保險銷售心得

當我們受到啟發，對生活有了新的感悟時，有這樣的時機，要好好記錄下來，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。那麼問題來了，應該如何寫心得體會呢？下面是小編收集整理的保險銷售心得，希望對大家有所幫助。

保險銷售心得1

首先，我覺得如果真想把保險做好、長久地做下去，讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質量得到改善，就得有打持久戰的決心和毅力！如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就乾脆放棄保險，換個更適合自己的工作！我覺得做保險被拒絕是常態，是非常正常的，不要因此產生挫敗感和自卑感。我們可以做個換位思考，我們有時候去逛街、買衣服，我們常常是轉上好多家才決定在其中某一家購買，那剩餘的不都是被我們拒絕的對象嗎？我們幾乎每天都在拒絕別人，別人照樣過得好好的，別人拒絕我們又有什麼大不了的呢？不要害怕拒絕，每天都要保持相當數量的客户拜訪量！其次，我覺得做保險是一種篩選工作，或者説我們做的是一種“沙裏淘金”的'工作，我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對象，大量地排除那些沙子，儘可能快的找到我們的金粒！一個人要有財力，還要有參保的願望，才有可能成為我們真正的客户。試想，如果一個家庭一年的毛收入只有2.5萬元，而且還有孩子，你怎麼能指望他每年拿出近1萬元來買保險呢？除非他是瘋了！所以，我們在拜訪客户時，對於財力不足、收入僅夠維持日常生計的的客户，就不要多花費時間和精力了！這就要求我們非常善於觀察和分析，爭取用最短的時間內判斷出對方是否有財力買保險；

或者説，對方有財力買什麼樣的保險，這類保險對他有沒有意義。如果有，就繼續跟進，如果沒有就趕緊放棄，換個目標，這就是篩選工作。我覺得我們做保險，要用20%的時間和精力，排除其中80%的無價值客户；要用80%的時間和精力，跟進其中20%有價值的客户。總而言之，要有所側重，對無財力、無願望的無價值客户，要迅速判斷，迅速脱離，不要浪費時間和精力！還有就是，我個人主張做保險，最好不要在親朋好友中尋找目標，頂多告訴他們一聲：我現在做保險呢！想入保險就找我！除此以外，不要再多説一句話！因為如果你向人家推銷保險，人家是買還是不買？買吧，也許人家根本不想買；不買吧，你已經開口了，沒準兒傷你的面子。如果買了，你很難判斷是人家真正想買，還是給你面子，這就對你今後和人家相處造成心理障礙，親朋好友是要一輩子交往的，是因為血緣關係和感情相投才成為親朋好友的，如果加入了金錢因素，很有可能使本來單純簡單的關係變得疙疙瘩瘩，那樣就太得不償失了！所以，我覺得我們做保險，頂多告訴他們一聲：我現在做保險呢！想入保險就找我！就可以了！你入更好，不入也沒關係！再者説，自己的親朋好友數量畢竟有限，我們想持續地掙到錢，還得靠“陌拜”！而且，被陌生人拒絕，拒絕就拒絕了，不會留下心理障礙，如果被親朋好友拒絕了，恐怕你要心裏犯嘀咕好長時間，甚至一輩子了，那又何必呢？大家説是不是？

最後是我的一點忠告，如果大家有時間參加公司的早會，還是儘量參加的好，因為可以學習各個險種的知識，可以非常清晰、有條理地向客户介紹，以增強客户對我們的信任，促進最終的成交。如果我們對各個險種一知半解，經不住客户的詢問，勢必降低以後成交的可能性！

保險銷售心得2

在這次銷售的培訓之中，我也是學到了很多，知道了一些銷售的技巧，懂得和客户的溝通也是需要我們更加的專業，讓我也是清楚，做好保險的銷售，並不是那麼的容易，但只要自己努力，也是會有好的結果，對於這次的銷售培訓，我也是有一些感悟和心得。

這次的培訓之中，老師講了很多的銷售技巧，而這些技巧也是通過一個個真實的案例來講解的，也是給了我很深的感觸，原來之前自己工作之中也是會遇到這些情況，如果採用這些方法，可能最後的結果會更好一些，也是讓我明白，不同的方法在不同的客户身上也是有不同的運用，並且也是需要自己不斷的去優化，去把這些銷售的.技巧融入到自己的工作之中，能遇到不同的客户，採取的方法不一樣，那麼也是能更好的把自己的銷售做好，作出更多的業績出來的。特別是老師講解的時候，也是讓我們也是來演練，也是更加的清楚了自己的不足，其實這些技巧之前也是理論學過，但是實際的運用，其實自己做的也是不好，但通過培訓也是讓自己能掌握的更多了一些。

和客户的溝通也是非常的重要，可能好的銷售技巧能成單，但是和客户的聯繫，多去相處卻是能讓更多的人成為自己的潛在客户，可能此刻自己無法去把業績做好，但是多一些溝通，一些潛在的客户可能在某一個時段也是會成為自己的客户，讓自己也是有業績的產出，所以這次老師也是和我們講了很多，可能很多人暫時是做不出業績的，但是也是可以去維護，去交朋友，當在他們心裏有了更深的印象的時候，可能也是會有幫助，真正成為你的客户，做好這些維護也是非常的重要，同時對於老客户來説，也是要積極的去維護，做好了，也是可以讓他們幫助你去做口碑的營銷，一些意想不到的訂單也是這樣促成的。

通過培訓，讓我更加的明白，做好保險的一個銷售，是有很多的方法，但是這些不能只是停留在紙面上，或者理論中的，只有自己去嘗試，去做，通過鍛鍊，通過努力的嘗試，才能真的有用，而且也是和客户多去打好關心，真的為他們着想，那麼也是才能更好的去把保險的工作給做好了，出更多的業績，讓自己有銷售水平上的提升。

