論ERP在金融證券業中的實用性經濟論文

1.引言

ERP(EnterpriseResourcePlanning,中文譯名:企業資源計劃)最初是一種基於企業內部供應鏈的管理思想,它是在MRPⅡ(MaterialResourcePlanning,中文譯名:物料需求計劃)的基礎上擴展了管理範圍,逐步發展過來。其基本思想是把企業的業務流程看作是一個緊密聯接的供應鏈,並將企業內部劃分成幾個相互協同作業的支持子系統,在管理範圍和深度上為企業提供了更豐富的功能和工具。上世紀90年代初,美國GartnerGroup公司用一系列功能標準來界定ERP,其定義如下:超越了MRPⅡ的範圍和集成功能;支持混合方式的製造環境;支持動態的監控能力,提高業務績效;支持開放的客户機/服務器計算環境。但是,目前對ERP的定義在業界還存在許多不同的版本,其中一個比較流行和通俗易懂的解釋是:在信息技術的基礎上,以系統化的管理思想,為企業管理層和各級員工提供決策運行手段的管理平台,應用各種信息技術對人力,財力,物力和內外部信息等企業資源進行合理整合,併為達到特定的目標進行企業資源的最優化配置,是企業實現技術創新和管理創新的有力支撐。從1981年瀋陽第一機牀廠從德國協會引進了第一套MRP-II軟件以來,MRPII/ERP在中國的應用與推廣已經歷了近20多年風雨歷程。近年來,ERP在信息化領域發展地極其迅速,已經成為了管理信息系統裏的一塊金字招牌,無論從國家對信息化建設的投入和企業自身發展的需要,ERP已經成為企業信息話建設方向的一條必由之路。可是,作為金融證券業,由於其歷史積累的種種問題和自身業務有其特殊性,卻在信息化建設的這條道路上步履維艱,那麼研究ERP在金融證券業的應用有着很現實的意義。

2.金融證券業在信息化建設中面臨的問題

通過對金融證券業信息化現狀的調研和分析可以發現,證券業在整個信息化建設的過程中普遍面臨着以下所述的幾個問題。(1)金融機構和證券公司由於自身的業務特點不可能象傳統制造型企業和科技生產型企業那樣通過申報信息化試點項目,火炬計劃,高新技術項目等方式獲得來自於信息,科技及財政等方面的扶持,大多數需要依靠自己的力量進行信息項目的實施,從而導致了他們在信息化建設方面的投入往往趨於謹慎,不太敢放手大力推行。(2)業內能提供給金融機構和證券公司所借鑑和參考的經驗十分匱乏,首先我們國家的金融證券業起步較晚,遠沒有國外的同行那麼成熟和規範,其次我們國內的金融證券業務也有某些其自身獨有的特點,不能通盤照般和複製國外的成功經驗。(3)目前,大多數的信息技術的服務供應商本身還處於起步和探索階段,不能夠提供足夠有力的信息資源及有效的管理諮詢支撐。(4)金融證券業的新業務層出不窮,而行業規範和管理辦法卻不能同步出台,相關制度也不健全,金融機構和證券公司,軟件供應商在應對新政策,適應新環境上花費了大量的精力,使得信息化建設一直處在一個被動的局面上。(5)金融證券業對信息化建設的需求尚停留在積極響應外部需求的階段,如交易,清算等,但沒有花時間和精力去研究企業內部管理方面的需求。鑑於上述種種原因,信息化建設已經逐漸成為了阻礙金融證券業快速成長的絆腳石。

