保險公司自查報告【熱門】

在當下這個社會中，報告的使用頻率呈上升趨勢，其在寫作上有一定的技巧。那麼什麼樣的報告才是有效的呢？下面是小編為大家收集的保險公司自查報告，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。

保險公司自查報告1

我於20xx年11月加入中國人壽，至今在中國人壽工作已有三年的時間。這三年我一直擔任中支公司第一營業部業務三部的團隊主管，回顧這一年的工作，收穫了很多也成長了很多。

一、業務拓展

一年來，根據上級公司下達給我們的全年銷售任務，我部制定了全年銷售計劃，按月度、季度、半年度、年度來分時分段完成任務，由於我部的有效人力較少，又加上人保、平安電銷對車險業務的衝擊，在業務拓展上曾經出現一定的困難，面對激烈的市場競爭，我們沒有放棄努力，通過與上級部門溝通、統一認識，努力增員，並且讓業務人員充分了解公司的經營目標以及公司的經營狀況。我們把穩固車險，拓展新車市場作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決丟棄屢保屢虧的"垃圾"業務。與此同時，我們和汽車銷售商建立友好合作關係，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。大家團結一心，終於使個人代理業務取得突破性發展。

二、財務收付工作

除了業務拓展外，我還兼做第一營業部的財務收付工作，我積極配合上級部門工作，在日常工作中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規定》，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，做好每天的日結工作和每個月的手續費對帳與支付工作，並及時送交相關主管部門。

三、加強專業知識的學習

從事財險工作，只有不斷的加強對專業知識的學習，才能打造出具有持續競爭力的隊伍。我通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業餘時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，平時我還會向出單人員和理賠人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。

一年來，我憑着對保險事業的。熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同事的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現了自己在很多方面還有待提高。但我有信心和決心在今後的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。回顧一年的工作，我部各項工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務，但工作中仍然存在着一些問題，如有效人力不足，銷售產能低下。對此，我們也認真分析了原因，只有不斷提高業務人員隊伍的整體素質水平，才能拓展到更多更優質的業務。在今後的工作中，我們會抓住各種學習和培訓的機會，促進個人代理團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下紮實的基礎。

保險公司自查報告2

時間一晃而過，到xx工作已經一個月了，在這段時間裏領導同事都給予了我足夠的寬容、支持和幫助，讓我充分感受到了xx“誠信天下，穩健經營，追求卓越”的品質，也體會到了作為理賠人的專業和辛勤。在對您們肅然起敬的同時，也為我有機會成為xx的一份子而驚喜萬分。

在這一個月的時間裏，領導對我們工作學習進度有着細緻的安排，一至二週主要學習理論知識，輔以簡單案例的學習，二至三週則以實例案件學習為重心，理論聯繫實際，加強之前的理論學習，三至四周開始實際處理一些簡單案例並學習系統的錄入，第四周則開始了醫院查勘工作。在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，各方面均取得了一定的進步。

一、通過學習和日常工作積累使我對xx有了較為深刻的認識

記得初到xx時，在和領導的第一次談話時就注意到，xx是一家非常重視員工感受的公司，公司的規章制度都非常的人性化，儘量為大家營造出輕鬆的工作氛圍。但是，這並沒有影響到公司運作的專業和嚴謹性。我想，作為一個分公司的理賠人員，對單個案件的處理的確只是基本技能，更重要的是對流程的把握，這也應該是自己工作學習的重心。

二、堅持保險理論學習讓我的理賠理論素養得到提高

在xx工作的前兩週，領導並沒有安排給我們具體的工作任務，而是要求我們學習公司的條款，學習保險法，學習相關的法律法規，學習總公司的人傷理賠指導手冊，或許有的理論我們暫時並不會用上，但是，不懂戰術的士兵不會是一個好兵，沒有這些理論知識作為基礎，今後在在遇到複雜一點理賠案例時，我們可能就會束手無側。在之後的案例學習中自己也發現，之前的理論並沒有空學，很多案件都需要理論的支撐，紮實的理論知識讓自己在實踐工作中受益匪淺。我想，理論知識的學習在任何時候都不會是浪費時間。

