個人金融總結實用

總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它可以有效鍛鍊我們的語言組織能力，讓我們一起來學習寫總結吧。總結怎麼寫才不會流於形式呢？下面是小編整理的個人金融總結實用，僅供參考，歡迎大家閲讀。

個人金融總結實用1

首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學習招聘的各項操作規程和各種制度文件，及時把握，同事的敬業和誠實總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們諮詢，學到很多書以外的專業知識和技能，在更深刻地體驗團隊精神、交流和協調的重要性的同時，在今後的成長道路上積累了很多財富。在工作方面，我有很強的事業心和責任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認真執行領導分配的所有工作和任務。日常我總是關注市場動向，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究瞭解客户的業務需求，使客户滿意，努力通過自己的努力維持客户。

其次，在技能方面，我個人也可以積極投入，訓練自己，這一年，我一直保持着良好的工作狀態，以合格的招聘員工標準嚴格要求自己，立足於自己的工作，專心研究訓練業務技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業發光，發熱。

對於我個人來説，積分技能已經超過了標準，但是增加發票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點一點的時間加快練習。作為儲蓄單位的第一線員工，我們知道應該加強自己的業務技能水平，在工作中能夠自信，為很多客户提供方便、快捷、正確的服務。

第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個職場，同事之間的協助都是必不可少的。因為水滴只能在海里生存。只有不同部門之間、同事之間的交流、合作、團結，才能提高工作效率，創造更優秀的業績。

第四，服務方面。銀行作為服務行業，除了銷售自己的有形產品外，銷售看不見的產品服務很重要，銀行的各個經營目標都需要提供優質的服務來實現，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作，保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培養客户忠誠度、提高銀行聲譽、提高綜合競爭力的需要。

每天，我都被同事們的笑容感染，被同事們的熱情感動，招聘的服務處處體現着顧客第一的理念。在招聘工作過程中，我也逐漸理解以客户為中心，是所有服務工作的本質要求，也是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮後的合理選擇，追求與客户共贏境界的現實要求。

銀行就像生活，偶然發生的小故事，顧客輕輕地説謝謝，燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地説明。熱情使我對工作充滿熱情，耐心細心對待工作，做小細節，精緻，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。

做好銀行服務工作，取得客户信任，很多人認為良好的職業訓練和嚴格的專業素質是基礎，細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客户為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客户內心世界中，真正把握客户的需求，而不是僅做表面文章。

我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客户的思想，正確地理解客户的需求，客户沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客户長期的理解和信任。現在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客户提供最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。

一方面，深入人心要求我們內心牢牢樹立服務意識，不能被動、機械地應對顧客，要時刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現。我們要求及時準確把握客户的真正需求，着急客户，考慮客户的想法。不同客户的需求心理不同，必須深入挖掘，動態跟蹤。我們要區分客户、細分市場：對於普通客户形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，櫃枱人員的微笑和禮貌用語；對於VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客户服務不僅能及時、準確、到達，還能激發客户的需求……

個人金融總結實用2

20xx年即將過去，現在一年來的工作總結如下：

一、努力提高修養。

在實踐歷練中，我深知作為一名合格的金融工作者，不僅要有較強的政治素質、過硬的業務工作能力，而且要有積極健康的心態、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不斷地加強個人修養和黨性修養，盡力發揮好黨員的先鋒模範作用。“做事必須先學會做人”，我時常告誡自己：做人要重德、為人要坦蕩、待人要誠懇、處事要謹慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、捨得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎，團結同志、誠實待人;始終把作風建設的重點放在嚴謹、細緻、紮實、求實上，腳踏實地、埋頭苦幹;始終堅持以“認認真真履行職責，紮紮實實搞好工作”為信條;始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚鋭氣和浩然正氣。

二、努力提升素質。

為不斷提高思想政治素質，提高學識水平和綜合素質，我堅持做“學習型”員工，一方面從金融經濟報刊雜誌上汲取“營養”，充實和豐富自己的知識結構;一方面認真學習有關文件、學習業務新知識、學習計算機運用、學習法律法規等，堅持向書本學、向實踐學、向同事學、向基層學。今年以來，利用業餘時間學習了《新會計準則》、《公文寫作實務》等有關書籍。參加了理財專業班的學習，取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規劃師證書”。考試取得了職稱計算機四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的業務培訓班和市分行舉辦的科學發展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識，不斷提高運用理論解決問題的能力，為更好地適應新形勢下工作的發展打下了堅實的基礎，自己的組織協調能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。