3.金融證券業應用ERP所要解決的問題

金融證券業在我國發展的歷史並不長,尤其是證券業從1990年年底建立上海證券交易所和深圳證券交易所開始到現在只有短短17年的歷史,但是整個金融證券業的發展已經成為中國計算機應用高度密集的行業之一,信息化建設的程度已經成為各金融機構和證券公司加強綜合競爭力的關鍵所在,因而無論這些企業本身還是IT供應商,都已敏感地察覺到金融證券業信息化建設的迫切需要,極力去探索金融證券業信息化建設的出路,國內外一些大型IT供應商(如金蝶,用友,浪潮等)都適時推出了ERP的行業版本,並且得到了初步的應用,同時在金融證券業賦予了ERP新的註解,那就是全面管理信息化。無論是創新業務的開展還是管理模式的固化乃至管理改進的實施都離不開一個合適的信息系統的支撐,為了實現全面管理信息化這個終極目標,企業需着重解決以下幾個方面的問題。(1)需求的盲目性和不確定性,多數時候業務人員和技術人員並不明白自己究竟需要一個什麼樣的系統,提不出較為清晰和細緻的需求,因此給IT項目帶來一定的風險,也極大地影響了IT項目實施的質量,這就是為什麼有的軟件系統上了不久就擱淺的原因。(2)系統定位的侷限性,項目選型時只考慮到業務範圍內的需求以及當前的需求,較少去考慮業務範圍外的需求,也極少去考慮今後的需求,形成了業務系統各自為政的現狀,各業務系統之間缺乏必要的協作。(3)數據散亂,由於各業務系統的深入應用,積累了大量的數據,這些數據由不同的業務系統進行管理,對公司而言,無法將數據的綜合價值發揮到及至;(4)重業務輕管理,公司僅實施了自營,經紀等業務,並沒有覆蓋所有的業務,如人力資源,績效考核,項目管理等,同時各業務系統也沒有得到很好的整合,無法實現集中統一的管理。

4.金融證券業應用ERP的解決方案的初步探索

針對上述存在的問題,可以應用浪潮,用友等IT供應商提供的經紀,自營,資產管理等子模塊,同時整合了財力,人力,等子模塊,初步實現了財務,業務,管理的集中。建立以財務數據為核心的'數據中心,利用ERP管理信息系統中位於最高層次商務智能系統最大程度地利用數據和挖掘有價值的信息,全面提升財務以及企業的管理水平,提高企業的運行效率和經營效益。依靠數據倉庫技術整合各業務數據,構建統一的數據中心,以財務系統為核心,各子系統向財務系統提供必要的業務數據,實現財務與業務管理相結合,為企業的全面管理信息化創造條件。另外,引入商務智能系統必須要有一個明晰完整的需求定義,需求定義應該站在企業級的高度上,將財務與業務緊密結合,提出的需求不僅要滿足財務和業務的需要,還要滿足管理層通盤瞭解和掌握公司的情況,制定政策的需要。完成了企業需求定義後,接下來要做的是技術方案設計,數據設計以及分析應用設計,這三者在一定程度上可以並行。技術方案設計將建立一個技術框架,從而將各種技術進行整合。數據設計包括多維模型設計,物理設計以及數據加載。先將企業需求轉化成多維模型,再根據多維模型設計物理模型。在進行物理模型設計時通常要考慮聚集,索引,分區等策略,以滿足工作效率的要求。最後是數據抽取、轉換、加載(ETL),建立實際的數據倉庫。分析應用設計和開發將根據企業用户數據分析方面的需要,設計一系列功能模塊,提供查詢與報表,OLOP分析,即席分析以及數據挖掘等工具,使用户能夠方便的訪問到所需的數據,並進行相應的處理。以下的圖表對ERP的解決方案作一簡要説明:ERP能夠在金融證券業內被成功運用有四大標誌:(1)系統運行高度集成化,軟件運作橫跨多個部門;(2)業務流程更合理化,各級業務部門根據最優化後的流程重新構建;(3)效績監控動態化,效績系統能夠即使反饋以便調整改正管理中存在的各種問題;(4)管理改善持續化,企業建立一個可以不斷自我評價和不斷完善的管理機制。

5.結語

本文對ERP在金融證券業的重要性以及其所面臨和需要解決的問題作了一簡要的分析,初步探索瞭如何在金融證券業內應用ERP,但是我們國家的金融證券業正逐步成長,ERP技術以及CRM技術也在不斷髮展中,所以研究ERP在金融證券業的應用和其解決方案,全面提升這一行業的信息化程度和提高企業的管理效率是個需要長時間努力和不斷創新的過程。