證券合規培訓心得範文

篇一：

根據甘肅分公司【20xx】063號公告精神，甘肅分公司組織全體員工進行《證券從業人員行為守則》及《證券從業人員執業行為準則》學習的通知要求，本人對照上述兩項規則及公司內部下發的《國泰君安證券從業人員執業行為準則》和《國泰君安證券員工證券從業資格管理暫行辦法》共四項文件進行了認真的學習，使我進一步地認識到了證券從業人員合規合法開展業務的重要性，學習總結如下：

從基本準則、禁止行為以及監督和懲戒幾個方面展開詳細的説明。作為一名從業人員，需要我們針對自身的實際情況認真審視自己的行為是否合規，在日常業務工作中，要不斷提高對自己的要求，不斷提高自身的職業素養以及執業能力和專業水平，在工作過程中處客户利益、公司利益與自身利益之間的關係。以行業的規範準則時刻督促自己，通過對個人素質的提升，提高對客户的服務水平。

作為證券公司的一員，我們有責任維護證券市場的規範發展，維護正常的市場秩序，證券從業人員執業行為準則雖然是從各個不同的角度對從業人員提出了要求，但歸根結底，主要強調的就是合規，合規發展，合規經營，合規才能有未來，具體到細節上，提出了“十六字”的執業操守以及“八要十不準”的行為準則。對於“十六字”的執業操守：“遵紀守法”是從大的方面要求我們每一個人，只有在合法的前提下才能談及合規發展；“勤勉盡責”、“廉潔自律”以及“文明服務”是具體到我們每一個人自身的細節，對我們平時的工作提出

了一個新的要求；我們所做的服務不僅僅要合法合規而且要文明，對於客户的合理要求要樹立“客户至上”的職業道德風尚，對於客户的不合理要求，要勇於拒絕，要不卑不亢。簡簡單單的十六字對我們的要求寫的詳詳細細，簡單明瞭。由此，延伸出來的八要十不準，我們就很容易理解並且能及時做到消化和掌握。

證券從業人員在執業過程中應當維護客户和其他相關的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業聲譽。客户是我們的衣食父母，應依照相應的業務規範和執業標準為客户提供專業服務，對客户進行證券投資相關教育，正確向客户提示投資風險。

此次學習，使我更加認識到，作為一名證券從業人員，不僅要具備專業的業務知識、優良的業務素質，還要具備良好的職業道德和自律意識，才能確保投資者的合法權益。只有增強了從業人員合規執業的意識，才能提升客户服務水平和營造良好的行業風氣，從根本上維護證券行業的商業信譽，促進證券市場的穩健發展。

篇二：

制度評審

評審內容：制度名稱、制定依據、與現有制度的銜接情況、可執行度

創新業務

--中國證監會機構監管部，20xx年10月27日，《證券公司業務（產品）創新工作指引（試行）》

開展應遵循的原則：

1）合法合規

創新方案應當取得監管部門的認可，不存在與現行法律相牴觸或以創新名義逃避監管、進行惡性競爭的情形

2）市場有需求

創新應當以客户為導向，充分了解客户需求

3）公司有能力

創新應當充分考慮自身實際情況，資本實力、經營能力、專業水平、風險管理能力、合規管理、團隊建設、技術條件滿足創新的需要

4）內控有配套

創新應當有切實可行的創新方案，業務規則、流程、內部控制和合規管理制度務實、合理

5）風險可控制

在創新業務開展前，應當對風險進行充分論證，採取切實有效的措施，防範和控制創新過程中可能出現的重大風險

6）客户權益有保護

創新應當加強客户適當性管理，選擇有風險認知和承擔能力的客户，對客户進行充分的風險揭示和信息披露

7）外部監管有保障

開展創新應當與監管部門保持暢通有效的溝通，及時主動處理並報告出現的新情況、新問題，積極配合監管部門做好監測、評估工作

建立健全內部管理制度，確保風險可測、可控、可承受：

1）明確創新業務（產品）的目標客户，充分了解客户的風險偏好和風險識別、承受能力，為客户提供與其真實需求和風險承受能力相適應的產品和服務；切實維護客户資產安全；認真做好投資者教育工作，向客户充分揭示與創新產品有關的權利、義務和風險，及時、準確地進行信息披露；建立有效的創新業務投訴處理機制，及時高效地解決客户投訴事項，定期彙總分析客户投訴情況並向監管部門報告。