保險銷售心得3

懷着空杯的心態，20xx年4月16日，我有幸參加了xx保險股份有限公司為期兩天的新人班崗前培訓，回首培訓進程中經歷的點點滴滴，感歎頗多。

下面我從以下四點淺談一下我的個人心得體會。

一、課程緊張而有序，氛圍嚴肅而活潑

第一天上午的培訓，是銀保的xx總和合規的xx總授課。授課中，xx總以他一向的熱情四射的風格牢牢吸引了大家。從他的講述中，我對公司歷史有了深入的瞭解：xx目前正處於高速發展階段，是保險行業中第三兵團的佼佼者……他還談到了他自己，在短短十餘年時間裏，怎樣從一位不起眼的保險銷售人員做到今天，成為生命人壽銀保系統的領軍人。他以自己的成長經歷，鼓勵在座的每一位學員。他的真誠、坦率、智慧、執着折服了現場的每一個人。

熱情四溢、傑出紛呈的課堂還在腦海裏圍繞。轉眼下午的培訓又到了，xx總對目前保險行業的現狀和發展趨勢進行了深入的分析和講授。從他的講授中，我們認識到了現在保險行業的發展位置、未來的趨勢以及保險銷售的基本理念。

正所謂：細微之處見風範，毫釐之優定乾坤。成功就是從點滴到點滴的進程。所以，良好點滴的養成對成功是至關重要的。這一點也是我在培訓的第二天，xx總在講述xx的企業文化中讓我體會到的。一個人的光輝，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經過歲月的千錘百煉和人生的坎曲折坷。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學習一分，離成功總會近些再近些。

二、態度決定一切，理念產生氣力。

“做保險就是做事業，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓班一開始我就把它當作我的座右銘，時刻牢記在心，把端正態度作為成功與收穫的起步。米盧曾説過：“態度決定一切!”只有從心裏認同了學習的必要性和重要性，才能使行動變自發為自覺，才能產生良好和積極的成效。

學習心得課程的第一天我認真摸索這樣的一個問題：在培訓班進程中如何學習，想學到什麼，學習後對自己有哪些期望?現在我找到了想要的答案。我覺得，第一要明確目標，建立信心，理論聯繫實際，嚴格遵照紀律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標走去。一個公司請出多位日理萬機的高管為新人授課，這樣的機會，人生能有幾次?有什麼理由不去珍愛和努力呢?積極向上的態度是進步的根本保證，良好的心態本身就是一筆寶貴的財富。

三、對目標執着，才能成功在握

人要想實現自我的價值，就要有目標，並且要為之堅持不懈。羅桂友總説，“每個人要在自己的心裏灑上健康的種子，不能讓消極的心態生根發芽，遇上挫折、阻力也要堅持不懈，讓目標積極、健康的強健成長。”老總們用親身經歷的事實告知我們他們是如何發奮圖強的走在自己的創業路上，靠得就是這種歷經千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍想方設法、説盡千言萬語的精神。努力找出什麼是自己想要的，才能知道哪裏是自己的天堂。時刻把人生的目標謹記於心，每天都要朝着目標前進。肯定目標，立刻行動。不要總是把今天的事情推到明天。“明日復明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。眾人若被明日累，春去秋來老將至。”時間是同等的。沒有等級之分，但它在每個人手裏的'價值則是有所不同的，肯定明確的目標，要有效的管理時間，讓心態始終處於積極的狀態。

四、做的自己，締造成功的未來

培訓也已近尾聲，但xx的培訓給我帶來的體會卻是無窮無盡的，以前我一直認為做保險是最讓人看不起的職業，但是培訓讓我徹底擯棄了對保險的偏見。只要給予客户專業的理財服務，提供他們真正需要的產品，那我們就一定能夠得到人們的尊重。雖然培訓僅僅兩天，但卻讓我迸發出了一種對事業的熱情。我不期望自己只是一個過一天算一天的人，雖然我成不了李嘉誠，但我願意做一個有個性、有想法、有尋求的年輕人!我期望在xx這個平台上實現我的企圖。

保險銷售心得4

不知不覺單獨上櫃已有一個月了，當初臨櫃的新鮮感已被工作帶來的疲憊所替代。每天枯躁且略顯機械化的工作，讓我領略生活的不易。在這個與校園截然不同的環境裏，充滿了未知的機遇和挑戰，xx支行的前輩們給我們這些新人提供了很大的幫助和有用的.建議，讓我們感受到了xx支行是一個團結、快樂的大家庭。

第四，儘量站在客户的角度去營銷，不要誇大其詞，要用事實説話，用自己的情緒去感染客户，增強客户對自己的信任，才能達到説服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。第五，保持積極的工作心態。作為銀行從業人員，我們每天都要與不同的客户羣打交道，因此一些細節性的東西，往往會影響到與客户的交流，甚至會導致客户降低對我行業已建立起來的忠誠度，對於客户的拒絕應當用積極的心態去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，並對客户拒絕的原因加以分析，以便今後糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日後的工作中我將會學以致用，使我網點的保險業務擁有質的飛躍!

保險銷售心得5

我國壽險業面臨前所未有的人才短缺問題，很多現有的保險人才培養方式不夠科學理性；同時壽險業的銷售模式的滯後也嚴重阻礙保險業將來的發展創新。本文通過對我國壽險行業現有銷售模式和人才培養模式的分析，找出存在的問題和提出解決的一些辦法，以本文選取中國人壽光谷理財中心的例子來找到解決人才培養的困境，加快我國保險業良性發展和儘快完善保險人才的培養方式，儘快和國際保險企業接軌，能加快保險業在全球的競爭。

1 我國壽險公司人才培養方式和銷售模式的現狀及問題

（1）人才培養方式現狀及問題

我國壽險業務正式的發是隨着改革開放而開始起步，起步晚但是發展速度快，而人才培養卻跟不上保險發展速度。保險公司一方面加強對內部員工保險知識培養，另一方面從高校取得保險專業方面人才，但是這一小部分人才難以彌補保險人才匱乏的巨大缺口。壽險公司人才需求和供給比例大概是4：1。另一方面新的銷售人員由於剛來到公司，首先沒有客户資源導致進行保險銷售時候面臨巨大壓力，而且新的銷售人員由於剛步入社會，抗壓能力比較弱，很可能導致心理上難以承受而離開公司甚至離開這個行業。