三、認真學習崗位職能，工作能力得到了一定的提高

根據崗位職責的要求，分公司人傷核損員的主要工作任務是：

（1）人傷案件的查勘工作。

（2）人傷案件各項費用的審核。

（3）人傷訴訟案件賠償的建議。

（4）分公司人傷理賠工作情況的分析。

（5）領導交辦的其他工作。

通過完成上述工作，使我認識到一個稱職的人傷核損員應當具有專業的醫學知識和法律知識、良好的溝通能力、理賠數據的分析報告能力、理賠流程的檢視能力。雖然之前對理賠工作有一定的接觸，但實際工作中發現自己在許多方面都還存在着不足，案件的處理上還時常會有這樣或那樣的遺漏，在日常工作的同時，有針對性的學習了醫學、法律專業知識，加強了對查勘流程的學習，加強了電話溝通的學習，目前自己基本能勝任一般案件的查勘、核損工作。

保險公司自查報告3

威信縣教育局紀委辦：

根據威信縣教育局《關於轉發市教育局學生保險違紀違法案件及減負規定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉校長會議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師為成員的領導組，對學生保險工作進行自查自糾。現將自查情況彙報如下：

一、 學生參加保險基本情況。

我校學生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保，20xx年度我校學生總人數2837人，參保學生1558人，投保率54.9%，保險費每生30元。20xx年度我校學生總人數2799人，參保學生1658人，投保率59.2%，保險費每生50元。

二、 學生保險工作我校做到了 “一執行” 、“三沒有”。

在學生保險工作中，我校認識十分到位，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本着一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為，在整個工作中我們做到了一個“執行”。

一個“執行”：嚴格貫徹執行雲南省物價局、雲南省教育廳下發《關於進一步規範我省中國小校服務性收費和代收費管理有關問題

的通知》（雲價收費[20xx]30號）的精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作為學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

三個“沒有”：1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在55%左右，所佔比例為總人數一半左右，學校沒有強制學生交保險。2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返還回扣的現象，一切均按原則辦理。3、沒有學校教職工參與保險費收取，由保險公司業務員自己收取。

總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時化解矛盾、轉嫁學校風險。

保險公司自查報告4

XX年XX保監局對全省保險業開展“執行年”活動，根據分公司《關於深入開展XX年“執行年”活動實施方案》的要求，財務部現將有關情況彙報如下：

一、財務部成立了“執行”專項小組，召開部門會議，傳達執行年活動的目的，營造氛圍，發動全員學習。

(一)執行專項小組成員：

組長：

組員：

(二)學習內容：

1、新《保險法》

2、新《保險公司管理規定》

3、保監會《關於嚴厲打擊利用保險業務從事商業賄賂行為的通知》

4、保監局領導重要講話等等

5、銀保業務管理

會後財務部嚴格按照《實施方案》、《貫徹監管文件自查學習表》和《“執行年”監管文件自查學習清單》認真開展自糾自查工作。

二、自查自糾工作開展情況

按保監局的要求，根據分公司《關於深入開展XX年“執行年”活動實施方案》，財務部需重點針對《商業銀行代理保險業務監管指引》進行學習，並按銀保業務管理方面的相關要求開展自查工作。自查的內容主要包括兩個方面：

(1)代理費用管理(包括不得賬外核算和經營等)

(2)財務核算管理(包括是否單獨建立了帳套進行核算等)

財務部對於銀保業務從財務方面分室對相關工作環節及流程進行了自查，自查過程及結果如下：

(一)會計核算室

1、自查方式及要點

(1)檢查銀保日常的經濟業務是否單獨建立了帳套進行核算;

(2)就銀保代理手續費支付審核環節;

