投資理財工作總結[經典]

總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統的總結的書面材料，它能夠給人努力工作的動力，因此我們要做好歸納，寫好總結。但是總結有什麼要求呢？以下是小編整理的投資理財工作總結，僅供參考，歡迎大家閲讀。

投資理財工作總結1

今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位 上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照 支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和 同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具 體情況總結如下

一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要愛這份工作” 。從事理財經理 工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作， 在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感 和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行 好每一個工作流程， 牢記好每一個規範用語， 深入挖掘客户， 理解客户需求，為每一位客户認真登記工作日誌，細心做好 拜訪記錄，及時記載客户意見和建議，以此不斷豐富自我， 提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識， 制定專業化的理財方案，為客户提供全面化、個性化服務。

二、學習專業知識，進一步提高專業水平 作為基層服務人員，我們直接面對客户，我們的專業技 能和知識水平直接關係到客户的滿意度，理論知識的學習不 僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除 了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持 個人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視 學習，並能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領 導和同事請教， 在實踐中摸索、 總結， 進一步熟悉工作流程， 不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規範服務用語，進一步提高服務水平 我深刻的理解到自己的一言一語代表着郵儲銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規範自己， 認真遵守規範化服務要求， 堅持微笑服務， 做到 “來有迎聲， 問有答聲，去有送聲” ，為客户營造親切和諧的服務氛圍。

正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的 服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕鬆，用詞規範， 為客户提高規範、優質的理財服務。

四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率 作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟 悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方 面，要明白客户要什麼，明白了客户的需求，才能去創造條 件滿足。在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的.愛好， 興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決 的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握 產品特點， 精心為客户制定個性化、 專業化的財務規劃方案， 堅持由以產品為中心向以客户需求為中心的轉變，始終把客 户的事情當自己的事來辦，想客户之所想，及客户之所及， 做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客户的信賴和 支持。截至今年 6 月底，維護優質客户共 保險 萬、 。

在今後的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教 訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真 情打動客户，用熱情感染客户，用友情聯繫客户，積極化解 客户的埋怨，取得客户的信任，與客户建立深厚感情，為客 户提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社 會形象，促進支行持續、健康、快速發展。

投資理財工作總結2

一、思想方面

以前，對投資總是很有畏懼，覺得那不是我所能做得了的。看到很多投資者都鎩羽而歸，實在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關“你不理財，財不理你”之類的文章，思想也逐步解放了。最初先決定進入基金市場，幾個月後終於進入股票市場。這在思想是極大的進步。

二、環境方面

今年一開始投資，就遇到了中國和世界多年不遇的事，這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。

一是雪災。南方城市遇到了百年不遇的雪災，不應該下雪的地方都下了雪，給生產和生活帶來極大的損失。

二是汶川地震。本次地震達到了8級，造成的損失超過了唐山大地震，更重要的是，唐山大地震時，中國還沒有股市。

三是經濟危機。上次同等規模的經濟危機出現在1929年，本次的危機比上次完全不相上下。這次危機使世界經濟陷入衰退，使中國的經濟出現下滑，儘管中國政府一直在擔心經濟過熱，不斷地加緊貨幣政策，不斷提高存款準備金率，不斷給經濟脱衣服，來抗衡可能出現的過熱，但中國經濟還是出現了相反的結果，那就是不是過熱，而有可能過冷，現在政府又不斷給經濟蓋被子，希望它不要着涼。

想一想，百年不遇的`雪災讓我給遇上了，幾十年不遇的大地震讓我給遇上的，甚至79年才出現一次的經濟危機也偏偏就讓我趕上了，這對於我這樣一個剛剛進入股市大門的人來説無疑是一個巨大的下馬威。

三、投資收益方面

由於自己剛入股市，經驗不足，又接連吃下馬威，所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來相信專業的炒股者，所以先買了基金，結果基金虧損了60%多;後來不相信專業，相信自己吧，結果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買進賣出過程中，眼看着賬户上的數字越變越小，真是痛苦萬分哪。本來想理財，結果被財給理了。本來想賺點錢買房子，結果房子和投入的錢一樣沒影了。現在，國家在鼓勵消費，我是十分贊成的。因為消費上去了，股票市場才能可能好轉，我的錢才可能回來，我也想拼命消費，可錢都套在股市裏了，沒錢消費，股市漲不起來，股市漲不起來，就沒錢消費。這真是兩難呀!