三、努力盡職盡責。

我始終堅持認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務，無論崗位如何變換，我都幹一行、愛一行、專一行。在工作期間，我虛心學習，認真鑽研，紮實完成領導交辦的各項工作任務。

四、努力遵章守紀。

我時刻牢記自己是一名共產黨員，時刻堅持全心全意為人民服務的宗旨，時刻提醒自己率先垂範、起好模範帶頭作用是作為分理處負責人的職責所在。工作與生活中，遵紀守法，作風正派，求真務實，堅持原則;敢於講真話、辦實事;顧全大局、服從管理、任勞任怨;從不計較個人得失，從未出現違規違制現象。

個人金融總結實用3

通過這次的實習，除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解，能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收穫也是挺大的作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平台，為我今後踏入社會奠定了基礎。

首先，我覺得學校和單位很大的一個不同點就是進入社會以後必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，必須要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。

其次，我覺得工作後每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那裏深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客户可能是自己認識的'人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的去解釋為什麼必須得這麼做。

在銀行職員的工作態度問題尤為重要，比如：在對待客户的態度，首先是要用敬語，如“您好，請簽字，請慢走”；其次與客户傳遞資料時必須起立並且雙手接送，最後對於客户的一些問題和諮詢必須要耐心的解答。

這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細緻的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。

最後，我覺得到了實際工作中以後，學歷雖然很重要，但個人的業務能力和交際能力更為重要。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。

實習過程裏使我深深體會到，如果將我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起，使我們具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。

x於今年年6月1日至8月31日在我單位實習，實習期為三個月。他在工作中積極主動、態度端正、認真學習各項業務知識。如：個人住房商業貸款、個人住房公積金貸款、檔案管理、會計、儲蓄、銀行信用卡等知識。通過學習書面材料和與員工交流，較快的掌握了一些業務知識，還協助完成了一些日常銀行業務，這種積極的態度得到了領導和員工的一致好評。

在此期間他謙虛謹慎、勤奮好學，將大學課堂所學的金融知識與實踐相結合，有較強的求知慾，並進行了仔細觀察分析。實習期間踏實肯幹、不怕吃苦、無一天缺席遲到。他待人誠懇、作風樸實，與周圍同志和睦相處。該同志綜合素質較好、表現很好、服從分配、認真負責，相信今後在學習工作中會取得突出的成績。

希望x繼續積極參加各種社會活動，不斷總結提高，為畢業後步入社會打下紮實的基礎。

個人金融總結實用4

20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我進入了金融行業，對我來説，這是一個充溢機遇和挑戰的行業，充溢了神祕親睦奇。時而豪氣萬丈，時而信心不夠，這是一條佈滿荊棘的途徑，只要你能邁過一個個坎，就能找到通往光明的途徑。

對付理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，不僅必要對行情十分了解，也必要對客户充溢耐心，同時還必要懂得溝通的技術。通過這幾個月的學習我學到了許多，不光是理財知識，更多的是學習的措施，工作的態度，對待客户的方法以及溝通的技術。作為一個新員工異常感謝公司搭建的這個發展的平台，令我在工作中延續的學習、發展，延續的提高，慢慢的晉升自身的素質與能力。

領導和同事們對我的支持與關愛，使我體會到人間的温情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的幫忙能力使我在工作中加倍輕車熟路，也因為有你們，能力使我在公司的成長更上一個台階。

個人金融總結實用5

本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。

記得當初畢業面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什麼。我頓時啞然，想了很久，才回答説農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以後，如何去認識、瞭解並熟悉自己所從事的行業，便成了我的當務之急。

一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。

不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎。《農村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習後，我開始知道，農村信用社是由農民按照自願、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的改革和發展後，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。農村信用社是農村金融的主力軍，是聯繫農民的金融紐帶，農村信用社的根在農村，離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。

二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。

一直以來，通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。

勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展並最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細緻地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度，認真履行“三防一保”職責，自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。

三、實踐讓我的業務技能不斷增長，工作能力不斷加強。

剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要麼是一知半解，要麼根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對着書本反覆練習，早上起牀和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立上機操作業務。

