金融自查報告通用15篇

在人們越來越注重自身素養的今天，報告使用的次數愈發增長，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。那麼報告應該怎麼寫才合適呢？下面是小編精心整理的金融自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

金融自查報告1

根據《關於開展20xx年金融統計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統計的自查工作，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，重點對金融統計數據質量和統計工作管理情況進行了自查了，現將有關金融統計自查的工作情況報告如下：

一、20xx年金融統計工作自查的總體狀況

（一）、本次自查工作的起止時間：20xx年5月23日至5月24日。

（二）、自查範圍為我支行20xx年在報表平台中和上報總行各部門所涉及的所有報表。

（三）、20xx年金融統計工作自查結果：

我支行在本次對20xx年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計台帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

二、20xx年金融統計工作中存在的問題

（一）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規範。

（二）、在日常金融統計工作中，未嚴格實行AB崗制度，人員配備不齊。

（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、複核、負責人審核的複核審批制度執行。

三、整改措施

（一）、組織部門人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

（二）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好複核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

（三）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經複核崗核查，再由負責人審核後，方可報送統計報表。

（四）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

（五）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

金融自查報告2

根據總行農發銀計【xx】22號《關於開展中國農業發展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關於開展xx年金融統計檢查的通知》（銀髮【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容，金融統計自查報告。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兑匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兑匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況

1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。

3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。

一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。

二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無損。

三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告3

根據我行文件《關於進一步做好有關風險防範的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，於20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況彙報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來加強貸後管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關係人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬户進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防範民間借貸風險向銀行業傳遞。

通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束後，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，並自願接受單位審查和羣眾監督，並主動接受單位的管理。

金融自查報告4

20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業賄賂專項工作會議，通過反覆學習，加深領會，充分認識此次專項治理工作的目的和重要意義。

我社上下聯繫自身的工作實際，對照聯社三信聯25號文件精神進行自查，做到邊學習、邊檢查、邊核實，着重對授權授信管理、儲蓄業務、房屋裝修及租賃、中間業務、會計結算、不良資產處置等方面進行了自查自糾。

現將近階段自查情況彙報如下：

一、對授權授信管理的自查

經查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業務，無利用職權進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。

二、對儲蓄業務的自查

經查我社均能夠認真執行儲蓄業務管理的有關規定，無集體或者工作人員“送各種禮品給客户”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。

三、對房屋租賃及裝修的自查

經查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場價格；無重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯社部門報批，在核準的各項費用範圍內進行裝修。

四、對中間業務的自查

經查我社目前開展的中間業務主要有聯行彙總業務，交通罰款代繳業務。前者按照人民銀行的規定收取手續費，後者目前不收取手續費，均無不正當交易的行為。

五、對會計結算的自查

經查我社會計業務能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進行事前審查、事中複核和事後監督。各項費用均憑合法的發票報銷，並嚴格執行“三籤”制度。無不正當交易的行為。

六、對不良資產處置的自查

經查我社在此期間已處置的不良資產共12筆，金額25。6萬元，均嚴格執行呆帳核銷的有關規定，無不正當交易的行為。

七、無不正當交易行為的投訴和舉報

自查情況總結：

通過此階段治理商業賄賂專項工作的開展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業務，各項業務操作均能夠按照有關規定辦理，無集體和工作人員為了獲得與客户、其他單位和個人的交易機會或者有利於實現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價證券等行x的行為

也無客户、其他單位和個人為了獲得交易機會或者有利於實現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價證券等受x和索賄的行為。

但是，目前這些不正當行為沒有發生並不代表將來也一定不會發生，從這一點上，我們認識到治理商業賄賂專項工作將是一項長期的工作，同樣需要我社上下在今後的工作中防微杜漸，不斷完善。

金融自查報告5

根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統一員工的思想認識,提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、金融統計自查情況

（一）、確定檢查時間及範圍

本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查範圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

（二）、自查結果

我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、

《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計台帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

（三）金融統計工作中存在的問題

（一）統計資料整理歸檔工作不夠規範。

（二）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規範。

（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、複核、負責人審核的複核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

三、整改措施

（一）加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

（二）、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

（三）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好複核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

（四）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經複核崗核查，再由負責人審核後，方可

報送統計報表。

（五）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

（六）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

金融自查報告9

近日，人民銀行聯合證監會、銀保監會和國家外匯局公佈了《關於進一步規範金融營銷宣傳行為的通知（公開徵求意見稿）》（以下簡稱《通知》），向社會公開徵求意見。合規課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內容。

《通知》強調金融營銷宣傳資質的重要性，指出各金融機構需要依法“持證經營”不得“無證經營”或者“超越經營範圍”經營，金融行業本身即是特許經營行業，未取得相應金融業務資質的主體，不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。

《通知》首次提出“金融營銷宣傳行為”的概念，是指“金融產品或金融服務經營者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產品或金融服務進行宣傳、推廣等活動”。明確了金融營銷宣傳行為的行為主體、主要內容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。

《通知》從嚴格規範金融營銷宣傳行為，促進金融行業平穩健康發展的角度出發，明確提出了“三個要求”和“八項禁止”。

“三個要求”

