郵政代理保險業務自查情況總結範文

為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業務開辦逐級授權，授權規範，並在上級授權規範內開展業務

2、不存在違反法律法規開展業務，代理關係和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證

4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符

5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委託授權書等重要文件的行為

8、嚴格按規定留存客户身份證複印件，對於投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的`有效身份證件

9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客户退保條件及可能帶來的損失

10、網點日間業務及時上繳後督，並留存交接記錄

11、擺放的資料合規，沒有自行印製宣傳資料

12、建立了客户投訴及危機事件處理預案，妥善處理客户投訴，並做好記錄

13、建立了客户台帳

14、填寫的客户信息真實有效，

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務，

16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規

17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規定進行單證的請領、交接，並留有相關記錄

19、嚴格按協議規定的結算機構、結算週期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬

20、設立專門的業務台帳和財務賬薄記載保險代理業務

21、不存在挪用、截留、侵佔保險費或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用