2）建立健全完備的業務（產品）創新管理制度，明確創新在立項、設計、論證、決策、實施、監督等各個環節的業務流程，明確各部門在創新中的職責分工，形成前、中、後台的協調配合和分離制衡機制。

3）將創新納入整體風險控制體系，建立風險監控和預警機制，制定應急處理預案，對創新風險做到準確識別、實時監測，創新業務（產品）的風險敞口應當始終控制在證券公司淨資本和流動性水平可承受的範圍之內。

4）建立健全有效的合規管理制度，做到創新過程全覆蓋。創新方案形成過程中，應當對各個環節的合規性予以評估和審查；向監管部門報送的創新方案應當由合規總監簽字；創新業務啟動後，應當加強日常運營的合規管理。

5）建立健全並有效實施信息隔離牆制度，防範創新業務（產品）與其他業務之間的利益衝突。

6）其他相關內部管理制度

篇三：

西南證券財富管理高級培訓班培訓心得

8月18日至8月29日，在公司的統一組織下，我們接受了穆迪分析培訓機構為期兩週的培訓。本次培訓由四位在加拿大和美國華爾街的從業人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實踐、高淨值客户的資產配置、對衝基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產品設計等範圍。總體上講，本次培訓一方面讓我們瞭解了北美金融市場運作模式的發展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產品設計領域講解了金融衍生品從設計到推廣，進一步到通過產品對客户進行資產配置。通過這些知識結合國內金融市場的實際情況，非常有利於當前我司內部綜合業務平台的建設。

一、財富管理（第1-2天）

財富管理部分主要針對各證券營業部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業、共同基金的背景和運作模式，轉化到具體開展財富管理業務的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經紀業務從單一通道業務向財富管理轉型的方法。

通過老師的介紹，北美成熟市場的經紀業務是經歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務券商轉型之路的發展。而目前國內情況是，證券經紀業務的收入絕大部分來源於佣金收入，服務收費幾乎為零。自去年底證監會放寬設立營業部資格以來，“佣金戰”愈演愈烈，競爭直接導致了國內券商經紀佣金率的不斷下滑，不少中小券商的佣金率已經下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統粗放型盈利模式已經面臨新挑戰，未來盈利增長點必然是在產品研發、定向投資和財富管理方面。

隨着國內高淨值客户羣體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內證券公司也應該像北美市場一樣，大力開展財富管理業務，為高淨值客户及其家庭提供一攬子的財富管理規劃。因此，我公司應該在機制保障、產品創新、人才培養及系統建設等方面進行嘗試和努力。

結合我司的情況來講，近年來隨着國內券商行業大勢所趨，我司通過整合內

部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業務有機地融合在一起，並在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業務轉型是具有戰略意義的一步，標誌着西南證券開始由通道服務向增值服務轉型。同時，為對接高淨值客户羣體，我司的各營業部、財富管理中心，定位應該是為高淨值客户提供上市融資、財務顧問、投資管理等專業服務。同時，應在營業部構建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客户資源，維持客户關係。

二、高淨值客户的資產配置、對衝基金和大宗商品投資（第3-5天）

該部分老師首先講解了北美市場針對高淨值客户資產配置方案和策略，包括介紹各主要資產類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經典的資產配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命週期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰術性、動態等資產配置策略，為各類假想的高淨值客户量身定製資產配置方案。另外，老師還從宏觀經濟方面解釋了在不同經濟週期的狀況下的資產配置調整策略，結合摩根士丹利的現實案例，詳細闡述了現實生活中資產配置模式。