要求金融產品或金融服務經營者建立健全內控制度和管理機制、金融營銷宣傳行為監測機制以及加強對第三方合作機構的監督，審慎選擇第三方合作機構，明確雙方在金融營銷宣傳活動中的責任義務。

“八項禁止”

1、禁止非法或超範圍開展金融營銷宣傳

《通知》明確提出，經營者在進行營銷宣傳活動時應當依法“持證經營”，並且提供能夠證明其合法經營的材料。實際是重申“金融營銷宣傳資質”的重要性，不得“無證經營”或者“超範圍經營”，未取得相應金融業務資質的市場主體，不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。

2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對金融產品或金融服務進行營銷宣傳

《通知》針對金融營銷宣傳活動中容易出現的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進行營銷宣傳，同時指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現形式，如：引用不真實、不準確的數據和資料；隱瞞限制條件、對過往業績進行虛假或誇大表述；使用小概率事件誇大產品收益；對資產管理產品未來效果、收益或與其相關情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無風險或保收益；對不同類型產品進行比較；使用偷換概念、不當類比、隱去假設等。上述行為金融產品或服務經營者應在未來的展業中避免發生，嚴格規範金融營銷宣傳活動。

3、禁止以損害公平競爭的方式開展金融營銷宣傳

《通知》要求經營者在進行金融營銷宣傳活動的過程中，不得惡意損害同行業其他經營者的合法利益，不得通過捏造、散佈虛假事實、惡意貶低競爭對手，或者通過盜用、冒用他人的商標、字號等方式謀取不正當利益。這些行為屬於金融領域中的不正常競爭行為，理應受反不正當競爭法的約束，《通知》中對此進行了進一步的強調。

4、禁止利用政府公信力進行金融營銷宣傳

《通知》的此項要求，主要是針對某些不法經營者將政府、金融管理部門謊稱為擔保方或者作為某項增信措施用以向投資者進行違法違規的營銷宣傳。《通知》禁止此類行為，有助於從實際操作層面規範金融營銷宣傳行為，維護政府的公信力。

5、禁止損害金融消費者知情權

《通知》明確經營者在營銷宣傳時需用顯著、醒目的文字、符號等對告知、警示或免責信息等向消費者進行提示，實際是保障消費者知情權的重要舉措。《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規也要求經營者對投資者進行宣傳、告知、警示的內容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。《消費者權益保護法》也規定了消費者對其購買的產品或服務享有“知情權”。《通知》重申了金融消費者知情權的重要性，有助於切實維護金融消費者的權益。

6、禁止利用互聯網進行不當金融營銷宣傳

《通知》指出，利用互聯網進行線上營銷宣傳活動，不得影響他人的正常使用，不得利用相關程序影響他人合法經營、干擾消費者的自主選擇權，不得由個人自行編輯發送或轉載未經審核的營銷宣傳信息。《通知》針對常見的線上營銷模式，提出具體的規範要求，有助於嚴格規範金融營銷機構及其從業人員的營銷行為，保障線上營銷活動的健康發展。

7、禁止違規向金融消費者發送金融營銷宣傳信息

《消費者權益保護法》規定了消費者對產品或服務享有自主選擇的權利，《通知》再次明確未經金融消費者同意，不得向其住宅、交通工具等發送金融營銷信息，也不得以電子信息方式向其反覆發送金融營銷信息，同時要求以電子信息發送的，需要明確發送者的真實身份和聯繫方式並提供拒絕接收的方式。這實際是從保護消費者自主選擇權的角度出發，對金融營銷行為作出限制，保障消費者的合法權益。同時，在國家13部委聯合整治騷擾電話，明確要求嚴格規範金融類電話營銷行為之外，將金融營銷宣傳信息的規範治理也納入了監管範圍。

8、禁止開展其他違法違規金融營銷宣傳活動。

綜上，對於提供金融產品或金融服務的經營者而言，應該從規範銷售行為和銷售材料等方面進行自查，嚴格按照《通知》要求，從健全內控制度、規範金融營銷宣傳行為等方面入手，加強與金融管理部門的溝通，切實將“三個要求”和“八項禁止”及行業監管要求落到實處。但《通知》目前尚處於向全社會徵求意見的階段，正式版本尚未確定。合規課堂將繼續關注其最新動態。

金融自查報告6

根據《中國人民銀行關於進一步加強信貸管理紮實做好中小企業金融服務工作的通知》（銀髮[20xx]184號）的要求，我行對小企業金融服務情況開展了自查，具體情況如下：

一、小企業貸款總體情況

截至xx年xx月末，我行小企業貸款餘額xx萬元，佔全行貸款餘額的xx％。從貸款投放看，小企業貸款較年初增長xx％，比全部貸款增速高xx個百分點。同時，小企業貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現了小企業信貸"兩個不低於"的目標，即小企業信貸增速不低於全部貸款平均增速，小企業貸款增量不低於上年增量。從貸款形態看，按信貸資產風險分類劃分：正常類貸款佔xx%，不良貸款為xx。我行小企業金融服務工作得到了當地政府的認可，連續xx年榮獲xx“支持企業發展先進金融單位”稱號。