（2）銷售模式現狀及問題

我國壽險公司保費規模很大程度上還是依賴流動性很大的人銷售隊伍來拉動保費增長，小部分靠新興的網絡銷售、電話銷售、銀行銷售、經紀公司銷售。傳統的銷售模式比如人直接銷售和銷售，這都是要投入大量的人力和財力，這就導致保險公司銷售成本的提高，而且此時人的佣金又比較高，銷售人員素質參差不齊，對待客户很多隻是為了出單賺取佣金，但是對後續的服務意識淡薄，讓客户覺得買了保險卻沒辦法享受相應的服務。

保險公司缺乏創新也不願主動創新，一方面保險公司依賴傳統銷售模式，另一方面創新的成本高、風險大。而且一旦創新出新產品立刻被其他公司模仿，創新成本和利潤不成正比。一些新型的銷售模式導致逆選擇增加，嚴重加劇道德風險的產生。我們壽險公司很多產品都是照搬外國壽險公司產品，拿過來直接使用，沒有充分考慮到我國的國情和實際情況，消費者買了不適合自身情況的產品，導致保險公司和消費者之間矛盾加劇，阻礙保險業良性發展。我國壽險銷售模式存在的很大問題就是不願意創新和加大新型銷售模式的投入，都在保持觀望態度，畏手畏腳的害怕創新可能帶來的暫時性的保費減少，目光短淺的只顧着眼前利益，沒有行業的整體榮譽感和全局觀念。

2 中國人壽光谷理財中心人才化銷售模式的創新和嘗試

2.1 光谷理財中心人才化銷售戰略實施的背景和必要性

（1）人才化戰略實施的背景

我國保險市場總量巨大，同樣市場潛力巨大，總體保費收入在國際上名列前茅，但是我國保險業還處在發展的初級階段，我國保險業的發展遠遠落後發達國家。巨大的保險市場和發展的潛力就要求我國保險從業人員素質能應對保險迅速發展的速度。但是我國保險從業人員的良莠不齊無法滿足發展的需求，我國保險業將來的目標不僅是在國內競爭更是要在全世界和優秀的保險公司競爭。在這樣的背景下我國保險業和國家政策就要導向人才培養，走長遠化發展道路的人才化戰略。

（2）光谷理財中心人才化銷售戰略實施的具體措施

①人才化銷售戰略在銷售人才培養方面的創新

中國人壽武漢光谷理財中心於20xx年2月份正式成立，秉持"專業、真誠、感動、超越"的服務理念，致力於為社會最廣泛的大眾提供優質的保險產品和服務。公司招攬了大批優秀的年輕高學歷人才，並給人才化戰略團隊足夠的發展空間，豐厚的職業待遇留存人才。公司注重人才的不斷學習培養，堅持讓每個員工每天上午統一在公司進行專業化職業培訓，公司讓優秀導師和銷售專業化有經驗的人才每天給員工帶來技能培訓，下午則讓員工利用公司提供的老客户名單進入市場進行技能的實踐運用，員工一方面負責老客户的維護，另一方面進行新客户的開發。接着讓員工第二天回到公司進行前一天實踐中遇到問題的回饋和解決，爭取讓每個員工在實踐中學習，實踐後反饋問題，最終解決問題，爭取讓每個員工最快速的融入公司，快速的成長為專業的保險銷售人才。公司讓員工展業過程中，堅持一個老員工帶領一個新員工原則，讓老員工從新員工那裏看到年輕活力，也讓新員工快速學到老員工積累的銷售技能，不讓任何一個員工落單。公司為員工設立引才獎，爭取能為公司不斷帶來新的年輕人才，以有經驗的"師傅"帶剛進入公司沒經驗的"徒弟"，採取徒弟開單師傅也拿佣金百分比的激勵政策鼓勵老員工認真輔導新員工，帶動整個公司快速成長。

②人才化銷售戰略在銷售模式方面的創新

截至20xx年十月，銷售人員為公司找回保單失聯客户（俗稱"孤兒保單"）六千多户，讓這些客户重新進入中國人壽的服務名單中，也為公司開拓新的保單帶來基礎保證。很多的失聯客户是在19世紀末20世紀初購買的中國人壽保單，由於時間間隔長，銷售人員變化大，這些客户長期沒有專業的銷售人員上門進行專業化保單講解，導致很多客户只知道自己買了保險，但是對保險條款和保險責任幾乎一無所知。光谷理財中心的員工們找到這些客户，耐心專業的和每位客户交流溝通，解決客户長期不理解的問題，銷售人員用專業化、人性化服務打動了每位老客户的心。員工們專門為客户把所有保單進行整理講解，用通俗易懂的話語確保每位客户聽得懂記得住。許多老客户對光谷理財中心的員工留下了深刻的印象，客户更像對待親身兒女一般對待公司工作人員和工作人員建立了深厚的感情。更有很多客户因為光谷理財中心的員工及時拜訪而沒有錯過有效時間內的理賠，這讓客户倍加感謝這羣保險公司"新生的牛犢"。

2.2 光谷理財中心人才化銷售戰略取得的成果和存在的不足

（1）取得的成果

中國人壽光谷理財中心人才化戰略取得重大成果，不僅為應屆高校畢業生創造了良好的就業環境和就業機會，而且讓新員工在公司的培養下快速成長為一名優秀的職場人，員工利用公司提供的客户資源迅速取得客户信任，以良好的職業素養和年輕活力贏得客户信任，讓客户認識到中國人壽保險公司在不斷地提升客户體驗，以最優質的服務和態度贏得客户。公司通過一批年輕有幹勁的高素質員工找回大量孤兒保單客户，客户二次簽單率從原來15%左右提高到現在的接近30%，為公司保費收入貢獻巨大力量。公司的保費收入和員工收入以及成長緊密相連，讓員工不僅有歸屬感也專區大量的財富，員工更願意在這個良好的環境中成長。最終公司得到新鮮血液的補充也為公司貯備大量優秀的接班人。

（2）存在的不足

由於銷售人員和公司簽訂的是合同，所以理論上這些員工不屬於公司編制人員，這是整個行業存在的問題。銷售人員的歸屬感依舊比較低，這就造成公司銷售人員的流動還是很難控制。銷售人員的客户資源主要是公司的老客户，形成了以來公司資源，自身沒有積極性和動力去開拓新的客户資源，這將會影響銷售人員的長期良性發展。這些高素質的年輕銷售人員雖然具備年輕活力和良好的素質，但是客户也會擔心年輕人不能像老員工那樣更加的穩定和有經驗，造成不信任，這就需要大量的時間和客户培養感情和取得信任，增加了時間成本。

