詳解假合同套取公積金

房地產中介夥同出租屋管理中心人員、銀行工作人員，利用假房產證、假購房合同等幫客户非法套取公積金，作案3800多起，涉案達6000多萬元。日前，廣州市公安局刑警支隊在“三打兩建”中，摧毀了這個以秦×堅為首的特大非法套取公積金犯罪團伙。團伙8名落網成員已於前日被依法逮捕。

公積金中心發現假資料

今年年初，廣州市住房公積金管理中心審核時發現，有大量人員通過他人偽造的購房合同和租賃合同，騙取套取高額公積金。其數額相當驚人，可能涉及過億款項。2月份，公積金管理中心到廣州市刑警支隊報案，提供有關線索及資料。刑警支隊立即成立專案組展開調查。

警方相繼抓獲8名嫌犯

刑警支隊根據公積金管理中心提供的線索，以及提取人留下的虛假購房合同或租賃合同、發票等資料，發現一個以秦×堅(男，31歲，廣州人)為首的犯罪團伙。為將該犯罪團伙徹底摧毀，專案組細心挖掘，固定其犯罪證據，深入摸查，掌握團伙成員的活動場所、活動規律。

近期，專案組採取統一行動，果斷收網，在黃埔區豐樂南路抓獲犯罪嫌疑人秦×堅和鄧×，隨後在黃埔區、蘿崗區、天河區等地抓獲秦×婷、徐×惠、陳×鋒、樑×妹、李×榮等犯罪嫌疑人，共8名團伙成員落網，行動中繳獲偽造的購房、租賃合同、印章等作案工具一大批。

每單抽8%～15%手續費

該犯罪團伙大量利用非法購買偽造的假公章、假結婚證、假房產證、假購房合同，發佈提取公積金廣告，並用秦×堅電話留下聯繫人“陳生”，或通過製作小卡片沿街派發等方式，散發可以提取公積金信息，從中招攬“客户”。當有人找到他們稱需要提取住房公積金時，該犯罪團伙便通過偽造的購房合同、租賃合同、發票等虛假資料，由秦×堅本人或同夥秦×婷、徐×惠、陳×鋒等，帶着提取人到廣州市各銀行非法提取公積金，並從中抽取8%～15%的手續費。每個同夥帶提取人提取公積金後，自己留下100元，其他款項或現金交付、或轉賬到秦×堅的銀行賬號。

金錢開路買通相關人員

該犯罪團伙以秦×堅為首，秦是廣州市某房地產代理有限公司人員，其餘團伙成員大部分是社會閒散人員。該團伙分工明確，招攬業務、製作虛假文書、帶提取人到銀行提取等各環節都有專人負責。

由於秦的業務關係，他結識了出租屋管理中心人員、銀行工作人員，內外勾結組成利益同盟，為其非法提取公積金提供便利。其中，由出租屋管理中心人員樑×妹提供租賃合同，每提供一份租賃合同，秦×堅給其100元“好處費”，租賃合同的'税費另計。樑×妹提供的租賃合同，都是真實合同，有案可查，只是給到秦×堅後由其擅改合同內的名字等資料，改動過的合同仍較容易通過審核。

李×榮作為某銀行公積金審批專員，利用職務之便進行公積金提取人的查詢和審核，提取公積金後，秦×堅給其支付公積金總額2%的“好處費”。