保險業務員崗位職責(精選18篇)

在快速變化和不斷變革的今天，大家逐漸認識到崗位職責的重要性，明確崗位職責能讓員工知曉和掌握崗位職責，能夠最大化的進行勞動用工管理，科學的進行人力配置，做到人盡其才、人崗匹配。相信很多朋友都對制定崗位職責感到非常苦惱吧，以下是小編為大家收集的保險業務員崗位職責，希望對大家有所幫助。

保險業務員崗位職責1

1、在參加公司提供的標準後，負責公司的各種金融產品的代理銷售和及團隊管理。

2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

3、在參加專業化的客户服務後，由我們提供現有的客户，在結合您自己的方式來服務客户。

4、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的各種管理制度。

5、根據市場變化和客户需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

保險業務員崗位職責2

1、負責公司產品的銷售及推廣；

2、開拓新市場發展新客户增加產品銷售範圍；

3、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行完成銷售任務；

4、管理維護客户關係以及客户間的長期戰略合作計劃；

5、有責任、上進心，對自己的人生有一定的規劃；

6、有良好的客户服務意識、交際技巧、親和力；

7、具有較強的溝通、協調、解決問題及心理承受能力；

8、具備敬業、團隊協作精神，樂於挑戰能承受較大的工作壓力；

9、能適應出差，應屆畢業生亦可。

保險業務員崗位職責3

一、崗位標識信息

崗位名稱：保險推銷員

銷售主管隸屬部門：業務部

崗位職級：

直接上級：業務部部長

直接下級：無

二、崗位工作概述

保險推銷和服務，信息反饋，執行上級領導的銷售計劃，解決產品銷售過程出現的所有問題，回收貨款，公司與客户溝通的橋樑，公司形象的代表者，客户利益的創造者，公司發展的推動者。

三、工作職責與任務

（一）實戰銷售

1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，為產品的市場開發作出努力；

2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；

3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；

4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；

5．定期訪問客户，聽取客户意見，做好客户維護與服務，及時跟蹤客户需求變化；

6．嚴格按照規定收取貨款；

7．負責客户接待，銷售簽單，談單及解答客户諮詢；

8．深入理解公司相應的銷售政策，並且把它變成自己的語言，流利地把它表達出來；

9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；

10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的執行、新品的推廣等；

11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。

（二）信息反饋

1．每天下班前對於每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出後續的跟進計劃；

2．每天下班前向部長彙報工作情況，就工作中從在的問題提出指導請求；

3．為自己的客户建立具體詳細的服務檔案，以保證業務質量；

4．就工作中客户所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映，並及時將結果反饋給客户；

（三）執行計劃

1．無條件服從上級領導的任務分派並迅速執行；

2．與其他員工團結協作努力完成任務；

3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，為實現每場銷售會議的目標而努力；

4．努力完成每月銷售目標。

（四）解決銷售過程中的問題

1．掌握公司產品的所有信息，回答客户關於產品的所有疑問；

2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；

3．認真聽取客户投訴或建議，並認真作出記錄，回公司後報與銷售內勤備案並反饋處理建議;能夠當場處理的，儘量及時處理，並把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客户再次追訴。