3 人才化戰略如何自我完善和創新

3.1 借鑑國外成功銷售模式

（1）FIC銷售模式

FIC銷售模式，對國內高收入家庭非常適合。在國內只有少數幾家公司採取了這個銷售模式，也是因為在嘗試階段，所以發展還是處於初級階段。但是FIC銷售模式讓保險銷售業務更加的規範化和合理化。針對很多客户想買保險但是對人銷售行為不信任，在銀行有保險銷售理財顧問為客户量身定做合理的理財規劃，針對客户的收入和理財觀念不同而採取不同的產品組合，有較強的針對性，客户感受到的一對一專業化量身定做的保險產品組合讓客户覺得真誠有面子，更讓客户感覺放心，更有權威性。但是這個崗位需要更加專業化的理財顧問，針對銀行不同級別的客户及時制定出不同的保險組合，這在國外是很受歡迎的，像歐美髮達國家保險市場起步早，保險更受大眾的認可，保險銷售顧問發展很完善，理財規劃師更加的專業，這需要我國保險市場地位的進一步提升。

（2）保險超市銷售模式

保險超市銷售模式的優點在於，保險超市是站在獨立的第三方為客户考慮保險產品，客户可以貨比三家，超市提供建議。這樣也改變了傳統銷售方式中保險公司被動的.局面，客户在沒有人的死纏爛打時，能夠更加理性的做出選擇。

保險超市將面臨一個很大的挑戰，那就是全方位人才的培養，這也符合現在要推行人才化戰略的要求。國內的保險銷售人員都是單一保險公司人員，主要熟悉的是本公司的保險產品，而且大多數銷售人員綜合素質不高，很難勝任像保險、超市這樣主要綜合性的人才崗位，這些崗位的人才就需要進行培養，而且前期投入比較高。

國外這種保險超市形式也可以在國內採用，首先我國在培養高素質銷售人才方面要力求培養一批綜合性高端理財規劃師，這方面的人才我國還是非常稀缺，就可以有針對性的重點培養，家庭顧問是保險在我國已經開始試行，需要時間來大面積推廣和客户的認可，公司在宣傳力度上要加大來讓客户認可，當然主要的還是要結合我國的實際情況，客户對保險的偏見，我們要以優質完善的服務來贏得客户。保險超市方面，我國現在的情況是一些公司在嘗試，但是都是保險公司在銷售自家的產品，讓客户從自家產品中選擇適合自己的，這就不是真正意義上的保險超市，因為客户的選擇還是一家公司的產品，沒有什麼大的可比性。我國的保險公司要把這種業務交給中介機構來完成，讓許多家保險公司的產品放在一起來讓客户比較選擇，這樣產品信息就擺脱了不對稱，保險公司在產品都很雷同的情況下就必須要提高服務質量來贏得客户，這才激發保險業真正的服務理念，因為保險行業本身就是屬於第三產業服務業，要以服務贏得客户才是保險公司的發展理念。

3.2 解決我國壽險在銷售人才培養和銷售模式上問題的辦法

銷售人才培養方式方面，我國保險公司可以學習平安保險的方式，成立自己的大學或者是專門的教育機構，這樣既提升了自己員工的保險專業知識，又給新員工提供了一個可以完全進行實戰的場所。這與直接從一些高校招收人才相比較有很多的好處，首先因為大學或教育機構是自己的，整個培養計劃期間都是符合本公司自己的實際情況，有針對的進行實踐和理論知識同時開展，讓員工快速成長。再者，員工的整個培訓期間都是在學習本公司的保險產品和經營理念，讓員工有很強的公司榮譽感和自豪感，只有銷售人員自己本身瞭解了產品、認可了產品，在銷售給客户的時候才有自信心，增加產品的成交率。而且，員工在公司因為有自己的培訓機構，有動力去努力拼搏，公司有自己良好的發展再教育平台，給員工提升自我的空間就會增加，員工就願意留在公司，為公司拼盡全力，這也就從良一方面解決了保險公司員工會被挖牆腳的問題，很多員工很容易被挖走是因為留在公司自己沒什麼升職和進步空間，到另一家公司可以增加薪資和獲得更好職位。

銷售模式方面，我國保險業作為朝陽行業，保險市場非常的大，傳統銷售模式和客户的觀念導致這個巨大的市場沒有被開發好。在新的銷售模式中，網絡銷售要引起保險公司的重視，20xx年我國接觸網絡的人達到6億之多，這個數字隨着時間增加在不斷增加，網絡營銷將是各種銷售的最新平台。而且可以通過網絡宣傳保險知識，銷售業績很大因素取決於宣傳力度。我國保險公司要有長遠的目光來發展業績，銷售模式上要敢於創新和嘗試，如果一直跟風終將要落後，現在很多剛成立的保險公司非常繁多，市場佔有率很低，如果只是停留在原始銷售方式上，一方面沒辦法和大型保險公司競爭，另一方面客户也覺得沒新意，很難接受。這就將導致不創新的小公司被市場淘汰。老公司如果不創新也會被新的創新銷售模式公司所不斷蠶食市場佔有率。所以，所有保險公司都要勇於在銷售模式上創新，為了公司長遠發展和保險行業的朝氣蓬勃。

保險銷售心得6

時光如梭，20xx年的工作已經接近了尾聲，看着新一年的20xx年逐漸的逼近，我對20xx年卻依舊還有一些不捨。在過去的20xx年裏，我們在領導的管理和指揮下，積極的改變了xxx保險公司銷售的工作方式以及我們作為銷售人員的心態和準備。這讓我們在工作方面有了很大的改善，也大大的提高了我們的銷售成績！