投資理財工作總結3

迎來玉兔喜悦之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。

20xx年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客户經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執着與CFP理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行門户網站原創舞台有我關於理財、保險、基金、案例等十多專業，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用QQ羣做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客户銀行產品直銷人員;而是我幫助客户買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單説：我不是賣產品，而是幫助客户買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客户之後幫助客户找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客户雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網點優質客户數量的提升：在管理網點300名客户中有理財金卡客户數量並不多，就把這項工作改變，作為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客户標準，對開欲辦理財金卡客户，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

20xx年工作業績彙報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十户理財金客户，現在網點擁有理財金客户數量達到410多户，截止年底客户達到七星貢獻有7户，六星71户，明年工作中爭取發展100到不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、税款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯繫，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客户服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客户多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客户推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨着近年來金融犯罪案件的.增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，着重加強帳户管理(確保我行開户單位的質量)和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽着很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

投資理財工作總結4

時間一晃而過，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過去的一年在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現將工作總結如下：

從xx月xx日到公司工作已有近一年的時間，從外圍業務員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機會和信任，在這五個月的工作中，也遇到了很多的問題，對於公司的發展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個行業，目前競爭力是非常的大的，從另外一個角度上來説，xx這麼多投資公司，各個公司的發展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，説白了每個公司都在摸索中發展。對於我公司的發展方向，和長遠的規化，我個人是非常認同，並且有願意積極參與到公司的發展中去。

就這20xx年以來的工作情況我作出瞭如下的總結：

1、能夠積極參與到公司的.投資理財推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關於這個方面由於門店的開張，我們門店的客户羣體大多來源於親戚和朋友，這對公司長遠發展並不是很理想的，我個人認為我們應該面向大眾的客户，因為親戚朋友畢竟是有限的，其實這一年我的下家發展並沒有自己的朋友，作為我們這個年齡大多數的人是願意把錢拿來自己做點什麼，所以我的對象應該是中老年的人羣，我的母親是我的第一個下家，由他的發展而產生了我們小區接近有十位的客户，當然這十位客户如果處理的好的話也許會變成百位，當然這也是我做得很差的一方面，並沒有用心去維護這個客户羣體。各方面的原因吧，其實工作沒有藉口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調整和改正。

2、就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店裏大家配合的其實都不錯，而且處得也很好，要知道一個好的團隊必須齊心合力，相互協作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率説，公司對員工的提成也是相當不錯的，但是在競爭力巨大的現實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協作，也要考慮一分耕耘，一分收穫，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。

3、最後就是公司的業務方面，目前來投資的客户，x個月的居多，當然作為員工來説，不管有沒有提成，我們首先想到的應該是給公司創造利益。可是，我們的提成制度在x個月，和x個月之間又產生了一些矛盾，我個人認為這並不是提成多少的問題，如果x個月沒得累計，x個月也應該沒有累計，既然x個月有累計，在目前大行大市之下，x個月也應該有一個合理的規定。申明，我個人並不為此的提成有什麼意見，只是感覺從制度上來説有一點些許的矛盾。當然公司如何定，我完全遵守公司的規定。在這裏，我只是介意一點，希望公司能考慮。

在我們門店看來，x萬是我們的基數，也是公司門店的成本，但完成這個基數後，多於的投資，不論x個月和x個月還有一年，應該是資金越多越好，當多出的資金形成一個循環，其實無所謂x個月，x個月，那怕是一個月都沒有什麼影響。然後，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客户維護這塊非常好，但是在廣告投入這方面個人認為可以加大，且我們的門店以及公司的員工可能在廣告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個人認為做不好等於不足，還不如外面請專門的人發放，成本是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客户量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發展壯大，我個人認為哈有一定的影響。