二、小企業金融服務主要措施

（一）優化信貸資源配臵，持續加大小企業信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監會有關支持小企業發展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會關於加強和改善小企業金融服務的工作部署，在行內下發了《關於全面做好農村金融服務工作的指導意見》，積極拓展並滿足縣域農村小企業資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業xx户，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客户，優先扶持產品技術含量高、有市場、有效益、機制靈活、經營規範、資產負債率符合規定要求的小企業。二是密切銀政、銀地關係，積極構建銀政企合作平台，舉辦xx銀政企對接會、以一個地方金融機構的責任，主動融入縣域經濟建設，與一家小企業簽訂億元的戰略合作意向協議書，目前已落實家小企業的授信條件，發放貸款萬元。

（二）強化組合金融服務，拓寬小企業融資渠道。為構建高效的小企業金融服務機制，我行在業務流程、機構設臵、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進行了調整，堅持以“客户為中心”，建立授信、風險、科技等各業務條線為支撐，各相關部門緊密協作的管理體系，增進業務聯動發展，優化授信業務審批流程，縮短業務審批環節，及時滿足小企業貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營業部功能定位進行了調整，並在xx營業部設小企業金融服務中心，配備與小企業金融業務特點相適應的人力資源。三是對信貸產品進行了梳理，現已形成小企業聯保貸、循環貸等系列產品，同時，針對企業融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產品，設計林權抵押貸款。四是擴大與擔保機構的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構的基礎上，又引入了xx2家專業擔保公司。截至xx年xx月末，通過擔保機構擔保的小企業貸款餘額xx萬元，佔總貸款餘額的xx%，為小企業打開了融資渠道。五是完善小企業信用等級評定，下發了《小企業信用等級評定管理暫行辦法》，規範了小企業評定標準，綜合考慮財務指標外,還將小企業的經營動態、企業資信記錄、主要領導人情況以及發展潛力等因素納入評級範圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業貸款准入瓶頸，積極幫助企業解決資金週轉困難。

（三）合理確定風險定價，減輕小企業融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業貸款利率在風險定價的基礎上合理浮動，儘可能減輕小企業的利息負擔。在提高自身效益的同時履行好社會責任，不借發放貸款之機搭銷保險、基金等產品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。

（四）嚴格落實貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業金融服務中，我行注重加強對客户信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實貸款新規，對採用受託支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬户支付給借款人的交易對象。對採用自主支付方式的貸款，要求客户定期報送資金使用情況説明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規要求，採用受託支付方式走款金額xx萬元。通過內部自查，我行發放的小企業貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規業務推進會，邀請企事業單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質和核心要義，在推進我行風險控制和穩健發展的同時，也幫助企業降低融資成本和提升財務精細化管理水平，為全面做好小企業金融服務工作營造良好的氛圍環境。

三、小企業金融服務存在的問題

在小企業金融業務快速發展的同時，自查中也發現一些不容忽視的在問題和不足：

（一）專營機構專業化工作水平不夠。我行雖成立了小企業金融服務中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業貸款業務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構還要在發展中逐步成型。

（二）銀企信息不對稱。目前，大多小企業沒有建立起現代企業制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業真實經營狀況的專有信息，對小企業的真實經營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。

（三）信貸產品創新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業融資產品，但產品靈活度還不夠，不能完全適應小企業多元化的融資需求。

金融自查報告7

根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀髮［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況彙報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx成員：xx

二、自查時間

20xx年5月2日—20xx年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人徵信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便於事後追溯問題責任人。由於我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的瞭解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入瞭解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今後的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規範、合理。

金融自查報告8

金融業是國家重點建設和保護行業，因此，金融業網絡系統的穩定運行對保障國家金融業的健康發展有着重要的意義，根據塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮銀行（以下簡稱：我行）高度重視，結合《金融城域網網絡安全基線》內容及相關要求，認真組織落實，開展自查工作，現將自查情況報告如下：

一、接入情況概述

我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮銀行接口接入人民銀行金融城域網，參與並接入了人行身份聯網核查、人民幣賬户管理、金融統計、等重要信息系統。目前，各信息系統運行穩定性和安全性良好，業務開展正常。

二、自查情況

（一）機房方面

因我行使用各類服務器配置地址在河南xxxx管理部，並由專人進行運維管理，我行設置僅設備機房一個，無數據信息、文件存儲、應用程序等服務器，配置防火牆、路由器各一台用於與河南中心服務器數據通訊，並配備30kw不間斷電源（UPS）。機房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無危險建築，機房面積為30平米，無易燃易爆物品，區域劃分為主機房區及監控機房區；配置電子門禁系統一套，進出入由機房管理人員通過指紋驗證進入，同時設有機房進出入登記薄，對外來人員進行記錄，檔案永久保存。綜合佈線清晰合理、安全規範、易於維護擴展，安裝一套機房環境監控設備設施，布有中央空調一台，二氧化碳、水基滅火器各一個，地面鋪設防靜電地板，已經當地消防部門驗收通過。