如今，一年的時間在不知不覺間就已經過去了。但在工作方面，我也有很多不足和需要的地方。為此，我寫下自己的如下：

一、思想方面的提升與培養

在今年的工作中，我在的工作中積極的參加了公司的思想品德課程，不僅大大的提升了的個人的思想和品德，也多方面的學習了我們銷售在的工作方面應該帶有的工作思想！

此外，我們還認真的學習了的國家的發展政策工作相關的規定，讓自身對工作有了更清楚的認識，並能保持良好的工作態度，給客户帶來更好的服務體驗。

二、工作情況的改進與修整

在工作方面，我積極主動的'參加了公司安排的業務能力培訓，這不僅針對今年在工作方面的問題對我進行了強化，也促使我在的工作中主動進行自我培養，自我反省，讓我能瞭解到自身在工作中的不足和問題，並進一步的去發現問題，針對問題，改變問題。

在學習方面，我也找很多同事們進行了參考，通過大家的教導，我更深入的認識到了自己的工作是有多麼的粗糙。這也讓我在後來的工作中對自己的不足進行了和改進，改善了我自己在工作中的許多問題。

三、自身的不足和反省

在工作方面，我的問題就是不能充分的解讀客户的需求！這使得我在與顧客交談的時候，經常一開始很愉快，但很容易到後來就“話不投機”！這顯然是我在上的不足。為此，我在後來的工作也進一步的改進了自己。通過在與同時們的學習和檢討中，我更深入的對自己的工作中的問題進行了反省，並針對這樣的情況進行了準備，讓自己的工作不會因為同樣的問題再犯下錯誤，並牢記這些教訓，加強自己的判斷能力。

保險銷售心得7

很高興被大家推薦為保險銷售能手這一殊榮，我感到十分高興和意外，在此能和大家一起分享我的一些實戰經驗和體會我感到十分榮幸。

我覺得代銷保險就和其他一些銀行理財產品營銷一樣第一是要抓住客户的心態與需求，不能盲目的為客户胡亂配置。那麼哪些人是特別適合買保險的呢？我個人認為有以下幾種：第一，年紀稍大或已經退休兒女又已經成家立業的。第二，年紀較輕的公司白領或是收入較高的年輕女性。第三，兒童和正在讀書的小孩。第四，擁有大量資金而不懂得如何去進行資產配置的。第五，經常進出於資本市場的。首先我來説説第一種，此類客户多半為兒女已經獨立成家，父母二人又退休在家平時的生活開支也比較小，並且手上有一筆可觀的退休金或是養老金準備長期放在銀行存定期或是購買國債的。此類客户其實非常適合分紅型的保險，因為他們一般多為看中的是收益這塊並且能長時間不動的，只要收益高時間對他們來説絕對不是什麼很大的問題。

那麼分紅型保險恰恰就剛好適合他們，因為對於時間跨度比較長的同類產品當中，保險是比較穩定而且基本能保證要比同時間的定期存款收益要高的。第二種人羣則多半是一些平時工作比較繁忙又沒有很多的時間跑銀行，那麼期繳分紅型保險是最適合他們的，因為這類保險就像是銀行的零存整取和基金定投一樣，平時不用他們通過一些非常複雜的形式去進行理財，只要每年的特定時間內他們的活期賬户中有特定的資金存在，那麼系統會統一的從他們的卡中做出扣除相應的資金。

這對於這類人羣來説是既省事又方便並且也達到了理財的效果。第三類人羣一般多為剛出生的小孩和正在讀書中的孩子，對於此類型人羣，我一般會為其父母將保險介紹為一種教育儲蓄，通過5—10年的長期儲蓄來供養自己的孩子長大後讀書或是結婚所要用到的一大筆開支，這樣既不會給孩子的父母造成經濟上很大的壓力也同時讓他們對自己孩子將來有了提前和充足的準備。下面説説第四類人羣，這些人大多都是生意人，賬户中經常會有一大筆資金長期放置於活期中，甚至有些人都不知道自己的好幾張卡里都有幾十萬甚至上百萬常年處於“睡眠”狀態。類似於這類羣體我一般多會直接推薦他們購買一次性的保險。因為這類保險對於他們來説既能起到不錯而又穩定的收益又不會給他們的利息帶來太大的損失。最後第五種人羣其實不用讓他們購買太多的.保險，因為對於他們來説最好賺錢的地方是股市而不是銀行儲蓄或是保險，那麼讓他們來買保險其實是起到保障資金不會因為股市的波動而造成太大的損失另一方面也起到了保值的作用，萬一股市裏的資金輸了太多至少在保險這塊是保住了自己的利益。

其實在實際的操作中我還會碰到許許多多不一樣的客户，但我始終堅持不變的就是真誠的為客户介紹讓他們能對保險有一種不一樣的理解和認同併為他們進行合理的資產配置，只要你有恆心有毅力堅持不懈的營銷，我想客户還是能理解和接受的。在此只是我個人一些微薄的經驗之談，還請大家給予意見和建議。

保險銷售心得8

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關重要的條件，推銷才能的好壞直接關係到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數的人則都是天生的推銷員。從我們不大的時候起，就飛速地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;勸説別人借給自己東西某種東西;和別人達成一致意見某個交換物品的協議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的'才能，而當我們進入現實的商業世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷工業產品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結合銀行理財工作實際，充分利用方能代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

相信自己會成功。這一點至關重要。並不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要風險因素。推銷相關人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的食客。即使有人説你不是幹這行的材料也沒關連關係，關鍵是你自己怎麼可看，如果你也這麼説，那麼一切就也失去意義了。克理曼.斯通説：“一個人會只要相信自己，那麼他就能成為他希望成為的那樣的人”。“我能行”是一種自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創造出與驚人的效果，能將你的追求和理想變為真實世界。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什麼?是積極進取的精神，是相信自己。

一名優秀的推銷員，不僅常常"自我暗示"，越來越多的是確立目標，並進一步定出一個實現目標的計劃，在目標與投資計劃的基礎上，計算好時間，以計劃充裕的時間全面落實計劃實現。一個好的着力點應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單説來，多星期即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產品，而中期恐怕是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使潛在顧客成為現實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業形象等等都應該成為目標的構成方面。另外，目標不必太過詳細，非常重要的是切實可行，無法的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得並不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行國有銀行保險銷售員介紹經驗時説：我的祕訣是把目標數表貼在牀頭，每天起牀就寢時都把今天的量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝首要目標奮鬥。可見有志者事竟成。定下你的目標，向着目標奮鬥、前進。