以上我我自己在工作中的一些想法，和總結，有寫得不對的地方，敬請公司領導理解，原諒，並糾正。在工作的這些日子裏，我個人也有很多的不足，主要表現在以下幾個方面：

1、 個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。

2、上班工作時間，不能有效的利用，除了完成本質工作，沒有新的提議和償式。

3、個人還有待於加強投資理財方面的學習，和總結。平時多在其他投資瞭解他們的產品，還有銀行也有一些相關的理財經驗的產品，以及當今的多種投資理財模式，向業內大哥學習，模仿他們的成功經驗。

俗話説磨刀不誤砍柴工，經過20xx年的沉澱與洗禮，我們相信在公司領導正確領導下，在同事們齊心協力之下，我們公司一定能夠跨越式的發展。

投資理財工作總結5

在鞭炮聲中，我們迎來了嶄新的20__年。對於我們新成立的公司，在這個新的一年裏，一定要做好新的一年的每一項工作；對於投資理財部門來説，制定一個好的工作計劃，設定一個明確的目標，是每個銷售人員必須認真對待的事情。對於從事銷售工作兩年多的我來説，現在銷售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓和成功的成果，也為新的工作制定了20年的工作計劃：

首先做好公司新年第一個項目。

深挖手中現有客户資源，在完成公司提出的20萬目標的前提下，儘量超額完成，爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來效益的同時，也給自己帶來了更多的效益。同時，我們不能忽視開發新客户的工作，我們仍然要每天認真對待宣傳工作。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素。對於每一個銷售人員來説，不斷學習，開闊眼界，豐富知識，總結工作中的經驗和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結和學習的過程中，才能讓自己不斷成長。同時，加強對金融業其他行業的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信託、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的，加強對其他行業和他們理財產品的學習，深入挖掘他們產品的特點，和我們的進行對比，找出我們產品的優缺點，知己知彼。當然，要加強與同事的溝通和學習，與同事分享自己以前的工作經驗。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優點，改正自己的缺點和不足，實現整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的制定。

任何工作都有目標，沒有目標的工作沒有成功的基礎。好的工作目標是成功的開始。今年的工作目標如下：

1.堅持每天發單，保證每天發單量達到100張以上，和10個以上客户詳談，至少留一個電話，保證有10萬左右資金。

2.每週完成10個左右的準客户，保證這10個客户中有一兩個可以投資。同時要知道，以後投資其他客户的原因是最近資金不足，或者是因為我們公司，或者家裏不同意，還有其他投資渠道等。我們要仔細分析每個客户的原因，用不同的方式處理，有些客户還是可以爭取過來的。

3.每個月大概完成40個準客户，6個客户可以投資，資金量20萬。

4.每個季度大概有130個準客户，18個客户可以投資，資金金額100萬。

通過以上目標，計劃可以每天保持進度，一步一步發展業務，每年完成80個遺留客户，資金量可以達到400萬左右。在其他同事的共同努力下，公司的業務可以與取得進步和利潤的同事一起繁榮發展

第四，值班。

抓住值班的每一個機會，認真對待每一個客户，樹立良好的公司形象，從內心深處瞭解客户的需求，認真對待客户提出的建議和意見。如果客户遇到問題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客户相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然，最重要的是努力把所有來我們家的客户都變成有效的客户。同時，在業餘時間，在門口發放dm表格，讓路過的客户進入公司，充分了解公司及其產品。

第五，客户維護和再開發。

時刻維護老客户。包括日常關係維護和節日生日祝福等。重新發掘老客户，儘可能增加老客户的投資額度。用眼睛找到老客户身邊的'資源，做好“一帶十通”的聯動營銷，也是宣傳公司的一種方式。

第六，工作總結。

每天給自己的工作制定一個簡單的計劃，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，腳踏實地的做生意。同時，在下班前對自己的日常工作做一個總結，思考一天工作後的得失。通過分析這一天的利弊，優勢繼續發揚，劣勢儘量改正，這樣第二天的工作才能更好的開展。堅持總結工作的習慣，每週一做總結，每個月打個大結。看工作中的錯誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不容易做，但是我覺得以我這麼多年積累的銷售經驗和能力，我可以迎來一個美好的未來，我相信公司明天會有一片光明的天空給我！