今年三月份，由於人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串户瞭解情況。我首先找到了各村委會的幹部，向他們瞭解村裏的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農户的一些基本狀況已經有了一個大致的瞭解;接下來，我便逐户的走訪那些借款逾期較久的借款户，具體瞭解他們的情況以便對症下藥。

四、一分耕耘，一分收穫，成績是對我一年來所有努力的肯定。

接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存13.5萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%，比去年同期多收2.1萬元;發放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在着以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業務技能特別是財會業務還不夠熟悉。

在今後的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝着以下幾個方向努力：

1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，並用於指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。

2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、“學精於勤而荒於嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛鍊自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，並在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛並願意為之終生默默奉獻的一年。

個人金融總結實用6

今年以來，為落實市委、市政府對通州新城建設的有關要求，配合新城重大投資項目啟動建設，金融辦在委黨組的正確領導下，充分發揮好、利用好各類金融資源的巨大潛能，做足、做實融資模式創新這篇大文章，以服務為動力，以創新為抓手，穩步推進新城建設融資工作，較好的完成了委黨組及主管部門交辦的各項工作任務，現將主要工作情況報告如下：

一、20xx年工作情況

20xx年，是新城建設的關鍵之年，也是新城建設融資壓力集中顯現的一年,金融辦緊緊圍繞全區重點功能區、重點項目的建設融資工作和年初區委、區政府的重大決策部署，解放思想，開拓創新，探索利用多種金融工具，不斷拓寬融資渠道、加快融資速度，為新城建設貢獻力量。

（一）穩中求進，不斷推進新城建設融資模式創新。

一是推進銀行機構信貸融資。金融辦積極發掘、整合各銀行機構的信貸資源，利用傳統貸款模式為新城建設融資。四月份，為保障運河核心區項目後續建設，金融辦匯同交通銀行等七家銀行以銀團貸款模式,籌組了總規模80億元的核心區二期貸款，並已全部發放到位。十月份，經前期各項協調工作，文化旅遊區項目首期C地塊190億元貸款區級承貸部分的抵押物、資本金等已陸續到位，農發行總行貸前評審工作也已基本完成，貸款發放工作進展順利。

二是募集中關村通州園金橋基地建設基金。為儘早達成奔馳。

二期項目的供地要求，金融辦與建設銀行等金融部門合作，採取集合信託+股權投資的基金模式，吸引社會資本投入，為金橋基地土地一級開發項目建設籌集資金。目前基金籌組已進入抵押物手續辦理階段，預計首期將籌集資金9億元，用於相關地塊前期拆遷工作。

三是運用委託貸款模式為重點項目融資。金融辦開發運用委託貸款這一金融工具，採取三方協議委託的方式，通過金融中介將資金閒置方和需求方進行對接，即提高了閒置資金的使用效率和收益水平，又為建設單位募集到了急需的建設資金。目前已籌集資金xx餘億元，用於重點項目、園區建設、土地一級開發等領域建設。

四是探索利用銀行間市場結構化融資工具。與興業銀行北京分行投行部合作，探索利用結構化融資工具，為我區園區建設、土地一級開發等項目融資。通過在銀行間市場融資，一方面可募集大量信貸資金，一方面將部分項目風險予以轉嫁。目前，已梳理出融資額度達xx0餘億元的項目，與興業銀行進行了對接，興業銀行總行已對項目的可行性進行論證，即將進入實操階段。

五是推進新城基業公司債券發行工作。為保障核心區建設資金需求，降低融資成本，金融辦積極推動新城基業發行20xx年公司債工作，債券期限為7年，擬通過上交所公開發行。目前，債券發行的評級、增信等前期工作已基本完成，即將轉報市發改委審核，預計可籌集資金約20億元。

六是探索搭建新型政府融資平台。按照區領導指示要求，金融辦會同中信建投公司，對區屬國有經營性和非經營性資產進行梳理，探索搭建符合要求的新型融資平台，以充分發揮國有資本對市場資源配置的引導作用，為新城建行後續融資尋找新途徑。

（二）好中求快，不斷提高與投資機構合作共建能力。

新城建設離不開各類優質資源的集聚，需要藉助各類投資機構的智力、資金、技術等優勢。金融辦積極與各金融機構、戰略投資者建立良好的合作關係，引導其為新城建設出謀劃策、貢獻力量。