（二）、網絡安全：

xxxx村鎮銀行網絡要求參照河南xxxx管理部現有要求，按業務種類將網絡劃分為業務內網與外部網絡，不同網絡通過路由器、交換機、網卡實現物理隔離，嚴禁相互訪問、接入。同時，依照國家等級保護原則，不同網絡區域安全保護等級設置有級別：業務網最高，辦公網其次。為保障業務網絡正常運行，已通過租用電信、聯通雙線路備份，採用中高端網絡設備，以雙機熱備模式部署，實現設備宂餘、自動切換，確保業務連續性。建立健全機房、網絡、計算機等管理制度18份，以規範、標準、約束、指導的員工行為。配備機房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機房設備、內外網絡、辦公電腦進行巡查運維。

（三）、信息管理

我行定期（每週三）開展員工業務培訓，對業務、制度、操作流程、法律法規、風險案列等進行統一學習，提升員工業務能力的同時，亦樹立員工正確的人生觀、價值觀，同時增強我行市場競爭力。單位在用每個信息業務系統均設置專人專崗，加大加強用户密碼和屏保口令等安全防護措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動及時向當地人民銀行報告備案。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件，定期殺毒並查詢殺毒日誌。嚴格管理移動存儲介質，定期核查所配發移動存儲介質的使用情況，嚴禁違規使用移動存儲介質。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內容及流程。目前我行無外包服務。

（四）、運維管理

已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領導小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機操作系統、業務系統均設置有8位以上字母加數字混合密碼，單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發軟件，嚴禁私接亂插個人或外單位人員存儲介質，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進行檢查。建立相應計算機使用、存儲介質、數據查詢等制度為依據。

（五）、組織機構管理

已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領導小組，由行長任組長，各部室經理、各支行長任組員，負責協調本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導、協調信息安全管理工作。按崗位設置系統管理員、網絡管理員、機房管理員等崗位，並配備AB角；建立機房、網絡、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術規範，制度齊全，能保證業務持續運行。

三、存在的問題

1、科技配備人員不足，技術水平相對他行較為薄弱；

2、科技培訓方面開展次數較少，員工計算機操作水平有待提；

3、科技工作不好開展，很多業務需要科技支撐，但只能依靠上級開發、指導、培訓，不能參與到開發過程去；

4、系統功能開發不到位，結算渠道較少；跟不上金融發展趨勢；

四、後期工作方向

1、加大本行員工科技方面的培訓工作，不斷更新新知識、新技能，培養一批高素質、高效率、充滿活力、愛崗敬業的隊伍。

2、嚴格要求計算機、網絡、業務系統、各類軟件的使用，加大操作規範及操作權限管理，加強制度執行力的管理，保障各類系統穩定運行。

3、加強內控建設，強化監督，完善防範機制，做到責任到崗、落實到人、相互制約、相互監督，積極開展內部檢查，發現問題及時整改，消除風險隱患。

4、積極開展日常計算機及網絡維護工作，機關、營業網點配備計算機管理員1名，定時對機房設備運行、計算機使用、衞生清理進行管理，總行負責監督落實。

5、繼續加大科技資金投入，用於加快推動科技建設步伐，提升我行科技水平能力。

金融自查報告9

根據省聯社（倘信聯辦[20xx]147號）轉發中國銀監會辦公廳《中國銀監會辦公廳關於開展農村中小金融機構存款業務自查的通知》（銀監辦發[20xx]211號）的文件要求，我縣聯社財務部組織32個網點會計先後歷時20天，於20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內32個網點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業務等內控情況進行了自查，本次自查採取調閲尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監控查看制度制度執行情況等方式，現就自查情況報告如下：

一、自查慨況

我縣聯社是全縣農村信用社獨立唯一的法人機構，全轄有非獨立的核算網點32個。截止到20xx年8月底，我縣農村信用社各項存款餘額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達的存款任務35000萬元的84%；各項貸款餘額為152806萬元，較年初淨投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規模內。本次自查內容包括以下12個方面：賬户管理、對帳情況、現金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業務處理、會計核算、存款利率執行情況、違規吸

收存款情況、操作風險防控、收費管理等。20xx年以來，領導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類彙總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

二、存在的薄弱環節及問題

（一）賬户管理情況

各類存款賬户都嚴格執行了開銷户制度；存款賬户的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制並進行3801交易碼核查，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬户開户資料及證明文件都完整有效，對不動户都還莫有進行久懸處理，餘額為零的進行了銷户，有效賬户機構信用代碼證發放率100%，新農保批量開户資金都進行了嚴格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動户未及時催促客户規勸客户清户；

20xx年以前開立單位活期賬户開户資料不齊。

（二）對帳情況

20xx年6月結合我縣農村信用社實際情況，制訂了《廣北縣農村信用社對賬工作實施細則》（新信聯字【20xx】55號）。落實對賬工作職責，充分提高對賬工作質量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特徵，進一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過場，要切實自查整改信用社對賬工作中存