投資理財工作總結6

投資理財工作，其核心內容簡潔點説就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較精彩，已經擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應當糊塗的熟識到，作為一家專業的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客户融資能夠平安有效地運轉，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必需馬上着手解決，刻不容緩。

假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長遠的進展，就必需要解決兩個關鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；其次：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的力氣。我們應當在首先保證公司和客户資金平安的前提下，通過資金運作和金融槓桿投資讓資產不斷增值，可能的追求確定的利益化，並利用投資標的的區分化投資，不斷探尋新的投資品種和領域，並對衝投資風險。

（一）投資資金的風險把握

索羅斯説過一句話："對於追求資產增值，我更關懷的是資金平安。"不錯，金融投資屬於高風險行業，高回報必定意味着高風險，如何有效地把握風險，如何保障投資人的本金平安，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：第一，將企業成本支出把握在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構成和運作模式（關於這個問題我會在後面單獨説明）；其次：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險把握方式選擇實行的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的狀況下，這種分散化投資意義並不大，由於個人投資風險的減小並不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，並在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。

（二）投資標的的多樣化

作為一個投資理財公司，對衝風險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺餘力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以主動開發新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業務、原油指數、股指期貨等，後期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。

依據公司目前的狀況和我個人的考慮，20xx年伊始就應當有方案有策略的開展外匯交易，由於我認為20xx年黃金照舊是大牛市，可供做空的機會並不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對衝機制。這段時間我始終在做外匯交易當中歐元兑美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兑美元主要由於歐元的交易量比較穩定，技術上表現也較穩定一些，不太簡潔消逝虛假性的破位信號。

另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經濟數據、國家大事等，信息披露比較直接和透亮，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經濟的表現狀況是其中的焦點，抓住與之相關的細節就能有效地把握基本面。歐元現在照舊處於下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風險對衝工具。此外，20xx年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易；下半年可考慮開展套期保值業務、國債期貨的交易。

（三）健全理財部投資管理流程

目前公司的理財部管理比較鬆散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必需轉變現在各自為戰的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的爭論和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格的確立、投資晨會、投資方案和下單、風險把握和後期監控等。

在具體的投資流程管理方面，依據我多年的閲歷，槓桿投資不能太強化個人的力氣，將資金分散到不同的操盤手身上並不能有效的化解投資風險，我們應當成分發揮集體的力氣和才智，建立科學的羣體決策機制，這樣才能真正有效的避開人性在交易行為中不合理不行控因素的負面效應。另外我們必需保持市場分析員的專業性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業化和風險可控化的問題。

理財部改革初期的人員建制：

1、投資運營總監（基金經理）：全面負責投資理財部的投資運營、管理和監督工作；

2、首席分析師：負責理財部現全部投資標的的總的市場爭論和分析工作；

3、黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

4、外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

（備註：後期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業工作，這樣操盤手至少應當有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應當配備3人。）（四）最終的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個工作大綱，由於時間緣由我無法將其中的.事項一一開放闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會在以後的工作當中逐一落實。最終我還要再一次為公司的長遠進展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸取大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業長期沉重的負擔。每年30—50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環境還不是很穩定成熟，我們這種性質的投資公司還要承受確定的政策風險。所以我們應主動把握現在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質，將問題化解在醖釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

1、循序漸進，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客户慢慢放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業務人員付出大量的和急躁的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，慢慢化解客户的抵抗心情和不理解，讓客户慢慢接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不行操之過急，新的問題需要我們隨時調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩健的基金公司，臨時犧牲一些客户和進展速度也是值得的。

2、大力開發單倉和託付理財客户，慢慢淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業務提成嘉獎上加大單倉和託付理財客户的嘉獎，鼓舞業務人員將業務重點向這兩項業務傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應當重點開發保本不保息或保證確定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客户也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠進展的根本。

投資理財工作總結7

當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客户經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金

