證券合規工作計劃範文

　　證券合規工作計劃範文一

合規管理部：

根據《XXXXXXXXX》相關要求，現將分公司2013年一季度合規工作情況報告如下：

一、分公司合規管理和風險控制總體情況

在公司總裁室的正確領導下，分公司堅持業務發展與合規管理並重，自覺踐行依法合規理念，傳統通道業務平穩有序，創新業務蓬勃開展，內控合規管理工作持續推進，未出現重大違規事件，員工自覺合規意識持續增強。

在反洗錢工作方面分公司進一步健全組織領導，強化監測分析，努力提高洗錢風險防控能力的及時性和有效性，不斷加強反洗錢人員隊伍建設，及時向XX人行報送非現場監管信息，規範客户身份識別及資料保存工作，努力提高大額及可疑交易的主動監測分析力度，提高可疑交易報告質量，得到人行高度評價，分公司還被XX人行授予“****年度反洗錢工作先進集體”。

二、合規專員履行職責情況

作為分公司合規負責人，我不斷加強公司各項新制度和規定的學習，認真參加公司組織的創新業務培訓，不斷提升業務水平和合規管理水平，實際工作中較好的實現了以理論指導實踐、以實踐強化理論的良性循環。在合規管理上，我積極配合分公司經紀業務管理部做好日常業務的監督檢查和諮詢工作，發現問題及時做好記錄，積極查找分析問題出現的原因，督促有關人員進行整改。在條線管理方面我能正確處理業務發展和風險防控的關係，實現合規管理的有效性和適用性。

三、發現風險和整改情況

一季度以來，為充分做好迎檢相關工作，分公司要求區內營業部嚴格按照公司關於做好迎檢準備工作相關規定積極行動，進一步梳理細化各項制度和業務流程，仔細核對櫃枱業務系統中客户電子信息和書面存檔資料是否存在不一致的情況，認真核查客户書面檔案信息的真實性和完整性，特別對於在業務開展過程中是否嚴格按照公司制度規定執行進行了專門檢查。公司在彙總各營業部上報的自查結果後，近期又下發了關於自查結果的通報，要求營業部再就通報內的所有問題進行清查，為此分公司已擬定了在後期對區內營業部再進行全面檢查的工作計劃，確保整改工作落實到位。在對區內營業部全面檢查完成後，分公司將再就相關情況進行專項報告。

四、從業人員執業行為的合規情況

一季度以來，分公司未發現存在證券從業人員違規的情況。分公司始終重視加強內控合規管理，致力於建立內控合規管理的長效機制。一是着力意識教育，充分利用公司創新業務培訓的機會積極開展合規業務培訓，提高廣大員工依法合規的自覺性；二是持續推進制度梳理工作，重點加強業務管理、責任追究、合規風控、反洗錢等方面的制度建設，努力做到“有法可依”。

五、加強合規管理工作的建議

（一）隨着證券行業不斷創新發展，今後分支機構工作內容將大幅增加，合規管理部是否可考慮將現行合規工作季度文字報告改為報表形式，營業部只需按照報表內容填寫相關內容即可，做到有的放矢。這樣既可以減輕營業部寫作負擔，又可以隨時根據監管要求增減合規報表內容，確保總體控制符合要求。

（二）根據監管部門現行規定，從事合規風控工作的人員不能從事營銷客服工作，這樣的後台工作性質勢必對職級產生影響，且根據目前瞭解的實際情況，營業部合規風控員職級都不算高，而合規風控員作為重要崗位又不可或缺，從工作內容的重要性和薪酬相匹配的角度出發，建議合規管理部考慮提高合規風控員的職級標準或者待遇，確保合規風控工作穩定開展。

以上報告，不當之處，請批評指正。

　　證券合規工作計劃範文二

第一部分 2018年度總體目標

****年我營業部的重點工作方向圍繞這三項工作重點，我營業部將狠抓業務合規工作，控制業務風險，提高業務服務質量，加強理財人員的業務培訓，提高人員業務素質，做好投顧和客服的轉型工作，打造營業部的.專屬理財服務品牌。此外做好IB業務和融資融券業務上線的準備工作和培訓工作。加強費用支出管理，加強各部門業務創新力度和執行力。大力推廣新業務，為公司增加新的利潤點盡心盡力。

融資融券業務轉常規在即，現融資融券業務正處於全網測試階段，待公司取得融資融券資格後，營業部努力爭取獲得公司首批開展融資融券業務資格，我們將根據公司融資融券業務籌備、開展的工作安排，積極準備工作以保證業務的順利推廣。

第二部分 2018年度具體經營指標

一、 理財方面：

依照今年我營業部的新增資產XXX萬，將明年的目標增加XX個百分點， 為XXX萬。新增客户數2000户，淨利潤達到1000萬。在不損失客户的前提下，儘量維持當前的佣金水平，減少佣金的進一步下滑。充分利用投顧業務的開展提升市場佔有率，加強客户服務工作，降低客户流失率，做好融資融券業務的準備工作，充分利用融資融券業務的槓桿作用，有效放大市場佔有率。

二、 基金銷售方面：

根據本營業部實際情況，***年我營業部實際完成基金及理財產品共計1200萬， ****年我營業部將計劃增加20個百分點，為1500萬。其中計劃銷售本公司產品1000萬，重點基金500萬。

三、 IB業務方面：

****年末期貨資產預計同比***年增長20%，資產達到216萬元；收入預計同比***年增長12%，收入達到6.8萬元；如果營業部能在一季度取得IB業務資格，則期貨資產力爭同比***年增長30%，資產力爭達到235萬元；收入預計同比***年增長15%，收入力爭達到7.1萬元。