在的薄弱環節和問題，杜絕一切經濟案件的發生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即

1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；

2、以存放款和社內往來對賬回單為準，月對賬率應達到100%；

3、以會計主管（含授權主管）登記在“工作日誌登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見面每天至少核對2户活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；

4、以催收通知單函證為準，對6萬（含6萬）以上的表內科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；

5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；

6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個櫃員現金三碰庫日對賬率應達到100%，主管彙總碰庫日對賬率應達到100%；

7、以“湖南省農村信用社現金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”彙總登記為準。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。

各類存款賬户按規定執行對賬制度；定期開展結算賬户對賬工作，關注重點賬户、大額資金頻繁交易賬户及其他異常賬户等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬户對賬單不及時交信用社網點。

（三）現金庫房管理情況

現金、抵（質）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符，金庫出入庫合規，現金調撥交接手續合規；現金按照規定及時入庫，抵（質）押物品及有價單證納入表外科目核算。但是個別網點存在以下問題：

1、金庫設施不齊全，防潮、防黴工作不到位等；

2、庫房衞生很差，庫房內外蜘蛛網、灰塵很多、很厚、長期未進行徹底的清掃。

3、未嚴格按執行庫存限額制度，有8個網點還有庫存超額現象，未及時上調頭寸。

（四）重要空白憑證管重理情況

各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類登記簿和分户賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按每週對重要空白憑證進行盤底查庫。

（五）印、證分管制度執行情況

各網點業務專用章及個人名章能夠妥善保管，人員變動基本上辦理交接、登記手續的現象；印章名稱印模登記合規。櫃員制的網點印、證使用屬於是同一個人保管，上級監管部門是否有更好的辦法進行案件控制，還有待完善和加強

（六）大額款項支付管理情況

對大額存款支付執行分級授權和雙籤制度；按規定對大額款項收付進行有效證件、付款依據的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網點上報領導簽字不及時或補簽字；部分網點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人複核的現象。

（七）特殊業務處理情況

按照有關法律、行政法規受理查詢、凍結和扣劃等業務按規定辦理掛失、解掛業務，對掛失當事人通過公安部門身份證核查系統進行核查，操作人員嚴格按照授權規定辦理，沒有存在違

規授權辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多隻是登記“按規定受理掛失”字樣，沒有詳細記載掛失內容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。

（八）會計核算

存款業務賬務處理符合會計準則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的情況；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理合規。

（九）存款業務事後監督制度

我縣聯社已經於20xx年4月成立了事後監督中心掛靠財務部，及時全面的對存取款業務執行事後監督檢查，稽核部門也每季度對各網點進行業務檢查審計，對發現問題做到整改問責。

（十）利率執行情況

我縣32個網點存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息、付息都是按照國家利率管理制度執行並由省聯社在核心繫統輸入控制的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付，不存在多付或少付利息現象。

（十一）違規吸收存款情況

1、全轄32個網點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網點嚴格執行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅遊、贈送實物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。

2、全轄32個網點在業務開展過程中，能夠自覺遵守《商業

銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規定》等法律法規，不存在通過“公關”大户企事業單位違規開户強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經辦人和關係人支付費用或好處等情況。

3、全轄32個網點將存款指標與其他業務經營指標統籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個人工資、獎勵、福利等掛鈎的情況。我縣陳家橋分社行政上屬於北塔區，業務管理上屬於廣北縣信用聯社，陳家橋鄉政府的財政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬户，陳家橋鄉政府某領導説“你們抓存款要給我們一點好處費，我們就為你陳家橋分社開立賬户”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用於發放貸款，支持北塔區陳家橋鄉人民羣眾，而陳家橋鄉財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監管部門查一查。

4、全轄32個網點在開展正常的業務營銷時嚴格規範宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業的宣傳標語和詞語的情況，不存在混淆理財產品、積分回饋與儲蓄的關係而誤導儲户的情況。

（十二）操作風險防控

櫃員業務授權明確，無越權辦理業務現象；定期更換了密碼，人員調離時按規定及時變更和註銷了業務權限；設立了櫃員密碼權限更換登記簿，調閲監控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器；無相容崗位職責兼崗或混崗情況；櫃員離崗做到了按規定暫退。

（十三）收費管理情況

嚴格按照《中國銀監會辦公廳關於商業銀行服務收費有關問題的通知》（銀監辦發【20xx】264號）和《關於銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》（銀監辦發【20xx】22號）的相關要求，合理確定並根據監管要求及時調整了存款相關服務項目的收費標準，並將業務收費項目及標準告知了客户，無亂收費現象並及時將各項正常收費款項計入了相應會計科目；無收費不入賬或亂入帳的現象；無擠佔、挪用各項業務收費情況。

三、對網點存在問題的處理

對能夠整改的問題下達了整改意見書，責成有關網點限期按規定整改，並落實到責任人，對無法整改的問題，按照員工違規處罰辦法標準處罰並在20xx年第三季度績效工資中扣除。

金融自查報告7

根據銀監會《中國銀監會辦公廳關於內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑑密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業務，對自查發現的問題進行了現場整改.

