公司未來三年工作規劃彙報

面對當前激勵競爭的市場環境，特別是在城區近幾年同業主要競爭對手發展迅猛，保費規模和營銷人力不斷攀升，相反，公司保費和人力都有下滑趨勢，我司首先要思考的是如何保生存，其次才是求發展，形勢迫人，不容樂觀。我們必須瞭解行業的發展軌跡及未來走勢。看清競爭對手發展態勢，參照自身優劣對比，找出自身的短板。我們不能只埋頭拉車，還得抬頭看路。因此，現擬定公司三年（2014 - 2017年）工作規劃彙報如下：

　　一、指導思想及總體要求

1、保生存求發展，建隊伍重效益；

2、看對手找差距，夯基礎重管理；

3、建隊伍促業務，敢創新勇實踐；

4、重培訓強技能，樹典型找信心；

5、抓服務拓市場，盯目標強追蹤；

6、學制度懂規矩，建文化樹新風。

　　二、三年目標規劃

1、各渠道在全市年預算指標數綜合完成率升位目標：力爭每年上升1-2名，通過三年的努力，希望有兩個渠道能進入全市第二梯隊的公司；

2、員工及營銷員收入目標：根據上一年度每個人的總收入分析，輔導大家設定當年增收目標，從而倒算出每個人的得分和各項業務奮鬥的目標，特別要單列個險營銷主管通過基本法及品質考核獲得的管理類收入目標；

3、營銷人力發展目標：

①個險每年在冊累計人力：2014年末力爭達200人，2015年末力爭維持在260人，2016年末力爭突破300人。

②團險專兼職隊伍建設：2014年末力爭達專職4人兼職5人，2015年末力爭維持在專職6人兼職10人，2016年末力爭突破專職8人兼職15人。

③銀保客户經理與理財經理隊伍建設：2014年力爭達客户經理4人理財經理5人，2015年末力爭維持在客户經理5人理財經理8人，2016年末力爭突破客户經理6人理財經理12人。

4、各渠道業務目標：

根據上級公司下達的年度預算數結果與公司升位目標規劃要求下，全力達成，總體要求在2017年的基礎上穩中有升，特別加強個險的10年期和團險業務有大的突破。

　　三、目標與現實的差距

要達成三年目標規劃，必須認真分析公司的現狀，首先抓住主要問題和矛盾，一一疊加使目標達成的階梯。

公司目前存在的主要問題如下：

1、公司新單業務總規模小，創費率和效益差，多年費用超支，戰略發展資源匹配不足；

2、個險營銷人力嚴重不足，平均年齡偏高，人員老化，男女比例極大失衡，營銷大主管的平均年齡大52歲（都為女性），居全市第一！營銷隊伍中缺乏活力與事業激情，在職涯規劃上難以找到新的激勵點；

3、個險出勤率、月均增員率、月均主險舉績率、十年期保費等指標不高；

4、銀保、團險人力不足，公司投錢養隊伍，專業技能、政策法規培訓不到位，業務人員開拓業務能力差；

5、由於學平險保費流失，航意險移交，銀保產品競爭力不足，建信人壽開業等因素，使得銀保、團險業務市場丟失大，產生較大保費缺口。

總之，像這樣的困難户公司往往存在的問題和矛盾都很多，營銷人力少，保費做大，總體創費差，固定經營成本高，費用超支發展投入少，員工收入不高，凝聚力不強，預算數難達成，信心不斷丟失等問題和矛盾的存在公司惡性循環，歸根到底還是要抓營銷隊伍建設和業務渠道的開拓和維護。

　四、具體舉措

（一）夯基礎，重管理：

1、嚴格考勤制度，提升出勤率:

