【推薦】銀行客户經理崗位職責

在快速變化和不斷變革的今天，很多地方都會使用到崗位職責，一份完整的崗位職責應該包括部門名稱、直接上級、下屬部門、管理權限、管理職能、主要職責等。到底應如何制定崗位職責呢？下面是小編幫大家整理的銀行客户經理崗位職責，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。

銀行客户經理崗位職責1

崗位職責：

1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

3、在銀行從事個人客户開發、客户管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客户、挖掘優質客户資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的'營銷人員。

工作內容：

1、以客户為中心，處理客户存貸款及其它中間業務，並負責維護客户關係;

2、營銷金融產品和開發客户市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;

3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面;

4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

6、為行政企事業單位、同業等客户提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。

銀行客户經理崗位職責2

崗位職責:

1、查找銀行失聯風險賬户信息;

2、負責排查高風險賬户，保障金融資產安全;

3、負責所轄逾期資產的清收工作，對信用卡欠款客户實施必要催繳;

4、協助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

5、協助排查涉嫌違法、違規使用信用卡的行為;

6、負責我行在深圳地區信用卡逾期賬户催收。

任職要求:

1、統招全日制本科以上學歷;

2、專業不限，法律、財經類優先;

3、有市場營銷等工作經歷優先、應屆畢業生優先、退伍軍人優先

銀行客户經理崗位職責3

1、向客户宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的`銷售任務。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

4、維護客户關係，為客户提供優質的貸前、貸中及貸後服務。

銀行客户經理崗位職責4

客户關係支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:

1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。

2、維負責定期回訪客户,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

3、負責配合部門內部的`工作。

任職要求:

1、工作積極主動,認真細心。

2、有高度責任感,工作穩定性強。

3、有溝通能力,協調能力,解決問題的能力和抗壓能力。

4、有計劃地完成工作目標。

5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客户經理崗位職責5

任職資格：

1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）

2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的'責任心與上進心；

崗位名稱：

平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）

只要你：（入職要求）

1、年齡在20—30週歲

2、本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

3、有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

4、口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

5、優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6、積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。

銀行客户經理崗位職責6

一、業務拓展

客户需求調查與研究:

一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客户經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客户實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票户和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客户經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客户經理這方面的成績。

客户選擇與分析:

現有客户推薦。如法式銀行要求現有客户每年提供5個客户（但不強求）。

親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

再拜訪不活躍客户。這樣做的好處是發展客户的速度較快。

報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客户經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客户經理每天做所負責行業的剪報，以免客户經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業性公司名錄/專業人士名錄。

展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解情況，以決定是否作進一步的跟進。

社團/社區組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現有客户的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客户經理較適用。香港有個形象的.説法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作為一位客户經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量為銀行帶來各類收入。

現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

先選出大户及重點户，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客户的財務部/會計部聯繫。

適當宴請客户，尤其是存款大户，在香港，宴請客户是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客户經理要寫一個簡單的報告，説明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。

積極肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，為客户解決操作上的困難。

適當地運用通融權限。每個客户經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客户知道銀行客户經理有通融權限，更不能讓客户知道這個通融權有多大。客户經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答覆客户的通融權，也不能立即同意，最好讓客户感到客户經理是經過千方百計爭取才把客户的通融要求解決的，否則通融在客户看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客户90%的通融要求可以在客户經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

介紹各部門業務負責同事予客户認識。

主動向客户提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

禮節性接觸。

小禮物。如客户開新公司、小孩結婚等，可以送給客户一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標誌在上面。

四、授信申請

客户經理在客户提出授信申請時的角色是：

資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更容易反映客户的實際資信；省時；培養客户經理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客户。花旗銀行採用該模式，這是目前客户經理角色的發展方向。

優點：內容更為客觀；客户經理有更多時間推廣業務。

缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客户實際的情況；提高客户經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客户的關係不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客户經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客户經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客户工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客户經理時常向客户提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客户經理崗位職責7

1.進駐各類渠道網點，開發網點存量客户，同時協助網點開發新客户;

2.維護好銷售渠道關係，及時有效的迴應渠道的諮詢和反饋，建立良好的渠道合作關係，協助開發各類渠道;

3.維護好客户關係，及時有效的迴應客户貸款需求;

4.組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

6.收集市場信息和客户反饋意見，參加公司組織的各類培訓，儘快掌握專業知識和營銷技巧;

7.對日常營銷工作和客户服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

銀行客户經理崗位職責5

1、負責銀行卡等銀行新業務客户關係的建立和維護；

2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

3、負責售前和售後的`協調工作；

4、負責收集用户信息，及時向產品開發部門提供建議；

5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客户經理崗位職責8

崗位職責

金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

崗位要求：

1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地瞭解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；

2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；

3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的'運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；

4、年齡35週歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。

5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。

6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。

銀行客户經理崗位職責9

1.充分了解並分析客户的需求，為客户提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

2.利用公司平台和自身資源，開發新客户並維護老客户，建立良好的客户關係;

3.蒐集、整理市場的.新動態、定期向公司彙報;

4.利用自身的專業知識及技能參與對客户經理的培訓工作;