一是促成區政府與北京農商銀行、興業銀行北京分行簽訂銀政戰略合作協議。今年以來，區政府與北京農商行、興業銀行北京分行成功簽署戰略合作協議，兩家銀行承諾在未來2-3年內，為通州區城市建設、產業發展、新農村建設等領域提供總額不少於250億元的信貸支持和各項優質金融服務，為我區新城建設奠定了資金基礎。

二是落實國開村鎮銀行獎勵政策，為引進金融機構提供示範效應。國開村鎮銀行屬於具有獨立法人資質的金融機構，按照市有關政策，可享受一次性資金補助。金融辦積極與市級主管部門溝通、協調，為企業爭取補助資金提供政策指導和服務，為今後引進類似項目積累經驗。

三是與郵儲銀行合作舉辦金融服務“三農”及小微企業宣傳活動。會同駐通各金融機構以及區經信委、農委等部門，做好市銀監局關於金融機構服務“三農”及小微企業調研活動。各駐通銀行機構及政府有關部門通過組織創新、產品創新、服務創新等形式，為我區“三農”及小微企業提供便利的金融服務，相關工作得到了市銀監局領導的肯定。

四是與平安銀行、國資財務集團、鑫橋融資等機構保持良好接洽，謀求在新城建設領域的合作機會。針對通州新城建設的實際，金融辦與各類投資機構在融資模式創新領域深入溝通，對融資租賃、買入返售、中期票據等方式進行了探討，為今後工作打下一定基礎。

（三）變中求新，不斷引導金融資源助力新城建設。

繼續引導、發揮我區現有金融機構、小額貸款公司、融資性擔保公司等機構助力新城建設、產業發展等方面的作用，引導金融機構服務“三農”及中小企業發展，不斷為新城建設貢獻力量。

一是引導金融機構合理佈局，緩解農村金融服務供給不足問題。金融辦根據人大代表的相關建議，積極協調農商行在宋莊、張灣等金融服務供給不足的地區配備自助終端、自助銀行，以滿足當地百姓基本需求。目前，農商行已在宋莊配備一處自助銀行。同時，工商、農業、中國、郵儲等銀行計劃在未來兩年內新增網點約23處，以提高金融服務的輻射範圍，更好地滿足通州地區百姓需求，

二是大力推進北京“村村通”金融工程建設。農村基本金融服務“村村通”工程是指在偏遠農村的村委會、小超市等場所內，由金融機構建設金融服務自助設施，用以彌補千人以上村落兩公里範圍內銀行網點的空白。目前，金融辦已完成全區9個鄉鎮400多個行政村的金融需求服務摸底調查，共收回有效問卷400餘份，為下一步自助設施布放工作奠定了基礎。

三是發揮民間資本在支持“三農”及中小企業發展中的作用。穩步推進小額貸款公司設立工作，指導現有3家小額貸款公司充分發揮其支持“三農”及中小企業的作用。做好小貸公司政策解讀工作，仔細梳理工作台賬，做到每個小貸公司從諮詢到設立開業及後續發展都有一份專門台賬。繼續加強對融資性擔保公司的規範工作，嚴格按照市金融局有關工作部署，對轄區內獲得融資性經營許可證的擔保公司進行監管。

二、明年的工作思路和主要措施

今年以來，雖然區有關部門在新城建設融資領域取得了一定成績，但是與首都城市副中心的功能定位相比，與通州建設發展的需求相比，還存在一定的差距和問題，主要表現在利用金融資源促進新城建設的手段還不完善，撬動民間資本參與新城建設的力度還不充分，創新提升項目融資效率的機制還不健全等幾方面。針對工作中存在的問題，金融辦將緊緊圍繞區委、區政府確定的目標任務，重點做好以下幾方面的工作：

一是繼續加強與金融機構合作共建。在我國目前的金融管理體質下，大量的資金、人才、信息、政策等金融資源集中於銀行及非銀行金融機構內，因此，進一步加強與金融機構的戰略合作，建立起長期有效的溝通機制，是實現銀政“合作共建、優勢互補”的重要途徑之一。在明年的工作中，要跟蹤好北京農商行、興業銀行、國開行等已與區政府簽訂戰略合作協議的金融機構，推進合作項目的落實。同時，加強與證券、信託、保險等非銀行金融機構的合作，探索在證券市場、基金市場、保險市場等領域開展更廣泛的合作。