1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發現的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業務行為和管理行為提出意見.由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進行檢查.基本操作規定執行情況較好，“一分四雙”和交叉複核制度、“十六項”基本規定、業務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在櫃面使用，已責令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳衝正規範，計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未籤經辦人名章，帳簿有硬性塗改現象.

2、對微機儲蓄業務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統.由於分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象.

3、對內部往來資金帳户進行了核對，查實了未達帳項.支票帳户存款能按月發出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠户存款無法及時聯繫處理，二是許多農村公司企業會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發出後遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發出和收回率明顯提高.通過業務過程隨機核對了儲蓄存款餘額，分社和社部分別核對了20户，除未登折款項外，帳折均相符.對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符.

4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求，檢查中發現有個人名章長時間閒置桌面的'情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業務方面.我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人.農户小額信用貸款發放管理與農户檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經營的重點和難點.去年以來，儘管我社在信貸管理上加強了風險控制，規範了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續.農業的弱質性，信用社貸款的期限管理與農業生產週期的不一致，致使農户個人貸款違約率較高，信貸人員往往處於被動的局面，對剛剛產生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.

5、農村信用社個人貸款種類多，客户數量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處於茫然無着的狀態.“三查”制度的流於形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經比較嚴重了.農村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發展，為了取得最多的經濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務，其結果必然使風險產生且加劇.

6、“三防一保”方面.信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任.安全防衞設施，消防設施處於正常運轉的狀態.信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衞工作的要求，在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜，採取積極有效的應對措施.通過自查，我社進一步提高了案件的防範意識，對一些過時的規章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監督，提高經營管理水平，促進我社健康穩定發展.通過自查，我們也剖析了內控制度長期流於形式的原因.

7、內控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發展似乎誤入歧途，大量的類同的規章、制度、辦法、責任制，掛在牆上、夾在文件夾裏、存在電腦中，登記簿、工作日誌一字排開，越設越多，一筆掛失業務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日誌.上級檢查樂於看登記簿看工作日誌，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷於以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善.查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事後監督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次.執行上的流於形式根源於內控制度本身的形式主義氾濫，源於形式山上的河水只能歸於形式的窠臼.委派會計實行以來，在抓內控、抓防範、抓監督的過程中起到了關鍵的作用，但多數委派會計的大部分時間大部分精力都置身於必須的不容滯後的繁瑣的具體的會計業務中.委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌着真實的無奈.其實，內控制度建設只需緊緊圍繞着“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制.以基本制度為經，以各項業務和重點部位為緯，織就一張縝密的內控之網，無重複、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發現觸網之魚.而委派會計不能是聯社放養的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以.內控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什麼時候內控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了.

金融自查報告10

根據x郵金管[XX]96號《關於轉發xx銀監分局%26<關於對轄內銀行業金融機構落實案件風險防控措施情況開展調查的通知%26>的通知》文件要求,我局立即組織相關人員學習,並結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況彙報如下:

一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳户管理及大額現金交易排查”、“對代發工資業務進行排查”、“防範銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衞經營成果。

三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發有舉報卡。

四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，採取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。

五、認真按照《xx的通知》x郵金管〔XX〕105號和《xx州郵政金融內控制度評價、現場處罰標準及打分表》要求，積極開展郵政金融內控評價活動。在開展內控評價的同時，對中間業務管理、網點三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑑分管、出納庫存現金、銀行賬户、大額權限審批、特殊業務處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風險環節開展經常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

六、為強化郵政金融管理，結合本局實際，先後修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關於對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整XX年儲匯週轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。

七、不足之處：一是部分班組、支局長以及相關管理人員未認真履行檢查職責;二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風險管理制度不夠完善，制度執行不力。四是安防設施不達標，網點人員配備不足。五是代理保險業務管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。

通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關案件防控規定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施並提高執行力，確保我局郵政金融業務持續、快速、健康發展。

金融自查報告11

人民銀行XX縣支行：

根據嶽銀髮（20xx）25號《關於轉發<中國人民銀行關於開展金融統計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，並對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、金融統計數據的真實性情況

通過對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農金體改辦）科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。

1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

2、統計數據與原始統計記錄，統計台賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、及時收集、彙總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。

聯社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。

2、統計人員的業務培訓狀況。

聯社對統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯社以縣統計局關於開展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，並進行了統一考試，使他們進一步增強了統計意識，提高了統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。

3、日常報表操作情況

聯社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表（表號905）、各項貸款累放、累放統計月報表（表號604）信貸資產統計月報表（903表）、信貸資產統計季報表（611表）；其中604表、903表是根據聯社業務狀況全轄彙總表來統計的，905現金項目月報表是每月由各基層社上報數據彙總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數據彙總而來。由於季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數據又不準確，所以貸款投向數據在統計時存在一些估報現象。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應的統計操作規程。

2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由於統計人員大都是會計兼職，在統計上報工作中遇到不屬於自身職責範圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

3、農村信用社的許多統計數據仍處於手工操作狀態，工作效率不高。

（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、儘快建立相應的統計操作規程。

2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。

3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們儘快改變手工統計的落後狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發展的需要。