5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客户經理崗位職責10

崗位職責：

1、負責金融、銀行行業的KA客户的開拓工作，收集客户關鍵人信息，建立並維護關係；

2、負責KA客户的前期開拓，產品介紹，項目推進；

3、善於發現KA客户的需求，分析處理相應問題，有效建立與客户的關係；

4、有製作客户解決方案的專業能力，並與客户做相應的技術與諮詢支持；

5、負責KA客户開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等製作。

任職要求：

1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本瞭解；對社會化媒體有一定的.瞭解；

2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先；

3、具有敏鋭的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神；

4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善於自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力；

5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程並重、平等尊重、追求卓越；

6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、雲計算、SAAS行業經驗優先；

7、有在大型企業級客户及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業（供應鏈、製造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業客户。

銀行客户經理崗位職責11

崗位職責：

1、區域市場的開拓、完成區域市場銷售渠道的建立及管理；

2、參加當地展會，負責達成區域市場的銷售任務，達成銷售額目標；

3、負責當地區域內銷售活動的策劃和執行，制定市場策略及實施計劃；

4、上級安排的其他工作。

職位要求：

1、大專以上學歷，專業不限，市場營銷、金融類專業優先；

2、市場嗅覺敏鋭，有較強的'獨立開拓市場能力；

3、有團隊合作精神，致力於安防行業發展，對通訊類產品有一定了解者；

4、頭腦聰穎，思維敏捷，溝通表達能力強，能腳踏實地，吃苦耐勞，不怕挫折，渴望成功；

公司為員工提供（福利待遇）：

1、完善的保險制度：五險+公積金；

2、定期旅遊；

3、規範的假期制度：法律規定的公休假日及婚假、產假等法定休假，並按規定享受帶薪年休假；

4、為員工提供各種培訓，幫助員工快速成長；

崗位要求：

學歷要求：不限

語言要求：不限

年齡要求：不限

工作年限：2年經驗

銀行客户經理崗位職責12

1.統籌b端企業的行業研究、需求調研,充分了解所負責企業需求,尋找痛點並挖掘業務機會;

2.統籌合作項目的.談判和發展,包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關係管理事宜,完成相關業務目標,並準備高質量有創新性的合作項目方案;

3.針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對髮卡量、收入、app獲客等各類指標負責。

銀行客户經理崗位職責13

1、銀行客户經理崗位設置

當前銀行客户經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客户服務。

競爭上崗。由於對客户經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脱穎而出才能保證客户經理工作的質量和效率。

分級設立。按工作能力和業績把客户經理分為若干等級，不同等級的客户經理負責不同層次的客户和享有不同權力和待遇。

合理搭配。對客户經理資源進行統一調配，根據各客户經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客户進行合理搭配。同時劃定新客户的範圍，避免營銷內耗。

績效掛鈎。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客户經理收入與其業績直接掛鈎。

常規稽核，離崗審計。在客户經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客户和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

2、銀行客户經理職責

銀行客户經理的任務是拓寬銀行客户的範圍和提高客户質量，是銀行與其客户進行聯繫的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客户需求之間實現最佳的結合，以提高客户的忠誠度，並增加銀行利潤。客户經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決於每家銀行的客户管理戰略。銀行客户經理的職責一般包括：

（1）負擔各户的取貴

根據客户需求，與客户探討業務合作方案，有效地組織客户與銀行產品部門之間的業務交流把客户的需求與銀行的產品有機結合起來。

主動尋找客户，通過各種渠道勺客户建立業務聯繫。

向客户營銷、推介銀行的`產品和服務。

負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客户的動態信息，對客户的經營狀況進行動態監控並及時提出建議報告。

一旦銀行與客户發生業務關係，客户經理負責客户的日常管理，積極協助產品作業部門為客户提供服務。

研究客户的現實情況和未來發展，發掘客户對銀行產品的潛在需求，井根據客户的需求與客户探討業務合作方案。

定期拜訪客户，維繫與客户的良好關係。根據客户現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

（2）負擔保村的取音

客户經理是銀行的耳目。銀行依靠客户經理的技能來判斷客户的需求，分析客户成功的可能性，並使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客户經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客户。

調查客户需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

收集客户的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立並管理客户檔案。

撰寫關於客户或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

根據銀行與客户合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客户經理具有客户調查、客户初步評價、產品方案設計、業務建議和客户管理的職責。但不具有向客户提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬於銀行風險控制部門和業務決策部門。

擁有客户調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客户材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業務的前期調查和後期管理，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

承擔並完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客户開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

處理或協助相關部門處理與客户有關的業務糾紛。

銀行客户經理崗位職責14

1、服務於銀行VIP客户，協助銀行理財經理為銀行高端客户提供專業的貴金屬銷售服務;

2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求説明書，負責需求的.跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的協調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客户經理崗位職責15

【崗位職責】

1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;

2、積極發展儲蓄存款業務;

3、積極拓展其他資產客户和營銷本行理財業務等新的業務產品,發展個人網上銀行客户和借記卡客户。

【任職條件】

1、全日制本科及以上學歷,社會人員須有兩年以上金融相關工作經驗,熟悉銀行個金業務;

2、有高度的責任心、良好的`職業操守,無違規違紀或其他任何不良記錄;

3、認同我行企業文化,能吃苦耐勞,具有良好的抗壓性,溝通能力較強;

4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區域支行應聘意願,請在應聘簡歷中註明。