基金法律法規的練習題

1、以下不屬於證券投資基金特點的是( )。

A.集合投資、專業管理

B.組合投資、分散風險

C.投入較少、回報較高

D.獨立託管、保障安全

【答案】C

【解析】證券投資基金的特點包括：(1)集合理財、專業管理。(2)組合投資、分散風險。(3)利益共享、風險共擔。(4)嚴格監管、信息透明。(5)獨立託管、保障安全。

2、以下關於證券投資基金運作關係的説法中，錯誤的是( )。

A.基金投資者、基金管理人與基金託管人是基金的當事人

B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場

C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

D.基金託管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

【答案】D

【解析】D項是基金管理人最主要的職責。

3、公司型基金以( )的.投資公司為代表。

A.美國

B.英國

C.中國

D.西歐

【答案】A

【解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

4、開放式基金( )公佈基金單位資產淨值。

A.每年

B.每季度

C.每週

D.每日

【答案】D

【解析】開放式基金每日公佈基金單位資產淨值，每季度公佈資產組合，每6個月公佈變更的招募説明書。

5、下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )。

I.開放式基金規模固定，封閉式基金規模不固定

Ⅱ.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通

Ⅲ.開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產

Ⅳ.封閉式基金全部資金可進行長期投資

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B