　　二0xx年九月二十七日

金融自查報告12

20xx年3月15日，中央電視台曝光了有關商業銀行員工向不法分子出售客户個人金融信息，並導致大量客户總計3000餘萬元存款被盜的事件。這一事件説明，部分銀行業金融機構並未充分重視客户個人金融信息保護工作，沒有認識到保護客户個人金融信息是銀行業金融機構的法定義務，缺乏行之有效的內控制度，也不瞭解違法收集、使用和對外提供客户個人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重後果。為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關事項通知如下：

一、各銀行業金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬户實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發佈)、《中國人民銀行關於銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》(銀髮〔20xx〕17號)等法律、法規、規章和規範性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客户個人金融信息，不得違規對外提供客户個人金融信息。

二、各銀行業金融機構應採取有效措施確保客户個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應完善本機構相關內控制度，強化各部門、崗位和人員在客户個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制;在技術上，應當嚴格權限管理，完善信息安全防範措施，有效降低個人金融信息被盜的風險;在員工教育上，應於近期在全轄範圍內集中開展一次客户個人金融信息保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規範性文件的規定，明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律後果，進一步落實本機構的各項內控制度。

三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時開展對銀行業金融機構客户個人金融信息保護工作的專項檢查。對檢查中發現銀行業金融機構未有效開展相關工作、未履行客户個人金融信息保護義務，侵害客户合法權益的，將根據有關規定嚴肅處理。

請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉發至轄區內各銀行業金融機構。

金融自查報告13

縣聯社稽核監察科：

根據《轉發中國人民銀行關於開展金融統計大檢查的通知》南銀髮［20xx］127號要求，在xx聯社的統一領導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領導小組，由主任xx擔任組長，副主任xx、委派會計xx為副組長，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進行了系統而全面的自查和分析。現將自查情況報告如下：

一、金融統計數據的真實性情況

通過對20xx年以來科目統計數據（包括財務會計報表、信貸台賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。

1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

2、統計數據與原始統計記錄，統計台賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。

二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、及時收集、彙總、編制、管理本社金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯社委派會計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報營業報表、資產負債表、業務狀況表、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至聯社相關科室，各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應的統計操作規程。

2、但由於人員缺乏，一直以來統計崗均由委派會計兼任，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員。

3、我社對統計人員的業務培訓還不到位，對金融統計知識的更新較慢，加之員工由於忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。

（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、儘快建立相應的統計操作規程。建議縣聯社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規範化。

2、加快隊伍建設。建議由縣聯社統一指派和領導，給每個基層信用社配備一名專職的統計人員，定期組織統計人員學習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質，保證基層信用社統計數據的準備性、真實性。

3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。對轉發的人民銀行制定的金融統計制度切實的貫徹執行，確保人人懂統計，實事求數據。

金融自查報告14

根據《中國人民銀行辦公廳關於開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、髮卡業務規範、使用和風險管理、收單業務規範及救濟保護等方面開展了自查。現將自查情況彙報如下：

一、內控制度建設方面

我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監督。在銀行卡業務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。

二、髮卡業務規範情況

在髮卡業務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客户説明銀行卡的使用方法，以顯著的方式説明了收費項目及標準，告知客户安全注意事項和售後服務等與客户有關的內容，確保銀行卡申領為客户本人真實意願。利用聯網核查公民身份信息系統，確保客户提供的證件真實有效。對於個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意願；對於單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，並且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。

三、使用管理情況

客户成功辦理銀行卡後，各網點嚴格的為客户執行保密制度，如客户只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客户信息外漏，在發生或可能發生外漏了，立即採取補救措施。其次，在未得到客户書面申請下，員工不可為客户私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業務。

四、風險管理請況

在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易採取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客户單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客户的利益不受損失。

五、收單業務規範情況

收單業務方面，一方面我單位遵循了“瞭解你的客户”原則，確保特約商户時依法設立，從事合法經營活動的商户。對特約商户實行實名制管理，嚴格審核特約商户的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執行實體特約商户收單業務本地化管理制度，切實的承擔了本地商户拓展與審核、日常管理、風險核查、商户巡檢、檔案管理、外包業務等管理責任。

六、救濟保護情況

我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客户投訴糾紛辦理回覆，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客户解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發生。

金融自查報告15

一、指導思想

為深入貫徹落實金融統計標準化和金融統計標準工作的指導意見，加強我公司貸款標準實施的工作，圍繞金融統計標準化工作，將我公司金融統計標準管理納入內控合規體系和戰略規劃，確立我公司金融統計標準化建設的目標，建立標準化工作管理制度，明確各職能部門的職權和責任，定期對本機構數據標準管理水平進行評估。

我公司成立了金融機構統計標準化工作落實小組，風險管理部門負責金融統計標準落實工作的組織、協調和管理工作，建立機制和流程，協調和督促其他相關業務部門，共同做好標準化落實工作。

