銀行保險銷售心得範文

我們有一些啟發後，可以記錄在心得體會中，這樣可以記錄我們的思想活動。到底應如何寫心得體會呢？下面是小編整理的銀行保險銷售心得範文，希望能夠幫助到大家。

銀行保險銷售心得範文1

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關重要的條件，推銷才能的好壞直接關係到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數的人則都是天生的推銷員。從我們不大的時候起，就飛速地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;勸説別人借給自己東西某種東西;和別人達成一致意見某個交換物品的協議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的才能，而當我們進入現實的商業世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷工業產品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結合銀行理財工作實際，充分利用方能代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

相信自己會成功。這一點至關重要。並不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要風險因素。推銷相關人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的食客。即使有人説你不是幹這行的材料也沒關連關係，關鍵是你自己怎麼可看，如果你也這麼説，那麼一切就也失去意義了。克理曼.斯通説：“一個人會只要相信自己，那麼他就能成為他希望成為的那樣的人”。“我能行”是一種自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創造出與驚人的效果，能將你的`追求和理想變為真實世界。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什麼?是積極進取的精神，是相信自己。

一名優秀的推銷員，不僅常常"自我暗示"，越來越多的是確立目標，並進一步定出一個實現目標的計劃，在目標與投資計劃的基礎上，計算好時間，以計劃充裕的時間全面落實計劃實現。一個好的着力點應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單説來，多星期即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產品，而中期恐怕是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使潛在顧客成為現實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業形象等等都應該成為目標的構成方面。另外，目標不必太過詳細，非常重要的是切實可行，無法的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得並不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行國有銀行保險銷售員介紹經驗時説：我的祕訣是把目標數表貼在牀頭，每天起牀就寢時都把今天的量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝首要目標奮鬥。可見有志者事竟成。定下你的目標，向着目標奮鬥、前進。

現代推銷術與傳統表現形式推銷的一個根本區別就關鍵在於，傳統推銷傳統具有很強的功利性，而現代推銷則是以"誠"為中心，推銷員人顧客出航利益出發需要考慮問題。企業只能戰勝同行，但也許不能戰勝顧客。顧客在以市場市場為管理中心的今天已成為各企業爭奪的對象，只有讓顧客感到企業是真正由於消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業才可能從顧客那裏獲利，從而達雙贏。

銀行保險銷售心得範文2

保險，對於我們網點看來一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這個窘境，也為了提升不斷提高我網點在同業中的競爭力，我們特別邀請了人民人壽資深客户經理對全所員工進行了一次業務培訓。我們都知道保險業務相較其它零售業務有着較豐厚的回報，取得成功但極少時候能向客户營銷成功。在這短短的職業培訓中，我總結了不少營銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及瞭解程度。銷售任何一件產品，作為其銷售人員，需要首先掌握其產品熟練掌握性質及特點，除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對於產品所對應的海外市場還應當有一個相當的瞭解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優勢在於，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨着銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客户不用每次加息都要跑到銀行來轉存，避免了客户頻頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。銀保幾份產品還有一份意外保險的贈送，這金融投資就略低於既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理管理業務的過程中，如果發現商家有閒置資金，雙店確實沒有時什麼急用之時，保險營銷的手段就可以派上用場了。這時，應該跟該商家建議，如“你可以相應將自己的一部分閒置大額做箇中長期的理財業務，使得自己有限的資金得到最大化的收益。”

第三，與客户開展充分的'面對面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在恰當理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客户溝通交流當中，營造輕鬆，愜意的談話氣氛外，儘量以提問的工具迅速瞭解客户的需求、客户的擔憂，癥結提問的結構性問題儘量與產品有關，充分了解他們急於得到什麼?可以怎樣得到?以及得到之後所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客户疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客户。一般在保險營銷中，客户最關注的是購買的產品是否能保本保息，其收益是否確實比定期強，保險期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不必不會虧損，保險到期續保是否手續繳税麻煩等。如能針對客户所關注的每一個關鍵點逐項攻破，保險的營銷手段將達到事半功倍的效果。要是對初次購買保險的客户，也可以建議其其餘部分購買，做一個嘗試對比定期的收益。這樣可以也會增加客户對營銷人員和該產品的信任程度。