（五）回收貨款

1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；

2．根據客户的具體情況制定合適的收款方案；

3．客户因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司説明情況並得出解決方案。

（六）維護公司利益與形象

1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯幹；

2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規範開展工作，樹立良好的`公司形象；

3．開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。

四、工作績效標準

（一）信息溝通及時準確，失誤率為零；

（二）客户（包括公司內部）沒有對所提供服務投訴；

（三）客户反饋在2小時內傳遞到售後服務部，並對問題處理全過程有監控，沒有

客户再次投訴；

（四）完成年度個人銷售指標，沒有人為因素造成客户丟失，並有新的客户被開發；

（五）沒有呆賬或死賬發生；

五、崗位工作關係

（一）內部關係

1．監督：在基本的銷售工作方面，接受業務部部長的指示和監督；

2．所施監督：其他同類產品與公司的營銷情況；

3．合作關係：在處理客户問題方面，與售後服務部發生協作關係。

（二）外部關係

1．在公司貨款回收方面，與客户財務部發生聯繫；

六、崗位工作權限

（一）對客户以下訂單、重複訂單的確認權；

（二）對客户消費能力評價的建議權。

七、崗位工作時間

在公司制度規定的時間內工作，因工作需要有時需要加班。

八、崗位工作環境

根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客户。

九、知識及教育水平要求

（一）市場營銷知識；

（二）產品動態及行業知識；

（三）；經濟合同知識；

（四）心理學知識；

（五）計算機基礎知識及常用軟件知識；

十、崗位技能要求

（一）熟悉公司產品各方面的信息；

（二）具備良好的人際交往能力、溝通能力；

（三）較強的領導能力；

（四）對市場有敏鋭的觀察力；

（五）具備強大的客户分析能力。

十一、工作經驗要求

大學專科以上文化程度，經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。

十二、其他素質要求

任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創新精神；忠於公司，無特殊性別與年齡要求。

保險業務員崗位職責4

崗位職責：

1、負責蒐集新客户的資料並進行溝通，開發新客户；

2、通過電話與客户進行有效溝通了解客户需求，尋找銷售機會並完成銷售業績；

3、維護老客户的業務，挖掘客户的最大潛力；

4、定期與合作客户進行溝通，建立良好的長期合作關係。

任職資格：

1、18—30歲，學歷不限，性別不限，口齒清晰，普通話流利，語音富有感染力；有行業工作經驗者放低年齡要求

2、有銷售經驗、對銷售工作有較高的熱情者優先；

3、具備較強的學習能力和優秀的溝通能力；

4、性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應變能力和承壓能力；

5、有敏鋭的市場洞察力，有強烈的事業心、責任心和積極的工作態度，有相關電話銷售，物業，地產工作經驗者優先。

保險業務員崗位職責5

1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；

2、積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的管理制度；

3、根據市場變化和客户需求，設定方案來提升發展；

4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。

保險業務員崗位職責6

職責：

1、客户開發方式：電話，短信，微信，中介或物業介紹。

2、客户資源公司提供，自己有開發資源能力更好。

3、給客户介紹公司：資質，工藝，設計等。

4、包裝設計師，與設計師配合談客户。

5、跟進維護客户。

6、開發中介或物業渠道。

任職要求：

1、18—35週歲，性別不限（歡迎優秀應屆畢業生）形象氣質佳；

2、別人考核你的經驗，我們發掘你的潛力。我們不要求你的工作經驗，只要你有一顆上進的心、勤奮好學、富有責任感，積極樂觀，懂得感恩我們就願意花時間和精力培養你，讓你慢慢成長；

3、有較好溝通能力，性格外向，熱愛銷售工作，具有較強的抗壓和抗挫能力；

4、做事認真，為人正直，具有良好的團隊精神。

5、有裝飾公司銷售業務經驗，地產中介，物業優先考慮。

保險業務員崗位職責7

1、尋找需要裝修的客户，並達成訂單招攬裝修業務（高端家裝和公裝項目）；

2、裝修市場的調研分析，主要是客户需求分析、市場最新信息採集、價格變化信息、材料市場分析等等；

3、所在區域的同行業競爭對手差異化信息採集及分析。

4、裝修工程的回訪工作及潛在由老客户帶來的衍生客户的進一步挖掘；

5、尾款及沒結算的業務後續工作；

6、接受客户投訴及相關糾紛等客户服務方面的工作

保險業務員崗位職責8

（1）在參加公司提供的規範培訓後，負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。

（2）根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目的。

（3）在參加專業化的客户服務培訓後，由我們提供現有的客户，在結合您自己的方式來服務客户。

（4）積極參加公司的各種活動、學習，並嚴格遵守公司的各種管理管理辦法。

（5）根據市場變化和客户需求，計劃方案和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的開展。

保險業務員崗位職責9

崗位職責：

1、通過微信、QQ、等互聯網社交軟件與顧客在線溝通，對客户的需求進行挖掘和分析，促成下單轉發資料和培訓產品知識，達成合作。

2、做到積極有效推介活動及產品，保證粉絲有非常好的客户體驗；

3、解答客户關於產品的售前售後諮詢等；

4、絕對的客户源優勢，極高的提成機制，坐在辦公室裏輕鬆賺錢，白領的工作環境，金領的收入水平；

5、積極主動，執行力強，有責任心，能承受較大的工作壓力，服從安排。

任職要求：

1、有在線客服、微信銷售、微商同行業經驗優先；

2、熟悉並使用在線聊天工具、包括QQ、微信等客服工具；

3、中專或以上學歷；

4、性格開朗、健談、思維敏捷、熱愛網絡諮詢回覆工作。

5、有銷售經驗者優先考慮。

保險業務員崗位職責10

1、完成銷售目標，建立維護客户關係，管理客户資料；

2、拜訪或通過電話等了解客户需求，並給意向客户提供保險方案、報價、解決異議處理等；

3、積極開發新客户（客户資源集中），新業務、通過多種展業模式結合（怕苦怕累的謹慎投遞）；

4、熟悉公司的保險產品、為客户提供專業的服務；

5、積極有效優化個人營銷策略，努力促成開單；

6、公司主要運營財產險，例如：企業財產險、財產險、員工意外險、僱主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車險、物流責任險、以及壽險等；

