經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客户經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客户提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客户經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客户溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客户經理年度總結工作總結5

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。 截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影。雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

二、客户的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市部門要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客户經理年度總結工作總結6

時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。

20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業金融業務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的發展壯大貢獻微薄之力。

通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的瞭解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經營金錢的交易，演進昇華，化為無數銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起，寫調查報告，辦理授信項下業務，進行貸後檢查，學會這些基本業務之後，我開始學習小企業易速貸，控貨融資，中小企業私募債，非標債權投資等細化的業務。由於難以擺脱作為國家宏觀調控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時鬆的信貸政策表現得特別充分。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形 。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都説明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險後如負重荷的資任，觸發不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之後的輕鬆 。只有真正經歷過這一切，才得到信貸的發言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰之不易。這是寂靜的戰爭，温和掩飾着角力平靜暗藏着風雲，平坦之下有陷阱信貸充滿着智力、志力、心力的博弈。

其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名準客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼。客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。對現有的客户，客户經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，則要積極地去開發過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收穫頗多，主要體現在以下幾方面:

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每週學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客户業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關知識，對我來説十分感恩。由於之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨着對公司業務的逐步瞭解，也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規範且全面。

二、堅持客户為中心，做好服務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客户的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去;以優質、高效的服務，面對客户;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。

1、建立客户信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客户檔案信息，以高效優質地工作。

2、建立與企業的良好個人關係，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業或者客户，如果能夠經常看見你，會對你產生信任，很多業務也就願意向你諮詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客户送送回單，多去單位瞭解情況，在現場瞭解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關係。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由於客户是商業銀行發展的基礎，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們採取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客户，我們不斷跟企業聯繫，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客户，瞄準單位找關係，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客户建立一種良好的感情關係，形成以客户為中心的經營理念，想客户所想，急客户所急，讓客户真正感受到我行優質服務的優越性，那麼在關鍵時刻，客户是很願意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客户為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客户進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴於律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融

在金融行業從事客户經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客户為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客户便會以開發商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴於律己，潔身自好，保持一名優秀客户經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動;另一方面，我們應該從我行實際政策出發，把控風險，耐心跟客户解釋，如果風險超出我行政策範圍，即便迫於發展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續快速的可持續發展下去。

四、下步工作思路

客户經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客户不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。

2、努力提升業務水平，提高客户服務質量。一位學者説：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。