將該部分內容結合國內市場來看，在進行機構投資策略制訂時，首先要給資產組合設定一個長期的目標，並考慮中國高淨值客户的實際情況，結合國內市場特點，並放眼全球市場；同時，期權即將推出的大環境下，應當如何將這類創新產品體現在投資組合中，從而達到對衝風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。

結合目前國內實際情況來看，隨着資本全球化時代的到來，國內高淨值人羣跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關案例，針對高淨值人羣進行跨境多元化配置。國內這類高淨值客户主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨着境內外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步瞭解，受到境外市場多樣化的投資產品和投資區域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由於世界不同區域經濟和主要投資市場間存在着此消彼長的關係，因此希望通過跨區域的多元化配置，達到一定分散、對衝風險的目的。第三，出於子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產配置成為必然需求。我們小組也做了相關案例，針對高淨值人羣進行跨境多元化配置。

之後老師講解了北美市場對衝基金的不同投資策略，包括對衝基金的`發展簡史、種類、特性以及隨着監管環境變化時對衝基金的不同策略調整。而對衝基金是孕育在北美高度成熟的市場環境下，產品種類等極為豐富，結合國內不成熟的市場來看，目前主要是股票對衝和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由於賣空成本高、交易成本高以及T+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。

大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對衝風險。

三、全球資本市場及創新產品、資產證券化實務及期權策略（第6-10天）

該部分包括了全球資本市場的主要產品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結構型理財品的設計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客户經理了解客户具體需求，結合市場現狀交給產品設計部門針對客户進行產品設計，考慮結構、成本、利潤等多方面因素，為客户量身定製產品，而中後台的風控部門與此同時對每個環節進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結構型票據掛鈎於巴西境內利率，為日本國內的退休客户提供投資巴西的渠道。

另外老師詳細介紹了結構型創新產品的設計理念，如何利用創新的結構型產品為客户解決理財融資。利用結構型產品可以設計成千上萬的不同的創新品，滿足不同客户的需求。這些產品是基於股票、期權、遠期、波動率等因素，通過設計數學模型運算，根據投資目標的不同組合投資。

此後老師講解了資產證券化的原理和案例分析，就資產證券化產品創新模式，實務操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。

四、總結

1、北美財富管理的優勢和借鑑意義

北美私人客户業務服務的客户範圍廣泛，涵蓋客户所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產生現金流和保留遺產等，業務內容目前覆蓋全部領域，從交易執

行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據市場機會以多種方式建立和經營的多種業務模式並存並有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務350-500名客户，服務對象是一般普通客户，一個財富顧問服務50-150名客户，關注的是個人高淨值客户。財富顧問注重客户長期資產管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務質量由客户評定，都要經常與客户溝通，工作內容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費是基於所管理的資產規模，一般按照資產規模的1%-2.5%收費。全面服務型業務的大發展，成就了財富管理業務在北美證券行業中的地位。

儘管中加證券市場存在着諸多差異，我們認為：發展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發展雖説歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經濟體中發展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內，走過老牌發達國家證券市場所經歷的過程。階段不會減少，經歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。

2、公司當前存在的問題及建議

目前西南證券的財富管理中心更相當於“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據客户資產規模和風險承受度推銷各類理財產品上。我司給客户提供的理財產品除了固定收益產品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由於直投、創新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長週期的VC風險投資、PE股權投資，以及Pre-IPO、企業併購等投融資服務，將來隨着期權的推出，還可提供對衝基金、債券套利、期貨套利等複雜的結構配置產品。

在服務模式上，我們可以借鑑私人銀行的“1+1+N”的模式，即“財富顧問+屬地客户經理+後台支援團隊”的模式。後台支援團隊包括總行服務團隊以及證券、基金、信託、保險、法律、税務等第三方公司。這樣既保證了貼身服務，也可以彌補客户經理一人力量的不足，為客户提供更加專業的服務。事實上我們的營業部一線投顧人員就相當於私人銀行的客户經理，而其他部門如前台的量化投資、直投、創新，中後台的研發、合規、風控等部門，這樣可為同一業務提供更加專業化、精細化的服務，而這正是西南證券未來長期發展的目標。