個人任務指標XXX萬，完成XXX萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標XXX萬，完成XXX萬，完成率226%。

理財客户

新增户XXX，完成111%。

貴金屬

任務指標XXX萬，銷售XXX萬，完成率115%。

白金卡

任務指標XXX張，完成XXX張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標XXX張，完成XXX張，完成率206%。

2、學習上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客户

有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。

後來我為其辦理了vip卡，客户從外地匯過來XX萬元。

2)、細心維護老客户

定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了XX多萬元的貴金屬，為我行增加了XX萬多元的'中間業務手續費。

3)、耐心解答客户問題

經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時，協助行領導營銷了XX-_、XX-_、XX-_和XX-_單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算：

業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓!

投資理財工作總結8

氣温漸漸下降，冬意漸濃。我們投資理財協會在歡樂中獲得成長，在成長中贏得希望。我協會各位協幹團結合作、攜手共進，在十一月裏奮步行進。堅定信念，篤定前行；不畏風雨，不懼挫折；協會蓬勃發展，開拓創新，收穫頗豐。以下是對本月協會活動的具體總結：

一、常規工作

1、積極參加了校社團聯合會的相關會議，着實記錄會議重要內容，認真傳達會議精神及相關消息，確切落實各項措施的實行，認真履行我們的職責。

2、協會內部協幹積極交流意見共謀協會發展，共同打造城市學院獨具一格的投資理財協會。

3、加強與社團聯合會及各協會的交流與合作，在探討之中吸取正確之處，糾正不足之處，以促進雙方發展。

二、協會活動

1、模擬炒股大賽的宣傳、報名、動員

本活動面向城市學院所有學生，通過網上模擬炒股，培養同學們的投資理財意識，獲得更多投資理財知識，使投資理財意識在以後生活中得到更好應用。通過各協干與會員的宣傳，模擬炒股大賽在學校的影響不斷提高。更多的人來參與了這個盛宴，動員會上人山人海。相信經過這個盛會，越來越多的同學會意識到投資理財的重要性、趣味性及意義。

2、炒股專業知識講座

為了讓參賽選手瞭解炒股的專業知識，本協會請來了我校經濟學胡雙發副教授和龍震宇同學為選手講解。胡雙發副教授主要從事馬克思主義政治經濟學原理、政治經濟學原理、勞動經濟學、證券投資學等課程的教學工作以及工商管理、人力資源管理專業學生畢業論文寫作的指導工作。他給選手認真細緻地講解了炒股的各個方面，很多同學都表示很受啟示。

3、愛心雨傘活動

獻愛心一直是我協會鼎立支持的工作。這次，我協會與愛心協會合作。一起出資、管理每棟公寓樓大廳的.愛心雨傘。讓沒有傘的同學不至於被雨淋濕。並且還在學校渲染了一種獻愛心的氛圍。

三、不足之處

我們的影響力還有待提高。模擬炒股大賽雖然參加的人數很多，但是在一些別的院系反應不太高。

十一月的工作讓我們明白我們存在很多的不足，這些都是需要我們在以後的工作中不斷地改進；但是，十一月我們協會舉辦了模擬炒股大賽，獻了愛心，得到了更多鍛鍊。我們投資理財人始終相信，前面的路途是光明但坎坷的，只要手牽着手，再大的坎我們也能跨過！踏過一片泥濘，更大的勝利就在前方！

投資理財工作總結9

20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處於歷史底部區域時，敢於在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：

一、無知

20xx年xx月xx日買入xx，xx倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅xx%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內佔比xx%，公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特徵，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的製藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這麼好的企業當時我所做的就是全倉買入xx一隻股票，在20xx年xx月xx日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法瞭解，對企業的利潤變化無法預估。20xx年xx月xx日的一季報公佈利潤同比陡降xx%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個打開停板後狼狽逃竄損失xx%。這麼好的企業為什麼還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源併為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

二、學習

在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，後來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資xxx失敗的原因並逐步形成了我的價值投資理念。

三、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈範圍內選擇3～5只財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會。在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合。不要過於在意股市短期波動並不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待。當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊週期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時瞭解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所選企業的`財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。