①檢查上次支付的手續費發票是否取得，並在財務LAS系統進行回銷;

②檢查手續費調整是否有經相關領導審批的內部工作簽報且簽報金額與系統標註金額一致;

③檢查銀保代理手續費收款銀行是否為代理商業銀行一級分支機構或至少二級分支機構;

2、自查結果

(1)通過檢查財務系統，核實已經將銀保的經濟業務單獨建立帳套核算。

(2)通過對XX年XX分公司八個銀保代理手續費支付渠道帳户信息的核查，發現XX分公司不存在三級機構自行向代理商業銀行三級分支機構支付代理手續費的情況。

(二)預算管理室

預算室主要工作職責是對銀保部日常運營支出和開展業務支出所進行的費用管控，其中業務相關費用含對內外勤員工和渠道人員的培訓、會議及展業所需招待等。

公司按照財務制度對費用支出用途，合規性進行檢查，審核費用報銷單據的真實性，邏輯性。費用報銷人均為公司員工，無對商業銀行及工作人員進行費用支付行為。

三、問題清查及成效

通過自查，暫未發現相關問題。通過全員學習新《保險法》等5項監管制度，我們進一步瞭解到“合規經營、科學發展”的重要性，並對銀保業務的規範性管理有了更深刻的認識。

(1)通過學習新保險法和新《保險公司管理規定》，我們認識到該法對於“規範保險活動，保護保險活動當事人的合法權益，加強對保險業的監督管理，維護社會經濟秩序和社會公共利益，促進保險事業的健康發展”起着基礎的行業約束作用，這是整個保險行業經營的準繩和基石，保證了保險行業的可持續發展。

保險公司自查報告5

為貫徹落實縣聯社xxxx等文件，通過合規自查，充實體味了本次合規自查工作的主要意義，明晰了執行規章制度和操作規程的主要性、重要性，進一步熟悉違反規章制度和操作規程的風險性，並按照自身情形展開自查。現將自查情形陳述如下：

作為福田鎮福依分社一名會計員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷户、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定認真查詢信息，認真操作；實行雙人複核、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脱崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效；對於大小票幣、損傷幣的兑換整理工作，做到點準、墩齊、挑淨、捆緊，及時上解。但是，通過本次合規自查，我也從中發現了自己存在不少問題：。

1、有時不留心，個人印章沒有及時保管好。

2、有時不注意，臨時離櫃時電腦沒有退至初始狀態等。

但通過這次自查，我已改正這些問題。在今後的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防範各類事故案件的發生。

　　自查人：

　　20xx年6月29日

保險公司自查報告6

一年來，xx保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關於公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞"立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益"這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導幹部，肩負着上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規範自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，並和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業務管理

"沒有規矩不成方圓"。要想使一個公司穩步發展，必須制定規範加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，並真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本着實事求是、根據各個險種特點、客户特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之後，我本着"事事落實，事事督導"的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的"思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，並且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下紮實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鈎的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化"四化"目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客户。我的大客户業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客户提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入元，其中車險保費元，非車險業務元，滿期賠付率為xx。成為公司發展的重要保證。

四、工作中的不足

由於工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急於求成，反而影響了工作的進度和質量；處理一些工作關係時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴於律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的.認識，行動上用嚴格的制度規範，在我的帶領下，公司員工以不斷髮展建設為己任，以"誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會"為經營宗旨，鋭意改革，不斷創新，規範運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新台階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮鬥，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績！

保險公司自查報告7

xx保險公司業務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客户是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4s店名稱、聯繫電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

2、我公司下發了關於《建立保險市場信息採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解；

3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；

4、為進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面；

7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衞生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閲承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閲時間、借閲人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

......(略)

五、近期承保風險排查情況彙報

1、車險業務方面

根據xx財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船税信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；針對非營業客車交強險自動核保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。

2、電銷業務方面

為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

下半年承保工作思路

一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件，自覺規範經營行為，防範經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，並細化分解各項任務目標，並將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