①請假權限統一上收到經理室，減少主管人性化尺度過大，彈性處理太多，講公平、樹正氣；

②借全省考勤機統一上線之機，取消原有的“特例人員”和公休假； ③加強營銷員考勤高的監督，嚴防漏統少統和錯算，樹立制度的公平性和嚴肅性，減少營銷員負面情緒的產生；

④重視每天出勤情況，不能視而不見，習以為常，各級管理者每天一看一問，個險部每週一統一核一通報；

⑤提升晨會質量，嚴格會中二次考勤及紀律管理，實行會場紀律委員輪值制度；

⑥每月評選一次“最佳出勤獎”，職場、小組及個人各評一個，重精神輕物質進行表彰。

2、注重會議經營，提升會議質量：

①制定出每年的制式化和非制式化會議內容、正確時間、地點及組織形式； ②每年制式化會議內容主要包括：晨會、幹早、舉績幫護會、月度收入分析會、主管周總結例會、組訓部日清日結會、周增員面談會、組織發展論談會、

司務會及公司年度總結表彰會等；

③要求不開無準備的會，追求務實高效，注意把握好開會的原則——會而議，議而決，決而行，行而結。

3、建立健全的制度，學制度用制度：

①建立健全支公司內外勤各項規章制度，明確績效考核辦法和榮譽體系，用制度管人，用真情帶人；

②要求制度、工作職責及“崗位工作説明書”上牆，做到學制度、懂制度、守制度、用制度，堅持依法合規經營，大力推廣個險基本法學習，長期堅持對主管基本法管理類收入一對一個性化輔導，基本法中有“黃金”，追求基本法利益的最大化，逐步提升主管自主經營意識和職涯規劃；

③建立支公司培訓制度和培訓體系，大力選培兼講老師，並結合走出去請進來的形式做好個、團、中營銷人員的銷售技能，專業知識等方面的培訓工作，特別抓好新人與市培訓中心之間銜接教育培訓工作。

（二）加速營銷隊伍建設，提升規模保費增漲：

“有樹就有鳥棲，有人就有業績”，這是壽險營銷界一句至理名言。不能年年為了業務而做業務，一味靠費用推動型剛性拉動業務，不真心重視增員隊伍建設、客户服務和市場培育，是很難做到持續經營和保費持續增漲。現就隊伍建設和業務發展擬定如下幾條主要思路：

1、增員及隊伍建設的幾點舉措：

①支公司配齊配強人力發展崗兼培訓工作人員，逐步從組訓部奮力出來成立“人力拓展〃培訓部”，直屬經理室管理，加大人力物力的.投入，規劃落實隊伍的重建；

②成立新人獨立職場，由個險部統一管理，實行新老團隊隔離式管理，直

到新人晉升為組經理後整個小組再回到老團隊；

③成立“新兵營”、“金種子培訓班”，抓好初級主管訓練營，用好“組養計劃”，公司不斷有意識地培養出更多的新主管，樹立增員典型人和事；

④在增員渠道上不斷突破：除了“1+1”式，推好增員與業務近社區，做好與社區就業辦搞聯合培訓班，加強與小區物管的溝通與合作；

⑤對創説會的形式上要力求創新：新老“1+1”聯誼活動，與大學就業部聯辦“創業之路”專題講座，家庭聚餐懇談會，慶生表彰式創説會等；

⑥建立社區、人才市場、網絡及大專院校等“增員聯繫”管理辦法。實現長期分市場分渠道組織增員工作；

⑦成立本地中專、大學生創業組合夕陽紅團隊，根據人羣同性質特點分類個性化管理，做好市場細分和業務拓展；

⑧做好增員目標管理：根據三年作結規劃目標人數，細分時間達成進度表上牆，一週一追蹤，一月一總結，一季一表彰；

⑨通過每月的“月度收入分析”例會，複習品質考核管理辦法和通報結果，分級指導填寫下月工作計劃及明確重點指標的達成，會後人力發展剛與專人建台賬，做好數據追蹤，輔導主管追求基本法的利益最大化。

2、業務發展的主要思路：

①緊跟上級公司業務發展節奏，踩好保費上規模和結構調整的時間點，儘可能拿到上級公司的獎勵資源；

②將業務推動型逐步過濾到制度管理型，儘量用好總、省、市各項業務推動政策，同時結合基本法和培訓中心新人政策，分層級做好總收入利益演示表，明確每位夥伴必成目標和奮鬥目標。