現代推銷術與傳統表現形式推銷的一個根本區別就關鍵在於，傳統推銷傳統具有很強的功利性，而現代推銷則是以"誠"為中心，推銷員人顧客出航利益出發需要考慮問題。企業只能戰勝同行，但也許不能戰勝顧客。顧客在以市場市場為管理中心的今天已成為各企業爭奪的對象，只有讓顧客感到企業是真正由於消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業才可能從顧客那裏獲利，從而達雙贏。

保險銷售心得9

保險行業是一個非常注重專業知識的行業，想要做好保險銷售，就必須經歷公司安排培訓，經過這次的保險銷售培訓讓我終於知道什麼是銷售。

沒有接觸過保險公司的時候我一直認為這是一份沒有多少知識內涵的工作，只需要走到崗位上與客户溝通就行，但是沒想到，保險工作就如同水面上的冰塊，看到的時候只是上面非常小的一局部，但是水下才是真正的深不可測。

為了做好銷售工作，我們導師，不但給我們發送了很多保險知識，更是介紹了銷售要注意的事項，保險有很多細枝末節，我們的銷售工作是負責車險的，銷售工作並不好做，我們保險業務更加重要。需要的是一份心，同樣也要一份態度，在工作的時候不但要有足夠的'認真更要有耐心。

在培訓的時候我們導師給我們找了一個非常優秀的保險銷售人員，給我們講解了銷售的一些情況，銷售是很枯燥的，並不是説無聊枯燥，而是因為會經常沒有客户枯燥，畢竟打的不是每個人都接受，很多人選擇拒絕和不接通，這需要我們自己去做刪選，做去提取，如果不能夠做好選擇，就不可能有多大的收穫畢竟銷售需要一份認真。需要耐心，更需要會發現客户的需要。

沒有簡單的事情，想的在簡單也要經過複雜的分析思考，比方在銷售的時候我們講話該如何標準，我們又應該如何做好，不能一直都靠着這點那點排斥。培訓減少了在工作上的挫折。讓我們能夠吸取其他同事下來的經驗成為自己成長的養分，更早的為公司開展奉獻力量。

當然在培訓中為了培養我們銷售能力我們也有銷售任務，雖然不多，但是打也是必須的，必須與客户做足夠的溝通才行不然一切都是空談，做的多才能夠有更多的結果，我也覺得有道理，因此在溝通的時候我喜歡選擇學習給我們的話術。話術雖然簡單，但是卻富有哲理。

一開始並沒有認真的作多少分析我覺得這樣就行，所以經過了第一次打擊之後我發現自己的成績最差，之後選擇撿起話術，按照話術的方法，發現與客户的溝通更加順暢，沒有了原來那麼堵塞，讓我一顆更加方向的與客户溝通。之後我們要對自己短暫的工作寫下自己的缺乏和心得，同樣這也讓我發現了自己的缺乏，有需要改良的地方。

覺得不錯經過了培訓，當了崗位上之後不至於還需要適應，只需要好好的認真負責就行，簡單卻不失效率，做法有趣卻能夠有收穫非常感謝培訓。

保險銷售心得10

一個月説短，其實並不短，學習的內容也挺充實的，也讓我體會到業務知識欠缺的嚴重性。我還要不斷學習他人的長處，尋找自身的不足。在xx支行這個大平台，實現自我價值，為xx支行奉獻青春和熱血。

作為一名普通的營銷人員，我和大家一樣都面臨保險營銷難的問題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險推薦給客户在營銷的過程中，根據自己的一些成功的營銷經驗，我有了一點點的心得體會。

1、在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認識，只有自己認同並熟悉的產品，才有可能成功的推薦給客户。所以在我營銷每一個保險前，我一定會盡可能的瞭解清楚這個保險，特別是一些重要的細節之處，當與客户介紹這個保險時，你能把客户有疑惑的細節解釋清楚，會讓客户覺得你非常專業，並且對該保險的信心也會增加。

2、把適合的保險推薦給適合的人。這點是很重要的，在熟知了我們代理的各種保險後，要選對營銷的對象，不能亂撒網。一般我會先問清楚客户的想法，瞭解清楚客户的需求，再在我們代理的保險中選擇適合的推薦給客户。

4、建立與客户間的信任。回顧自己成功營銷的客户發現，有很大一部分客户都是些非常信任我的客户。畢竟保險是一項長期的投資，客户免不了會對相應的保險公司的整體實力進行估量。除了通過其他渠道去了解保險公司的情況，我們作為理財人員，給客户帶來的信心也是非常重要的。不單止是保險，包括在營銷別的產品時，我們也會發現，向自己熟悉並信任自己的客户營銷往往容易得多，有得客户甚至會説，只要是你介紹給我的產品我就相信。因此，在與客户接觸的過程中，要慢慢建立客户對自己的信任感，有句話説得好：客户是需要慢慢經營的。我出的一些保險單也是在給客户介紹後的較長一段時間才營銷成功的。

還有一點，就是在給客户介紹保險產品時，多結合自身案例或身邊案例。比如説，在營銷贏家理財保險的'時候，除了介紹清楚這個產品的性質，我會把自己和以前購買該產品的一些客户的經歷拿出來跟客户分享，並與同時間推出的其他產品做比較，客户在聽完我們自身的購買經歷並經過實實在在的比較後，會對這個產品更加有信心。此外，如果可以的話，儘量備齊主推保險的保險合同範本，當客户需要了解一些非常細節的問題，可以直接把合同範本拿出來給客户翻閲。

以上是我的一些小小的保險營銷心得，有不對的地方希望得到各位的指正，希望我們能在不斷的總結經驗中更有效的做好保險營銷。

保險銷售心得11

人xxx電子商務部近半年的工作，我首先要感謝人xxx，感謝人xxx給我的機會，感謝公司各級領導對我工作的支持和生活上的關照，也很感謝人xxx同事們對我的支持與幫忙，讓我取得了必須的好成績。