第四，切忌站站在客户的角度去營銷，不要誇大其詞，要用事實説話，用自己的市場情緒去感染客户，增強客户對自己的信任，才能達到説服的效果，這樣做也使得的成功率會大大增高。第五，保持非常積極的工作心態。作為銀行保全人員，我們每天都要與不同的客户羣打交道，因此一些細節性的東西，即使會影響到與客户的交流，甚至會導致客户降低對我行業已建立起來的忠誠度，對於客户的拒絕應當用應積極的心態去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，並對客户拒絕的原因加以分析，以便今後提出批評改進。

進銀行之前，我簡單地不必認為櫃員只要不點錯金額就可以了，今天回想前一個月的經歷，發現做好現金櫃教育工作真得很難。不僅不能搞錯所得，而且面對各別客户可能將出現明顯出現的刁難。，前輩們十幾年如一日，兢兢業業地工作使我深受感動。

經驗單獨上櫃讀解到不少臨櫃經驗，我體會到，作為銀行一線員工，反感細節的重要性。一個細節的變化，可能會有不一樣的效果。

在業務處理細節方面。眼見大量的系統指令，我還是略顯規模化地使用。面對客户提出的多個督促，有時投資思路不夠清晰，思維會有僵持。例如X月X日，廣告主拿存單來銷户，加和點錢新開了張存單，半小時後趕去表示要金額減少金額。我緣何沒考慮部提指令，而是採取之前的方法，銷户再開張存單。這事造成不小的麻煩。讓我明白不當的指令操作既浪費時間，又降低工作效率，還會造成不必要釀成的違約風險事件。

在接待客户細節方面。經歷培訓和上崗實踐，除了簡單地做到了“四聲服務”，之前基本能夠在給客户辦理管理業務之前，和客户交流，大致瞭解商户要求，但笑容還是很拖沓。櫃枱是銀行業務面向客户的窗口，保持良好的精神面貌和一個友好的笑容，會帶給客户一個好的心情。同時我注意到，對於同一樣東西，所稱呼的和我們所稱呼的不一定相同，聽懂客户的內容對我們新櫃員是的內容之一。每天有早晚較多不同的人來辦理業務，記住新老用户的名字，面容和經常辦理的也是學習的內容，這會讓客户領略自己是受關注的，進而提高了客户的忠誠度。

一年説短並不短，學習的參考資料也挺充實的，也讓我體會到業務知識欠缺缺失的相當嚴重。我還要不斷學習他人的長處，尋找自身的不足。在工行這個非常大平台，實現自我價值，為工行奉獻青春和吶喊。

銀行保險銷售心得範文3

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為人民人壽的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保彭總帶來“繼續搞好網點經營，用網點者坐天下，開展綜合理財業務，銀保借船出海”的課程，體現了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經理，都是奮戰在第一線的銀郵客户經理，每位夥伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思,在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大夥兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位夥伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發展“提高綜合理財技能”培訓工作的思路，牢記彭總的：帶着使命、帶着感情去、帶着問題去的訓勉。

教務組安排温柔漂亮且有霸氣的aa老師也是這次我們的班主任帶來了“公司經營理念和企業文化以及專業化銷售流程”的課程，李老師巧妙引用諸葛亮的“軍井未掘，將不言渴；軍灶未開，將不言餓；雨不披蓑，雪不穿裘；將士冷暖，永記我心！讓我們更認識公司經營理念和“人民保險，造福人民”的企業文化。專業化銷售(推銷)流程就是首先客户開拓，尋找機會約訪客户恰當引導話題和客户理念溝通，讓客户瞭解產品和建議書，順利促成簽單，完善好售後服務。

温柔的bb老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。

穩重的cc老師帶來了合規經營，堅持依法合理，防範經營風險；告知客户提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧於一身的dd老師帶來了綜合理財產品及銷售話述，產品有一、(金富貴b款)的賣點是：“三高一好”一二三五的保障，現金價值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客户需求簡潔明瞭的話述。二、(金e款)的賣點是躉、期交都可以做，投保範圍可以到75週數，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養老金，讓客户二合一的方法選擇三句話促成。三、

等等很多的課程，讓我明白了今後工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產品的瞭解的'不全面到我能掌握我們正銷售產品的性能以及話述上的正確的轉變，能夠離櫃銷售，自己能獨擋一面養成做綜合理財的習慣，那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網點櫃員能夠做的好。認識到了作為營銷發展的空間和機遇以及從事這份職業的神聖。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新台階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己在培訓班簽訂的任務。在今後的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態去接受挑戰，對我公司負責，對自己所從事的這份職業負責，將人保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮鬥！！！在今後的工作中，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位夥伴們攜手把人保做的更大更強！！！