保險業務員崗位職責11

1、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃，及財務風險管理規劃；

2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的規劃；

3、協助客户分析財務狀況，並制定全套保險/理財方案；

4、為客户提供優質的保險售後服務，協助他們逐一實現家庭和單位理財目標（如理財投資、資產保全&傳承、境內外税費合理規避）；

5、協助上級主管管理營銷團隊，按照公司的標準組建業務團隊，管理、督導、培訓、激勵隊伍。

保險業務員崗位職責12

1、銀行業務，平安銀行所提供的相關產品及服務，如平安銀行借記卡，信用卡，信貸業務等;

2、信託業務及產品，如財產信託計劃、資金信託計劃等;

3、企業年金;

4、根據客户自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客户制定一套符合個人特徵的理財建議方案，確保客户財務獨立和金融安全;

5、通過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，為客户設計合理的税務規劃，以滿足客户長期的生活目標和財務目標。

6、證券業務及期貨產品，如股票、債券等;

7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)

8、財產保險(車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險等)

9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣，客户享受平安內部折扣，推薦還有高佣金。

保險業務員崗位職責13

1、接聽、轉接電話，接待來訪人員;

2、負責綜合部日常事務性工作;

3、負責中心各種文稿的打印、發送，負責中心文件材料的領取;

4、負責辦公室的日常管理工作，負責受理投訴和來訪接待;

5、負責收集和撰寫有關信息，及時向領導提供信息參考和建設意見;

6、負責人事、倉庫管理等工作;

7、完成領導交辦的其它工作。

8、因中國人壽收購廣發銀行，廣發銀行類理財，貸款，信用卡業務均可辦理

保險業務員崗位職責14

1、人壽保險，如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等;

2、財產保險，如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險，企業年金等;

3、從事客户諮詢，市場調查，新產品銷售及客户售後服務(續期收費，保全服務，協助理賠等)等工作。

4、根據客户自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客户制定一套符合個人特徵的理財建議方案，確保客户財務獨立和金融安全;

保險業務員崗位職責15

職責：

1、負責客户售後服務，根據客户需求，給客户提供專業的保險知識諮詢和服務。、

2、負責參保客户的後續跟蹤和理賠

3、根據客户需求、制定相應的家庭保障計劃

任職資格：

1、具有良好的親和力，溝通能力，和團隊合作精神、

2、要求正直、負責、具備較強溝通協調能力，有一定的抗壓能力。

3、希望通過自己努力證明自身價值的人士並且具備基本的電腦操作和應用。

保險業務員崗位職責16

1、負責客户保險資料的整理和歸納；

2、熟悉公司運營的產品、給意向客户進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售後服務；

3、維護客户關係、管理客户檔案；服從領導安排；

4、通過多種形式開展業務、公司的保險產品種類多，比如：財產保險、車險、員工意外險、僱主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等；

5、熟悉展業流程；積極參加公司產品培訓；

保險業務員崗位職責17

職責：

1、熟練掌握保險公司續保政策；

2、接受客户當面及電話車險諮詢，負責為客户解答保險業務的專業知識；

3、負責接待來訪客户，受理客户的保險服務需求；

4、負責客户檔案的整理、完善、歸檔，逐個進行回訪、跟進工作；

5、按時通知保險到期客户並提供新的保險規劃；

6、瞭解掌握汽車保險市場情況，對未續保客户做出分析；

7、根據公司要求按時做出統計報告；

8、按時完成部門主管交辦的其他工作任務。

任職要求：

1、25—35週歲，大專及以上學歷；

2、普通話標準，有良好的應變能力和承壓力，語言富有感染力；

3、具備較強的學習能力和優秀的溝通能力；

4、性格開朗，形象氣質佳，聲音甜美，有親和力，衣着整潔大方；

5、能夠熟練操作office辦公軟件；

6、有過汽車4S店車輛保險相關工作經驗者優先。

保險業務員崗位職責18

1、維繫現有客户，掌握團隊工作進度和方向，策劃組織實施各類促銷及公關事件及執行方案；

2、制定年、季度度傳播策略方案，審核、撰寫相關稿件，項目總結報告等；

3、品牌策略及新品發行計劃、品牌及產品廣告傳播策略；

4、廣告表現及媒介投放分析；

5、監控工作質量，與目前所服務部分客户對接，溝通日常工作內容，及時根據客户要求和情況變化，提供專業化的解決方案；

6、協調各部門關係，協調上級完成團隊的管理、培訓及新業務的拓展。