我從x月xx日進入到人xxx公司電子商務部以來，在這期間主要是跟電子商務部裏的同事學習，熟悉業務資料。主要包括：瞭解熟悉保險條款及一些基本知識，熟練操作業務系統，以及話術的掌握等一系列工作。這但是讓我明白了很多工作中務必瞭解，務必明白，務必清楚的東西，因為這些工作的處理好壞，直接影響到我們對客户服務的質量。

原定於兩個月的實習期，在領導和大家的幫忙下取得了優異的成績超額完成了當月的業績任務，得到了領導與同事的認可提前結束實習轉為正式員工，這讓我的自信心又增添了幾分，到此刻近半年的工作生活，與公司共同進退，讓我更加理解到“保險”這兩個字的內涵。感覺到做個真正的“保險人”真的很不容易，因為他要求我們具備各方面的知識，要有敏鋭的市場洞察力，要有一顆敢於應對失敗挫折的心，電子商務部就像是一個大家庭，容入這個大家庭讓我感到一絲温暖。

xx月xx日電子商務部所有員工開了一次會議，關於20xx年全年業績任務未到達預期成績xxx萬元，市公司決定裁員或撤消部門，這使得公司領導和同事深受打擊，但是我們並沒有因此而泄氣，電子商務部所有員工，大家互幫互助齊頭並進共同應對這突如其來的危機，然而我們的.努力也證明了我們的實力，在事後短短的一個星期我們超額完成市公司給我們的任務，燃眉之急得以緩解。

時間過的真快，轉眼間一年又過去了。從xx月份進入到公司以來，始終相信：努力也許不會成功，但放下肯定失敗，我會全力以赴，把握每次學習和提升自我的機會：我會用我的成績去回報一路上陪伴我的人，一路上温暖過我的人。路雖遠，行則將至；事雖難，做則必成！

保險銷售心得12

我來xx有一段時間了，有了一點微不足道的小成績，本來不值得讚揚，但領導希望我和大家分享一下自己的經驗，經驗談不上，我就聊聊我對保險的一點體會吧！這僅僅是我個人體會，僅供大家參考，不對的地方，希望大家諒解！

一、用真心融化客户

這次客户來源主要是一次偶然的機會去親戚家喝酒，瞭解到客户有一定的經濟實力，但是對資金的規劃和投資的安排很迷茫，我從客户聊天的過程中抓住客户的心態，瞭解到客户當前需要買房和買車，但是還有部分餘額不知道怎麼投資，客户向我諮詢怎麼投資收益大又穩當。我的建議是：考慮到家裏有七十高齡父母，父母百年之後需要花費一筆資金，可以買一份xx，繳費更短，三年投入，幸福一生，回報更多，雙重大禮，積累生息，理財更活，安全無憂，理財靈活。第一次上門服務，客户對保險不信任，對保險的意識淡薄。

我告訴客户中國xx是全國最大的一家保險公司，是全國500強企業之一，並拿出xx保險公司xx的規劃書，具體講解了這份保險的投資與收益詳情，客户聽了之後説考慮下並和自己的家人商量之後再做決定，我瞭解到客户有些心動，但是還是不太信任保險。後來我經常跑到客户家拜訪，每次帶點禮品，和他們家父母兒子交談，最後我用自己的真心融化了客户心理的障礙，客户主動提出要買這份保險，並請教我辦理的相關手續。首先我讓客户填寫一份幸運郵天下的卡，並衷心地祝福客户能中大獎，客户聽了心理很舒服，然後簽單，複印賬户和身份證，最後在我的努力下終於完成這份保險簽單。

二、用信心感動客户

在這次簽單過程中，我一直信奉一句格言“信心比黃金更重要，相信自己永遠是最棒的”。保險業是一個全新的事業，我們可能會被別人拒絕，我們也可能遭人冷眼，唯一能支撐我們繼續堅持下去的只有我們的信心，對行業的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這段時間的`學習和實踐，我也體會到公司和同事們的用心良苦，特別是Y經理、J經理和xx的耐心指導，讓我加深對業務的瞭解、對市場的瞭解、對保險業務員的瞭解；另一方面可以通過實踐，磨練意志，增強抗壓能力，讓我們學會如何在逆境中保持信心、保持自己高昂的鬥志。

真誠希望我們的夥伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，達到公司的要求，最終留在xx保險公司成就自己的輝煌人生！

在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關係的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客户進行溝通，瞭解，建議，進行理財營銷。

我們可以瞭解到幾乎每一個步驟的達成都有賴於和客户的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客户面談，要注意，所謂面談，並不是和客户“見一個面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自於客户正好要辦理某一項業務（例如存款）到銀行來，可以利用這個機會向客户發出“面談”的邀請，如果客户當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，並在該客户資料庫裏進行相應記錄；大部分情況下面談需要客户經理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。

對客户經理來説，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客户—無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客户不可避免會遭遇拒絕—碰到幾次拒絕以後有些客户經理就會想，哎喲，約客户見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話裏介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。

所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客户和我面談？客户拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客户的拒絕，只能儘量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什麼問題，怎麼結束，用什麼語氣等等。經驗豐富的顧問會針對不同的客户運用不同的邀約策略，剛開始和客户的關係還不夠深入的時候，可以試試以客户服務的角度切入，把邀約客户面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那麼客户接受的程度會比較高。

如果成功約到了客户，面談時該注意些什麼呢？一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：

1、是否達到了客户認為的面談目的（這是我們邀約時向客户傳達的信息）；

2、是否給客户提供了對他有價值的內容或信息（這會影響到你下一次再邀約該客户時他對你的信任程度）；

3、面談結束時是否成功地引導客户進入了自己想要達到的下一個環節（例如預約下次見面）。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料（例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品説明書等）、工具（名片、計算器、筆記本等）、以及如何開場、提什麼問題，怎麼結束等等。

銀行保險有很多的內容，也有很多的銷售技巧在裏面，這裏面只是簡單整理了一些，更多的銀行保險銷售技巧還待着銷售人員自己去理解去掌握。

保險銷售心得13

很早之前就聽朋友反覆提到中國人壽保險。那時心裏隱隱有些擔憂，不知有沒有這樣的能力作好一位業務代理人。於是找了無數的理由搪塞。是不是上天註定要我奮勇向前呢?在朋友熱情的不厭其煩的努力下，我懵懵懂懂地來到了中國人壽福建寧德分公司舉行的20xx年第12期新人培訓班。