四、 融資融券方面：

營業部取得融資融券業務資格後，將按照現有符合開户資格的客户（約380户）的一定比例，根據市場行情，每月開發5-15户，並跟蹤服務。計劃客户開發，與投顧業務開展同步進行。

第三部分 2018年度工作措施

一、重點工作方面

（一）業務中心

1.反洗錢業務培訓：

反洗錢工作是近兩年金融機構一項新的重要任務，人民銀行對反洗錢制度落實的要求進一步提高，且各地反洗錢要求各有不同，在營業部落實反洗錢具體工作中還需結合當地實際情況，做好當地人民銀行的溝通工作。

2.身份信息確認及風險等級劃分：

根據反洗錢制度的要求，在櫃枱開户崗處備有反洗錢和反恐融資人員名單，認真嚴謹做好身份證識別工作，開户人員認真把好審核關，新開資金賬户個人投資者均通過公安系統查詢校驗無誤後方予以開户，機構户必須提供最近一年年檢的證明文件方予以開户；認真做好每週的身份信息核查工作，每一位客户的身份信息異常均到做到與投資者取得聯繫，保證溝通順暢，如發現確有異常情況，務必採取必要的限制乃至銷户措施。在現有模板中設置反洗錢風險等級，默認客户為反洗錢中風險，由理財部門於每年1月1日和7月1日對所有反洗錢重點關注的客户進行回訪，業務中心將根據理財回訪結果及時進行風險等級調整。每月末根據當月新開户情況排查聯繫地址或電話號碼相同的客户名單，通過OA內部流程提交營業部合規回訪人員進行回訪，瞭解其帳户實際控制人和受益人，並根據實際情況調整其風險等級。

3.可疑交易：

業務中心員工在日常業務過程中要重點關注身份存疑、開户後短時間內銷户、資金量較大又主動上門的客户，在業務辦理過程中業務中心經理每日通過內控平台排查，認真做好反洗錢可疑交易監控工作，對於在平台中出現的可疑交易客户必須與在排查日上午與客户取得聯繫，瞭解賬户實際操作情況和意圖，對每一筆可疑交易均要做到具體問題具體分析。在人工排查過程中發現的大額交易和可疑交易情況，可與理財部門通過分析交易頻率，資金進出情況，行情動向或與客户電話溝通等方式進行排查，真正將此項工作落實到位；對於大額轉移資金及轉户可疑的客户及時與理財部門溝通，進行人為排查，確認為可疑大額交易的及時上報，切實履行反洗錢的監控工作。

4.反洗錢宣傳：

營業部在****年將協助合規專員進一步做好反洗錢宣傳工作，通過在大廳內循環播放反洗錢宣傳光盤，懸掛反洗錢宣傳橫幅，設立反洗錢專欄，發送反洗錢宣傳短線，營業部行情客户端、街頭宣傳、製作反洗錢宣傳材料等方式，在月反洗錢宣傳月，組織員工及投資宣傳培訓，在現場客户羣體中進行反洗錢培訓，並對非現場客户採用短信形式進行反洗錢宣傳；在營業部信息欄裏開闢反洗錢專欄，張貼《反洗錢知識問答》和《反洗錢舉報途徑》，在諮詢台處擺放《反洗錢資料彙編》、供客户查閲，由大堂經理負責保管並解答客户的相關提問。

5.單客户多銀行業務的反洗錢教育及監控：

公司於***年10月份正式開通了三方存管單客户多銀行業務，該業務在為客户提供了轉款便利的同時也增加了洗錢風險，業務中心員工將根據公司下發的《第三方存管單客户多銀行服務業務操作指南（試行）》要求，對擬開通該項業務的客户進行業務培訓和反洗錢教育，明確開通該業務的限制及風險，對於異常交易平台中出現限制閥值的客户嚴格遵照限制該業務並做好解釋及教育工作，在限制期過後視客户認知情況酌情開通。

（二）理財中心

1.深化培訓工作，不斷提升理財實力。

通過到先進營業部學習、專業機構培訓及內部日常培訓考試多種培訓方式，進一步加大全體員工培訓的強度與深度。組織高頻度的考試與實踐活動，在目前條件下進一步提升單個員工的綜合素質及專業能力，通過獎勵等措施，激勵營銷員考取投資諮詢資格，建設具備綜合理財能力的營銷團隊，具備專業投資諮詢及服務於核心客户的高端綜合理財能力的理財團隊。計劃每週二為日常培訓，每週根據營業部工作情況至少安排一次專題培訓及考試的頻率，加強員工業務學習。

2.客服、投顧業務方面，行業內各營業部都面臨由通道服務向財富管理服務的轉型，而高端投資顧問人才與龐大的客户羣體比例嚴重不足，所以我部在理財人員均一人兼多崗、跨部門兼職的現狀下，****年將盡量調配員工崗位側重點，加大理財人員培訓力度和投資研究自我提升空間。

3.融資融券業務方面

融資融券業務常規化預計在****年一季度，因此明年將在以下幾個方面做好準備工作。

（1）確定目標客户。通過crm篩選，將開户3—6個月，把客户資產規模拓寬到30萬以上，通過電話進行需求回訪，瞭解客户對於融資融券的認知程度，並根據電話回訪確認客户對融資融券是否有意向，組織兩次針對目標客户以及潛力客户的現場培訓，如果客户有需求，可以進行一對一的講解，並可以通過QQ、郵件、短信等方式為客户普及融資融券相關知識，此工作計劃在****年3月31日前完成。

（2）組織營業部全體員工學習融資融券業務知識，由於融資融券業務****年1季度可能轉常規，所以要加快營業部全體員工對融資融券業務的熟悉，計劃在****年3月31日前對營業部全體員工進行2-3次培訓。