保險公司自查報告8

為了端正工作態度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現在對照工作實際談談我的心得體會。

一、存在的主要問題

1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

2、業務知識不夠專業。(其主要表現在：對待工作有時不夠主動，不注重業務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。

二、存在問題的主要原因

上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對於存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：

1、電話技巧不夠靈活，業務知識不夠專業。沒有深刻認識到業務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。

2、工作作風還不夠紮實，對工作缺乏系統化合提高自身要求。

三、今後的整改措施

1、加強業務知識和政治理論學習，不斷提高自身的政治素質和業務知識。業務知識要進一步提高，以高度的責任心、事業心、紮紮實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業務知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2、尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什麼，不可以做什麼，嚴格的要求自己，努力加強積極進取，自我完善，努力提高綜合素質。

3、嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率。

如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠於職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務。

總之，通過這次學習整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。

保險公司自查報告9

xxx：

我單位自接到《xxxx保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業證照手續：我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，xxxx工商局頒發的營業執照，xxx質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及xxxx國税、地税頒發的國税、地税相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

二、納税情況：自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地税局繳納代扣代繳的車船税以及營業税及其他附加税種。自文件下發至今，我單位應繳代扣代繳車船税108.71萬元及營業税等其他各項税費總計56.76萬元，實繳車船税108.71萬，營業税及其他附加税費合計56.76萬元。

三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客户監督我們理賠服務，同時客户承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客户在最短的時間內享受到我們最便捷的`理賠服務。

四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

本次自查自糾工作結束後，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規範經營行為，確保持續、健康發展。

　　xxxx

　　日期：20xx年x月x日

保險公司自查報告10

黔江區教委：

小南海鎮中心國小校現有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學班，學生973人。為努力保障學生人身安全，減輕學生及其家長負擔，學校本着正面引導，不強制、不干預的原則，鼓勵學生自願參加了平安保險，現將我校學生參加保險情況作一簡要自查報告。

一、 學生參加保險基本情況

我校學生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮國小973名學生中共有624人蔘加了平安保險，投保率64.3%。

二、 學生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執行”

在學生保險工作中，我校認識十分清醒，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本着一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為，在整個工作中我們做到了一個“執行”四個“不”。

一個“執行”：嚴格貫徹執行《重慶市人民政府辦公廳關於禁止行政干預商業保險市場的通知》精神，在學生保險中不存在政府及有

關部門的行政干預，作為學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

三個“沒有”：1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在60%左右，所佔比例不算大學校沒有強制學生保險。2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返回回扣的現象，一切均按原則辦理。3、沒有將學生保險費與開學時學校實施的“一費制”收費捆綁進行，一是學校“一費制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學校教職工參與，由保險公司業務員自己收取。

總之，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時也很好地維護了保險市場的正常秩序。

小南海鎮中心國小校 二00五年九月二十七日

保險公司自查報告11

xx人壽xx中支“執行年“活動自查自糾情況報告根據中國保監會xx監管局(20xx)16號文件《xx保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執行年”領導小組，認真進行了自查自糾，現將自查自糾情況彙報如下：

一、自查自糾組織情況

(一)強化領導 精心組織 為了加強對本次工作的領導，我公司成立了“執行年”工作領導小組，由xx支公司總經理高永洪同志任組長，副總經理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員，從而確保“執行年”工作有組織、有領導、健康有序的開展。同時，領導小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執行年”工作實施方案》，明確了“執行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業務工作同“執行年”活動有機地結合起來，確保兩不誤、兩促進。六月，公司因負責人更換“執行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志保總擔任。

(二)宣傳發動 提高認識 為了充分調動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統一認識作為開展“執行年”工作的首要環節。1.組織全體員工召開“執行年”啟動大會，認真學習傳達省保監會有關“執行年”文件，進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢，統一思想，以良好的精神狀態和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2.制定 “執行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工瞭解““執行年””工作，並自覺參與和遵守相關制度。