3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭。

4、企業具有護城河特徵，是壟斷性企業。

5、企業贏利能力強：具有長期穩定經營歷史，淨資產收益率、毛利率高，企業收益高於行業平均水平。

6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。

7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間，確定買賣時機。

在大盤PE<15時，市場處於熊市底部區間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優秀企業內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失敗原因

根據投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩健，現金流充足。國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭。國內產量佔比51%具有壟斷特性。前幾年企業贏利能力確實很強。是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。

1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法瞭解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入瞭解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為xx付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。

不管一隻股票有多麼優秀，買入時市盈率都必須小於15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。

3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一隻股票上就象是是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。

4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。

歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50.60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年xx月xx日的xx疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(xxx)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。

投資理財工作總結10

一年的結束了，回想這一年的工作，自己有很多的收穫。我在公司工作已經有x年了，在這x年來，我們的公司的擔保的任務，人員都在不斷擴大，與銀行的合作也在不斷加深。作為投資公司，我知道我們公司的工作重點在哪，截止到今年，我們公司的擔保企業已經達到了x多家，擔保金額超過了幾億元。下面是具體陳述：

公司註冊資本總金額x萬元，擴資增股x萬元，後續儲備資金x萬元。幫助基礎設施建設擔保資金x萬元。在保貸款餘額x萬元。公司在發展的同時，不忘回饋社會，支付用於幫扶助困x萬元。

x擔保十分注重合作金融機構資本運作問題，並互之於體現效益，以成為民營資本服務於中小企業的重要組成部分。在着力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業融資難方面發揮着越來越突出的功能與作用。特別是為x行業中的中小企業，審視和卓識了x、xx投資企業的穩健，敢拼會贏的經營經商理念。依託分區域商會、讓有血緣、份緣、業緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下，利益捆綁、實力疊加，發揮資本信用信增的.乘數效應，強強聯合的戰略聯盟，逐步成為連接銀行和中小企業的橋樑和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上：

今年，我們將在市經委的領導下，市中小企業信用擔保協會的督促下，朝着自身行業規範發展，行業自律，有序競爭的方向邁進。着實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業、中小企業的服務。

一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續為銀企合作搭建可持續性良好互信、寬鬆平台，促進“三方”共創雙贏

近期來，xx擔保公司在xx銀保合作的層面和空間、合作規模上與xx周邊城市相比還略顯薄弱。20xx年度我們將在市經貿委等相關經濟綜合部門的督導下，一是積極創新、積累資本、通過擴資增股方式增強自身硬件設施的、固定資本的投入與建設，初步計劃在x路受讓商業（x級）地塊x畝，籌建鬆銀擔保租賃xx，鋼貿生產資料交易樓，建立永久性綜合服務平台，竭力打造降低融資成本，促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作範圍、合作規模。

二、積極參與擔保機構信用評選。

以市中小企業組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機，通過規範和完善將級別結果錄入全國統一的企業信用信息基礎數據庫，進而提升我擔保公司的企業工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢，探索把控風險的有限機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，並研究不斷改進和發展的相關工作舉措。二是進一步加強擔保公司與金融機構的合作。

目前，國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業發展有一定衝擊。可抵押資產有所縮水，財務狀況有所轉弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構溝通，達成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—保—企”三方合作，才能共克時艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發的《關於進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神，通過擔保公司甄別，擇優選擇實力底子較強，依法經營、管理規範、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業作為合作對象。促使合作走制度化、規範化、長期化。通過歷年合作徵求金融銀行放大放貸敞口比例。

另一方面，我們擔保公司應樹立規範、穩健的發展意識，要把中小企業融資擔保作為主營業務，進一步加強與金融機構的合作，並針對主管部門和評級機構分析發現的潛在風險和薄弱環節。提高風險識別能力和管理水平，在支持企業發展過程中實現自身發展。

三、持續改善對中小企業融資、拓寬金融渠道的服務。

在鞏固市xx內客户和中小企業服務的同時，需內部建立健全機構設置及相關制度，改進和優化擔保信貸流程，配合金融部門金融產品的創新，服務效率的提升。並深入探討和引進xx中小企業業務模式。