“優秀的新人夥伴們晚上好”，一聲特別的問候把我帶進了迎新會上。多麼新奇的企業文化，連鼓掌都有特別的要求。在眾志成城的吶喊聲中掀開連續三天的新人培訓課。

人在努力得不夠、用心得不夠的時候，總愛好創造一些不是理由的理由來開脱自身，以便下台。總認為自己沒有時間，沒有能力。總認為成功依靠於某種天才，某種魔力，但是，我們可以看到成功的因素其實掌控在我們自己手中。一個人能飛多高，並非由人的其他因素決定，而是受他自己的信念所制約。成功與失敗的差別是：成功者總是以最積極的摸索、最樂觀的精神安排和控制自己的人生，而失敗者恰好相反。因此只要一句歌頌、一個微笑或具有一顆真摯分享的心，就可以給他人帶去和分享精妙的成功感受。懷着感恩的心回報客户。也許這只是小小的善，小小的德，但都是成功的顆粒。

每一個成功的人，都有不平凡的傳奇故事，這些不平凡的傳奇，是靠着不斷的努力奮鬥出來的。給自己一個期望和訂立一個目標，由於它們是督促人們向前的最大動力。只要有期望和目標，生命便不會枯竭，生命就有了活力。

在這些天裏我學到了許多，當我們初當業務員的時候，面對的第一個問題就是推銷受阻顯現了挫折感怎麼辦?要學會百折不撓的精神，要有良好的心態，要不斷學習技能，發覺並創造機會，與人溝通，建立誠信。退一步説，即便客户謝絕，我們從交往中不是多了一個朋友嗎。有朋友的`路，會越走越通的。在保險上得不到他們的幫助，説不定在別的方面讓你受益匪淺呢。當然這要求我們一定要推心置腹，以信取人。由於信任是一種有生命的感覺，是連接人與人之間的紐帶。

生活、事業都需要豪情，它就像一把利劍，穿透寒冰封閉的靜寂，讓我們能露誕生命的光。每個人都會感動於自然的聲音，比方夏夜蛙蟲鳴唱，春晨鳥雀的啾唧，乃至颳風天裏滔天駭浪的交響。然而，它之所以成為美樂不都是人們用心去體會才能成績的嗎?讓我們鼓起勇氣，用真誠的許諾，真情的回報，去尋求收穫的明天吧。

保險銷售心得14

下面談一談我在保險銷售員實習崗位上面的一點心得：

我們做保險銷售的，首先要明白自己的銷售產品是：保險；再就是要明白我們做保險銷售的目的，在學校讀書的時候和剛剛實習時候的我，可能會回答説是賺錢，上班不就是未來賺錢嘛，賣力銷售不就是未來有更好的業績那更多的工資嘛。可是如果是現在的我，我會回答説是幫助我們的銷售對象解決問題。我們保險銷售員的要想有好的業績就必須要有客户，所以這才是我們的`根源。只有幫助客户解決問題了，客户才會更加願意購買我們的保險。比如，客户生病了需要鉅額的錢，而你的保險能夠幫他解決這筆支出的話，那我們獲得的回報肯定不會少。所以，這一次實習就得到了我的第一哥收穫，我們做銷售首先要滿足客户的所需，幫助他們解決問題，否則客户沒有這個方面的需求再做努力也是白搭，或者只是給客户瘙癢的話，也只能讓他們動搖，而不會購買我們的保險，我們的業績也就得不到提高。

這次實習，我還有許多工作上面的收穫。我們做銷售的，一定要對自己的產品——保險有所瞭解，所以這就要求我們一定要好好學習，不然就不能給客户解釋清楚我們保險的好處在哪裏，或者給客户推薦並不適用他的保險。還有就是我們工作一定要兢兢業業，不能三台打魚兩天曬網，這樣才能夠在工作上面走的更遠！

雖然這次實習已經結束了，但是我的學習還會繼續！

保險銷售心得15

我於年7月加入中國人壽，至今在中國人壽工作已有三年的時間。這三年我一直擔任中支公司第一營業部業務三部的團隊主管，回顧這一年的工作，收穫了很多也成長了很多。現將這一年的工作情況總結如下

一、業務拓展業務三部共有代理人32人，一年來在公司領導的關心支持下和大家的共同努力下，我部在個人代理業務上取得不錯的成績，截止到11月30日第一營業部業務三部創造了車險保費x萬，非車險保費x萬的佳績，提前x個月完成中支下達的保費任務。

一年來，根據上級公司下達給我們的全年銷售任務，我部制定了全年銷售計劃，按月度、季度、半年度、年度來分時分段完成任務，由於我部的有效人力較少，又加上人保、平安電銷對車險業務的衝擊，在業務拓展上曾經出現一定的困難，面對激烈的市場競爭，我們沒有放棄努力，通過與上級部門溝通、統一認識，努力增員，並且讓業務人員充分了解公司的經營目標以及公司的經營狀況。我們把穩固車險，拓展新車市場作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務。與此同時，我們和汽車銷售商建立友好合作關係，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的.新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。

大家團結一心，終於使個人代理業務取得突破性發展。

回顧一年的工作，我部各項工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務，但工作中仍然存在着一些問題，如有效人力不足，銷售產能低下。對此，我們也認真分析了原因，只有不斷提高業務人員隊伍的整體素質水平，才能拓展到更多更優質的業務。在今後的工作中，我們會抓住各種學習和培訓的機會，促進個人代理團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下紮實的基礎。

二、財務收付工作除了業務拓展外，我還兼做第一營業部的財務收付工作，我積極配合上級部門工作，在日常工作中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規定》，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，做好每天的日結工作和每個月的手續費對帳與支付工作，並及時送交相關主管部門。

三、加強專業知識的學習從事財險工作，只有不斷的加強對專業知識的學習，才能打造出具有持續競爭力的隊伍。我通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業餘時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，平時我還會向出單人員和理賠人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。

一年來，我憑着對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同事的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現了自己在很多方面還有待提高。但我有信心和決心在今後的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。