二是積極撬動民間資本參與新城建設。目前，温州金融綜合改革試驗區業已通過國務院批覆並開始實施，其改革的要點在於合理引導民間資本進入金融領域，用以支持實體經濟的發展。隨着信貸政策的收緊，政府從銀行機構獲取大規模、低成本貸款資金的難度有所加大。因此，撬動民間資本參與新城建設，是提高融資效率、拓寬融資渠道的有效路徑。在明年的工作中，要進一步研究國內外比較成熟的產業投資基金等模式，鼓勵民間資金以設立新城建設基金、產業引導基金的方式，參與新城基礎設施、土地一級開發、產業發展等領域建設，以實現新城建設資金來源的多元化。

三是構建高效投融資銜接體系。過去幾年中，我區主要採取土儲貸款、項目貸款、BT等傳統模式融資，今年以來，有關部門嘗試了信託、基金、公司債等新型融資模式。傳統模式的特點是借貸雙方對接，新型模式的特點是三方甚至多方對接，涉及的。

個人金融總結實用7

一、20xx年工作完成情況

（一）管理到位，全力營造良好環境。縣委、縣政府高度重視金融工作，注重發揮金融工作在促進經濟發展方式轉變上的獨特作用，始終把金融工作抓在手上。一是制定了《XX縣20xx年金融工作要點》。明確了各金融機構的目標、服務標準、信貸投放任務、工作重點等，為作好金融工作打下了良好基礎。二是做好專題彙報。6月中旬，縣委、縣政府主要領導同志專門聽取了全縣金融工作彙報，對金融系統全年工作謀劃給予了充分肯定，要求進一步發揮金融部門的作用，不斷加大金融對地方的支持力度。三是深入開展清收銀行不良貸款工作。年內下發了《關於清收農村信用社不良貸款依法打擊逃廢債的實施方案》，在縣委、縣政府的領導下，縣監察、法院、公安等相關部門聯合開展了清收不良貸款工作，不良貸款餘額全年下降1940萬元，有效淨化了我縣信用環境。四是制定出台了金融機構獎勵辦法。對考評優秀銀行在政策、資金等方面給予傾斜，激勵和引導更多的銀行將資金投向中小企業等各個領域。五是因地制宜推出符合縣情的理財產品，開展了大量富有成效的工作。農發行在認真履行基本職能同時，大力提高信貸支農力度，貸款餘額持續、穩健增長；農行在扶持規模企業和大客户的同時，積極探索利用公司加農户、多户聯保、擔保等模式，發放“惠農卡”小額農户貸款1141户；建行以滿足優質企業資金需求為出發點，全力支持全縣中小企業發展、個人助業貸款及個人住房貸款、公積金貸款；工行積極穩妥地開展信貸業務，結束了多年沒有貸款的局面，全年貸款餘額達3832萬元，實現了零的突破；郵政銀行找準自己的定位，積極發展客户，開拓市場、“綠卡通”等小額商户貸款穩步增長；信用聯社以服務縣域經濟、“三農”為重點，克服存貸比高、不良貸款佔比高、經營困難等問題，一心一意加大資金投放力度，儘量滿足企業、農户需求。