(三)加強調研 搞好服務 本次徵求意見，通過多渠道的形式展開：

(1)由中支公司總經理室成員親自參加xx市電台行風熱線節目通過媒體現場接受羣眾諮詢和投訴。

(2)舉辦“愛心飛揚，xx相伴”客服節服務節，通過調查問卷的形式向廣大羣眾和客户徵求意見和建議。

(3)要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾，並書寫自查剖析材料。

(四) 強化合規意識 樹立合規理念 合規經營是保險公司的核心經營原則，每一位員工都必需嚴格遵守規章制度,只有在合規範圍內經營才能穩步健康發展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓，此次培訓不僅讓大家學習了作為從業人員的行為準則，同時也讓大家瞭解了對保險公司合規經營的相關管理規定。

二、自查自糾存在的問題及原因

(一)少數客户反應續期交費通過銀行轉帳無法收到交費發票; 客户在續期交費過程中，保費通過銀行轉帳後，由總公司後援保費部統一批次打印發票，並郵寄給客户。在郵寄發票的過程中，有客户的聯繫地址不詳細，或者不正確的情況，就可能導致客户無法收到發票。在後期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關信息變更，並安排續收服務人員為客户進行信息維護。同時，為更好地為客户提供後期服務，工作人員向客户推廣和介紹xx首創的一站式移動服務平台，客户足不出户，就可查詢保單狀態，並可自助操作十幾種保全業務，真正享受xx高效，簡單，快捷且低碳，環保的服務。

(二)少數客户反映簽單業務員離職後，公司後續服務質量跟不上; 有客户認為，簽單業務員離職後，就沒人再對其進行後續服務了。其實公司有專業的續期服務部門，業務人員離職後，其名下服務的保單將重新進行分配服務人員，主要為：

1.通過信函形式告之投保人新的服務人員信息，方便客户聯繫服務員，維護後期服務。

2通過xx行銷平台通知服務人員與投保人聯繫，在保單到期後的寬限期三十天內，如客户還沒有交費，會有預警提示，督促業務員及時聯繫客户，並做好服務。

(三)部分客户對理賠流程不清楚 有客户覺得，保險理賠資料複雜，流程繁瑣。公司為維護客户利益，消除客户顧慮，公司特別建立健全了理賠服務公示制度，在公司門店(包括四級機構營業網點)明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯繫電話、相關服務承諾、客户投保需注意事項及權益等內容。另外，客户報案成功後，公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區定點醫院住院的客户，公司會委派工作人員去慰問客户，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協助客户辦理理賠手續，讓客户安心治療。

三、整改落實情況 目前保險行業最受關注的兩個問題是：

銷售誤導與理賠難。針對保險行業的普遍現狀，我中支公司首先在業務新人的職前培訓方面，即認真作好職業道德培訓，把好進口關。根據《人身保險新型產品信息披露管理辦法》規定“向個人銷售新型產品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，並由投保人抄錄下列語句後簽名：“本人已閲讀保險條款、產品説明書和投保提示書，瞭解本產品的特點和保單利益的不確定性”。

為確保新契約保單品質，最大限度維護客户利益，提升客户對公司專業化的認同，提高客户對公司的滿意度，xx電話回訪項目堅決執行監管制度，杜絕代簽名風險，落實客户問題的解決，防止銷售誤導及代簽名風險，檢查規則執行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵，實現崗位交叉學習，實行“首問制”和“P-star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質。力求全體人員為客户提供更專業、高效、優質的服務，確保公司依法合規經營。

另外，客户關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續繁、週期長等問題。為此，我公司結合實際，認真抓好服務上的每一個環節，簡化契約服務手續，加快承保時效，為客户進行理賠疑難解答，顯現出集中作業優勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視並增加病房探視率，在探視過程中給客户送上慰問卡，並告知客户所應提供的理賠資料，嚴格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導思想，切實依法經營和規範業務行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業務，在業務拓展、業務管理、後援服務等方面，做好每一個基礎動作，優化作業流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標準案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客户瞭解xx的理賠流程的快捷，消除客户保險理賠手續繁，時間長的誤解。

