風控盡職調查報告模板

導語：風險管理部緊緊圍繞公司發展戰略和年度經營目標，牢固樹立“發展第一、風控優先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，以下是小編為大家整理的風控盡職調查報告模板，歡迎大家閲讀與借鑑！

　　風控盡職調查報告模板

20XX年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處?等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：

(一)引入專業人才，加強風控制度建設

1、20xx年，我部順利引進兩名專業人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。

2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規範了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規範公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。

(二)揭示擬投資項目風險

1、彙總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料並進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經理及時提交項目具體資料，並做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

3、對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。

4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，彙總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。

(三)關注已投資項目情況

1、收集、彙總20XX年已投資項目的資料，對每一家企業2010年的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫《20XX年已投項目經營情況報告》，以便管理層更好地瞭解已投項目的進展。

2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，並提出相應的.建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。

(四)加強法務事項管理

1、按公司管理制度的要求進行常規的合同審核。

2、與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險諮詢等。

3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

(五)協助各部門的工作

1、根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、税務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。

2、為公司基金募資事宜提供財務、税務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯繫事務所並就相關問題進行溝通協調。總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

(一)風控業務工作流於形式，甚至成為業務部的附屬部門。 由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業務部門開展保後檢查。

今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良項目的代償。

(三)風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。 隨着公司業務的開展，對高

素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

(四)制度雖有，執行欠佳。

今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行,如果執行力度不夠,再好的制度也等於零。我們反思執行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業現實脱節，缺乏執行基礎;

2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。