在當前經濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出台的支持中小企業發展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業特點的融資產品和服務方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段，進一步拓寬中小企業的融資渠道，並做好對中小企業的金融信息諮詢和代客理財服務。要加強中小企業金融統計和信息報送工作，探索建立適合中小企業特點的融資信息動態監測制度，及時掌握中小企業金融服務信息。

投資理財工作總結11

一、由於營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，理財顧問部會發揮諮詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客户羣體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。

二、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中台服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客户推廣準備工作，要確實利用好中台的服務平台，體現出中台服務的及時性，實現核心客户一對一服務，讓客户真實感受到新服務模式帶來的便捷。

三、建立客户多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的`回訪機制，並將客户回訪納入考核機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客户維護意識，提升回訪質量。

四、建立營業部詳細的客户分級數據庫，根據客户回訪情況，搭建營業部客户細分情況資料檔案。計劃年初安排客户細分學習，儘快的讓員工瞭解客户細分工作的詳細內容，以客户回訪為基礎，做好客户資料收集工作。

五、建立客户分級服務標準，在公司客户分級標準的基礎上，再細分客户服務標準分類，根據公司諮詢服務產品的服務分類再結合營業部客户自身情況分類，針對不同客户羣體充實不同服務項目。

六、繼續加強對營業部前員工諮詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每週“一週聚焦”的交流活動的質量。

投資理財工作總結12

今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務學問，不斷提高自身專業素養，嚴格依據支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關懷、關懷下，取得了確定的成果，現將工作的具體狀況總結如下

一、寵愛本職工作，進一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作” 。從事理財經理工作以來，我從生疏到生疏，慢慢的寵愛自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規範用語，深入到到挖掘客户，理解客户需求，為每一位客户認真登記工作日誌，細心做好訪問記錄，準時記載客户看法和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等學問，制定專業化的理財方案，為客户供應全面化、共性化服務。

二、學習專業學問，進一步提高專業水平

作為基層服務人員，我們直接面對客户，我們的專業技能和學問水平直接關係到客户的滿意度，理論學問的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參預單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的衝突，不因工作忙而忽視學習，並能夠堅持主動主動的學習專業學問，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、 總結，進一步生疏工作流程，不斷提高自身的工作力氣，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順當完成。

三、規範服務用語，進一步提高服務水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表着郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規範自己，認真遵守規範化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客户營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕鬆，用詞規範，為客户提高規範、優質的理財服務。

四、主動推介營銷，進一步提高自身貢獻率

作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，明白了客户的需求，才能去締造條件滿足。

在與客户相互溝通的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感到饒有興趣的話題，解決客户急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分把握產品特點，細心為客户制定共性化、專業化的'財務規劃方案，堅持由以產品為中心向以客户需求為中心的轉變，始終把客户的事情當自己的事來辦，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客户的信任和支持。截至今年6月底，維護優質客户共保險萬、 。

在今後的工作中，我將連續做好本職工作，總結閲歷教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客户，用熱忱感染客户，用友情聯繫客户，主動化解客户的埋怨，取得客户的信任，與客户建立深厚感情，為客户提高專業化、共性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速進展。

投資理財工作總結13

投資理財工作，其核心內容簡單點説就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應該清醒的認識到，作為一家專業的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客户融資能夠安全有效地運轉，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必須立刻着手解決，刻不容緩。

假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長遠的發展，就必須要解決兩個關鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客户資金安全的前提下，通過資金運作和金融槓桿投資讓資產不斷增值，可能的追求絕對的利益化，並利用投資標的的區別化投資，不斷尋找新的投資品種和領域，並對衝投資風險。

（一）投資資金的風險控制

索羅斯説過一句話："對於追求資產增值，我更關心的是資金安全。"不錯，金融投資屬於高風險行業，高回報必定意味着高風險，如何有效地控制風險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：第一，將企業成本支出控制在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構成和運作模式（關於這個問題我會在後面單獨説明）；第二：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險控制方式採取的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義並不大，因為個人投資風險的減小並不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，並在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。