（二）措施到位，創新優化工作機制。一是建立了金融機構月報告制度。各金融機構於每月8日前，將上月實際發放貸款、實際收回貸款、發放貸款中小企業名單、存貸比等指標和急需協調解決的問題及時彙總上報，便於縣政府掌握全縣整體信貸投放進展情況。二是堅持每季度召開一次金融形勢分析會。及時通報全縣經濟社會的發展目標和重大部署，督促檢查各行信貸投放完成情況，及時分析形勢變化，查找存在問題，共同研究解決辦法，為縣委、縣政府科學決策提供可靠依據。三是開展“金融理財專家進企業活動”。從金融機構篩選xx名金融專家，對xx家重點企業進行一對一幫扶。對有信貸需求的企業及時幫助其做好貸款過程中遇到的各種問題，實現信息、產品、供給需求“三個對接”，為企業融資奠定了基礎。四是開展銀企對接活動。縣政府牽頭每半年舉辦一次全縣銀企對接推介會，組織縣發改局、企業局篩選一批重點項目，與各金融機構對接。同時，由縣政府主管領導帶隊、組織金融機構負責人、理財專家深入重點鄉鎮，與各主要行業急需貸款的企業進行面對面對接。先後開展了6次小型對接活動，投放資金6200萬元。五是在XX縣門户網站專門開闢了動態金融知識板塊。組織人員赴河南XX市學習“金融超市”先進做法，之後結合我縣實際，在相關部門精心籌備下，年內在XX縣門户網站開闢了金融版塊，為用户提供了金融業務知識、電子業務介紹、最新政策動態、理財知識、貸款流程及相關要求等，使企業主、用户足不出户即可上網瞭解相關金融知識和業務，享受便捷、高效的服務。

（三）監管到位，維護轄區金融穩定。一是加強對金融系統幹部職工的培訓。堅持從更新員工業務知識、提升服務水平入手，有計劃地對從業人員進行業務知識、職業禮儀、職業道德、工作程序等方面的培訓，竭力為廣大企業、金融用户提供優質服務，用户滿意度不斷提升。二是通過開展警示教育等有效形式，不斷加強對員工的廉政教育和管理，最大程度地預防職務犯罪的發生，防範內部風險。先後組織兩批金融機構從業人員到沙河監獄接受警示教育，通過服刑人員現身説法，使廣大員工思想上受到洗禮，進一步增強了遵守有關法律法規、嚴格約束自己行為的自覺性。三是認真開展轄區金融機構工作進展情況監測和評估。堅持每季度向縣委、縣政府提交金融運行分析報告，提供有價值的金融信息，切實增強金融對縣域經濟發展、經濟增長方式轉變的支持促進作用。四是切實做好金融風險監管，維護金融環境穩定。去年發現外地某公司在我縣非法吸收存款問題後，縣委、縣政府高度重視，責XX縣銀監、公安、工商等部門認真查處，妥善解決，及時追回非法融資資金，維護了羣眾利益，化解了潛在風險。維護了縣域金融環境的發展與穩定。

二、20xx年工作要點

今年以來，區金融辦緊緊圍繞區委、區政府工作主題、戰略、思路，扭住服務業核心體系建設這個大局，堅持把建設區域金融中心作為推進經濟社會跨越發展的重要抓手，全力提升金融在現代經濟中的“核心”作用，金融的“血液”“膨化”“引導”“助推”功能不斷顯現，支撐、保障、服務能力不斷增強，金融業與各大產業緊密融合，整體實力不斷提高，呈現出與經濟社會同步發展、協力提升的良好態勢。截至6月初，全區累計新增直接融資11.07億元，完成全年計劃的50.32%，間接融資19.30億元，完成全年計劃56.60%，其中市內銀行11.91億元，市外銀行7.39億元。

個人金融總結實用8

x月x號，來到xX開始我的實習生活。雖然只有x周，不過在實習過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業文化，也就是説，公司已經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我瞭解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

我的實習是分三個部分的，分組進行，每組4個人。我的那一組是按從理財團隊到綜合櫃枱部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責。

開始並不知道理財團隊具體是做什麼的，以為是直接接受客户的委託進行具體的理財項目，以滿足客户的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下，在同事們的幫助下，我才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客户一些投資上的建議。當然作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對於我們來説很神祕的市場開始變得清晰化。

知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這隻股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格。這也就是常説的基本面。此外，從日線圖，K線圖等方面分析就是屬於技術指標了。用前輩的話説，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能理解透徹的。我畢竟還是處於最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。

在理財團隊實習期間，杜老師每天在晨會後都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便於我們有目的性的關注某個行業。在下午收市的時候杜老師還會給我們開個總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經常可以聽到一些股市中的專業術語，對股市也有更多的瞭解。

公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不瞭解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎麼在公司裏與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。

實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對於我們這些還在校園中的學生們來説。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這麼好的一個學習的平台，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。剛過去的一週讓我對理財團隊開始有了全面的認識，這一週要在櫃枱部學習更多與客户直接交流的方法，這又是一個完全不同的職位，我們同樣會更認真的去學習。