四、後續工作要求 誠信經營、理賠時效、服務質量是保險業的重要根基。

下階段，中支公司將進一步深入貫徹落實《xx保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執行年”工作實施方案》的安排，結合自查和收集到的問題，進行認真整改落實。將“執行年”活動與公司各項經營管理工作密切聯繫起來，從創新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統、加強信訪工作，提升業務員品質管理等方面，切實改進工作作風和服務質量，明確發展方向，切實做到依法合規經營，保護被保險人利益，促進行業穩健發展。

　xxx保險公司

日期：xxx

保險公司自查報告12

xxxxxx分公司：

根據總公司下發《某文件》（文件號）文件要求，進一步加強印章管理力度，確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署，xxx公司展開印章管理風險排查工作，具體情況彙報如下：

一、xx公司專門成立項目小組對20xx年三季度的印章管理進行自查，中支總經理親自主抓，行政人事部牽頭，會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下：

組長：xxx 執行組長：xxxx 成員：xxxx xxxx xxxx

二、針對印章管理工作重點檢查範圍，我司採取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作，印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。

三、檢查結果

（一）xxxx公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規定樣式和超越權限私自刻制印章情況，各類審批手續齊全。

（二）印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、保存完好。

（三）xxxx公司行政人事部能及時清收擬作廢印章，並在規定時限內完成清收及上報擬銷燬申請工作。

（四）印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發、交接、清收等信息，附件保存齊全。

（五）用印審批流程符合印章管理辦法相關要求，會籤、審批手續齊全，用印申請單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。

（六）xxxx公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。

經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試，xxxx公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。

特此報告。

　　xxx公司

　　xxx年xx月xx日

保險公司自查報告13

我單位自接到《xxxx保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業證照手續：我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，xxxx工商局頒發的營業執照，xxx質量技術監督局頒發的組織機構代碼證以及xxxx國税、地税頒發的國税、地税相關證件。營業執照以及組織機構代碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

二、納税情況：自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地税局繳納代扣代繳的車船税以及營業税及其他附加税種。自文件下發至今，我單位應繳代扣代繳車船税xx萬元及營業税等其他各項税費總計xx萬元，實繳車船税萬，營業税及其他附加税費合計xx萬元。

三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客户監督我們理賠服務，同時客户承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客户在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且單位成立至今，無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結束後，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規範經營行為，確保持續、健康發展。

保險公司自查報告14

轉眼間，充滿機遇與挑戰的20xx年已經過去，我們迎來了嶄新的20xx年。在已流逝去的時間裏，我深深的感覺到電銷中心的活力與發展和全體同事熱情、拼搏、向上的精神，都擁有共同的一個目標，共同的一個理想去努力、去奮鬥、做出自已想要的成績出來。

首先，我覺得如果真想把保險做好、長久地做下去，讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質量得到改善，就得有打持久戰的決心和毅力！如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就乾脆放棄保險，換個更適合自己的工作算了！一開始，做保險被拒絕那是常事，慢慢都習慣了，到現在我已經是無堅不摧了，哈哈，其實挫折多了，經驗也就有了，方法也就有了，拒絕也就少了。另外也可以換位思考，我們有時候去逛街、買衣服，我們常常是轉上好多家才決定在其中某一家購買，那剩餘的不都是被我們拒絕的對象嗎？我們幾乎每天都在拒絕別人，別人照樣過得好好的，別人拒絕我們又有什麼大不了的呢？不要害怕拒絕，每天都要保持相當數量的客户拜訪量，慢慢總是會有成績出現的。