（二）投資標的`的多樣化

作為一個投資理財公司，對衝風險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺餘力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以積極開發新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業務、原油指數、股指期貨等，後期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。

依據公司目前的情況和我個人的考慮，20xx年伊始就應該有計劃有策略的開展外匯交易，因為我認為20xx年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會並不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對衝機制。這段時間我一直在做外匯交易當中歐元兑美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兑美元主要因為歐元的交易量比較穩定，技術上表現也較穩定一些，不太容易出現虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經濟數據、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經濟的表現情況是其中的焦點，抓住與之相關的細節就能有效地把握基本面。歐元現在仍然處於下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風險對衝工具。此外，20xx年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易；下半年可考慮開展套期保值業務、國債期貨的交易。

（三）健全理財部投資管理流程

目前公司的理財部管理比較鬆散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現在各自為戰的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格的確立、投資晨會、投資計劃和下單、風險控制和後期監控等。

在具體的投資流程管理方面，依據我多年的經驗，槓桿投資不能太強化個人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上並不能有效的化解投資風險，我們應當成分發揮集體的力量和智慧，建立科學的羣體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場分析員的專業性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業化和風險可控化的問題。

理財部改革初期的人員建制：

1、投資運營總監（基金經理）：全面負責投資理財部的投資運營、管理和監督工作；

2、首席分析師：負責理財部現所有投資標的的總的市場研究和分析工作；

3、黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

4、外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

（備註：後期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業工作，這樣操盤手至少應該有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應該配備3人。）

（四）最後的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個工作大綱，由於時間原因我無法將其中的事項一一展開闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會在以後的工作當中逐一落實。最後我還要再一次為公司的長遠發展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業長期沉重的負擔。每年30—50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環境還不是很穩定成熟，我們這種性質的投資公司還要承受一定的政策風險。所以我們應積極把握現在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質，將問題化解在醖釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

1、循序漸進，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客户逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業務人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，逐漸化解客户的抵抗情緒和不理解，讓客户逐漸接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不可操之過急，新的問題需要我們隨時調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩健的基金公司，暫時犧牲一些客户和發展速度也是值得的。

2、大力開發單倉和委託理財客户，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業務提成獎勵上加大單倉和委託理財客户的獎勵，鼓勵業務人員將業務重點向這兩項業務傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應該重點開發保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客户也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠發展的根本。

投資理財工作總結14

一、各項任務指標、學習和工作情況

1任務指標：★

基金：個人任務指標X萬，完成X萬，完成率241%。

理財產品：個人任務指標X萬，完成X萬，完成率226%。

理財客户：新增X户，完成111%。

貴金屬：任務指標X萬，銷售X萬，完成率115%。

白金卡：任務指標X張，完成X張，完成率130%。

貸記卡：個人任務指標X張，完成X張，完成率206%。

2學習上：

20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金等從業資格。

3工作上：

1)積極營銷新客户

有一次，一個客户向我諮詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。

後來我為其辦理了VIP卡，客户從外地匯過來xx-x萬元。

2)細心維護老客户

定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業務手續費。

3)耐心解答客户問題

經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近一年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算：

業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓!

我今年28歲，年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的'工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。

二、我曾經在移動公司任客户經理，在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力;並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多，能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。()這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己;提升客户價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。

回首20年工總行制定的“20服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為20年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。

20年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客户經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執着與CFP理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行門户網站原創舞台有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用QQ羣做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

20年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客户銀行產品直銷人員;而是我幫助客户買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單説：我不是賣產品，而是幫助客户買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客户之後幫助客户找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客户雙方皆大歡喜的工作。

20年做好本網點優質客户數量的提升：在管理網點300名客户中有理財金卡客户數量並不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客户標準，對開欲辦理財金卡客户，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

20年工作業績彙報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十户理財金客户，現在網點擁有理財金客户數量達到410多户，截止年底客户達到七星貢獻有7户，六星71户，明年工作中爭取發展100到150位六以上客户羣，為網點綜合客户素質提高勤奮工作。