二、制定金融統計標準化制度

我公司結合自身情況，在人民銀行標準的基礎上，進一步細化和完善，形成我公司的標準，並作為我公司的強制性標準。

（一）統計標準制度

我公司統計工作嚴格按照人行統計標準，逐步推進信息整合，強化對各類風險的有效監測和評估，提高我公司的經營管理水平。小貸公司貸款的行業分類標準，根據《國民經濟行業分類》標準採用經濟活動的同質性原則劃分國民經濟行業。即每一個行業類別按照同一種經濟活動的性質劃分，而不是依據編制、會計制度或部門管理等劃分。

小貸公司貸款企業劃分標準，根據人民銀行下發的《中小企業劃型標準規定》制定以下要求，並結合我公司實際，認真遵照執行。

中小企業劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標準根據企業從業人員、營業收入、資產總額等指標，結合行業特點制定。

適用的行業包括：農、林、牧、漁業，工業（包括採礦業，製造業，電力、熱力、燃氣及水生產和供應業），建築業，批發業，零售業，交通運輸業（不含鐵路運輸業），倉儲業，郵政業，住宿業，餐飲業，信息傳輸業（包括電信、互聯網和相關服務），軟件和信息技術服務業，房地產開發經營，物業管理，租賃和商務服務業，其他未列明行業（包括科學研究和技術服務業，水利、環境和公共設施管理業，居民服務、修理和其他服務業，社會工作，文化、體育和娛樂業等）。

企業類型的劃分以統計部門的統計數據為依據。

（二）會計制度

我公司建立健全統一法人制度，自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。實行“統一管理、分類授權、集中核算、綜合考評”的財務管理體制。

統一管理：由我公司統一對股東負責，統一制定全行財務制度、財務計劃，統一配置財務資源，統一對外披露財務信息，統一對分支機構和部門下達綜合經營計劃。集中核算：我公司在其財務管理權限內，財務核算實行同城範圍的集中管理，在分行設立財務核算中心，並根據內控管理和業務量需要，配備財務核算人員。在同城對其經營範圍內的經濟活動實行相對單獨核算，客觀反映其財務成果，正確實施財務監督。

綜合考評：我公司以價值提升為中心，對經營管理績效進行全面評價。

我公司財務管理的目標：建立健全激勵約束機制，科學合理配置財務資源，加強財務監督，防範和化解財務風險，實現銀行價值最大化。

本行財務管理的原則：

（一）堅持經濟核算原則，以效益、質量為中心，優化資源配置，兼顧長期戰略目標與中短期目標、全局利益與局部利益，努力增加收入，降低經營成本，穩步推進我公司業務的戰略轉型，促進業務持續健康發展。

（二）堅持科學管理原則。逐步運用管理會計方法，推進以價值提升為核心的財務管理精細化進程，輔助經營決策。

（三）堅持審慎管理原則。真實記錄並全面反映各項財務活動，建立健全財務的內部控制，改善經營管理，提高經濟效益。

（四）堅持依法辦事原則，遵守各項財税法規和財經紀律，按章辦事。

財務管理的基本方法包括規劃、預測、計劃、預算、控制、監督、考核、評價和分析等。我公司推行全面預算管理，以財務核算精細化為基礎，運用平衡記分卡方法確保各項戰略目標的實現。

逐步建立“垂直管理、雙線報告、運行高效、信息透明”的財務主管委派制。通過委派財務主管，協助各分支機構行使各項財務管理職能，健全各項規章制度，提高財務管理專業化水平，充分發揮財務主管在強化財務管理和財務監督中的職能作用。

為有效防範和化解財務風險，應將財務風險防範關口前移，建立健全全方位、多層次的風險控制體系。

（三）授信管理制度

實行“授權管理、審貸分離、分級審批”制度。在辦理授信業務過程中，將調查、審查、審批、經營管理等環節的工作職責分解，分為調查崗、審查人、貸審委、審批人，實現其相互制約和支持。

（四）信息系統標準

我公司建立了一整套信息系統軟件，實現了信息系統標準化，規範化。有效降低統計成本，為各部門數據交換，信息共享創造了條件。為保障貸款標準化奠定了基礎。

我公司為保障貸款安全性建立了個人信貸管理系統，公司信貸管理系統，實現了貸款流程化，標準化。個人信貸管理系統，公司信貸管理系統對數據的控制實現了貸款標準化。

三、具體工作計劃

（一）應用階段。

將我公司現有的統計制度根據人民銀行金融統計標準和我公司實際工作情況不斷修訂完善，將金融統計標準化切實應用到我行工作中去，嚴格執行，合規經營。

（二）明確職責分工。

我公司各相關業務部門具體職責和分工明確，分解落實。

（三）加強學習培訓。

我公司根據人民銀行部署，制定培訓規劃，對統計人員和相關業務崗位人員開展金融統計標準培訓。

（四）穩步貫徹實施。

針對經營管理和數據披露中的缺失信息和標準不一致的地方，按照標準進行補充和整改。

（五）定期進行自查。

負責部門檢查金融統計標準的執行情況，並及時向標準化工作落實小組彙報。為加大保障力度，設立相應工作崗位，配備落實標準所需的人員和設備。