在這裏，不得不提下，做任何事，方法很重要。如果感覺不對了，就該轉換思維，換換其他方法了。比如，經過多年奮鬥，曾經那些拒絕我、不甩的我的客户，現在大多數都和我成為了十分要好的朋友了。我也得力於他們的幫忙，榮升為公司的小主管了。管人可比挖掘客户難多了，同樣是學問一門啊。一開始是混亂不堪的，不是客户資料遺失找不到了，就是客户資源被離職業務員帶走了。整的我的焦頭爛額啊！現在不都説什麼信息時代？我便想找找看看是否有電話銷售系統管理之類的軟件，可以幫幫忙麼？沒想到還真被我在網上挖到了。正如我當初的做業務一樣，我的團隊的業績也在此發生了轉機。

其次，我覺得做保險是一種篩選工作，或者説我們做的是一種沙裏淘金的工作，我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對象，大量地排除那些沙子，儘可能快的找到我們的金粒！一個人要有財力，還要有參保的願望，才有可能成為我們真正的客户。試想，如果一個家庭一年的毛收入只有2.5萬元，而且還有孩子，你怎麼能指望他每年拿出近1萬元來買保險呢？除非他是瘋了！所以，我們在拜訪客户時，對於財力不足、收入僅夠維持日常生計的的客户，就不要多花費時間和精力了！這就要求我們非常善於觀察和分析，爭取用最短的時間內判斷出對方是否有財力買保險；或者説，對方有財力買什麼樣的保險，這類保險對他有沒有意義。如果有，就繼續跟進，如果沒有就趕緊放棄，換個目標，這就是篩選工作。我的團隊現在已不像從前我那樣做這樣繁瑣的工作了。我們會通過各種途徑購買大量質優的客户資料，批量導入電話銷售系統，銷售人員只需要耳麥一戴，保持良好情緒，與客户溝通就好。現在的銷售量及銷售額是之前的好幾番。這樣我覺得有必要同大家分享的原因，好東西，咱也不掖着藏着。為了，我們偉大的保險事業做點貢獻也是應該的。嘿嘿！見笑了，各位！

再次，當然個人的職業素養也十分重要的。儘管現在電話銷售系統，方便了我們的工作，提高了效率。但是勤奮依舊是我們要保持的姿態。想當年，我從早到晚，跑着跑那，風吹雨曬，一天跑十幾家客户，被人拒絕n次的，也依舊精神飽滿。去過的片區，去了又去。以至於很多人都認識了我這個賣保險的小子了。唉~歲月催人老，當年的小子現在也就是人到中年了，責任重重了。

電話銷售儘管改變了以往我們保險行業的銷售模式。事實上不能單純的説改變了，應該説是優化了。但是我們當年的熱情和勤奮的態度依舊不能降低，儘管現在人們的保險意識有所提高。客户光拜訪一次是很不足夠了，還需要我們一而再，再而三的去跟進，去推敲他的需求。當然，方法對於我們來説也是十分重要的，上面也已經強調過了。不能整天整天的追着客户買保險，這樣會遭人投訴的。要將我們的銷售概念模糊化，不有人就提出來麼做銷售，就得像跟客户在談戀愛一樣，慢慢地把對方的需求挖掘出來。比如，時常關心關心客户，讓他能想起你，想起你是個賣保險的。當他有需求的時候，就會第一時間找到你就足夠了。另外，先進的工作方式和工作工具也是很有必要的。

保險公司自查報告15

為落實中國保監會**監管局的要求，確保我行代理保險業務合規文件運行，根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

一、組織領導

1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防範化解代理保險業務風險中的職責。

二、內控管理風險

1、代理協議管理 支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

2、代理產品管理 上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

3、單證管理 銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，並有相應的登記本進行登記。

三、滿期給付及退保風險

1、風險排查 在銀行公示欄張貼了保險公示諮詢投訴電話告知客户如何實施自己的權利。

四、銷售誤導風險

1、教育培訓 支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客户經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客户退保條件及可能帶來的損失。

2、銷售行為 支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。