理財經理銷售保險話術

導語：理財經理銷售是什麼?理財經理銷售保險話術有哪些?以下是小編為大家整理的文章，歡迎閲讀!希望對大家有所幫助!

　　1.主動營銷

理財經理：您好!

客　　户：您好!

理財經理：根據您的資產情況，您已經達到了我行的貴賓客户級別。如果您成為我行金葵花客户，可以享受以下全國招行貴賓待遇：免除排隊煩惱;全國機場享受貴賓登機服務;貴賓專享熱線400895555;享受金葵花尊享理財產品;全國異地存款、取款、轉賬、匯款、開具存款證明書免手續費;每月憑金葵花卡在城市高爾夫可免費暢打6次，每次200個球;資產50萬元的達標客户並能享受生日健康體檢一次。

客　　户：那這個卡需要收費嗎?

理財經理：只要您月日均達到50萬元，我們的卡不收費。萬一遇到急事資金轉走了，您也只需要在以後的連續3個月內轉回就行了。我們的卡是連續3個月沒達標才收取150元管理費。

客　　户：那好吧!

理財經理：這張卡片您還可以選擇個性化全球后4位數，您看您自己定個吧!

客　　户：……

理財經理：好的。

　　2.客户刷卡取號，刷卡機排隊號提示可以提升為金卡客户，由大堂助理激發客户需求並引導至低櫃。

理財經理：您好!請坐!

客 户：您好!

理財經理：請問您需要辦理什麼業務呢?

客 户：我今天過來就想轉個賬。

理財經理：轉賬?噢，您是要轉到本行還是其他銀行呢?

客 户：其他銀行。

理財經理：好的。(拿出轉賬匯款憑條，雙手遞送給客户)麻煩您將對方賬號等信息填至這張憑條上。

客 户：好的。

理財經理：您一直沒有辦理卡片升級麼?

客 户：沒有，我不要做升級。

理財經理：為什麼不辦理升級呢?多可惜啊!很多您可以享受的優惠都沒有享受到。

客 户：我不用享受優惠啊!

理財經理：您看，如果您之前就辦理了升級，今天辦理轉賬就可以享受五折了。

客 户：那還是蠻划算啊!

理財經理：是啊!您身份證今天帶了嗎?

客 户：帶了。

理財經理：那我幫您升級吧。

客 户：好的。

　　3.客户來低櫃辦理基金查詢，理財經理趁機推薦網上銀行

理財經理：您好!請坐。

客 户：您好!

理財經理：請問您需要辦理什麼業務呢?

客 户：我之前好像辦了一個基金，我要查一下。

理財經理：好的。您記得當時是投的哪支基金麼?大概是什麼時候辦理的?

客 户：我不知道，挺長時間了。

理財經理：您中間一直都沒有查詢過麼?

客 户：每次到銀行來就查一下，我不知道怎麼查詢。

理財經理：噢!那還挺不方便的。這樣吧!您身份證帶了嗎?我幫您把網上銀行開通，會有一個加密的移動UKEY，這樣您在家裏電腦上就能夠查詢和贖回了，方便很多。

客 户：噢!好的(遞出身份證)。

　　4.客户來低櫃查詢基金，欲辦理基金贖回，理財經理視客户需求情況推薦信用卡。

理財經理：您好!請坐!

客 户：您好!

理財經理：請問您需要辦理什麼業務呢?

客 户：幫我查一下我購買的基金吧!

理財經理：好的。您在我們這兒辦理的這幾支基金表現都還不錯啊!到現在為止的盈利狀況都還挺好的。

客 户：是啊!哎!怎麼辦呢?

理財經理：怎麼了?現在漲得這麼好，收益都不錯啊!

客 户：就是因為不錯，所以我就不想贖回啊!

理財經理：您今天是想辦理贖回麼?

客 户：是啊!其實我是很看好近期行情和這支基金的，但是沒辦法，估計過段時間要把它贖回了。

理財經理：您既然這麼看好這隻基金，為什麼想要贖回呢?是因為有資金流動的需求還是……

客 户：是啊!最近房子裝修，可能會零時週轉一下。想來想去，只能把這支基金贖回了。

理財經理：這樣吧!我建議您申請一張信用卡。您是我們行的貴賓客户，信用卡的審批應該是沒有什麼問題的。這樣的話，您的房屋裝修資金完全可以用信用卡刷卡消費，可以享受最長50天的免息期，到期還上就可以了，完全可以滿足您資金流動性的要求。

客 户：真的嗎?我就是要臨時週轉一下。那這樣子，我就不用愁着把基金贖回了。

理財經理：當然。這樣的話，就不會對您的投資造成什麼壓力了。您填寫一下我們信用卡的表格吧，大概審批時間是14～20個工作日。

　　5.客户來辦理短期理財產品，理財經理根據客户情況推薦三維理財。

理財經理：您好!請坐!

客 户：您好!

理財經理：請問您需要辦理什麼業務呢?

客 户：幫我轉一個歲月流金吧!我上次辦理的已經到賬了。

理財經理：好的。請輸入密碼。陳姐，您的資金流動性非常大麼?

客 户：是的。其實我知道現在股票、基金收益還不錯，但是我又不敢買，結果，越不買越漲。買呢，又怕虧。放活期吧，更划不來。所以我每個月都轉這個短期產品。

理財經理：您有沒有考慮過，其實您單純地把所有資金都轉短期理財，收益其實並不划算。

客 户：你這麼一説，其實也是。

理財經理：您這樣的資產配置是不科學的。其實，每個人都應該明白自己的'風險承受能力和自己的期望值，然後再科學地分配資產，不能把所有的資金都放在一個高風險的投資產品上。您因為懼怕風險，就不做投資，而是把所有的資金都放入短期低收益的產品，這樣是不科學的，不能恐懼風險就不做任何風險投資。我們就是要幫助您管理風險，控制風險。

客 户：説得有點道理。

理財經理：我幫您做一個風險評估和理財搭配吧!

客 户：好啊!

理財經理：這是我們銀行最新推出的三維理財，就是幫助您更好地理解自己，更科學地配置資產。我們三維理財總共有三個步驟，就是定、分、選。您先填寫一下風險評估表吧!

客 户：好的。

理財經理：從您填寫的問卷看出，您的風險偏好是屬於平衡穩健型。根據您的風險偏好，我們建議您搭配穩定收益類產品60%，高風險類產品40%。這是我們給您量身搭配的產品清單，是比較適合您的，也是比較科學的。您可以參考一下。

客 户：這樣的理財方式的確不錯，不管是中期投資還是靈活度，你們都有幫我考慮到。我非常滿意，就按你們建議的辦吧!